三門縣人民檢察院

起?訴?書

三檢一部刑訴〔2020〕73號(hào)

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被告人王某甲，男，1962年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3326031962********，漢族，初中，戶籍所在地浙江省臺(tái)州市黃巖區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，現(xiàn)住浙江省三門縣**街道**公館**幢**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月19日被三門縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年5月24日被三門縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人陳某甲，男，1966年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3326261966********，漢族，初中，戶籍所在地浙江省臺(tái)州市三門縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)，現(xiàn)住浙江省三門縣**街道**小區(qū)。2016年3月15日因信用卡詐騙罪被三門縣人民法院判處有期徒刑三年，緩刑四年。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月18日被三門縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年5月24日被三門縣公安局逮捕。

本案由三門縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、陳某甲涉嫌詐騙罪，于2019年8月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年8月26日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間本院退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次，延長審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：

一、被告人王某甲、被告人陳某甲共同詐騙的犯罪事實(shí)：

2012年3月25日，被告人陳某甲出面幫葉某甲向被告人王某甲借高利貸25萬元，由葉某甲的朋友羅某甲、侄兒葉某乙二人作為擔(dān)保人，該筆借款的實(shí)際使用人為葉某甲。后因葉某甲無力償還該筆債務(wù)，經(jīng)被告人王某甲多次催討，被告人陳某甲將該筆借款還清并取回借條。2012年12月20日，被告人陳某甲本人再次向王某甲借高利貸，后無力清償。經(jīng)被告人王某甲提議，由被告人陳某甲提供已還清借款的借條，并由王某甲出面通過訴訟方式起訴葉某乙，所得錢款用于抵消二人之間的債務(wù)。被告人陳某甲為免除自身債務(wù)，將已還清借款的借條交還給王某甲。后被告人王某甲通過虛假訴訟方式詐騙葉某乙17萬元既遂。

?二、被告人王某甲單獨(dú)詐騙的犯罪事實(shí)：

被告人王某甲長期以來一直在三門從事高利放貸業(yè)務(wù)，實(shí)際收取的月利息在9分至1角5分不等。在高利放貸過程中，其以非法占有為目的，通過虛增借款本金、砍頭息、制造銀行流水、隱藏還款憑證等套路方式形成虛假債權(quán)債務(wù)關(guān)系，然后通過訴訟手段追討債務(wù)。具體犯罪事實(shí)如下：?

1、2012年12月20日，被告人陳某甲向被告人王某甲借款25萬元，約定實(shí)際借款利率15%。王某甲將該筆借款分拆為15萬和10萬兩筆借款，并形成兩張借條。一筆以自己名義借款15萬元，由周某某擔(dān)保，借條記載金額30萬元、月利率2%，；另一筆以陳某乙借款10萬元，由陳元堯擔(dān)保，借條記載金額20萬元、月利率2%。王某甲扣除“砍頭息”3.75萬元后，實(shí)際交付共計(jì)21.25萬元。陳某甲支付幾個(gè)月利息后無力償還本息，期間周某某支付利息1萬元。2014年6月6日被告人王某甲以陳某乙的名義、以陳某甲向陳某乙借款20萬元為由向三門縣人民法院提起訴訟，并在勝訴后申請強(qiáng)制執(zhí)行，后獲得執(zhí)行款?2.38萬元。2015年3月2日被告人王某甲又以陳某甲向其借款30萬元為由向三門縣人民法院提起訴訟，并在勝訴后申請強(qiáng)制執(zhí)行，后未執(zhí)行到位。王某甲詐騙陳某甲既遂7.1萬余元，未遂70.5萬余元。

2、2014年2月17日，被害人陳某丙向被告人王某甲借款人民幣20萬元。二人約定月利率15%，王某甲出具了記載金額為30萬元的借條一張，記載月利率2%。當(dāng)天王某甲制造了30萬元現(xiàn)金取款流水，扣“砍頭息”1萬元后以轉(zhuǎn)賬方式實(shí)際交付19萬元給陳某丙，另有11萬元存入其名下的其他賬戶。2014年3月25日，陳某丙通過銀行轉(zhuǎn)賬還款20萬元存入王某甲賬戶，但王某甲以各種理由未歸還借條。2016年11月11日被告人王某甲以陳某丙向其借款30萬元為由向三門縣人民法院提起訴訟。經(jīng)三門縣人民法院審理，判決陳某丙償還王某甲本金0.5萬余元并執(zhí)行到位。王某甲詐騙陳某丙既遂21.5萬余元，未遂52.3萬余元。

