山東省曹某人民檢察院

起?訴?書

曹檢二部刑訴〔2019〕33號

被告人王某甲(又名王某乙)，男，1986年**月**日出生，居民身份號碼3729221986********，漢族，小學(xué)文化，群眾，農(nóng)民，戶籍所在地、住址山東省曹某**莊街道**村**村**號。因犯搶劫罪于2006年被深圳市寶安區(qū)人民法院判處有期徒刑一年六個月，2007年6月2日刑滿釋放。因涉嫌信用卡詐騙罪于2018年9月6日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，2019年8月23日向曹某公安局鄭莊派出所投案，次日由曹某公安局執(zhí)行逮捕。

本案由曹某公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年9月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

王某丙(已判刑)以幫助白某甲、白某乙、李某甲辦理貸款為由，獲取三人的身份證及信用卡，為謀求非法利益，將三人的身份證、銀行卡提供給被告人王某甲。被告人王某甲指使李某乙(已判刑)冒用白某甲的身份證及銀行卡，孫某某(因本案的犯罪事實未批準(zhǔn)逮捕)冒用白某乙的身份證及銀行卡，安某某冒用李某甲的身份證及銀行卡辦理消費(fèi)貸款，騙取金融機(jī)構(gòu)資金。

(一)2017年4月30日，李某乙冒用白某甲身份證及銀行卡，在深圳市**金融服務(wù)有限公司曹某業(yè)務(wù)員張某甲幫助下，以辦理消費(fèi)貸款的方式在曹某**手機(jī)店內(nèi)購置一部價值4498元的VIVOxplay6手機(jī)，詐騙深圳市**金融服務(wù)有限公司貸款3498元。

(二)2017年4月30日，孫某某冒用白某乙身份證及銀行卡，在深圳市**雪球金融服務(wù)有限公司(**消費(fèi)金融股份有限公司“**消費(fèi)貸款”合作單位)銷售代理張某乙(已判刑)幫助下，在**消費(fèi)金融公司分期付款辦理一部價值4900元的“蘋果”牌手機(jī)，詐騙貸款4145元，線下還款918元，從白某乙銀行卡內(nèi)批量代扣186.2元，尚有貸款3040.80元未予歸還。

(三)2017年4月30日，李某乙冒用白某甲身份證及銀行卡，在張某乙的幫助下，在**消費(fèi)金融股份有限公司分期付款辦理一部價值6500元“蘋果”牌手機(jī)，詐騙貸款4663元，線下還款1111元，從白某甲的銀行卡內(nèi)批量代扣65.5元，尚有貸款3486.5元未予歸還。

(四)2017年5月5日，安某某冒用李某甲身份證及銀行卡，在張某乙的幫助下，在**消費(fèi)金融股分有限公司分期付款辦理一部價值5600元“蘋果”牌手機(jī)，詐騙貸款4145元，線下還款893元，從李某甲銀行卡內(nèi)批量代扣1417.04元，尚有貸款1834.96元未予歸還。

綜上，被告人王某甲涉嫌詐騙金額16000余元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證：戶籍證明、抓獲經(jīng)過、銀行交易明細(xì)等；2、辨認(rèn)筆錄；3、證人安某某、許某某、趙某某、王某丙等人證言；4、被害人白某甲等人的陳述；5、被告人王某甲的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人王某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某甲以非法占有為目的，冒用他人信用卡進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。具有自首情節(jié)，建議判處被告人王某甲有期徒刑十一個月并處罰金三萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條，提起公訴，請依法判處。

此致

曹某人民法院

檢察員蔡忠升

2019年10月18日

附：

1、被告人王某甲現(xiàn)羈押于曹某看守所；

2、_全部案卷及證據(jù)材料_；

3、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。_?