古田縣人民檢察院

起 訴 書(shū)

古檢公刑訴〔2019〕341號(hào)

被告人王某某，男，1989年**月**日出生，身份證號(hào)碼3203221989********，漢族，初中文化，無(wú)職業(yè)，住江蘇省徐州市沛縣**樓鎮(zhèn)**莊**號(hào)。因涉嫌詐騙罪于2019年3月9日被古田縣公安局刑事拘留，同年4月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由古田縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人耿某，男，1996年**月**日出生，身份證號(hào)碼3203051996********，漢族，初中文化，無(wú)職業(yè)，住江蘇省徐州市經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)**期**號(hào)樓**室。因涉嫌詐騙罪于2019年3月9日被古田縣公安局刑事拘留，同年4月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由古田縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人謝某某，男，1991年**月**日出生，身份證號(hào)碼3522271991********，漢族，大專(zhuān)文化，無(wú)職業(yè)，住福建省古田縣**街道**村**號(hào)樓**號(hào)。因涉嫌詐騙罪于2019年3月13日被古田縣公安局刑事拘留，同年4月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由古田縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人白某某，男，1988年**月**日出生，身份證號(hào)碼3507841988********，漢族，初中文化，無(wú)職業(yè)，住福建省南平市建陽(yáng)區(qū)**鎮(zhèn)**村**排**號(hào)。因涉嫌詐騙罪于2019年7月24日被古田縣公安局刑事拘留，同年8月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由古田縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由古田縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某某、耿某、謝某某涉嫌詐騙罪、被告人白某某涉嫌敲詐勒索罪，分別于2019年6月14日、10月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知各被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了各被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年7月29日、10月8日將本案退回古田縣公安局補(bǔ)充偵查，古田縣公安局于同年10月28日補(bǔ)充偵查終結(jié)。本院于同年7月15日、9月23日均延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2017年3月至2018年3月間，被告人王某某、耿某、謝某某、白某某與吳某某（另案處理）等人以“愛(ài)發(fā)公司”名義，單獨(dú)或結(jié)伙假借民間借貸，利用被害人江某乙、楊某某、林某乙、鄭某丙、汪某某、鄭某丁、袁某某急需用錢(qián)的心理，以低利息、無(wú)抵押、快速放款等為幌子吸引被害人借款，以行業(yè)規(guī)矩為由收取砍頭息、看點(diǎn)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、GPS安裝費(fèi)等，誘騙被害人簽訂與實(shí)際借款金額不符的借款協(xié)議及空白車(chē)輛抵押借款合同、房屋租賃合同等，利用其實(shí)際控制的多個(gè)賬戶(hù)制作虛假的資金流水，騙取被害人錢(qián)款，或肆意認(rèn)定違約，強(qiáng)行控制被害人車(chē)輛，以賣(mài)車(chē)相要挾向被害人索要虛高本息、違約金，形成以吳某某為糾集者，被告人王某某、耿某為骨干成員，謝某某、白某某為中介、出資者的惡勢(shì)力犯罪團(tuán)伙，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響。具體是：

一、敲詐勒索

1.2017年7月28日，被告人王某某、耿某、謝某某、白某某伙同吳某某通過(guò)制造虛假資金走賬流水，與被害人江某乙簽訂虛高至15萬(wàn)元的借款合同，以砍頭息、手續(xù)費(fèi)等名義向江某乙收取費(fèi)用3.1萬(wàn)元，實(shí)際支付11.9萬(wàn)元。同年8月3日凌晨，因江某乙未如約歸還1萬(wàn)元本金，王某某、耿某、謝某某等人遂強(qiáng)行控制江某乙寶馬520Li小轎車(chē)，以賣(mài)車(chē)抵債相要挾向江某乙索得8萬(wàn)元違約金。

2.2017年9月12日，被告人王某某、耿某伙同吳某某通過(guò)制造虛假資金走賬流水，與被害人林某乙簽訂虛高至3萬(wàn)元的借款合同，以砍頭息、手續(xù)費(fèi)等名義向林某乙收取費(fèi)用7800元，實(shí)際支付2.22萬(wàn)元。爾后，王某某、耿某等人因林某乙未能按時(shí)歸還本金，以上門(mén)滋擾、堵鎖眼、強(qiáng)行控制林某乙轎車(chē)、以賣(mài)車(chē)抵債相要挾等方式向林某乙索得4300元違約金。

