河北省故城縣人民檢察院

起 訴 書

故檢公訴刑訴〔2019〕255號(hào)

被告人王某甲，男，1988年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1306831988********，漢族，初中文化，群眾，戶籍所在地河北省石家莊市橋西區(qū)**村**號(hào)，捕前住戶籍地。因涉嫌尋釁滋事罪，于2019年2月22日被故城縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年3月29日被執(zhí)行逮捕。

被告人鄧某某，女，1996年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1301851996********，漢族，大學(xué)生，戶籍所在地河北省石家莊市鹿泉區(qū)**鎮(zhèn)**村**路，捕前住戶籍地。因涉嫌尋釁滋事罪，2019年12月21日被故城縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年1月24日被故城縣公安局逮捕。

被告人馬某某，女，1996年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1311271996********，漢族，大學(xué)生，戶籍所在地河北省秦皇島市海港區(qū)**小區(qū)，捕前住戶籍地。因涉嫌尋釁滋事罪，2019年1月4日被經(jīng)故城縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年2月5日被故城縣公安局逮捕。

被告人王某乙，男， 1993年**月**日出生，居民身份證：1306831993********，漢族，小學(xué)文化，群眾，戶籍所在地：河北省安國(guó)市**鄉(xiāng)**村**街**號(hào)，捕前住戶籍地。因涉嫌尋釁滋事，2019年3月30日被故城縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年05月06日被執(zhí)行逮捕。

本案由故城縣公安局偵查終結(jié)，以被告人鄧某某、馬某某、涉嫌尋釁滋事罪，于2019年3月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年3月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年4月22日第一次退回故城縣公安局補(bǔ)充偵查，故城縣公安局于2019年5月22日補(bǔ)查重報(bào)，并追加被告人王某甲、王某乙涉嫌尋釁滋事罪，同時(shí)將該四被告人認(rèn)定為惡勢(shì)力；本院于2019年7月4日第二次退回故城縣公安局補(bǔ)充偵查，故城縣公安局于2019年8月2日補(bǔ)查重報(bào)。因案情復(fù)雜，期間兩次延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2017年，被告人王某甲、鄧某某、馬某某、王某乙組成的惡勢(shì)力團(tuán)伙，以非法占有為目的，由王某甲、鄧某某提供放貸資金，馬某某、王某乙負(fù)責(zé)介紹客戶，針對(duì)在校大學(xué)生進(jìn)行放貸，誘使被害人簽訂虛高借款合同，并制造銀行流水，實(shí)際當(dāng)場(chǎng)扣除砍頭息、中介費(fèi)和保證金等費(fèi)用，以不按時(shí)還款則按照合同金額索要債務(wù)并將貸款之事曝光相要挾，以肆意認(rèn)定違約，介紹到別的貸款公司進(jìn)行平賬，提起虛假訴訟等多種手段，多次對(duì)大學(xué)生進(jìn)行恐嚇、威脅，非法占有被害人及其親屬錢財(cái)，致使多名被害人心理產(chǎn)生恐懼、恐慌、嚴(yán)重?cái)_亂他人生活和校園秩序，造成惡劣的社會(huì)影響。其中，被告人王某甲、鄧某某二人非法獲利55000余元，被告人馬某某非法獲利34000余元；被告人王某乙非法獲利5000余元。

