安徽省東某某人民檢察院

起?訴?書(shū)

東檢刑訴〔2020〕36號(hào)

被告人王某某，男，1971年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3429211971********，漢族，初中文化，經(jīng)商，戶籍所在地安徽省池州市東某某**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，捕前租住江蘇省常州市武進(jìn)區(qū)**鎮(zhèn)**號(hào)。因涉嫌集資詐騙罪于2019年5月10日被江蘇省常州市公安局天寧分局焦溪派出所抓獲歸案。次日由東某某公安局押回并對(duì)其刑事拘留，同年6月14日經(jīng)本院批準(zhǔn)、同日由東某某公安局執(zhí)行逮捕。

本案由東某某公安局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌集資詐騙罪，于2019年8月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年8月8日、9日已分別告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人和被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年9月20日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年10月15日補(bǔ)查重報(bào)。于2019年11月29日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年12月26日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年9月5日、2019年11月13日、2020年1月19日分別延長(zhǎng)審查起訴期限各半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：2003年被告人王某某從江蘇省無(wú)錫市回到東某某后開(kāi)始做木材加工及收購(gòu)山場(chǎng)生意。2012年底，被告人王某某投資近2000萬(wàn)元購(gòu)買位于東某某堯渡鎮(zhèn)百悅星城門(mén)面房經(jīng)營(yíng)金門(mén)港灣洗浴中心，購(gòu)房及裝潢款大部分是以高額利息向他人非法融資而來(lái)。2013年金門(mén)港灣洗浴中心除開(kāi)始幾個(gè)月?tīng)I(yíng)業(yè)有盈利外后因經(jīng)營(yíng)不善一直處于虧損狀態(tài)。王某某為支付之前融資的高額利息，隱瞞其已將金門(mén)港灣洗浴中心先后質(zhì)押和抵押給借款人和貸款人東至農(nóng)村商業(yè)銀行等真相，虛構(gòu)生意需要資金周轉(zhuǎn)、幫助朋友招標(biāo)資金周轉(zhuǎn)等事實(shí)，以承諾1-5分不等的月利息為誘餌，向汪某某等不特定20人集資借款共計(jì)人民幣3480.2萬(wàn)元，實(shí)際造成損失人民幣2645.6萬(wàn)元。被告人王某某將騙取的資金用于支付借款本金及利息，拆東墻補(bǔ)西墻。2015年7月13日，被告人王某某因資金鏈斷裂無(wú)法歸還非法集資款及高額利息，遂逃離東某某境內(nèi)，中斷一切聯(lián)系方式。具體事實(shí)如下：

1.2012年開(kāi)始，被告人王某某以做生意需要資金周轉(zhuǎn)和做調(diào)頭生意為由陸續(xù)向陳某某借款70萬(wàn)元，承諾月利息2.5分，已支付利息30.25萬(wàn)元。陳某某損失39.75萬(wàn)元。

2.2013年開(kāi)始，被告人王某某以做生意需要資金周轉(zhuǎn)為由陸續(xù)向唐某某借款60萬(wàn)元，承諾月利息3分。

3.2013年開(kāi)始，被告人王某某以幫企業(yè)還貸款和做過(guò)橋生意向鄭某丙借款80萬(wàn)元，承諾月利息2.5-5分分，已支付利息近20萬(wàn)元。鄭某丙損失60萬(wàn)元。

4.2013年8月份，被告人王某某以做小額貸款生意以及需要資金周轉(zhuǎn)為由向潘某某借款12萬(wàn)元，承諾月利息2.5分；2014年7月份向潘某某借款7萬(wàn)元，承諾月利息2.5分，已支付利息10萬(wàn)元。潘某某損失9萬(wàn)元。

5.2015年2月份，被告人王某某以做生意需要周轉(zhuǎn)資金為由向施某某借款50萬(wàn)元，承諾月利息5分，已支付利息10萬(wàn)元。施某某損失40萬(wàn)元。

6.2013年開(kāi)始，被告人王某某以做生意需要資金周轉(zhuǎn)為由向徐某某借款30萬(wàn)元，承諾月利息5分，已支付利息6萬(wàn)元。徐某某損失24萬(wàn)元。

7.2014年9月份，被告人王某某以做生意需要資金周轉(zhuǎn)為由向劉某某借款10萬(wàn)元，承諾月利息2.5分，已支付利息2.25萬(wàn)元。劉某某損失7.75萬(wàn)元。

8.2015年5月份，被告人王某某以朋友做生意資金周轉(zhuǎn)為由向洪某某借款100萬(wàn)元；2015年6月份以有人找他借錢(qián)參與東某某中醫(yī)院工程招標(biāo)競(jìng)標(biāo)為由向洪某某借款50萬(wàn)元，承諾月利息5分，已支付利息2.5萬(wàn)元。洪某某損失147.5萬(wàn)元。

