湖北省咸寧市咸安區(qū)人民檢察院　

起???訴???書

咸安檢刑訴〔2019〕898號　

　　被告人王某甲，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼4104231990********，漢族，大學文化，戶籍所在地河南省平頂山市魯山縣，住魯山縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，2019年5月20日被抓獲臨時羈押于河南省鄭州市第三看守所，2019年5月22日被咸寧市公安局咸安分局刑事拘留，同年6月26日經(jīng)本院批準逮捕，次日由咸寧市公安局咸安分局執(zhí)行逮捕。

本案由咸寧市公安局咸安分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌詐騙罪，于2019年8月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年8月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。期間，因部分事實不清、證據(jù)不足，退回咸寧市公安局咸安分局補充偵查一次（自2019年10月11日至11月11日）；因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限一次（自2019年9月27日至10月11日）。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016?年4?月，被告人劉某甲（已起訴）伙同他人注冊成立“咸寧**商務(wù)咨詢有限公司”，非法從事車輛抵押貸款業(yè)務(wù)。2016年5月，劉某甲經(jīng)營的“咸寧**商務(wù)咨詢有限公司”加盟“北京**投資管理有限公司”（公司實際經(jīng)營地在河南鄭州,案發(fā)后公司人員去向不明）。為了快速非法獲利，該公司以車輛抵押低息貸款為幌子，行“套路貸”之實，誘使有貸款需求的被害人簽訂陷阱合同，訂立空白的債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、二手車買賣合同及過戶委托書等，故意制造各種逾期借口、肆意認定違約，用秘密的方式將被害人的車輛開走，再索取高額“違約金”、“拖車費”等費用，如遇被害人拒絕，即強行將被害人車輛變賣，以此牟取暴利。被告人王某甲系北京**投資管理有限公司指派到劉某甲公司的督導(dǎo)，負責車輛評估、GPS安裝、合同審核等業(yè)務(wù)，被害人每月的還款都匯入王某甲提供的民生銀行卡賬戶內(nèi)（戶名：王某甲，銀行賬號：62262205********），案發(fā)后公安機關(guān)已從該銀行卡賬戶追繳贓款64500元。具體犯罪事實如下：

一、2017年3月14日，被害人錢某甲將其妻子張某某名下的一輛東風風行牌商務(wù)車（車牌號鄂L*****）抵押給該公司，貸款3.5萬元（實際到手資金3.2萬元，另外3000元作為GPS?安裝等費用），錢某甲分別在4月、5月、6月、7月向王某甲的民生銀行賬戶每月還款4008元。2017年8月4日，劉某甲和王某甲等人以錢某甲5月份逾期一天還款為由，將錢某甲的車子拖走，劉某甲要求錢某甲支付違約金、拖車費等費用37200元未果后，將該車輛以3.3萬元的價格出售。經(jīng)鑒定，錢某甲被騙車輛價值人民幣33792元，錢某甲共計損失人民幣17824?元。

二、2017年8月，被害人夏某某將其名下的一輛五菱宏光牌汽車（車牌號鄂L*****）抵押給該公司，貸款3萬元（實際到手資金2.8?萬元，扣除2000?元作為GPS安裝等費用）。夏某某分別于9月、10月、11月、12月還款1000元、1000元、4196元、1298元后，2017年12月28日，劉某甲等人肆意認定夏某某違約，以逾期還款為由，將夏某某的車子拖走，向夏某某索要違約金、拖車費等費用43778元，后經(jīng)雙方協(xié)商，談成38000元，夏某某稱一個星期以后拿錢取車，但在約定取車日的前一天，劉某甲等人就將車子轉(zhuǎn)賣，車輛下落不明。被害人夏某某損失人民幣9494元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、到案經(jīng)過、扣押物品清單、車輛抵押加盟合同、二手車銷售發(fā)票、轉(zhuǎn)賬記錄、車輛抵押借款合同、債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、二手車買賣合同、借條、客戶逾期處理清單、銀行卡交易明細、繳款單等書證；2.證人張某甲、錢某乙、錢某丙、張某乙、王某乙、劉某乙、蘭某某、周某某、陳某某、朱某某、余某某、吳某某、徐某某等人的證言；3.被害人錢某甲、夏某某的陳述；4.被告人王某甲、劉某甲的供述與辯解；5.鑒定意見；6.辨認筆錄；7.微信聊天記錄等電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人王某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人王某甲伙同劉某甲等人以非法占有為目的，通過虛構(gòu)事實、隱瞞真相騙取他人財物共計27318元，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人王某甲到案后自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省咸寧市咸安區(qū)人民法院　

檢察官：蔡迎春

2019年12月11日　

附：

????1．被告人王某甲現(xiàn)羈押于咸安區(qū)看守所。?

2．案卷材料和證據(jù)四冊。

3．《認罪認罰具結(jié)書》一份。

4.《量刑建議書》一份。

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