齊齊哈爾市鐵鋒區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

齊鐵檢二部刑訴〔2020〕31號(hào)

被告人王方志，男，1979年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2302041979********，漢族，高中文化程度，**公司工人，戶籍所在地：黑龍江省齊齊哈爾市龍沙區(qū)**街**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室,住黑龍江省齊齊哈爾市鐵鋒區(qū)**路**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室。因涉嫌妨害信用卡管理罪，經(jīng)齊齊哈爾市公安局鐵鋒分局決定，于2019年12月29日被齊齊哈爾市公安局鐵鋒分局刑事拘留；因涉嫌犯有妨害信用卡管理罪，經(jīng)齊齊哈爾市鐵鋒區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年1月20日被齊齊哈爾市公安局鐵鋒分局逮捕。

本案由齊齊哈爾市公安局鐵鋒分局偵查終結(jié)，以被告人王方志涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年3月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年3月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，延長(zhǎng)審查起訴期限一次（2020年4月18日至2020年5月2日），退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（2020年4月29日至2020年5月29日），偵查機(jī)關(guān)于2020年5月28日向本院補(bǔ)充移送審查起訴。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年5月份至12月份期間，被告人王方志收買(mǎi)他人銀行卡11套（每套銀行卡包括銀行卡一張、網(wǎng)銀U盾一個(gè)，綁定手機(jī)卡一張，并且包含密碼），并將其中8張銀行卡信息資料提供給他人使用。

1、2019年5月份，被告人王方志以人民幣100元的價(jià)格從尤某某處收購(gòu)中國(guó)建設(shè)銀行銀行卡一套；

2、2019年6月份，被告人王方志用兩桶豆油從田某某處換取哈爾濱銀行銀行卡一套；

3、2019年7月份，被告人王方志以人民幣50元的價(jià)格從黃某某處收購(gòu)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀行卡一套；

4、2019年7月份，被告人王方志以人民幣50元的價(jià)格從李某某處收購(gòu)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀行卡一套；

5、2019年8月份，被告人王方志從尤某某處取得浦東發(fā)展銀行銀行卡一套；

6、2019年10月份，被告人王方志以人民幣100元的價(jià)格從尤某某處收購(gòu)中國(guó)工商銀行銀行卡一套；

7、2019年10月份，被告人王方志以人民幣100元的價(jià)格從尤某某處收購(gòu)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀行卡一套；

8、2019年10月份，被告人王方志以人民幣100元的價(jià)格從尤某某處收購(gòu)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行銀行卡一套；

9、2019年11月份，被告人王方志用一桶豆油從王某甲處換取齊齊哈爾農(nóng)村商業(yè)銀行銀行卡一套；

10、2019年12月份，被告人王方志用一桶豆油從朱某某處換取齊齊哈爾農(nóng)村商業(yè)銀行銀行卡一套；

11、2019年12月份，被告人王方志用一桶豆油從朱某某處換取中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行銀行卡一套。

綜上，第一至八起犯罪所涉銀行卡信息資料被被告人王方志提供給他人使用，涉案十一張銀行卡全部被公安機(jī)關(guān)扣押。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證涉案物品照片銀行卡十一張、網(wǎng)銀U盾三個(gè)、綁定手機(jī)卡一張；

2.書(shū)證被告人王方志的戶籍證明，偵破經(jīng)過(guò)，扣押物品清單，涉案銀行卡明細(xì)表，情況說(shuō)明等；

3.證人尤某某、田某某、黃某某、李某某、王某甲等人的證言；

4.被告人王方志的供述；

5.檢查筆錄；

6.視聽(tīng)資料光碟5張。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王方志對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王方志收買(mǎi)、非法提供他人信用卡信息資料，足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第二款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪追究其刑事責(zé)任。被告人王方志認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人王方志到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定對(duì)其處罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

齊齊哈爾市鐵鋒區(qū)人民法院

檢??察??官??張麗麗

檢察官助理??王??波

2020年6月24日

附件：1.被告人王方志現(xiàn)羈押于齊齊哈爾市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)肆冊(cè)。

3.《量刑建議書(shū)》一份。

本起訴書(shū)所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十七條之一??有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金：

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟?、運(yùn)輸，數(shù)量較大的；

（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；

（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；

（四）出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

竊取、收買(mǎi)或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規(guī)定處罰。

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。

第六十七條??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

　　被采取強(qiáng)制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條　被告人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條　人民檢察院認(rèn)為被告人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

被告人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。