大慶市人民檢察院

起?訴?書(shū)

慶檢訴刑訴〔2018〕38號(hào)

被告人王某，男，?1980年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2323021980********，漢族，初中文化，暫住大慶市**路**號(hào)**辦公樓（戶籍所在地黑龍江省安達(dá)市**）。2001年10月25日因犯交通肇事罪被黑龍江省安達(dá)市人民法院判處有期徒刑二年緩期三年執(zhí)行。2017年4月5因涉嫌信用卡詐騙罪被大慶市公安局直屬分局取保侯審。2018年4月4日經(jīng)大慶市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)人民檢察院以涉嫌信用卡詐騙罪批準(zhǔn)逮捕。同日由大慶市公安局直屬分局執(zhí)行。

本案由大慶市公安局直屬分局偵查終結(jié)，以被告人王某涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年4月9日向大慶市人民檢察院移送審查起訴。該院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，審查了全部案件材料。2018年5月8日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年6月9日補(bǔ)充偵查完畢重新移送審查起訴。2018年7月9日延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月，2018年7月26日退補(bǔ)偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年8月25日補(bǔ)充偵查完畢重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

1．被告人王某持本人身份證及偽造的《房屋所有權(quán)證》復(fù)印件向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行申請(qǐng)辦理信用卡1張（卡號(hào)：46375800********）。該卡被激活后，王某持該卡進(jìn)行透支消費(fèi)，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過(guò)三個(gè)月仍有本金人民幣414,611.18元未償還。

2．被告人王某冒用郭洪軍身份申領(lǐng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：46375800********）并用于透支消費(fèi)，該信用卡透支本金人民幣239,910.14元且未能償還；冒用楊某某身份申領(lǐng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：46375800********）并用于透支消費(fèi)，該信用卡透支本金人民幣193,227.91元且未能償還；冒用張某某身份申領(lǐng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：46375800********）并用于透支消費(fèi)，該信用卡透支本金人民幣299,425.25元且未能償還；冒用張某某身份申領(lǐng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：4637800********）并用于透支消費(fèi)，該信用卡透支本金人民幣?269,933.77元且未能償還；冒用張某某身份申領(lǐng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：46375800********）并用于透支消費(fèi)，該信用卡透支本金人民幣299,995.72元且未能償還；冒用張某某身份申領(lǐng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：46375800********）并用于透支消費(fèi)，該信用卡透支本金人民幣299,992.68元且未能償還；冒用張某某身份申領(lǐng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：46375800********）并用于透支消費(fèi)，該信用卡透支本金人民幣299,997.72元且未能償還；冒用張某某身份申領(lǐng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：46375800********）并用于透支消費(fèi)，該信用卡透支本金人民幣?299,982.52元且未能償還；冒用某某身份申領(lǐng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：46375800********）并用于透支消費(fèi)，該信用卡透支本金人民幣269,993.8元且未能償還；冒用趙某某身份申領(lǐng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：46375800********）并用于透支消費(fèi)，該信用卡透支本金人民幣149,840.63元且未能償還；冒用井某某身份申領(lǐng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：46375800********）并用于透支消費(fèi)，該信用卡透支本金人民幣438,171.47元且未能償還；冒用王某某身份申領(lǐng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：46375800********）并用于透支消費(fèi)，該信用卡透支本金人民幣256,544.19元且未能償還；冒用孫某某身份申領(lǐng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：46375800********）并用于透支消費(fèi)，該信用卡透支本金人民幣256,055.99元且未能償還；冒用王某某身份申領(lǐng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：46375800********）并用于透支消費(fèi)，該信用卡透支本金人民幣269,999.98元且未能償還；冒用祁某某身份申領(lǐng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：46375800********）并用于透支消費(fèi)，該信用卡透支本金人民幣378,530.08元且未能償還；冒用鄭某某身份申領(lǐng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：46375800********）并用于透支消費(fèi)，該信用卡透支本金人民幣438,775.2元且未能償還；冒用王某某身份申領(lǐng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：46375800********）并用于透支消費(fèi)，該信用卡透支本金人民幣438,642.95元且未能償還；冒用蘆某某身份申領(lǐng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：46375800********）并用于透支消費(fèi)，該信用卡透支本金人民幣434,295.63元且未能償還；冒用張某某身份申領(lǐng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：46375800********）并用于透支消費(fèi)，該信用卡透支本金人民幣269,990.27元且未能償還；冒用王某某身份申領(lǐng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：46375800********）并用于透支消費(fèi)，該信用卡透支本金人民幣456,783.47元且未能償還；冒用王某某身份申領(lǐng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：46375800********）并用于透支消費(fèi)，該信用卡透支本金人民幣438,501.42元且未能償還；冒用王某某身份申領(lǐng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：46375800********）并用于透支消費(fèi)，該信用卡透支本金人民幣438,442.6元且未能償還。

2017年4月5日，被告人王某被公安機(jī)關(guān)傳喚到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．書(shū)證發(fā)破案經(jīng)過(guò)、抓獲經(jīng)過(guò)、戶籍證明等；2．證人高某某、吳某某證言；3．被告人王某的供述與辯解；4．鑒定意見(jiàn)大慶市公安局刑事技術(shù)隊(duì)鑒定書(shū)；5．視頻資料。

本院認(rèn)為，被告人王某惡意透支使用信用卡，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收，超過(guò)三個(gè)月未能歸，冒用他人名義辦理并使用信用卡，造成損失數(shù)額特別巨大。王某的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

黑龍江省大慶市中級(jí)人民法院

檢察員：張衍黎

檢察員：?周?偉

2018年9月21日

附：

1．被告人王某現(xiàn)羈押于大慶市看守所；

2．全部案卷材料九冊(cè)。

?本起訴書(shū)所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百九十六條　有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;?

(二)使用作廢的信用卡的;?

(三)冒用他人信用卡的;?

(四)惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十二條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)做出起訴決定，按照審判管轄之規(guī)定，向人民法院提起公訴。?