3、2012年8月26日，被害人葛某甲向被告人王某甲借款人民幣8萬元。二人約定月利率15%，由張某甲、盧某甲擔(dān)保保證人，借條記載金額為8萬元，月利率2%。王某甲扣除首期半個(gè)月“砍頭息”0.6萬元，后實(shí)際交付借款7.4萬元。被害人葛某甲支付5萬余元利息后，無力再償還本息。2013年1月29日被告人王某甲要求葛某甲將所欠的1萬元高額利息寫成借條，之后每隔三個(gè)月，被告人王某甲均要求葛某甲將所欠高額利息寫成借條。利息寫成借條共四張，記載金額共計(jì)10萬元，月利率2%，且均無擔(dān)保人。2016年4月19日，被告人王某甲以葛某甲向其借款18萬元為由向黃巖區(qū)人民法院提起訴訟，并在勝訴后申請強(qiáng)制執(zhí)行。后因葛某甲等人無財(cái)產(chǎn)終結(jié)執(zhí)行。王某甲詐騙葛某甲既遂5.6萬余元，未遂32.6萬余元。

4、2014年11月26日，被害人陳某丁向被告人王某甲借款35萬元。二人約定月利率15%，由浙江**制造有限公司擔(dān)保，王某甲以妻子易某某的名義出具一張記載金額為40萬元、月利率2%的借條。當(dāng)天王某甲制造了取款40萬元的交易流水，扣除“砍頭息”2萬元后以轉(zhuǎn)賬形式交付給陳某丁33萬元。陳某丁支付了部分利息后無力償還本息。2015年1月9日，王某甲以陳某丁向其借款40萬元為由向三門縣人民法院提起訴訟，并在調(diào)解要求對方償付37萬元后申請法院強(qiáng)制執(zhí)行，后從陳某丁處執(zhí)行到位5萬余元。王某甲詐騙陳某丁既遂7萬余元，未遂31.9萬余元。

5、2012年11月11日，被害人葛某乙經(jīng)陳某乙介紹向被告人王某甲借款5萬元，約定月利率15%，由林某乙擔(dān)保，王某甲出具了一張記載金額為5萬元的借條，扣除首期20天“砍頭息”0.5萬元后，實(shí)際支付4.5萬元，后葛某乙陸續(xù)通過陳某乙支付了部分利息。2013年1月31日，葛某乙再次向王某甲借款6000元，二人約定月利率15%，王某甲出具一張記載金額為3萬元、月利率為2%的借條，實(shí)際交付借款0.6萬元。葛某乙當(dāng)天歸還中信銀行信用卡后，通過刷卡套現(xiàn)方式將該0.6萬元?dú)w還王某甲，但王某甲以葛某乙之前一筆5萬元借款未還清為由未歸還該3萬元借條。2013年5月31日王某甲以葛某乙向其借款8萬元為由向三門縣人民法院提起訴訟，在勝訴并獲得葛某乙履行的還款7萬元后放棄其他訴求。王某甲詐騙葛某乙既遂8.1萬元。

6、2012年10月5日，2012年11月9日，2012年12月9日，被害人章某甲先后向被告人王某甲借款3萬元、1萬元、1萬元，并出具了相應(yīng)借條，借條上約定月利率2%，實(shí)際月利率15%。王某甲扣除三筆借款“砍頭息”共計(jì)0.75萬元，實(shí)際支付4.25萬元。期間章某甲曾陸續(xù)支付利息1.2萬元左右。2013年2月9日，被告人王某甲要求章某甲將所欠的1.5萬元利息寫成借條。2013年7月17日，王某甲以章某甲向其借款3萬元和3.5萬元為由分兩次向三門縣人民法院提起訴訟，在并在勝訴后獲得0.8萬元執(zhí)行款。王某甲詐騙章某甲既遂2萬元，未遂6.9萬余元。?

7、2012年5月29日、2012年7月6日、2013年2月7日被害人朱某甲分別向被告人王某甲借款2萬、0.5萬、2萬，雙方約定月利率15%。2013年2月25日朱某甲又向王某甲借款4萬元，雙方約定月利率15%，由干某某、陳某己擔(dān)保，王某甲出具了一張記載金額為10萬元的借條，扣除半個(gè)月“砍頭息”3000元后，實(shí)際支付3.7萬元。朱某甲在支付了至少1.5萬元本息后于2013年4月27日與王某甲進(jìn)行了結(jié)算，王某甲出具一張借款7萬元的結(jié)賬清單。后王某甲隱瞞雙方結(jié)賬的事實(shí)，于2013年10月12日先以10萬的借條向三門縣人民法院起訴朱某甲，經(jīng)法院調(diào)解要求朱某甲歸還7萬元，后從干某某處執(zhí)行到0.33萬元。2014年1月3日王某甲又以易某某名義用三張共計(jì)4.5萬元的借條向三門縣人民法院起訴朱某甲，勝訴后未執(zhí)行。王某甲詐騙朱某甲既遂2.13萬元，未遂12.7萬余元。

