江蘇省沭陽(yáng)縣人民檢察院

起訴書

沭檢訴刑訴〔2019〕1472號(hào)

被告人王某月，女，1974年**月**日生，身份證號(hào)碼3208231974********，漢族，中專文化，原沭陽(yáng)縣**商貿(mào)有限公司實(shí)際控制人，住沭陽(yáng)縣**街道**小區(qū)**幢**單元**室。被告人王某月因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月15日被沭陽(yáng)縣公安局刑事拘留，同年8月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日被沭陽(yáng)縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由沭陽(yáng)縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某月涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人王某月有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人王某月，聽(tīng)取了被告人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本案因事實(shí)不清、證據(jù)不足，于2019年11月18日將全案退回沭陽(yáng)縣公安局補(bǔ)充偵查，該局于2019年12月13日重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2013年以來(lái)，被告人王某月違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，通過(guò)公開宣傳，向社會(huì)不特定對(duì)象以承諾先償付貼息、后按月計(jì)息等方法吸收銀行承兌匯票，并以2%左右的月息直接吸收存款，涉案銀行承兌匯票票面金額和存款共計(jì)人民幣8466.815萬(wàn)元，已償還本息2430.05421萬(wàn)元，尚欠6036.76079萬(wàn)元。?現(xiàn)分述如下：??

1.2018年9月24日，被告人王某月通過(guò)承諾先償付貼息、后按2%月息計(jì)息的方法向舒某某吸收銀行承兌匯票，出票金額共計(jì)人民幣70萬(wàn)元，已償還40萬(wàn)元，尚欠30萬(wàn)元；2019年2月27日、3月21日，被告人王某月通過(guò)承諾先償付貼息、后按2%月息計(jì)息的方法分2次向舒某某吸收銀行承兌匯票，出票金額共計(jì)人民幣30萬(wàn)元，已償還本息1.4萬(wàn)元，尚欠28.6萬(wàn)元。上述出票金額共計(jì)人民幣100萬(wàn)元，已償還41.4萬(wàn)元，尚欠58.6萬(wàn)元。

2018年10月13日，被告人王某月以2%月息向舒某某借款人民幣70萬(wàn)元；2018年10月27日，被告人王某月以2%月息向舒某某借款人民幣39萬(wàn)元；2019年2月3日，被告人王某月以2%月息向舒某某借款人民幣20萬(wàn)元。上述借款共計(jì)人民幣129萬(wàn)元，已償還本息10萬(wàn)元，尚欠119萬(wàn)元。

2.2018年11月至2019年5月，被告人王某月通過(guò)承諾先償付貼息、后按2%月息計(jì)息的方法多次向舒某某吸收銀行承兌匯票，出票金額共計(jì)人民幣508.29萬(wàn)元，已償還本息13.4658萬(wàn)元，尚欠494.8242萬(wàn)元。

2018年8月6日，被告人王某月以2%月息向舒某某借款人民幣50萬(wàn)元。已償還本息10萬(wàn)元，尚欠40萬(wàn)元。

3.2019年4月9日，被告人王某月以2%月息向仲某某借款人民幣30萬(wàn)元；2019年4月14日，被告人王某月以2%月息向仲某某借款人民幣120萬(wàn)元。上述借款共計(jì)人民幣150萬(wàn)元，已償還本息3萬(wàn)元，尚欠147萬(wàn)元。

4.2017年4月20日，被告人王某月通過(guò)承諾先償付貼息、后按2%月息計(jì)息的方法向華某甲吸收銀行承兌匯票，出票金額共計(jì)人民幣410萬(wàn)元；2019年4月29日，被告人王某月通過(guò)承諾先償付貼息、后按2%月息計(jì)息的方法向華某甲吸收銀行承兌匯票2份，出票金額共計(jì)人民幣105萬(wàn)元。上述吸收銀行承兌匯票出票金額共計(jì)人民幣515萬(wàn)元，已償還人民幣188.6萬(wàn)元，尚欠326.4萬(wàn)元。

