和林格爾縣人民檢察院

起?訴?書

和林院公訴刑訴〔2020〕95號

被告人王稱心，男，1964年**月**日出生，居民身份證號碼1526221964********，漢族，初中文化，和林格爾縣**信用社原**，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)和林格爾縣，現(xiàn)住呼和浩特市和林格爾縣**鎮(zhèn)**號。因涉嫌貸款詐騙罪、挪用資金罪、違法發(fā)放貸款罪、騙取貸款罪，于2013年9月11日被和林格爾縣公安局決定取保候?qū)彛?014年9月10日被和林格爾縣公安局決定監(jiān)視居住；因涉嫌貸款詐騙罪、挪用資金罪、違法發(fā)放貸款罪、騙取貸款罪，于2015年2月11日被和林格爾縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2019年11月17日被和林格爾縣公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于和林格爾縣公安局看守所。

本案由和林格爾縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王稱心涉嫌貸款詐騙罪、騙取貸款罪、違法發(fā)放貸款罪、挪用資金罪，于2020年1月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、2010年12月23日至2012年6月30日，被告人王稱心以非法占有為目的，利用職務(wù)之便，冒名使用郭某某、盧某某、武某某、賈某某、李某某等18人身份證信息，在**信用社多次辦理貸款162萬元；2012年1月20日王稱心騙取侯某某、王某甲、劉某甲等五人的房本抵押，假借柴某某的名字在**信用社貸款109萬元；2012年1月20日王稱心用陳某某、任某某的房本作抵押，假借任某某的名字在**信用社貸款58萬元；上述共計329萬元貸款全部被王稱心償還不良貸款和個人使用，案發(fā)后李某某、賈某某名下貸款18.96萬元已償還，其余308.808萬元貸款至今無法償還。

二、2009年1月1日至2011年11月24日，王某乙在**信用社以種植等為由，冒名使用劉某乙、閆某某、張某甲、王某丙、梁某某等人的身份證信息，在被告人王稱心的違法審批下，先后辦理貸款68萬元用于非法建筑，案發(fā)后劉某乙名下貸款9.99萬元已償還，其余57.845萬元貸款至今無法償還；2009年2月23日、2009年4月29日趙某甲在**信用社以化肥用途為由，冒名使用鄧某甲、鄧某乙、鄧某丙、趙某乙等人的身份證信息，在王稱心的違法審批下，辦理貸款30萬元個人使用，造成29.849萬元貸款至今無法償還；2012年6月30日，云某某在**信用社以買車為由，冒名使用吳某某、朝某某的身份證信息，在王稱心的違法審批下，辦理貸款2筆共計60萬元，至今無法償還；2012年6月28日、2012年6月30日，張某乙在**信用社以養(yǎng)殖為由，冒名使用張某丙、劉某某的身份證信息，在王稱心的違法審批下，辦理貸款2筆共計19.5萬元，至今無法償還。被告人王稱心向以上四人共計違法審批發(fā)放貸款177.5萬元，案發(fā)后已償還9.99萬元，其余167.194萬元貸款至今無法償還，給和林格爾縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社造成重大經(jīng)濟損失。

三、2012年4月8日至2012年7月7日，貸款人張某丁、崔某某、張某戊、張某己、胡某某在**信用社簽字辦理貸款手續(xù)后，被告人王稱心利用職務(wù)便利，以貸款未審批等理由，將**信用社貸款共40萬元非法占為己有。案發(fā)后崔某某、張某戊、張某已、胡某某、張某丁名下貸款35萬元已償還。

認定上述事實的證據(jù)如下：

書證、證人證言、被告人供述與辯解、視聽資料等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人王稱心對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人王稱心無視國法，在擔(dān)任**信用社主任期間，以非法占有為目的，編造借款項目，冒用他人身份在**信用社辦理貸款329萬元全部用于償還不良貸款和王稱心個人使用，造成308.808萬元貸款至今無法償還，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任，法定刑為十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)；被告人王稱心違反國家規(guī)定向他人違法審批發(fā)放貸款177.5萬元，案發(fā)后償還9.99萬元，其余167.194萬元貸款至今無法償還，給和林格爾縣農(nóng)村合作信用聯(lián)社**信用社造成重大經(jīng)濟損失，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任，法定刑為五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；被告人王稱心擔(dān)任**信用社主任期間，利用職務(wù)便利，以貸款未審批等理由將**信用社貸款共計40萬元非法占為己有，數(shù)額較大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十一條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以職務(wù)侵占罪追究其刑事責(zé)任，法定刑為五年以下有期徒刑或者拘役。

被告人王稱心具有自首情節(jié)，同時對其適用《中華人民共和國刑法》第六十七條之規(guī)定。王稱心自愿認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處理。王稱心涉嫌貸款詐騙罪建議對其判處有期徒刑十年至十一年，并處罰金；王稱心涉嫌違法發(fā)放貸款罪建議對其判處有期徒刑一年六個月至二年，并處罰金；王稱心涉嫌職務(wù)侵占罪建議判處有期徒刑一年六個月至二年。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

和林格爾縣人民法院?

????????????????????????????????????????檢察官：云鳳清

檢察官助理：孫麗莎

2020年7月7日

附：

1.被告人王稱心現(xiàn)羈押于和林格爾縣公安局看守所；

2.偵查證據(jù)卷十五冊；

3.《認罪認罰具結(jié)書》、《量刑建議書》、《換押證》各一份。