河南省中牟縣人民檢察院

起?訴?書

牟檢二部刑訴〔2020〕57號(hào)

?被告人王某甲，女，1987年**月**日出生，身份證號(hào)碼4101221987********，漢族，初中畢業(yè)，經(jīng)商，住中牟縣**路小學(xué)對(duì)面**樓東戶。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)，于2020年6月16日被中牟縣公安局取保候?qū)?。因涉嫌非法?jīng)營(yíng)罪，于同年11月27日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由中牟縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年11月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年11月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)人的意見，審閱了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。被告人王某甲同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年6月18日至2020年6月15日期間，?被告人王某甲在中牟縣**路與**街交叉口北200米路西的POS機(jī)直營(yíng)店內(nèi)，利用在國(guó)通星驛、暢捷支付、開店寶、聯(lián)通支付、中付、瑞銀信等多個(gè)第三方支付公司購(gòu)置的13臺(tái)銷售點(diǎn)終端機(jī)具POS機(jī)，在沒有實(shí)際商品交易的情況下，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格等方式，利用POS機(jī)為不特定客戶的1676張信用卡套現(xiàn)后代還養(yǎng)卡，并按照刷卡金額1%的比例收取手續(xù)費(fèi)從中牟利。根據(jù)河南中財(cái)?shù)缕諘?huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的鑒定意見書鑒定結(jié)論：?被告人王某甲非法經(jīng)營(yíng)金額為54698014.79元，總利潤(rùn)156402.89元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證、物證若干；2、證人朱某某、杜某某、白某甲、白某乙、張某某、田某某、吳某某、殷某某、王某乙、劉某某、馮某某證言；3、被告人王某甲供述與辯解；4、鑒定意見；5、現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)、檢查筆錄、搜查筆錄；6、視聽資料、電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控的事實(shí)。被告人王某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某甲違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條第（三）項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。綜合本案事實(shí)、情節(jié)，建議對(duì)被告人王某甲判處有期徒刑六年，并處罰金160000元，退繳非法所得。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

中牟縣人民法院

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????????????????????????檢察官：閆??冉

?????????????????????????二〇二〇年十二月十五日

附：

1.被告人王某甲現(xiàn)住于中牟縣**路小學(xué)對(duì)面**樓東戶。

2.全部案卷材料。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4.《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份。

5.《量刑建議書》一份。