5.2019年2月14日，被告人王某月經(jīng)華某乙介紹以2%月息向尚麗娟借款人民幣20萬(wàn)元。已償還本息1.2萬(wàn)元，尚欠18.8萬(wàn)元。

6.2019年1月21日，被告人王某月紅華某甲介紹以2%月息向華某乙借款人民幣20萬(wàn)元；已償還本息1.6萬(wàn)元，尚欠18.4萬(wàn)元。

7.2013年7月至2015年3月，被告人王某月以1.5%月息向鄔某甲借款人民幣21.78萬(wàn)元，已還7.92萬(wàn)元，尚欠13.86萬(wàn)元。

8.2017年至2019年2月，被告人王某月以1.5%月息通過(guò)鄔某乙介紹向鄔某丙借款人民幣23萬(wàn)元，已還本息2.16萬(wàn)元，尚欠20.84萬(wàn)元。

9.2019年2月14日，被告人王某月以1.5%月息通過(guò)鄔某乙介紹向沈某某借款人民幣25萬(wàn)元，尚欠25萬(wàn)元。

10.2014年1月1日，被告人王某月以1.5%月息向鄔某乙借款人民幣4.84萬(wàn)元，尚欠4.84萬(wàn)元。

11.2019年3月20日，被告人王某月以1.5%月息通過(guò)鄔某乙介紹向鄔某丁借款人民幣13萬(wàn)元，已還本息1.365萬(wàn)元，尚欠11.635萬(wàn)元。

12.?2018年4月至2019年5月，被告人王某月以2%以上月息向錢某某借款人民幣595萬(wàn)元，已償還本息12.3萬(wàn)元，尚欠582.7萬(wàn)元。

13.2017年5月17日至2018年7月8日，被告人王某月通過(guò)華某甲介紹以2%月息分4次向?qū)O某某借款人民幣550萬(wàn)元。已償還本息181萬(wàn)元，尚欠369萬(wàn)元。

14.2019年1月23日，被告人王某月經(jīng)華某乙介紹以2%月息向張某甲借款人民幣30萬(wàn)元；已償還本息1.8萬(wàn)元，尚欠28.2萬(wàn)元。

15.2014年2月19日至2018年12月25日，被告人王某月以2%月息多次向趙某某借款共計(jì)人民幣380萬(wàn)元，已償還本息100萬(wàn)元，尚欠280萬(wàn)元。

16.2019年3月21日，被告人王某月以3%月息向于某某借款人民幣120萬(wàn)元，該筆借款未還本付息。

17.2018年8月29日，被告人王某月經(jīng)郝某某介紹以3%月息向楊某某借款人民幣50萬(wàn)元；已償還本息12萬(wàn)元，尚欠38萬(wàn)元。

18.2016年2月1日，被告人王某月通過(guò)承諾先償付貼息、后按2%月息計(jì)息的方法分向李某某吸收銀行承兌匯票，出票金額共計(jì)人民幣20萬(wàn)元，已償還本息15.2萬(wàn)元，尚欠4.8萬(wàn)元。

19.2018年8月11日，被告人王某月以3%月息向郝某某借款人民幣97萬(wàn)元；2018年8月13日，被告人王某月以3.6%月息向郝某某借款人民幣100萬(wàn)元；2018年12月12日，被告人王某月以3.6%月息向郝某某借款人民幣100萬(wàn)元。上述借款共計(jì)人民幣297萬(wàn)元，已償還本息117.4萬(wàn)元，尚欠179.6萬(wàn)元。

20.2018年2月7日、被告人王某月通過(guò)承諾先償付貼息、后按2%月息計(jì)息的方法向張某乙吸收銀行承兌匯票，出票金額共計(jì)人民幣100萬(wàn)元，已償還本息24萬(wàn)元，尚欠76萬(wàn)元。

21.2016年8月27日至2019年1月14日，被告人王某月通過(guò)承諾先償付貼息、后按3%月息計(jì)息向許某某吸收銀行承兌匯票，并以3%月息向許某某借現(xiàn)金，共計(jì)人民幣280萬(wàn)元，已償還本息120萬(wàn)元，尚欠160萬(wàn)元。

