安徽省東某某人民檢察院

起?訴?書

東檢刑訴〔2020〕36號

被告人王某某，男，1971年**月**日出生，居民身份證號碼3429211971********，漢族，初中文化，經(jīng)商，戶籍所在地安徽省池州市東某某**鎮(zhèn)**村**組**號，捕前租住江蘇省常州市武進區(qū)**鎮(zhèn)**號。因涉嫌集資詐騙罪于2019年5月10日被江蘇省常州市公安局天寧分局焦溪派出所抓獲歸案。次日由東某某公安局押回并對其刑事拘留，同年6月14日經(jīng)本院批準、同日由東某某公安局執(zhí)行逮捕。

本案由東某某公安局偵查終結，以被告人王某某涉嫌集資詐騙罪，于2019年8月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年8月8日、9日已分別告知被告人有權委托辯護人，已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人和被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年9月20日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年10月15日補查重報。于2019年11月29日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年12月26日補查重報。本院于2019年9月5日、2019年11月13日、2020年1月19日分別延長審查起訴期限各半個月。

經(jīng)依法審查查明：2003年被告人王某某從江蘇省無錫市回到東某某后開始做木材加工及收購山場生意。2012年底，被告人王某某投資近2000萬元購買位于東某某堯渡鎮(zhèn)百悅星城門面房經(jīng)營金門港灣洗浴中心，購房及裝潢款大部分是以高額利息向他人非法融資而來。2013年金門港灣洗浴中心除開始幾個月營業(yè)有盈利外后因經(jīng)營不善一直處于虧損狀態(tài)。王某某為支付之前融資的高額利息，隱瞞其已將金門港灣洗浴中心先后質押和抵押給借款人和貸款人東至農村商業(yè)銀行等真相，虛構生意需要資金周轉、幫助朋友招標資金周轉等事實，以承諾1-5分不等的月利息為誘餌，向汪某某等不特定20人集資借款共計人民幣3480.2萬元，實際造成損失人民幣2645.6萬元。被告人王某某將騙取的資金用于支付借款本金及利息，拆東墻補西墻。2015年7月13日，被告人王某某因資金鏈斷裂無法歸還非法集資款及高額利息，遂逃離東某某境內，中斷一切聯(lián)系方式。具體事實如下：

1.2012年開始，被告人王某某以做生意需要資金周轉和做調頭生意為由陸續(xù)向陳某某借款70萬元，承諾月利息2.5分，已支付利息30.25萬元。陳某某損失39.75萬元。

2.2013年開始，被告人王某某以做生意需要資金周轉為由陸續(xù)向唐某某借款60萬元，承諾月利息3分。

3.2013年開始，被告人王某某以幫企業(yè)還貸款和做過橋生意向鄭某丙借款80萬元，承諾月利息2.5-5分分，已支付利息近20萬元。鄭某丙損失60萬元。

4.2013年8月份，被告人王某某以做小額貸款生意以及需要資金周轉為由向潘某某借款12萬元，承諾月利息2.5分；2014年7月份向潘某某借款7萬元，承諾月利息2.5分，已支付利息10萬元。潘某某損失9萬元。

5.2015年2月份，被告人王某某以做生意需要周轉資金為由向施某某借款50萬元，承諾月利息5分，已支付利息10萬元。施某某損失40萬元。

6.2013年開始，被告人王某某以做生意需要資金周轉為由向徐某某借款30萬元，承諾月利息5分，已支付利息6萬元。徐某某損失24萬元。

7.2014年9月份，被告人王某某以做生意需要資金周轉為由向劉某某借款10萬元，承諾月利息2.5分，已支付利息2.25萬元。劉某某損失7.75萬元。

8.2015年5月份，被告人王某某以朋友做生意資金周轉為由向洪某某借款100萬元；2015年6月份以有人找他借錢參與東某某中醫(yī)院工程招標競標為由向洪某某借款50萬元，承諾月利息5分，已支付利息2.5萬元。洪某某損失147.5萬元。

