湖南省懷化市鶴城區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

懷鶴檢刑訴〔2019〕737號(hào)

被告人王某甲，男，1976年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4330231976********，漢族，大學(xué)本科文化，原系懷化**股份有限公司業(yè)務(wù)發(fā)展部經(jīng)理，戶籍所在地湖南省懷化市鶴城區(qū)**路**號(hào)，住懷化市鶴城區(qū)長(zhǎng)樂(lè)**棟**室。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，2019年3月14日被懷化市公安局直屬分局刑事拘留。同年4月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由懷化市公安局直屬分局執(zhí)行逮捕。

本案由懷化市公安局直屬分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年6月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年6月19日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。期間，本院先后于2019年7月19日、2019年10月3日、2019年12月14日延長(zhǎng)審查起訴期限各一次，于2019年8月3日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年9月3日補(bǔ)查重報(bào)，本院于2019年10月18日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年11月14日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：2016年4月至2017年6月，被告人王某甲任職懷化**銀行業(yè)務(wù)拓展部部門經(jīng)理，該部門負(fù)責(zé)受理各支行、營(yíng)業(yè)部上報(bào)的貸款調(diào)查，對(duì)借款的合法性、安全性、盈利性等情況進(jìn)行審查認(rèn)定，出具調(diào)查報(bào)告和評(píng)估報(bào)告，提出初審意見(jiàn)移交審查部門，被告人王某甲未認(rèn)真履行工作職責(zé)，違反《商業(yè)銀行法》及信貸管理規(guī)定，開(kāi)展審查工作流于形式，出具同意發(fā)放貸款的調(diào)查報(bào)告，導(dǎo)致懷化市**科技實(shí)業(yè)有限公司、龍某某二筆共計(jì)2000萬(wàn)元貸款的發(fā)放，其具體事實(shí)如下：

1、2015年1月，袁某某（已起訴）在經(jīng)營(yíng)懷化市**科技實(shí)業(yè)有限公司的過(guò)程中，虛夸該公司與教育部教育裝備與發(fā)展中心簽訂的《建設(shè)綠色校園合作協(xié)議》內(nèi)容，在僅有課題立項(xiàng)研究，未形成共有的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的情況下，即以生產(chǎn)專利燈具需采購(gòu)原材料和流動(dòng)資金的名義向原懷化市鶴城區(qū)**聯(lián)社（后改制為懷化**股份有限公司）營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)貸款1600萬(wàn)元，同時(shí)袁某某委托湖南**會(huì)計(jì)事務(wù)所出具虛假的審計(jì)報(bào)告并虛構(gòu)《工礦產(chǎn)品購(gòu)銷合同》，后騙取貸款1600萬(wàn)元，袁某某將其中1000余萬(wàn)元貸款用于償還債務(wù)，部分用于公司的運(yùn)轉(zhuǎn)及支付研究開(kāi)發(fā)費(fèi)用。2016年1月，袁某某以懷化市**科技實(shí)業(yè)有限公司采購(gòu)原材料、擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)為名再次向懷化市**銀行營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)貸款，并遞交了與前一次借款相同的資料和審計(jì)報(bào)告，以尚存產(chǎn)權(quán)糾紛的該公司在**路**橋綜合用房作為抵押，懷化**銀行營(yíng)業(yè)部的信貸員唐某某等人及被告人王某甲未對(duì)上述貸款資料的真實(shí)性及貸款用途進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，導(dǎo)致懷化**銀行營(yíng)業(yè)部于2016年3月31日發(fā)放貸款800萬(wàn)元。截止至2019年12月9日，懷化市**科技實(shí)業(yè)有限公司上述貸款均已逾期，共欠本金2400萬(wàn)元、利息412萬(wàn)元未還。

2、2016年6月，龍某某（另案處理）虛構(gòu)其承包懷化市鶴城區(qū)**安置區(qū)土地平整項(xiàng)目及芷江侗族自治縣**小區(qū)建筑安裝工程項(xiàng)目需要資金的事實(shí)，偽造《懷化市*安置區(qū)土石方工程合伙協(xié)議》及《湖南**房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司簽訂的建筑工程承包合同書(shū)》等合同，向懷化**銀行**支行申請(qǐng)貸款，時(shí)任懷化**銀行**支行行長(zhǎng)的王某乙、信貸員關(guān)某某（均另案處理）及被告人王某甲未對(duì)上述貸款資料的真實(shí)性及貸款用途進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，導(dǎo)致懷化**銀行**支行于2016年7月29日、2016年8月25日分兩筆共發(fā)放1200萬(wàn)元貸款。截止至2019年12月9日，龍某某尚欠懷化**銀行本金300萬(wàn)元、利息345.782123萬(wàn)元未還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書(shū)證：受案登記表、到案經(jīng)過(guò)、貸款檔案、常住人口信息等；

2、證人袁某甲、袁某乙、張某某、楊某某、孫某某、秦某某、王某甲等人的證言；

3、被告人王某甲及王某乙、關(guān)某某等人的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人王某甲作為銀行工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款2000萬(wàn)元，數(shù)額巨大且造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

懷化市鶴城區(qū)人民法院

檢察員：李巖

2019年12月29日

附：

1、被告人王某甲羈押于懷化市看守所。

2、偵查卷十六冊(cè)。?