3.2017年12月19日，被告人王某某、耿某伙同吳某某通過(guò)制造虛假資金走賬流水，與被害人楊某某簽訂虛高至18萬(wàn)元的借款合同，并以楊某某閩******奔馳C200L小轎車(chē)作為抵押，以砍頭息、手續(xù)費(fèi)等名義向楊某某收取費(fèi)用4.3萬(wàn)元，實(shí)際支付13.7萬(wàn)元。2018年1月23日，王某某、耿某、吳某某再次出借給楊某某3萬(wàn)元。2018年1月9日至1月31日，楊某某支付延期費(fèi)、利息、違約金等共計(jì)8.36萬(wàn)元。2018年2月間，被告人王某某、耿某和吳某某以賣(mài)車(chē)抵債相要挾并通過(guò)電話(huà)、微信等方式滋擾，再次索要19萬(wàn)元。因楊某某未支付該款，王某某、耿某和吳某某遂變賣(mài)該車(chē)。案發(fā)后，該車(chē)已被追回。經(jīng)鑒定，該車(chē)抵押時(shí)價(jià)值33.21萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.古田縣公安局扣押到案的小車(chē)、手機(jī)等物證。

2.古田縣公安局出具、收集的各被告人戶(hù)籍證明、到案經(jīng)過(guò)、銀行賬單流水、借款協(xié)議、借條、汽車(chē)抵押借款協(xié)議、微信聊天、報(bào)警記錄等書(shū)證。

3.證人高某某、張某某、陳某某、江某甲、許某某等人的證言。

4.被害人江某乙、楊某某、林某乙陳述。

5.被告人王某某、耿某、謝某某、白某某供述和辯解。

6.古田縣價(jià)格認(rèn)定中心價(jià)格認(rèn)定意見(jiàn)。

7.古田縣公安局制作的現(xiàn)場(chǎng)勘查筆錄、示意圖及照片。

二、詐騙

1.2017年3月12日，被告人王某某、耿某伙同吳某某與被害人鄭某丙簽訂虛高至8萬(wàn)元的借款合同，以砍頭息、手續(xù)費(fèi)、看點(diǎn)費(fèi)等名義向鄭某丙收取費(fèi)用1.4萬(wàn)元，實(shí)際支付6.6萬(wàn)元。同年3月31日至10月12日，鄭某丙支付本息共計(jì)14.73萬(wàn)元。同年10月13日，被告人王某某、耿某和吳某某通過(guò)制造虛假資金走賬流水，再次與鄭某丙簽訂虛高至2萬(wàn)元的借款合同，又以砍頭息、手續(xù)費(fèi)、看點(diǎn)費(fèi)等名義向鄭某丙收取費(fèi)用3000元，實(shí)際支付1.7萬(wàn)元。同年10月23日至12月24日，鄭某丙共計(jì)還款5500元。上述共計(jì)騙取8.43萬(wàn)元。

2.2017年5月7日，被告人王某某、耿某與被害人汪某某簽訂虛高至12萬(wàn)元的借款合同，以手續(xù)費(fèi)、看點(diǎn)費(fèi)、GPS安裝費(fèi)等名義向汪某某收取費(fèi)用2.1萬(wàn)元，實(shí)際支付9.9萬(wàn)元。同年5月25日至7月27日，汪某某支付本息共計(jì)15.6萬(wàn)元。上述共計(jì)騙取5.7萬(wàn)元。

3.2017年5月17日，被告人耿某伙同吳某某與被害人林某乙簽訂虛高至3萬(wàn)元的借款合同，以砍頭息、手續(xù)費(fèi)、看點(diǎn)費(fèi)、GPS安裝費(fèi)等名義收取費(fèi)用7500元，實(shí)際支付林某乙2.25萬(wàn)元。同年6月1日，林某乙還款3萬(wàn)元。上述共計(jì)騙取7500元。

4.2017年6月10日，被告人王某某、耿某伙同吳某某通過(guò)制造虛假資金走賬流水，與被害人袁某某簽訂虛高至5萬(wàn)元的借款合同、房屋租賃合同，又以砍頭息、看點(diǎn)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、天退費(fèi)等名義收取費(fèi)用2萬(wàn)元，實(shí)際支付3萬(wàn)元。同年6月17日，因袁某某無(wú)力支付天退費(fèi)，被告人王某某、耿某伙同吳某某再次通過(guò)制造虛假資金走賬流水，與袁某某簽訂虛高至5萬(wàn)元的借款合同，又以砍頭息、看點(diǎn)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)及天退費(fèi)等名義收取費(fèi)用2萬(wàn)元，實(shí)際支付袁某某3萬(wàn)元。同年6月11日至10月9日袁某某支付本息、違約金共計(jì)11.54萬(wàn)元。上述共計(jì)騙取5.54萬(wàn)元。

