貴州省六盤水市鐘山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鐘檢刑檢刑訴〔2020〕Z211號(hào)

被告人王某甲，女，1977年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5202011977********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地貴州省六盤水市鐘山區(qū)，住鐘山區(qū)**路**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2019年12月3日被六盤水市公安局鐘山分局監(jiān)視居住，2020年4月14日本院決定對(duì)其采取監(jiān)視居住強(qiáng)制措施。

本案由六盤水市公安局鐘山分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌詐騙罪，于2020年4月9日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年4月9日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2020年4月9日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年5月9日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年6月8日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

2011年以來(lái)，王某甲在六盤水市鐘山區(qū)陸續(xù)經(jīng)營(yíng)**店、發(fā)廊等項(xiàng)目，在日常生意運(yùn)轉(zhuǎn)中陸續(xù)親友謝某某、張某某、聶某某、王某乙、周某某等十余人借款，約定利息從三分到五分不等，期間與聶某某、王某丙等人來(lái)會(huì)。2012年至2014年間，王某甲通過(guò)借款及來(lái)會(huì)共計(jì)向聶某某等10余人借款400余萬(wàn)元，每月至少需支付利息10余萬(wàn)元。2014年7月，王某甲在支付高額利息且無(wú)其他收入來(lái)源的情況下將所借部分款項(xiàng)用于投資經(jīng)營(yíng)“***發(fā)廊”。因發(fā)廊經(jīng)營(yíng)費(fèi)用均系通過(guò)借款維持且未產(chǎn)生盈利，王某甲無(wú)資金投入經(jīng)營(yíng)及支付高額利息。

2014年7月，王某甲在外債高筑，無(wú)力償還的情況下以經(jīng)營(yíng)**廠生意、資金周轉(zhuǎn)為由，以五分至六分的高額利息為回報(bào)三次向陳某某借款35萬(wàn)元，于2014年8月歸還陳某某5萬(wàn)元。后該錢款被王某甲用于償還借款及支付利息。

2014年中旬，王某甲以籌建發(fā)廊為由，以五分的高額利息為回報(bào)向某某甲借款10萬(wàn)元，并將該筆借款與此前的借款打包出具了一張20萬(wàn)元的借條。后該錢款被王某甲用于償還借款及支付利息。

2014年8月6日，王某甲以做生意需要資金周轉(zhuǎn)為由，以五分的高額利息為回報(bào)向某某乙借款15萬(wàn)元，扣除首月利息后，某某乙實(shí)際借款給王某甲14.25萬(wàn)元，后該錢款被王某甲用于償還借款及支付利息。

2014年10月2日，王某甲以朋友需要資金周轉(zhuǎn)為由，以五分的高額利息為回報(bào)向孔某某借款10萬(wàn)元，扣除首月利息后，孔某某實(shí)際借款給王某甲9.5萬(wàn)元。王某甲將其中的5萬(wàn)元用于支付品美度發(fā)廊的裝修，其余錢款被用于償還利息。

2014年10月8日，王某甲以發(fā)廊需要資金周轉(zhuǎn)為由，以五分的高額利息為回報(bào)向王某丙借款10萬(wàn)元，扣除首月利息后，王某丙實(shí)際借款給王某甲9.5萬(wàn)元，后該錢款被王某甲用于償還借款及支付利息。

綜上，王某甲在外債高筑，無(wú)力償還的情況下，以高額利息回報(bào)為誘餌，詐騙陳某某、某某甲等五人共計(jì)73.25萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：借條、銀行流水等書證；2.證人證言：證人謝某某、張某某、聶某某、王某乙、周某某、馬某某等人的證言；3.被害人陳述：被害人陳某某、某某甲、某某乙、孔某某、王某丙的陳述；4.被告人供述和辯解：被告人王某甲的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人王某甲在外債高筑，無(wú)力償還的情況下，以高額利息回報(bào)為誘餌，詐騙陳某某、某某甲等五人73.25萬(wàn)元，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

六盤水市鐘山區(qū)人民法院

檢察官：姜黎

檢察官助理：彭睿

2020年7月2日

附件：

1.被告人現(xiàn)在居住在六盤水市鐘山區(qū)人民中路385號(hào)。

2.案卷材料和證據(jù)8冊(cè)