9.2015年7月份，被告人王某某以長江木業(yè)加工廠需要資金周轉為由并以楊某某名義向方某某借款250萬元，承諾月利息5分，支付利息約2萬元。方某某損失248萬元。

10.2015年6月份，被告人王某某以客戶需要資金周轉為由向汪某某借款50萬元，承諾月利息2.5分，已支付利息8萬元。汪某某損失42萬元。

11.2013年開始，被告人王某某以做生意需要資金周轉和工程招標等為由陸續(xù)向張某乙借款290萬元，承諾月利息2.5-3分，已支付利息71.7萬元。張某乙損失218.3萬元。

12.2014年和2015年，被告人王某某以經(jīng)營小額貸款公司和買山場要投資為由先后兩次向鄭某乙借款44萬元，承諾月利息3分。

13.2015年6月，被告人王某某以做生意需要資金周轉為由向李某乙借款28.2萬元。

14.2014年開始，被告人王某某以做生意需要周轉資金和調頭還銀行貸款為由并以金門港灣作擔保共向張某丙借款570萬元，承諾月利息2分，已支付利息70余萬元。張某丙損失500萬元。

15.2014年6月份開始，被告人王某某以做生意需要資金周轉為由并以金門港灣作質保陸續(xù)向李某甲借款100萬元，承諾月利息3分，已支付利息25萬元。李某甲損失75萬元。

16.2014年7月，被告人王某某以做生意需要周轉資金為由向凌某某借款15萬元，承諾月利息4分，已支付利息6萬元，歸還本金1.5萬元。凌某某損失7.5萬元。

17.2011年開始，被告人王某某以承諾給林場股權和做生意需要資金周轉陸續(xù)向林某某借款，一開始王某某均能歸還，后王某某借了還、還了又借，至2015年7月份王某某逃離東至，尚欠林某某50萬元。

18.2014年2月，被告人王某某以自己經(jīng)營一家小額貸款擔保公司為由向高某某借款16萬元，承諾月利息2.5分，已支付利息6.4萬元。高某某損失9.6萬元。

19.2013年開始，被告人王某某以給貸款客戶在銀行過橋為由陸續(xù)向周某某借款450萬元，承諾月利息1分，已支付利息5萬元。周某某損失445萬元。

20.2014年開始，被告人王某某以做調頭需要資金周轉為由陸續(xù)向張某丁及安徽**房地產開發(fā)有限公司借款1208萬元，承諾月利息1分，已歸還本金538萬元，支付利息79.4954萬元，張某丁損失590余萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：東某某公安局經(jīng)濟犯罪偵查大隊的“受案登記表”，常州市公安局天寧分局焦溪派出所張一鵬、孫梅柏出具的“抓獲經(jīng)過”，在逃人員登記表、違法犯罪經(jīng)歷查詢記錄，王某某、洪某某、張某丁等人的基本信息及詳細信息，東某某公安局協(xié)助查詢財產通知書及王某某在安徽東至農村商業(yè)銀行、中國工商銀行東某某支行等銀行交易記錄；鄭某甲在安徽東至農村商業(yè)銀行交易記錄；東某某人民法院民事判決書及執(zhí)行裁定書，東某某商品房買賣合同，借條復印件，借款借據(jù)，房屋抵押合同，森林資源資產抵押登記申請表，張某丁及**集團與王某某借款匯總表及銀行交易記錄等；

2.證人張某甲、鄭某甲、王某某、楊某某、徐某甲等人的證言；

3.被害人汪某某、張某乙、高某某、鄭某乙、施某某、徐某某、劉某某、洪某某、潘某某、李某甲、唐某某、凌某某、張某丙、周某某、林某某、方某某、張某丁、鄭某丙、陳某某、李某乙的陳述；

4.被告人王某某的供述與辯解。

本院認為，被告人王某某以非法占有為目的，虛構事實，隱瞞真相，使用詐騙方法向社會不特定多人非法集資共計人民幣2645.6萬元，數(shù)額特別巨大。其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十二條，犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，應當以集資詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省東某某人民法院

檢察員　孫弟勝

2020年2月10日

附：

1.被告人王某某現(xiàn)羈押在池州市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)6冊。