安徽省銅陵市銅官區(qū)人民檢察院

起?訴?書

銅官檢刑訴〔2019〕209號

被告人王某甲，男，1974年**月**日出生于安徽省銅陵市，居民身份證號碼3407021974********，漢族，中專文化程度，銅陵市**汽車運輸有限公司員工，戶籍所在地安徽省蕪湖市鏡湖區(qū)**小區(qū)**棟***室，現(xiàn)住安徽省銅陵市開發(fā)區(qū)**路***號（公司辦公室）。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年6月5日被銅陵市公安局銅官分局刑事拘留,2018年7月11日被該局取保候?qū)彙?/span>

本案由銅陵市公安局銅官分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年7月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，同日已告知被害人依法享有的訴訟權(quán)利，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2007年3月2日，被告人王某甲以銅陵**貨運有限公司名義在中國工商銀行銅陵分行（以下簡稱工商銀行）申請了一張尾號為0035的信用卡，信用額度10萬元，2008年11月，該卡信用額度提高到20萬元。2010年11月2日，王某甲以其個人名義在工商銀行申請了一張尾號為1618的信用卡，信用額度10萬元，2012年4月，該卡信用額度提高到30萬元。2007年12月27日，王某甲妻子陳某某以其個人名義在工商銀行申請了一張尾號為4328的信用卡，信用額度10萬元。自2012年開始，上述三張信用卡均由王某甲控制使用。

2014年至2015年期間，王某甲頻繁透支使用上述三張信用卡，截至公安機關(guān)立案偵查（2018年6月4日），尾號0035的信用卡透支194750元，尾號1618的信用卡透支262934元，尾號4328的信用卡透支79756元，三張信用卡合計透支537440元。2015年2月至2018年5月，經(jīng)工商銀行多次以電話、短信、信函、約見面談等方式催收，王某甲先以各種理由拖延還款，后以拒接電話、設(shè)置催收電話被自動拒接、忽略催收短信、更換電話號碼等方式逃避銀行催收。經(jīng)查，王某甲將信用卡透支資金用于個人消費和歸還民間借款。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：被告人身份信息、銀行流水、催收記錄等；2.被告人王某甲的供述和辯解；3.證人證言：證人王某乙、王某丙、裴某某的證言。

本院認為，被告人王某甲超過規(guī)定期限透支信用卡，經(jīng)發(fā)卡行多次催收仍不歸還，透支金額53萬余元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第四項、第二款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省銅陵市銅官區(qū)人民法院

檢察員：陳遠友

2019年7月30日

附：

????1.被告人王某甲現(xiàn)被取保候?qū)?，?/span>安徽省銅陵市開發(fā)區(qū)**路***號（公司辦公室）。

2.案卷材料和證據(jù)2冊、案件材料1袋。