（一）2017年12月7日，被害人時(shí)某甲因在網(wǎng)上貸款無(wú)力償還。經(jīng)他人推薦聯(lián)系上馬某某，又經(jīng)馬某某介紹在鄧某某處貸款，并簽訂借款金額35000元的借款合同。簽合同時(shí)，鄧某某、馬某某將事先寫好的一段話讓時(shí)某甲念，并用手機(jī)錄下視頻，威脅時(shí)某甲如不還錢就發(fā)給父母、同學(xué)等人曝光。在簽完合同之后，鄧某某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬給時(shí)某甲35000元，之后王某甲立刻帶著時(shí)某甲到樓下取款機(jī)取出15500元現(xiàn)金，其中5000元作為保證金；9000元作為“砍頭息”；1500元作為馬某某的中介費(fèi)。貸款期間，時(shí)某甲每天還要向鄧某某還款300元，在還款5700元的利息后，時(shí)某甲因沒(méi)有錢償還而失去聯(lián)系。三被告人多次對(duì)時(shí)某甲及家屬進(jìn)行電話催收未果。后王某甲又指使鄧某某、馬某某、王某乙到時(shí)某甲家中進(jìn)行催收索要3萬(wàn)元，并在時(shí)某甲家附近街道的墻上及電線桿上張貼寫有“時(shí)某甲是老賴、欠錢不還”等字樣并附有時(shí)某甲手持身份證照片的小廣告。最后經(jīng)雙方協(xié)商，時(shí)某甲家人給鄧某某10500元了結(jié)此事。敲詐勒索未遂。

（二）2017年10月份，被害人申某某主動(dòng)聯(lián)系馬某某向其借款10000元，馬某某將其介紹給鄧某某。王某甲、鄧某某以同樣方式與申某某簽合同，借款合同20000元，實(shí)際到手9500元，其中500元作為馬某某的中介費(fèi)。在被多次催收后，申某某最終償還12866元。

同年10月31日，申某某通過(guò)馬某某向王某甲、鄧某某借款，借款合同60000元，實(shí)際到手30000元。后申某某無(wú)力償還，鄧某某、馬某某、王某甲、王某乙到申某某家中對(duì)其家人進(jìn)行催收，致使申某某休學(xué)。最后經(jīng)協(xié)商，申某某家屬償還本息33000元。

（三）2017年6月份，被害人趙某甲通過(guò)張貼的貸款小廣告聯(lián)系鄧某某貸款2000元，合同金額5000元；因到期后無(wú)錢還款。鄧某某介紹其在王某甲處貸款5000元，合同金額10000元。無(wú)錢還款后，王某甲又將其推薦給馬某某，其在馬某某處貸款5000元，合同金額10000元。因無(wú)錢償還，又被推薦到其他貸款公司貸款10000元，合同金額20000元。趙某甲四筆貸款實(shí)際到手22000元，其最終被迫還款50000元。

（四）2017年9月份，被害人王某丙在網(wǎng)上平臺(tái)貸款大約10000元，因利息太高無(wú)力償還。2017年12月11日，王某丙通過(guò)中介聯(lián)系被告人馬某某、鄧某某貸款并以同樣方式簽訂借款合同，合同金額27000元，實(shí)際到手15000元。鄧某某轉(zhuǎn)到其銀行卡27000元后，立即讓其取出12000元，其中5000元的押金，2000元的中介費(fèi)，5000元的管理費(fèi)，并要求王某丙每天支付220元或者200元的利息。最終王某丙多支付5600元利息。

（五）2017年12月份，被害人趙某乙通過(guò)放貸小廣告聯(lián)系上被告人鄧某某，向鄧某某、王某甲貸款。鄧某某、王某甲與趙某乙以同樣方式簽訂借款合同并拍照錄像，合同借款金額14000元，并在銀行轉(zhuǎn)賬給趙某乙14000元，然后讓趙某乙取出8900元作為中介費(fèi)、砍頭息等費(fèi)用。趙某乙實(shí)際到手本金5100元，借款期間每天支付50元的利息，趙某乙最終還款9300元，比借款本金多還4200元。

（六）2017年11月25日，被害人金某某在QQ群里發(fā)現(xiàn)辦理貸款的廣告，并加上被告人鄧某某的微信貸款。鄧某某和王某甲與金某某簽訂10000元借款合同，并在銀行轉(zhuǎn)賬給金某某10000元，然后又讓金某某取出5000元作為違約保證金，實(shí)際到手5000元，因金某某所留信息有假電話號(hào)碼，金某某將到手的錢又轉(zhuǎn)給鄧某某。鄧某某威脅其已經(jīng)違約需償還10000元，金某某在迫于壓力和被恐嚇的情況下，在貸款公司貸款2000元，其中1800元給鄧某某作為違約金。

