貴州省六盤水市鐘山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鐘檢刑檢刑訴〔2020〕Z211號

被告人王某甲，女，1977年**月**日出生，公民身份號碼5202011977********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地貴州省六盤水市鐘山區(qū)，住鐘山區(qū)**路**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年12月3日被六盤水市公安局鐘山分局監(jiān)視居住，2020年4月14日本院決定對其采取監(jiān)視居住強制措施。

本案由六盤水市公安局鐘山分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌詐騙罪，于2020年4月9日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年4月9日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，2020年4月9日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年5月9日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年6月8日補查重報。

經(jīng)依法審查查明：

2011年以來，王某甲在六盤水市鐘山區(qū)陸續(xù)經(jīng)營**店、發(fā)廊等項目，在日常生意運轉(zhuǎn)中陸續(xù)親友謝某某、張某某、聶某某、王某乙、周某某等十余人借款，約定利息從三分到五分不等，期間與聶某某、王某丙等人來會。2012年至2014年間，王某甲通過借款及來會共計向聶某某等10余人借款400余萬元，每月至少需支付利息10余萬元。2014年7月，王某甲在支付高額利息且無其他收入來源的情況下將所借部分款項用于投資經(jīng)營“***發(fā)廊”。因發(fā)廊經(jīng)營費用均系通過借款維持且未產(chǎn)生盈利，王某甲無資金投入經(jīng)營及支付高額利息。

2014年7月，王某甲在外債高筑，無力償還的情況下以經(jīng)營**廠生意、資金周轉(zhuǎn)為由，以五分至六分的高額利息為回報三次向陳某某借款35萬元，于2014年8月歸還陳某某5萬元。后該錢款被王某甲用于償還借款及支付利息。

2014年中旬，王某甲以籌建發(fā)廊為由，以五分的高額利息為回報向某某甲借款10萬元，并將該筆借款與此前的借款打包出具了一張20萬元的借條。后該錢款被王某甲用于償還借款及支付利息。

2014年8月6日，王某甲以做生意需要資金周轉(zhuǎn)為由，以五分的高額利息為回報向某某乙借款15萬元，扣除首月利息后，某某乙實際借款給王某甲14.25萬元，后該錢款被王某甲用于償還借款及支付利息。

2014年10月2日，王某甲以朋友需要資金周轉(zhuǎn)為由，以五分的高額利息為回報向孔某某借款10萬元，扣除首月利息后，孔某某實際借款給王某甲9.5萬元。王某甲將其中的5萬元用于支付品美度發(fā)廊的裝修，其余錢款被用于償還利息。

2014年10月8日，王某甲以發(fā)廊需要資金周轉(zhuǎn)為由，以五分的高額利息為回報向王某丙借款10萬元，扣除首月利息后，王某丙實際借款給王某甲9.5萬元，后該錢款被王某甲用于償還借款及支付利息。

綜上，王某甲在外債高筑，無力償還的情況下，以高額利息回報為誘餌，詐騙陳某某、某某甲等五人共計73.25萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：借條、銀行流水等書證；2.證人證言：證人謝某某、張某某、聶某某、王某乙、周某某、馬某某等人的證言；3.被害人陳述：被害人陳某某、某某甲、某某乙、孔某某、王某丙的陳述；4.被告人供述和辯解：被告人王某甲的供述和辯解。

本院認為，被告人王某甲在外債高筑，無力償還的情況下，以高額利息回報為誘餌，詐騙陳某某、某某甲等五人73.25萬元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

六盤水市鐘山區(qū)人民法院

檢察官：姜黎

檢察官助理：彭睿

2020年7月2日

附件：

1.被告人現(xiàn)在居住在六盤水市鐘山區(qū)人民中路385號。

2.案卷材料和證據(jù)8冊