朔州市人民檢察院

起?訴?書(shū)

朔檢刑一刑訴〔2018〕10號(hào)

被告人王某甲，女性，1962年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1402021962********，漢族，大學(xué)本科，懷仁縣**小學(xué)***，戶(hù)籍所在地山西省大同市，住**小區(qū)**號(hào)樓**單元**號(hào)，因涉嫌集資詐騙罪，經(jīng)懷仁縣公安局決定，于2016年12月27日被懷仁縣公安局拘留；因涉嫌犯有集資詐騙罪，經(jīng)懷仁縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2017年1月23日被懷仁縣公安局逮捕。

本案由懷仁縣公安局偵查終結(jié)，經(jīng)懷仁縣人民檢察院于2017年9月8日報(bào)送本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2017年10月23日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2017年11月28日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2018年1月11日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年2月23日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2017年9月28日、2017年12月22日、2018年3月24日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

1、集資詐騙的事實(shí)

2010年以來(lái)，被告人王某甲在自有資金100多萬(wàn)元的情況下，開(kāi)始在懷仁縣南**村創(chuàng)辦**小學(xué)，由于辦學(xué)啟動(dòng)資金不足和資金使用量不斷增長(zhǎng)，被告人王某甲為了維持“學(xué)校運(yùn)營(yíng)良好”的假象，便以建校、擴(kuò)建操場(chǎng)、支付教職員工資、開(kāi)辦農(nóng)場(chǎng)等為由，以高利息為誘餌(月息1.5、2、2.5、3%)，通過(guò)“口口”互傳的方式，小到數(shù)千元，大到數(shù)千萬(wàn)元，持續(xù)向民間非法集資，使用非法集資款261.116萬(wàn)元在**村購(gòu)買(mǎi)與辦學(xué)無(wú)關(guān)的的土地154畝；使用非法集資款1558.46萬(wàn)元向南**村19戶(hù)村民購(gòu)買(mǎi)宅基地用于擴(kuò)建學(xué)校，使用集資款1895.965萬(wàn)元于2010年至2014年期間在懷仁、大同、北京、天津、云南等地共購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)17處；用集資款183.5萬(wàn)購(gòu)買(mǎi)寶馬X5297CC型越野車(chē)、巡洋艦2694CC型越野車(chē)、捷豹等豪車(chē)用于個(gè)人消費(fèi)。整個(gè)非法集資期間，被告人王某甲的非法集資債務(wù)像滾雪球一樣，所借款和利息越滾越大，以“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式，一方面用于還老客戶(hù)的利息，一方面用于維持一直處于巨額虧損狀態(tài)的學(xué)校和農(nóng)場(chǎng)，以迷惑新客戶(hù)繼續(xù)投資，至2016年底案發(fā)，被告人王某甲非法向社會(huì)不特定人348人共集資2.0633549億元，支付利息3590.7188萬(wàn)元，給人民群眾造成特別重大的經(jīng)濟(jì)損失。

2、詐騙的事實(shí)

（1）被告人王某甲在集資詐騙至2015年時(shí)，其明知自己早已無(wú)償還能力，仍以短期借款周轉(zhuǎn)資金為由，向柴某某、肖某某等18人借款327.2萬(wàn)元，至今未予以歸還。

（2）被告人王某甲于2015年6月15日將自己所有的大同市**房產(chǎn)抵押給肖某某、2016年元月18日抵押給王某乙后，又于2016年9月2日將該房產(chǎn)以30萬(wàn)元價(jià)格賣(mài)給康某某，并收取購(gòu)康某某30萬(wàn)元房款，至今未交付房本、房產(chǎn)，也未簽訂合同或歸還房款。

（3）被告人王某甲明知無(wú)償還能力，于2016年以賒欠的方式購(gòu)買(mǎi)王某丙的房產(chǎn)，金額為573.0350萬(wàn)元，至今不能償還，其賒購(gòu)的房產(chǎn)也抵押給債權(quán)人李某某。

被告人王某某涉嫌詐騙的數(shù)額為930.235萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：扣押的房產(chǎn)；2.書(shū)證：戶(hù)籍證明，借條等；3.集資參與人等人的證人證言；4.被害人柴某某、肖某某等等人的陳述；5.被告人王某甲的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人王某甲從2010年起吸收存款投資辦學(xué)、經(jīng)營(yíng)農(nóng)場(chǎng)伊始就資不抵債，其以非法牟利為目的，違反金融管理規(guī)定，大量向社會(huì)非法集資的行為，觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某甲明知無(wú)償還能力，向他人借款、虛假賣(mài)房、賒欠房款無(wú)法歸還等行為，觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。為維護(hù)正常金融管理秩序，保護(hù)公民財(cái)產(chǎn)不受侵犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

朔州市中級(jí)人民法院

檢察員：劉碧洲

2018年4月3日

附：

????1.被告人王某甲現(xiàn)羈押在朔城區(qū)看守所。

2.?案卷材料和證據(jù)叁拾陸冊(cè)。

3.涉案物品見(jiàn)涉案財(cái)物清單隨案移送。