（七）2017年6月份，被害人楊某甲經(jīng)中介王某丁向被告人鄧某某貸款。鄧某某、王某甲以同樣方式與楊某甲簽訂40000元 借款合同，實(shí)際到手25000元。鄧某某轉(zhuǎn)賬給楊某甲40000元之后，讓其取出15000元，作為砍頭息等費(fèi)用。后因無(wú)償還能力，鄧某某、王某甲又將楊某甲推薦到別的貸款公司貸款，用于償還鄧某某，在仍沒(méi)有償還清鄧某某債務(wù)后，王某甲、鄧某某以威脅的方式進(jìn)行催收，并最終迫使楊某甲的父母為其還款35000元。

（八）2017年5、6月份，被害人陶某某向鄧某某、王某甲貸款，合同借款20000元，實(shí)際到手7500元，借款期間還要支付高額的利息。期間，王某甲、鄧某某多次威脅、恐嚇其還款，其最終被迫還款12996元。二被告人獲利5496元。后陶某某再次向鄧某某、王某甲貸款，合同借款20000元，實(shí)際到手8500元。因無(wú)償還能力，鄧某某、王某甲人以威脅的方式多次催收，致使陶某某休學(xué)。敲詐未遂。

（九）2017年12月份，被害人程某某向鄧某某貸款。鄧某某、王某甲與程某某以同樣方式簽訂合同，借款合同金額13000元，實(shí)際到手9100元，扣掉3900元的砍頭息等費(fèi)用。鄧某某威脅程某某如不按時(shí)還款，就告訴父母、老師或者按合同金額去法院起訴。程某某還款兩期每期976元后無(wú)力償還。程某某又先后向鄧某某貸款兩次，一次合同借款3500元，實(shí)際到手2000元；另一次合同借款5000元，實(shí)際到手3500元。后兩次每筆貸款償還1000元后無(wú)力償還。王某甲、鄧某某催收無(wú)果后，聯(lián)系到其父母，并將程某某起訴至法院，最后調(diào)解結(jié)案。敲詐未遂。

（十）被害人楊某乙因在網(wǎng)上貸款無(wú)力償還，經(jīng)別人介紹聯(lián)系上鄧某某。2017年10月28日，鄧某某、王某甲、馬某某和楊某乙以同樣方式簽訂合同，并對(duì)楊某乙拍照錄像，借款合同金額20000元，實(shí)際到手16000元，4000元作為砍頭息。三被告人還威脅楊某乙不能去別處貸款，否則視為違約。后因楊某乙向別的貸款公司貸款，鄧某某稱其違約，最終迫使其再次向其他貸款公司貸款償還鄧某某40000元，比貸款本金多24000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：被告人戶籍證明、銀行交易記錄、轉(zhuǎn)賬記錄等；

2.證人證言：證人陳某某、蘇某某等人的證言；

3.被害人時(shí)某某、申某某等人的陳述；

4.被告人王某甲、鄧某某、馬某某、王某乙的供述與辯解；

5.辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人王某甲、鄧某某、馬某某、王某乙以非法占有為目的，利用套路貸手段，多次對(duì)被害人進(jìn)行恐嚇、威脅、要挾，非法占有被害人錢財(cái)，數(shù)額較大，四被告人的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十四條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某甲、鄧某某、馬某某在該犯罪團(tuán)伙中起主要作用，系主犯。被告人王某乙在該犯罪團(tuán)伙中起次要作用，系從犯。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

河北省故城縣人民法院

檢察員：申玉花

2019年9月16日

附：

1.被告人鄧某某、馬某某現(xiàn)羈押在衡水市看守所。被告人王某甲、王某乙現(xiàn)羈押在棗強(qiáng)縣看守所。

2.公安偵查卷伍冊(cè)和檢察起訴卷壹冊(cè)。