福建省福州市馬尾區(qū)人民檢察院

起?訴?書

馬檢公訴刑訴〔2019〕69號

被告人王某某，女，1969年**月**日出生，公民身份證號碼3501051969********，漢族，小學文化程度，無固定職業(yè)，非中共黨員和國家工作人員，戶籍所在地福州市馬尾區(qū)**鎮(zhèn)**路**中心**號，住福州市馬尾區(qū)**小區(qū)**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年8月28日被馬尾區(qū)公安局刑事拘留，2018年9月30日經(jīng)本院批準，次日由馬尾區(qū)公安局執(zhí)行逮捕。

本案由馬尾區(qū)公安局偵查終結，以被告人王某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年11月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年11月28日已告知被告人有權委托辯護人，審查了全部案件材料。其間，本院依法分別于2018年12月25日、2019年3月11日退回偵查機關補充偵查二次，2019年2月26日、2019年5月12日延長審查起訴期限二次。

經(jīng)依法審查查明：

2015年11月至2018年7月間，被告人王某某未經(jīng)批準，在福州市馬尾區(qū)先后多次組織間互助會（以下稱“標會”），以王某某為會首，設標會地點于馬尾**小區(qū)，通過口口相傳的宣傳方式，以高額回報為誘餌吸納了被害人葉某甲、江某甲等多名社會不特定公眾參與，非法吸收公眾資金共計人民幣968.782萬元，造成葉某甲、江某甲等84名被害人實際經(jīng)濟損失共計人民幣909.757334萬元。具體情況如下：

1.?建會時間2015年11月15日，會單名稱為“第一會會單”，2018年5月15日結束，吸納會員61名（王某某占一名），每名會金1000元，每月雙標，最低標150元，吸收資金19.723萬元，造成被害人葉某甲、江某甲、林某甲損失共計18.145萬元。

2.?建會時間2016年8月15日，會單名稱為“第三會會單”，計劃2018年8月30日結束，實際標至2018年7月30日，吸納會員50名（王某某占一名），每名會金1000元，每月雙標，最低標150元，吸收資金61.16萬元，造成被害人劉某某、唐某某、任某甲等15名被害人損失共計60.156萬元。

3.?建會時間2016年12月15日，會單名稱為“第五會會單”，計劃2018年12月30日結束，實際標至2018年7月30日，吸納會員50名（王某某占一名），每名會金1000元，每月雙標，最低標150元，吸收資金56.73萬元，造成被害人任某乙、江某乙、鄭某某等11人損失共計51.685萬元。

4.?建會時間2018年2月28日，會單名稱為“第六會會單”，計劃2020年3月30日結束，實際標至2018年7月30日，吸納會員51名（王某某占一名），每名會金1000元，每月雙標，最低標150元，吸收資金21.056萬元，造成被害人陳某甲、葉某乙、陳某乙等21人損失共計21.056萬元。

5.?建會時間2016年12月15日，會單名稱為“第七會會單”，計劃2019年2月15日結束，實際標至2018年7月30日，吸納會員53名（王某某占一名），每名會金2000元，每月雙標，最低標300元，吸收資金126.921萬元，造成被害人戴某某、任某甲、葉某丙?15人損失共計109.491萬元。

6.?建會時間2016年12月15日，會單名稱為“新第八會會單”，計劃2019年12月30日結束，實際標至2018年7月30日，吸納會員50名（王某某占一名），每名會金3000元，每月雙標，季度加標，最低標450元，吸收資金48.647萬元，造成被害人鄭某某、周某某、林某乙等4人損失共計33.780334萬元。

7.?建會時間2017年4月30日，會單名稱為“新第九會會單”，計劃2019年7月30日結束，實際標至2018年7月30日，吸納會員56名（王某某占一名），每名會金1000元，每月雙標，最低標150元，吸收資金57.66萬元，造成被害人吳某某、李某某、楊某甲等21人損失共計53.36萬元。

8.?建會時間2016年4月30日，會單名稱為“第十會會單”，?2018年7月30日結束，吸納會員55名（王某某占一名），每名會金2000元，每月雙標，最低標300元，吸收資金67.552萬元，造成被害人游某某、江某丙、張某甲等6人損失共計58.14萬元。

9.?建會時間2017年9月15日，會單名稱為“第十一會會單”，計劃2019年12月30日結束，實際標至2018年7月30日，吸納會員56名（王某某占一名），每名會金1000元，每月雙標，最低標150元，吸收資金50.018萬元，造成被害人葉某丙、戴某某、黃某某等19人損失共計50.018萬元。

10.?建會時間2017年11月30日，會單名稱為“第十二會會單”，計劃2020年6月30日結束，實際標至2018年7月30日，吸納會員63名（王某某占一名），每名會金2000元，每月雙標，最低標300元，吸收資金75.367萬元，造成被害人張某乙、葉某丁、劉某某等22人損失共計75.367萬元。

11.?建會時間2018年2月28日，會單名稱為“第十三會會單”，計劃2020年3月30日結束，實際標至2018年7月30日，吸納會員51名（王某某占一名），每名會金2000元，每月雙標，最低標300元，吸收資金44.899萬元，造成被害人葉某戊、王某某、楊某乙等21人損失共計44.899萬元。

12.?建會時間2016年8月15日，會單名稱為“第十七會會單”，計劃2018年8月30日結束，實際標至2018年7月30日，吸納會員50名（王某某占一名），每名會金2000元，每月雙標，最低標300元，吸收資金113.13萬元，造成被害人江某乙、陳某甲、江某甲等13人損失共計112.82萬元。

13.?建會時間2017年9月15日，會單名稱為“第十八會會單”，計劃2020年5月15日結束，實際標至2018年7月30日，吸納會員65名（王某某占一名），每名會金2000元，每月雙標，最低標300元，吸收資金88.312萬元，造成被害人付某某、葉某己、席某某等20人損失共計85.812萬元。

14.?建會時間2017年4月30日，會單名稱為“第十九會會單”，計劃2019年10月30日結束，實際標至2018年7月30日，吸納會員61名（王某某占一名），每名會金2000元，每月雙標，最低標300元，吸收資金137.607萬元，造成被害人歐某某、嚴某某、胡某某等22人損失共計137.607萬元。

被告人王某某于2018年8月28日被馬尾區(qū)公安局傳喚到案，到案后如實供述上述犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、省內(nèi)嫌疑人身份證明、違法犯罪記錄查詢情況說明、會單、借條、福建國龍有限責任會計師事務所出具的閩國龍[2019]F001號專項審計報告和閩國龍[2019]F001-001號專項審計報告補充說明、商品房定購協(xié)議書及相關材料、正榮置業(yè)發(fā)展有限公司出具的關于**小區(qū)**樓**單元購房情況說明函、不動產(chǎn)登記信息查詢結果、協(xié)助凍結財產(chǎn)通知書；2.證人證言：證人葉某庚、葉某辛證言；3.被害人陳述：被害人葉某甲、江某乙等84人陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人王某某供述與辯解；5.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：辨認筆錄；6.其他證明材料：到案經(jīng)過。

本院認為，被告人王某某違反國家金融管理法律規(guī)定，以組織民間經(jīng)濟互助會形式，向社會公眾吸收資金達人民幣968.782萬元，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，造成84名被害人直接經(jīng)濟損失達人民幣909.757334萬元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福州市馬尾區(qū)人民法院

檢察員：鄭田森

2019年5月22日

附：

????1.被告人王某某現(xiàn)羈押于福州市第二看守所；

2.案卷材料和證據(jù)拾冊；

3.被害人葉某甲、江某甲等84人。