5.2017年6月20日，被告人王某某通過(guò)制造虛假資金走賬流水，與被害人林某乙簽訂虛高至4萬(wàn)元的借款合同，又以砍頭息、手續(xù)費(fèi)、看點(diǎn)費(fèi)等名義向林某乙收取費(fèi)用1.04萬(wàn)元，實(shí)際支付2.96萬(wàn)元。同年6月26日至8月2日間，林某乙支付本息共計(jì)4.42萬(wàn)元。上述共計(jì)騙取1.46萬(wàn)元。

6.2017年9月7日，被告人王某某、耿某伙同吳某某與被害人鄭某丁簽訂虛高至7萬(wàn)元的借款合同、空白汽車(chē)抵押借款協(xié)議，以鄭某丁雪佛蘭邁瑞寶轎車(chē)作為抵押，又以砍頭息、手續(xù)費(fèi)、看點(diǎn)費(fèi)等名義收取費(fèi)用2.5萬(wàn)元，實(shí)際支付鄭某丁4.5萬(wàn)元。被告人王某某、耿某將鄭某丁小轎車(chē)停放在莆田車(chē)庫(kù)后被他人開(kāi)走。同年9月間，被告人王某某、耿某到鄭某丁父親店中、家中滋擾，隱瞞車(chē)輛去向并向鄭某丁父親催討錢(qián)款，未果。2018年1月間，吳某某到福州市閩侯縣人民法院起訴鄭某丁要求歸還7萬(wàn)元本金及利息獲勝訴，鄭某丁不服判決以對(duì)方是套路貸為由上訴，由福州市中級(jí)人民法院發(fā)回重審，在福州市閩侯縣人民法院重審期間，吳某某撤訴。上述共計(jì)騙取2.5萬(wàn)元。

2019年3月9日、13日，被告人王某某、耿某、謝某某先后被公安干警抓獲歸案；同年7月24日，被告人白某某主動(dòng)到古田縣公安局投案。案發(fā)后，白某某、謝某某已分別退繳贓款4.4333萬(wàn)元、1.3667萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.古田縣公安局出具、收集的各被告人銀行賬單流水、借款協(xié)議、借條、汽車(chē)抵押借款協(xié)議、民事判決書(shū)等書(shū)證。

2.證人鄭某甲、林某甲、鄭某乙、鄭某戊等人的證言。

3.被害人林某乙、鄭某丁、汪某某、鄭某丙、袁某某陳述。

4.被告人王某某、耿某供述和辯解。

5.古田縣公安局制作的現(xiàn)場(chǎng)勘查筆錄、示意圖及照片。

6.古田縣公安局依法提取到案的視聽(tīng)資料。

本院認(rèn)為，被告人王某某、耿某、謝某某、白某某為攫取經(jīng)濟(jì)利益，設(shè)置套路非法放貸，先后多次實(shí)施敲詐勒索、詐騙等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)和社會(huì)秩序，逐步形成以吳某某為糾集者，王某某、耿某為骨干成員，謝某某、白某某為一般成員的惡勢(shì)力犯罪團(tuán)伙。其中被告人王某某、耿某、謝某某、白某某以非法占有為目的，采用要挾方法強(qiáng)行索要他人財(cái)物，王某某、耿某參與數(shù)額達(dá)37.18萬(wàn)，數(shù)額特別巨大；謝某某、白某某參與數(shù)額達(dá)11.1萬(wàn)元，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二百七十四條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某某、耿某又以非法占有為目的，通過(guò)虛高借款金額、制造虛假資金走賬流水等方式騙取他人財(cái)物，數(shù)額分別達(dá)23.63萬(wàn)元、22.92萬(wàn)元，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條，對(duì)被告人王某某、耿某應(yīng)當(dāng)予以數(shù)罪并罰。被告人王某某、耿某在共同犯罪中起主要作用，謝某某、白某某起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第一款、第二十七條，王某某、耿某是主犯，謝某某、白某某是從犯，對(duì)謝某某、白某某應(yīng)當(dāng)減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福建省古田縣人民法院

檢察員：蘇文、陳雪斌

2019年11月15日

附：

1.被告人王某某、耿某、謝某某、白某某現(xiàn)均羈押于古田縣看守所。

2.案卷材料拾肆冊(cè)和證據(jù)冊(cè)壹冊(cè)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)貳份。

4.認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書(shū)貳份。