22.2019年4月14日、4月18日，被告人王某月通過(guò)承諾先償付貼息的方法分2次向劉某某吸收銀行承兌匯票，出票金額共計(jì)人民幣30萬(wàn)元，已償還本息10萬(wàn)元，尚欠20萬(wàn)元。

23.2018年底至2019年上半年，被告人王某月通過(guò)承諾先償付貼息分4次向徐某某吸收銀行承兌匯票，出票金額共計(jì)人民幣50萬(wàn)元，已償還本息30萬(wàn)元，尚欠20萬(wàn)元。

24.2018年6月26日，被告人王某月以3%月息通過(guò)李某某介紹向張某丙借款人民幣50萬(wàn)元；2018年12月3日，被告人王某月以2。5%月息向張某丙借款人民幣50萬(wàn)元。上述借款共計(jì)人民幣100萬(wàn)元，已償還本息18.5萬(wàn)元，尚欠81.5萬(wàn)元。

25.2019年2月5日，被告人王某月以2.5%月息向田某某借款人民幣100萬(wàn)元，后又陸續(xù)以2.5%月息繼續(xù)向田某某借款人民幣90.75萬(wàn)元。上述借款共計(jì)人民幣190.75萬(wàn)元，已償還本息8.5萬(wàn)元，尚欠182.25萬(wàn)元。

26.2019年3月5日，被告人王某月通過(guò)承諾先償付貼息、后按2%月息計(jì)息的方法向任某某吸收銀行承兌匯票，并以2%月息向任某某借現(xiàn)金，共計(jì)人民幣130萬(wàn)元，已償還本息5.2萬(wàn)元，尚欠124.8萬(wàn)元。

27.2018年2月4日、2018年9月1日，被告人王某月通過(guò)承諾先償付貼息、后按2%月息計(jì)息的方法分2次向周某甲吸收銀行承兌匯票，出票金額共計(jì)人民幣60萬(wàn)元，已償還本息2.4萬(wàn)元，尚欠57.6萬(wàn)元。

28.2019年5月份左右，被告人王某月通過(guò)承諾償付貼息的方法向洪某某吸收銀行承兌匯票，出票金額共計(jì)人民幣60萬(wàn)元，已償還本息18.30341萬(wàn)元，尚欠41.69659萬(wàn)元。

29.2019年5月20日，被告人王某月通過(guò)承諾貼現(xiàn)的方法向耿某某吸收銀行承兌匯票2張，出票金額共計(jì)人民幣20萬(wàn)元。

30.2019年4、5月份左右，被告人王某月通過(guò)承諾償付貼息的方法向周某某吸收銀行承兌匯票，出票金額共計(jì)人民幣2408.74萬(wàn)元。已償還1472.74萬(wàn)元，尚欠936萬(wàn)元。

31.2019年5月份左右，被告人王某月通過(guò)承諾償付貼息的方法向馮某某吸收銀行承兌匯票，出票金額共計(jì)人民幣300萬(wàn)元，未償還本息。

32.2017年至2019年，被告人王某月以2%月息向陸某某借入人民幣共計(jì)780萬(wàn)元，本息未償還。

33.2019年，被告人王某月通過(guò)承諾償付貼息的方法向韋某某吸收銀行承兌匯票，出票金額共計(jì)人民幣335.415萬(wàn)元，未償還本息。韋某某對(duì)被告人王某月表示諒解。??

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.沭陽(yáng)縣公安局提取的戶籍證明，制作的發(fā)破案經(jīng)過(guò)、到案經(jīng)過(guò)等書證；

2.證人華某甲等人證言；

3.被告人王某月供述和辯解；

4.沭陽(yáng)縣公安局調(diào)取的銀行流水電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人王某月非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某月歸案后如實(shí)供述自己的主要罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省沭陽(yáng)縣人民法院

檢察員?于廣飛

2019年12月31日　

附：

????1.被告人王某月現(xiàn)被羈押在宿遷市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)8冊(cè)，補(bǔ)充證據(jù)2頁(yè)，光盤1張。