古田縣人民檢察院

起 訴 書

古檢公刑訴〔2019〕341號

被告人王某某，男，1989年**月**日出生，身份證號碼3203221989********，漢族，初中文化，無職業(yè)，住江蘇省徐州市沛縣**樓鎮(zhèn)**莊**號。因涉嫌詐騙罪于2019年3月9日被古田縣公安局刑事拘留，同年4月15日經(jīng)本院批準，次日由古田縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人耿某，男，1996年**月**日出生，身份證號碼3203051996********，漢族，初中文化，無職業(yè)，住江蘇省徐州市經(jīng)濟開發(fā)區(qū)**期**號樓**室。因涉嫌詐騙罪于2019年3月9日被古田縣公安局刑事拘留，同年4月15日經(jīng)本院批準，次日由古田縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人謝某某，男，1991年**月**日出生，身份證號碼3522271991********，漢族，大專文化，無職業(yè)，住福建省古田縣**街道**村**號樓**號。因涉嫌詐騙罪于2019年3月13日被古田縣公安局刑事拘留，同年4月15日經(jīng)本院批準，次日由古田縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人白某某，男，1988年**月**日出生，身份證號碼3507841988********，漢族，初中文化，無職業(yè)，住福建省南平市建陽區(qū)**鎮(zhèn)**村**排**號。因涉嫌詐騙罪于2019年7月24日被古田縣公安局刑事拘留，同年8月30日經(jīng)本院批準，次日由古田縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由古田縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某某、耿某、謝某某涉嫌詐騙罪、被告人白某某涉嫌敲詐勒索罪，分別于2019年6月14日、10月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知各被告人有權委托辯護人，依法訊問了各被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年7月29日、10月8日將本案退回古田縣公安局補充偵查，古田縣公安局于同年10月28日補充偵查終結(jié)。本院于同年7月15日、9月23日均延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2017年3月至2018年3月間，被告人王某某、耿某、謝某某、白某某與吳某某（另案處理）等人以“愛發(fā)公司”名義，單獨或結(jié)伙假借民間借貸，利用被害人江某乙、楊某某、林某乙、鄭某丙、汪某某、鄭某丁、袁某某急需用錢的心理，以低利息、無抵押、快速放款等為幌子吸引被害人借款，以行業(yè)規(guī)矩為由收取砍頭息、看點費、手續(xù)費、GPS安裝費等，誘騙被害人簽訂與實際借款金額不符的借款協(xié)議及空白車輛抵押借款合同、房屋租賃合同等，利用其實際控制的多個賬戶制作虛假的資金流水，騙取被害人錢款，或肆意認定違約，強行控制被害人車輛，以賣車相要挾向被害人索要虛高本息、違約金，形成以吳某某為糾集者，被告人王某某、耿某為骨干成員，謝某某、白某某為中介、出資者的惡勢力犯罪團伙，嚴重擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響。具體是：

一、敲詐勒索

1.2017年7月28日，被告人王某某、耿某、謝某某、白某某伙同吳某某通過制造虛假資金走賬流水，與被害人江某乙簽訂虛高至15萬元的借款合同，以砍頭息、手續(xù)費等名義向江某乙收取費用3.1萬元，實際支付11.9萬元。同年8月3日凌晨，因江某乙未如約歸還1萬元本金，王某某、耿某、謝某某等人遂強行控制江某乙寶馬520Li小轎車，以賣車抵債相要挾向江某乙索得8萬元違約金。

2.2017年9月12日，被告人王某某、耿某伙同吳某某通過制造虛假資金走賬流水，與被害人林某乙簽訂虛高至3萬元的借款合同，以砍頭息、手續(xù)費等名義向林某乙收取費用7800元，實際支付2.22萬元。爾后，王某某、耿某等人因林某乙未能按時歸還本金，以上門滋擾、堵鎖眼、強行控制林某乙轎車、以賣車抵債相要挾等方式向林某乙索得4300元違約金。

3.2017年12月19日，被告人王某某、耿某伙同吳某某通過制造虛假資金走賬流水，與被害人楊某某簽訂虛高至18萬元的借款合同，并以楊某某閩******奔馳C200L小轎車作為抵押，以砍頭息、手續(xù)費等名義向楊某某收取費用4.3萬元，實際支付13.7萬元。2018年1月23日，王某某、耿某、吳某某再次出借給楊某某3萬元。2018年1月9日至1月31日，楊某某支付延期費、利息、違約金等共計8.36萬元。2018年2月間，被告人王某某、耿某和吳某某以賣車抵債相要挾并通過電話、微信等方式滋擾，再次索要19萬元。因楊某某未支付該款，王某某、耿某和吳某某遂變賣該車。案發(fā)后，該車已被追回。經(jīng)鑒定，該車抵押時價值33.21萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.古田縣公安局扣押到案的小車、手機等物證。

2.古田縣公安局出具、收集的各被告人戶籍證明、到案經(jīng)過、銀行賬單流水、借款協(xié)議、借條、汽車抵押借款協(xié)議、微信聊天、報警記錄等書證。

3.證人高某某、張某某、陳某某、江某甲、許某某等人的證言。

4.被害人江某乙、楊某某、林某乙陳述。

5.被告人王某某、耿某、謝某某、白某某供述和辯解。

6.古田縣價格認定中心價格認定意見。

7.古田縣公安局制作的現(xiàn)場勘查筆錄、示意圖及照片。

二、詐騙

1.2017年3月12日，被告人王某某、耿某伙同吳某某與被害人鄭某丙簽訂虛高至8萬元的借款合同，以砍頭息、手續(xù)費、看點費等名義向鄭某丙收取費用1.4萬元，實際支付6.6萬元。同年3月31日至10月12日，鄭某丙支付本息共計14.73萬元。同年10月13日，被告人王某某、耿某和吳某某通過制造虛假資金走賬流水，再次與鄭某丙簽訂虛高至2萬元的借款合同，又以砍頭息、手續(xù)費、看點費等名義向鄭某丙收取費用3000元，實際支付1.7萬元。同年10月23日至12月24日，鄭某丙共計還款5500元。上述共計騙取8.43萬元。

