遼陽市弓長嶺區(qū)人民檢察院

起?訴?書

遼弓檢一部刑訴〔2020〕61號(hào)

被告人王某甲，男，1962年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2112231962********，滿族，初中文化，無職業(yè)，捕前住鐵嶺市西豐縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。2018年8月29日，因犯非法采礦罪，被遼寧省西豐縣人民法院判處免于刑事處罰。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年12月15日被遼陽市公安局弓長嶺公安分局刑事拘留，2020年1月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月17日被遼陽市公安局弓長嶺公安分局執(zhí)行逮捕。

被告人劉某甲，男，1978年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2112231978********，漢族，初中文化，原系鐵嶺市西豐聯(lián)社郜家店信用社信貸員，捕前住鐵嶺市西豐縣**路**號(hào)樓**單元**室。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年12月20日被遼陽市公安局弓長嶺公安分局刑事拘留，2020年1月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月17日被遼陽市公安局弓長嶺公安分局執(zhí)行逮捕。

本案由遼陽市公安局弓長嶺公安分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、劉某甲涉嫌騙取貸款、違法發(fā)放貸款罪，于2020年3月17日向本院移送審查起訴，遼寧省人民檢察院于2020年5月6日指定本院管轄。本院受理后，于2020年3月19日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖?。本院?020年4月16日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年5月14日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年6月11日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年7月10日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：2011年至2019年期間，被告人王某甲伙同梁某某、王某乙（均已不起訴）以自己及借用李某某等人的名義，虛構(gòu)借款理由，在鐵嶺市西豐聯(lián)社郜家店信用社和鑫勝信用社貸款21筆，貸款金額共計(jì)人民幣2006.54萬元，其中抵押貸款6筆人民幣647萬元，擔(dān)保貸款15筆人民幣1359.54萬元，全部貸款被被告人王某甲用于經(jīng)營鐵嶺市**水泥有限責(zé)任公司及償還欠款。其中，以被告人王某甲名義貸款人民幣95萬元，以梁某某名義貸款2筆人民幣285萬元，以王某乙名義貸款人民幣84萬元。截止至2020年7月2日，梁某某、王某乙以現(xiàn)金形式償還貸款人民幣216萬元，以物抵債方式償還貸款人民幣271.28萬元。

鐵嶺市西豐聯(lián)社郜家店信用社信貸員被告人劉某甲，在明知被告人王某甲借用他人名義貸款情況下，仍為他們辦理貸款手續(xù)，沒有履行貸前審查的責(zé)任，發(fā)放貸款6筆人民幣635萬元，其中2筆人民幣200萬元為抵押貸款，其余人民幣435萬元為擔(dān)保貸款。

另查，2011年至2018年期間，被告人劉某甲借用李某某等21人的名義，以虛構(gòu)借款理由為手段，在鐵嶺市西豐縣郜家店信用社、釣魚信用社、城郊信用社貸款共計(jì)26筆，本金人民幣1251萬元。貸款發(fā)放后，均被被告人劉某甲用于投資建廠使用。上述貸款逾期后，經(jīng)信用社多次催繳，被告人劉某甲償還本金人民幣3.6萬元，余款人民幣1247.4萬元未償還。其中，被告人劉某甲作為鐵嶺市西豐縣郜家店信用社信貸員辦理貸款16筆人民幣683萬元，余款人民幣573萬元由于某某等信貸員辦理。2020年4月30日，被告人劉某甲的妻子劉某某代為償還本金人民幣85萬元，余款1162.4萬元至今未還。

綜上，被告人劉某甲違法發(fā)放貸款數(shù)額為人民幣1318萬元，騙取貸款數(shù)額為人民幣573萬元。

案后，被告人王某甲、劉某甲均被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：指定管轄函、立案決定書、案件來源、抓捕經(jīng)過、報(bào)案材料及貸款明細(xì)、業(yè)務(wù)憑證回單、承諾書、還款金額、房屋、車輛明細(xì)等、貸款檔案、借款憑證、收貸收息憑證和取款憑條、刑事判決書、企業(yè)機(jī)讀檔案登記資料、合作框架協(xié)議、收據(jù)、電子銀行交易回單、情況說明、關(guān)于王某甲償還貸款的情況說明、遼寧省農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)憑證/回單、附件、固定資產(chǎn)房屋建筑物評估明細(xì)表、諒解書等；

2、證人程某某等人證言；

3.被告人王某甲、劉某甲、梁某某、王某乙的供述與辯解；

鑒定意見：資產(chǎn)評估報(bào)告。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某甲、劉某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某甲以欺騙手段取得銀行貸款，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某甲以欺騙手段取得銀行貸款，情節(jié)嚴(yán)重；違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一、第一百八十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以騙取貸款罪、違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某甲、劉某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

遼陽市弓長嶺區(qū)人民法院

??????????????????????????檢察官：馬玉清

??????????????????????????檢察官助理：魏欣池

???????????????????????????????2020年8月6日

附件：1.被告人王某甲、劉某甲現(xiàn)羈押于遼陽市看守所；

??2.案卷材料和證據(jù)23冊。