湖北省京山縣人民檢察院?

起??訴??書(shū)

京檢公訴刑訴〔2019〕149號(hào)?

被告人王某某，女，1969年**月**日出生，身份證號(hào)碼4208011969********，漢族，高中文化，系深圳市**科技服務(wù)有限公司京山營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，住荊門(mén)市**區(qū)**路**座**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年10月24日被荊門(mén)市公安局屈家?guī)X分局刑事拘留，同年11月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由該分局執(zhí)行。

被告人萬(wàn)葵，女，1976年**月**日出生，身份證號(hào)碼4208211976********，漢族，高中文化，系深圳市**科技服務(wù)有限公司京山營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)第二營(yíng)業(yè)部經(jīng)理，住荊門(mén)市**區(qū)**市場(chǎng)**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月24日被荊門(mén)市公安局屈家?guī)X分局刑事拘留，同年2月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由該分局執(zhí)行。

被告人夏文晴，女，1968年**月**日出生，身份證號(hào)碼4208011968********，漢族，高中文化，系深圳市**科技服務(wù)有限公司京山營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)第三營(yíng)業(yè)部經(jīng)理，住荊門(mén)市**區(qū)**小區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年4月23日被荊門(mén)市公安局屈家?guī)X分局刑事拘留，同年5月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由該分局執(zhí)行。

被告人張宏斌，男，1973年**月**日出生，身份證號(hào)碼4208011973********，漢族，大專(zhuān)文化，系深圳市**科技服務(wù)有限公司京山營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)第五營(yíng)業(yè)部經(jīng)理，住荊門(mén)市**區(qū)**大道**號(hào)**棟**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月24日被荊門(mén)市公安局屈家?guī)X分局刑事拘留，同年2月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由該分局執(zhí)行。

被告人何凝，女，1968年**月**日出生，身份證號(hào)碼4224321968********，漢族，大專(zhuān)文化，系深圳市**科技服務(wù)有限公司京山營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)第一營(yíng)業(yè)部經(jīng)理，住京山縣**小區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年11月25日被京山縣公安局刑事拘留，同年12月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由該局執(zhí)行。

本案由荊門(mén)市公安局屈家?guī)X分局偵查終結(jié)，以被告人王桂銀、萬(wàn)葵、夏文晴、張宏斌、何凝涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年2月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，均已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人的辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次（自2019年4月10日至5月10日、自2019年6月6日至7月6日）；因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限二次（自2019年4月1日至4月15日、自2019年8月6日至8月20日）。五名被告人均同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

深圳市**科技服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**公司）成立于2014年1月，公司經(jīng)營(yíng)地址位于深圳市**區(qū)**商務(wù)中心**樓。該公司法人代表系李某某，實(shí)際控制人系呂某某（二人系夫妻關(guān)系，均另案處理）。2014年上半年開(kāi)始，**公司未經(jīng)相關(guān)部門(mén)許可設(shè)立**P2P網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，陸續(xù)在全國(guó)各地設(shè)立分公司，招募業(yè)務(wù)員，以高息回報(bào)為誘餌向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。吸收資金的方式具體有線(xiàn)上及線(xiàn)下兩種：線(xiàn)上方式為招攬客戶(hù)在該平臺(tái)注冊(cè)賬戶(hù)并綁定銀行卡（用于投資及收益），由客戶(hù)選擇該公司以中介服務(wù)為名在平臺(tái)上發(fā)布的涉及車(chē)貸、房貸、消費(fèi)貸等虛假借款標(biāo)的進(jìn)行資金出借投資，以獲取年利率5.7%至14.5%不等的收益。**公司在客戶(hù)選定標(biāo)的后與其在平臺(tái)上簽署電子民間借款居間服務(wù)合同，并以呂某某控制的深圳市**投資擔(dān)保管理有限公司提供名義上的擔(dān)保，經(jīng)過(guò)一番掩飾后，最終使客戶(hù)投資資金通過(guò)第三方支付方式匯入?yún)文衬晨刂频馁~戶(hù)；線(xiàn)下方式為通過(guò)業(yè)務(wù)員與客戶(hù)當(dāng)面簽署相關(guān)債權(quán)轉(zhuǎn)讓服務(wù)協(xié)議、預(yù)約受讓協(xié)議，以年利率略高于線(xiàn)上投資的方式來(lái)吸引客戶(hù)受讓所謂債權(quán)進(jìn)行投資，由客戶(hù)直接將投資款匯入?yún)文衬晨刂频馁~戶(hù)。**公司以此居間服務(wù)為幌子所吸收的資金歸集該公司資金池，用于兌付客戶(hù)本息、放貸、投資房地產(chǎn)、支付員工工資和提成等支出。