2.2017年5月7日，被告人王某某、耿某與被害人汪某某簽訂虛高至12萬元的借款合同，以手續(xù)費、看點費、GPS安裝費等名義向汪某某收取費用2.1萬元，實際支付9.9萬元。同年5月25日至7月27日，汪某某支付本息共計15.6萬元。上述共計騙取5.7萬元。

3.2017年5月17日，被告人耿某伙同吳某某與被害人林某乙簽訂虛高至3萬元的借款合同，以砍頭息、手續(xù)費、看點費、GPS安裝費等名義收取費用7500元，實際支付林某乙2.25萬元。同年6月1日，林某乙還款3萬元。上述共計騙取7500元。

4.2017年6月10日，被告人王某某、耿某伙同吳某某通過制造虛假資金走賬流水，與被害人袁某某簽訂虛高至5萬元的借款合同、房屋租賃合同，又以砍頭息、看點費、手續(xù)費、天退費等名義收取費用2萬元，實際支付3萬元。同年6月17日，因袁某某無力支付天退費，被告人王某某、耿某伙同吳某某再次通過制造虛假資金走賬流水，與袁某某簽訂虛高至5萬元的借款合同，又以砍頭息、看點費、手續(xù)費及天退費等名義收取費用2萬元，實際支付袁某某3萬元。同年6月11日至10月9日袁某某支付本息、違約金共計11.54萬元。上述共計騙取5.54萬元。

5.2017年6月20日，被告人王某某通過制造虛假資金走賬流水，與被害人林某乙簽訂虛高至4萬元的借款合同，又以砍頭息、手續(xù)費、看點費等名義向林某乙收取費用1.04萬元，實際支付2.96萬元。同年6月26日至8月2日間，林某乙支付本息共計4.42萬元。上述共計騙取1.46萬元。

6.2017年9月7日，被告人王某某、耿某伙同吳某某與被害人鄭某丁簽訂虛高至7萬元的借款合同、空白汽車抵押借款協(xié)議，以鄭某丁雪佛蘭邁瑞寶轎車作為抵押，又以砍頭息、手續(xù)費、看點費等名義收取費用2.5萬元，實際支付鄭某丁4.5萬元。被告人王某某、耿某將鄭某丁小轎車停放在莆田車庫后被他人開走。同年9月間，被告人王某某、耿某到鄭某丁父親店中、家中滋擾，隱瞞車輛去向并向鄭某丁父親催討錢款，未果。2018年1月間，吳某某到福州市閩侯縣人民法院起訴鄭某丁要求歸還7萬元本金及利息獲勝訴，鄭某丁不服判決以對方是套路貸為由上訴，由福州市中級人民法院發(fā)回重審，在福州市閩侯縣人民法院重審期間，吳某某撤訴。上述共計騙取2.5萬元。

2019年3月9日、13日，被告人王某某、耿某、謝某某先后被公安干警抓獲歸案；同年7月24日，被告人白某某主動到古田縣公安局投案。案發(fā)后，白某某、謝某某已分別退繳贓款4.4333萬元、1.3667萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.古田縣公安局出具、收集的各被告人銀行賬單流水、借款協(xié)議、借條、汽車抵押借款協(xié)議、民事判決書等書證。

2.證人鄭某甲、林某甲、鄭某乙、鄭某戊等人的證言。

3.被害人林某乙、鄭某丁、汪某某、鄭某丙、袁某某陳述。

4.被告人王某某、耿某供述和辯解。

5.古田縣公安局制作的現(xiàn)場勘查筆錄、示意圖及照片。

6.古田縣公安局依法提取到案的視聽資料。

本院認為，被告人王某某、耿某、謝某某、白某某為攫取經(jīng)濟利益，設置套路非法放貸，先后多次實施敲詐勒索、詐騙等違法犯罪活動，嚴重擾亂經(jīng)濟和社會秩序，逐步形成以吳某某為糾集者，王某某、耿某為骨干成員，謝某某、白某某為一般成員的惡勢力犯罪團伙。其中被告人王某某、耿某、謝某某、白某某以非法占有為目的，采用要挾方法強行索要他人財物，王某某、耿某參與數(shù)額達37.18萬，數(shù)額特別巨大；謝某某、白某某參與數(shù)額達11.1萬元，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二百七十四條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以敲詐勒索罪追究其刑事責任。被告人王某某、耿某又以非法占有為目的，通過虛高借款金額、制造虛假資金走賬流水等方式騙取他人財物，數(shù)額分別達23.63萬元、22.92萬元，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條，對被告人王某某、耿某應當予以數(shù)罪并罰。被告人王某某、耿某在共同犯罪中起主要作用，謝某某、白某某起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款、第二十七條，王某某、耿某是主犯，謝某某、白某某是從犯，對謝某某、白某某應當減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省古田縣人民法院

檢察員：蘇文、陳雪斌

2019年11月15日

附：

1.被告人王某某、耿某、謝某某、白某某現(xiàn)均羈押于古田縣看守所。

2.案卷材料拾肆冊和證據(jù)冊壹冊。

3.認罪認罰具結(jié)書貳份。

4.認罪認罰從寬制度告知書貳份。