9.2015年7月份，被告人王某某以長(zhǎng)江木業(yè)加工廠需要資金周轉(zhuǎn)為由并以楊某某名義向方某某借款250萬(wàn)元，承諾月利息5分，支付利息約2萬(wàn)元。方某某損失248萬(wàn)元。

10.2015年6月份，被告人王某某以客戶需要資金周轉(zhuǎn)為由向汪某某借款50萬(wàn)元，承諾月利息2.5分，已支付利息8萬(wàn)元。汪某某損失42萬(wàn)元。

11.2013年開(kāi)始，被告人王某某以做生意需要資金周轉(zhuǎn)和工程招標(biāo)等為由陸續(xù)向張某乙借款290萬(wàn)元，承諾月利息2.5-3分，已支付利息71.7萬(wàn)元。張某乙損失218.3萬(wàn)元。

12.2014年和2015年，被告人王某某以經(jīng)營(yíng)小額貸款公司和買山場(chǎng)要投資為由先后兩次向鄭某乙借款44萬(wàn)元，承諾月利息3分。

13.2015年6月，被告人王某某以做生意需要資金周轉(zhuǎn)為由向李某乙借款28.2萬(wàn)元。

14.2014年開(kāi)始，被告人王某某以做生意需要周轉(zhuǎn)資金和調(diào)頭還銀行貸款為由并以金門(mén)港灣作擔(dān)保共向張某丙借款570萬(wàn)元，承諾月利息2分，已支付利息70余萬(wàn)元。張某丙損失500萬(wàn)元。

15.2014年6月份開(kāi)始，被告人王某某以做生意需要資金周轉(zhuǎn)為由并以金門(mén)港灣作質(zhì)保陸續(xù)向李某甲借款100萬(wàn)元，承諾月利息3分，已支付利息25萬(wàn)元。李某甲損失75萬(wàn)元。

16.2014年7月，被告人王某某以做生意需要周轉(zhuǎn)資金為由向凌某某借款15萬(wàn)元，承諾月利息4分，已支付利息6萬(wàn)元，歸還本金1.5萬(wàn)元。凌某某損失7.5萬(wàn)元。

17.2011年開(kāi)始，被告人王某某以承諾給林場(chǎng)股權(quán)和做生意需要資金周轉(zhuǎn)陸續(xù)向林某某借款，一開(kāi)始王某某均能歸還，后王某某借了還、還了又借，至2015年7月份王某某逃離東至，尚欠林某某50萬(wàn)元。

18.2014年2月，被告人王某某以自己經(jīng)營(yíng)一家小額貸款擔(dān)保公司為由向高某某借款16萬(wàn)元，承諾月利息2.5分，已支付利息6.4萬(wàn)元。高某某損失9.6萬(wàn)元。

19.2013年開(kāi)始，被告人王某某以給貸款客戶在銀行過(guò)橋?yàn)橛申懤m(xù)向周某某借款450萬(wàn)元，承諾月利息1分，已支付利息5萬(wàn)元。周某某損失445萬(wàn)元。

20.2014年開(kāi)始，被告人王某某以做調(diào)頭需要資金周轉(zhuǎn)為由陸續(xù)向張某丁及安徽**房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司借款1208萬(wàn)元，承諾月利息1分，已歸還本金538萬(wàn)元，支付利息79.4954萬(wàn)元，張某丁損失590余萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：東某某公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)的“受案登記表”，常州市公安局天寧分局焦溪派出所張一鵬、孫梅柏出具的“抓獲經(jīng)過(guò)”，在逃人員登記表、違法犯罪經(jīng)歷查詢記錄，王某某、洪某某、張某丁等人的基本信息及詳細(xì)信息，東某某公安局協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書(shū)及王某某在安徽東至農(nóng)村商業(yè)銀行、中國(guó)工商銀行東某某支行等銀行交易記錄；鄭某甲在安徽東至農(nóng)村商業(yè)銀行交易記錄；東某某人民法院民事判決書(shū)及執(zhí)行裁定書(shū)，東某某商品房買賣合同，借條復(fù)印件，借款借據(jù)，房屋抵押合同，森林資源資產(chǎn)抵押登記申請(qǐng)表，張某丁及**集團(tuán)與王某某借款匯總表及銀行交易記錄等；

2.證人張某甲、鄭某甲、王某某、楊某某、徐某甲等人的證言；

3.被害人汪某某、張某乙、高某某、鄭某乙、施某某、徐某某、劉某某、洪某某、潘某某、李某甲、唐某某、凌某某、張某丙、周某某、林某某、方某某、張某丁、鄭某丙、陳某某、李某乙的陳述；

4.被告人王某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人王某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，使用詐騙方法向社會(huì)不特定多人非法集資共計(jì)人民幣2645.6萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大。其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省東某某人民法院

檢察員　孫弟勝

2020年2月10日

附：

1.被告人王某某現(xiàn)羈押在池州市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)6冊(cè)?！?/span>