8、2014年前后，被害人祝某某因資金周轉(zhuǎn)困難向被告人王某甲借了一筆100萬元高利貸，借款利息為月利率9%。祝某某支付了至少46萬余元本息后無力再支付高額本息。2017年3月10日，王某甲要求祝某某將所欠的70萬元利息寫成借條，并制造了銀行取款交易流水。2018年8月18日，王某甲以祝某某向其借款70萬元為由向黃巖區(qū)人民法院提起訴訟，判決勝訴后未執(zhí)行。王某甲詐騙王峰77.5萬元未遂。

?9、2014年6月25日，被害人張某乙向被告人王某甲借款15萬元，雙方約定實(shí)際月利率10%。王某甲出具了一張借款記載金額為25萬元的借條，由林某甲擔(dān)保，借條上約定月利率2%。張某乙支付了幾個(gè)月利息后無力支付高額利息。2015年4月16日，王某甲以張某乙向其借款25萬元未歸、林某甲未履行擔(dān)保義務(wù)為由將林某甲并起訴至三門縣人民法院，判決勝訴后未能執(zhí)行。王某甲詐騙林某甲29.5萬余元未遂。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：手機(jī)9部、存折19本、銀行卡29張；

2.書證：銀行賬戶交易記錄、借條、支付發(fā)票（復(fù)印件）、（2014）臺(tái)三商初字第555號(hào)、（2015）臺(tái)三商初字第242號(hào)、（2014）臺(tái)三小初字第218號(hào)、（2016）浙1022民初4275號(hào)、（2016）浙1003民初2351號(hào)、?(2013)臺(tái)三商初字第1009號(hào)?、（2014）臺(tái)三商初字61號(hào)、（2014）浙臺(tái)商終字第213號(hào)、（2015）臺(tái)三商初字第101號(hào)（2015）臺(tái)黃商初字第4309號(hào)、（2015）臺(tái)三浦商字第201號(hào)、（2017）浙1003民初5735號(hào)、（2013）臺(tái)三商初字第47號(hào)（2013）臺(tái)三商初字第694號(hào)、697號(hào)案卷材料及執(zhí)行材料、接受證據(jù)材料清單、控告信、戶籍證明、前科材料、刑事判決書、扣押決定書、扣押清單、扣押照片、民事判決書、情況說明

3.證人證言：證人葉某甲、羅某甲、周某某、羅某乙、陳某乙、陳某戊、張某甲、盧某甲、陳某己、干某某、林某乙、葉某某、陳某庚、王某乙、鄭某甲、馮某某、鄭某乙、章某乙、郭某某、葉某丙、俞某某、朱某乙、邵某甲、邵某乙、盧某乙、葉某丁、吳某某、林某丙、林某丁、王某丙、楊某甲、張某丙、蔣某某、繆某某、李某某、章某丙、梅某某、楊某乙、丁某某、章某丁、章某戊、張某丁、章某己、黃某某、鄭某丙的證言及歸案經(jīng)過;

4.被害人陳述：被害人葉某乙、陳某丙、葛某甲、朱某甲、陳某丁、葛某乙、張某乙、林日才、祝某某、章某甲的陳述；

5.被告人王某甲、陳某甲的供述與辯解;

6、檢查、勘驗(yàn)、辨認(rèn)筆錄：辨認(rèn)筆錄、檢查筆錄、電子證物檢查工作記錄；

7.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：手機(jī)數(shù)據(jù)恢復(fù)光盤、視頻資料、電子賬戶明細(xì)。

本院認(rèn)為，被告人王某甲以非法占有為目的，通過虛假訴訟、套路貸等方式詐騙他人財(cái)物，詐騙既遂人民幣70.5萬余元，詐騙未遂人民幣318.9萬余元，數(shù)額特別巨大；被告人陳某甲明知王某甲以虛假訴訟方式詐騙他人財(cái)物，仍舊提供幫助，涉案金額170000元，數(shù)額巨大，該二人行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究二被告人刑事責(zé)任。被告人陳某甲系從犯、有自首情節(jié)，依法可以減輕處罰；被告人陳某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法應(yīng)當(dāng)從寬處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

?????此致

三門縣人民檢察院

檢察員：潘劍鋒

2020年3月5日

附：

????1.被告人王某甲、陳某甲現(xiàn)羈押于三門縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)15冊、其他證據(jù)材料28頁、光盤2張。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份、量刑建議書2份。

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