2015年底，被告人萬(wàn)葵通過(guò)在鐘祥市推廣**P2P網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)業(yè)務(wù)的吳某某（另案處理）接觸到了該業(yè)務(wù)，隨后與被告人夏文晴、王某某等人商議在荊門(mén)市**區(qū)推廣該業(yè)務(wù)。為牟取**公司的工資和業(yè)績(jī)提成，該三名被告人在吳某某等人幫助下于2016年初組建團(tuán)隊(duì)，由**公司出資在屈家?guī)X**路**小區(qū)**號(hào)租用一間門(mén)面發(fā)展業(yè)務(wù)，后于2016年12月由王某某經(jīng)手以呂某某身份資料在屈家?guī)X注冊(cè)成立鐘祥市**有限公司**分公司對(duì)外開(kāi)展業(yè)務(wù)。在發(fā)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，逐步形成了以被告人王某某為營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，以被告人夏文晴、萬(wàn)葵及隨后加入的被告人張宏斌為團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)的固定業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，通過(guò)發(fā)展業(yè)務(wù)員，以發(fā)放**宣傳資料、口口相傳等方式招攬客戶(hù)進(jìn)行線(xiàn)上或線(xiàn)下投資。為擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，由被告人王某某經(jīng)手以其身份資料另于2017年4月在京山縣注冊(cè)成立了**有限公司**分公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**分公司），該分公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所位于京山縣**大道**號(hào)，場(chǎng)所租賃費(fèi)用由**公司承擔(dān)，該分公司業(yè)務(wù)實(shí)際亦由**公司控制。**分公司成立后，先后下設(shè)四個(gè)營(yíng)業(yè)部，第一營(yíng)業(yè)部位于京山，第二、三、五營(yíng)業(yè)部均位于屈家?guī)X。**公司任命被告人王某某擔(dān)任該分公司負(fù)責(zé)人，先后任命被告人何凝、萬(wàn)葵、夏文晴、張宏斌依次擔(dān)任各營(yíng)業(yè)部經(jīng)理，繼而大肆發(fā)展該線(xiàn)上及線(xiàn)下業(yè)務(wù)。

時(shí)至2018年1月，深圳市福田警方介入調(diào)查**P2P網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，呂某某遂在微信群中指示各分公司另行經(jīng)營(yíng)**P2P網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)業(yè)務(wù)，被告人王某某便于同年4月以其兒子身份資料在京山縣另注冊(cè)成立**有限公司，以原班人員繼續(xù)以同樣模式經(jīng)營(yíng)**P2P網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)業(yè)務(wù)。該平臺(tái)發(fā)布虛假汽車(chē)抵押借款等標(biāo)的，以支付高額利息為誘餌繼續(xù)吸引客戶(hù)進(jìn)行線(xiàn)上或線(xiàn)下投資，直至2018年8月案發(fā)。

現(xiàn)查明：上述五名被告人共計(jì)組織招攬投資者1506人，為**公司吸收資金共計(jì)149492799.6元，造成投資者損失共計(jì)103515362元。其中，被告人何凝負(fù)責(zé)的第一營(yíng)業(yè)部招攬投資者243人，吸收資金24369323.6元，造成損失18138637元；被告人萬(wàn)葵負(fù)責(zé)的第二營(yíng)業(yè)部招攬投資者368名，吸收資金?42753181?元，造成損失26948136元；被告人夏文晴負(fù)責(zé)的第三營(yíng)業(yè)部招攬投資者408名，吸收資金?40596405?元，造成損失?28992264?元；被告人張宏斌負(fù)責(zé)的第五營(yíng)業(yè)部招攬投資者356名，吸收資金?30494659?元，造成損失21859050元；被告人王某某個(gè)人招攬投資者91名，吸收資金?7981641元，造成損失5177116元；另有在報(bào)案時(shí)無(wú)法說(shuō)清向哪個(gè)營(yíng)業(yè)部或哪個(gè)業(yè)務(wù)員辦理投資手續(xù)的投資者40名，投資資金3297590元，造成損失2400159元。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)于2018年11月23日將**分公司建行賬戶(hù)420501667336********內(nèi)的資金結(jié)余款219455.93元依法凍結(jié)。2018年8月9日，京山縣警方電話(huà)通知被告人何凝到案；2018年10月23日，深圳市福田警方在該市寶安區(qū)將被告人王某某抓獲；2019年1月24日，廣東省中山市警方在轄區(qū)將被告人萬(wàn)葵抓獲，同日根據(jù)被告人萬(wàn)葵提供的線(xiàn)索將被告人張宏斌抓獲；2019年4月23日，被告人夏文晴向荊門(mén)市公安局屈家?guī)X分局投案。五名被告人到案后，均自愿如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.公司成立資料、任職證明、居間服務(wù)合同、擔(dān)保合同、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書(shū)等書(shū)證；2.證人呂某某、李某某、吳某某等人證言筆錄；3.楊某某、許某某、涂某某等1506名投資者報(bào)案及陳述筆錄；4.關(guān)于**公司涉嫌非法吸收公眾存款案涉案資金金額及去向的司法鑒定專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告；5.**P2P平臺(tái)涉及投資者線(xiàn)上投資金額及取現(xiàn)金額的電子證據(jù)；6.投資者名單及身份證號(hào)碼、投資金額、損失金額明細(xì)表；7.到案經(jīng)過(guò)；8.被告人王某某、萬(wàn)葵、夏文晴、張宏斌、何凝的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某某、萬(wàn)葵、夏文晴、張宏斌、何凝均對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某某、萬(wàn)葵、夏文晴、張宏斌、何凝，違反國(guó)家金融管理法規(guī)，共同為深圳市**科技服務(wù)有限公司向社會(huì)不特定對(duì)象變相向吸收存款，擾亂金融秩序，且數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第二款、第三十條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖北省京山縣人民法院　

?檢察員：王建春

?

?2019年8月8日

附：

???1.被告人王某某、萬(wàn)葵、夏文晴、張宏斌、何凝現(xiàn)羈押于荊門(mén)市看守所；

2．案卷材料和證據(jù)138冊(cè)；

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》5份。