湖南省株洲市天元區(qū)人民檢察院

起 訴 書

株天檢公刑訴〔2019〕426號

被告人王某甲，男，1971年**月**日出生，公民身份證號碼4302231971********，漢族，初中文化，群眾，湖南省攸縣人，無業(yè)，戶籍所在地湖南省株洲市攸縣**鎮(zhèn)**村**組**號,住湖南省株洲市攸縣**花園**棟**。被告人王某甲因涉嫌信用卡詐騙罪于2019年9月12日被株洲市公安局天元分局刑事拘留；2019年9月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日由株洲市公安局天元分局執(zhí)行逮捕。

本案由株洲市公安局天元分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌信用卡詐騙罪于2019年11月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知了被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，聽取了被害人意見，審查了全部案件材料。被告人王某甲同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：被告人王某甲偽造國家證件房屋所有權(quán)證書；并將偽造的房屋所有權(quán)證書用于申領(lǐng)銀行信用卡，使用所申領(lǐng)的信用卡，惡意透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后，超過三個月仍不歸還。具體事實如下：

一、偽造國家機(jī)關(guān)證件罪

2012年8月，被告人王某甲為了從中國銀行株洲分行申領(lǐng)到透支額度較高的中國銀行長城環(huán)球通自由行白金港澳臺版信用卡，到株洲市火車站旁找辦假證的人員偽造了一本編號為株房權(quán)證株字第******號的假房屋所有權(quán)證書。2012年8月8日，被告人王某甲使用偽造的房屋所有權(quán)證書，申領(lǐng)了一張卡號為62533843********的中國銀行長城環(huán)球通自由行白金港澳臺版信用卡。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證；2.被告人王某甲的供述與辯解；3.證人雷某某的證言；4.視聽資料。

二、信用卡詐騙罪

2012年8月8日，被告人王某甲使用偽造的房屋所有權(quán)證書，申領(lǐng)了一張卡號為62533843********的中國銀行長城環(huán)球通自由行白金港澳臺版信用卡后，使用該信用卡；并自2014年5月份以來開始套現(xiàn)和消費。在明顯沒有償還能力的情況下，被告人王某甲于2016年7月2日、8月5日利用該信用卡透支本金223988.32元，至2017年2月13日止王某甲欠中國銀行本息合計289634.79元（其中本金223988.32元，利息25830.42元，滯納金為39816.05元）。期間中國銀行分別于2016年8月10日、2016年9月10日、2017年1月20日、2017年2月14日對王某甲進(jìn)行了4次電話催收，分別于2016年10月6日、11月6日、2017年4月5日通過書面催收通知書對王某甲進(jìn)行了3次催收；王某甲接到催收電話和通知后，仍不還款。公安機(jī)關(guān)立案后，被告人王某甲經(jīng)偵查機(jī)關(guān)傳喚于2017年4月6日主動投案，偵查機(jī)關(guān)于2017年4月7日對被告人王某甲采取取保候?qū)彺胧┖螅桓嫒送跄臣捉?jīng)多次傳訊拒不到案，并變更住址，更換手機(jī)號碼予以逃匿。2019年9月12日王某甲被抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證；2.被告人王某甲的供述與辯解；3.被害人陳述；4.證人王某乙、周某某、盧某某、江某某的證言；5.視聽資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人王某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某甲偽造國家機(jī)關(guān)證件，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百八十條第一款之規(guī)定；被告人王某甲以非法占有為目的，為申領(lǐng)信用卡而偽造國家機(jī)關(guān)證件，并使用該信用卡，惡意透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后，超過三個月仍不歸還，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分；應(yīng)當(dāng)以偽造國家機(jī)關(guān)證件罪、信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任；基于其行為與目的之間的牽連關(guān)系，應(yīng)當(dāng)擇一重罪從重處罰，即以信用卡詐騙罪定罪處罰。被告人王某甲經(jīng)公安機(jī)關(guān)傳喚自動投案后又逃跑，被抓獲到案后如實供述其所犯罪行，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，依法可以從輕處罰。被告人王某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。建議對王某甲以信用卡詐騙罪判處其有期徒刑二年九個月至三年，并處罰金十萬元。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省株洲市天元區(qū)人民法院

檢察員：湯正需

2019年12月25日

附：

1.被告人王某甲現(xiàn)被羈押于株洲市看守所。

2.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書、量刑建議書各壹份。

3.偵查卷宗貳冊、檢察卷壹冊、光盤10張?！?/span>