浙江省寧波市海某某人民檢察院

起?訴?書

甬海檢一部刑訴〔2020〕1285號(hào)

被告人苗陽(yáng)光，男，1990年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3207221990********，漢族，文化程度小學(xué)，寧波**商務(wù)信息咨詢有限公司員工，戶籍所在地江蘇省東?？h**鎮(zhèn)**村**號(hào)。2007年1月因犯盜竊罪被浙江省慈溪市人民法院判處拘役五個(gè)月，并處罰金人民幣500元；2011年7月因犯故意傷害罪、搶劫罪被浙江省寧波市江東區(qū)人民法院判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣4000元，2015年2月10日被假釋，假釋考驗(yàn)期至2016年3月26日；2019年7月因犯尋釁滋事罪被江蘇省東?？h人民法院判處有期徒刑一年，于2020年3月24日刑滿釋放。因本案于2020年3月24日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年4月14日被依法逮捕。

被告人王某甲，男，1981年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3425011981********，漢族，文化程度小學(xué)，寧波**商務(wù)信息咨詢有限公司員工，戶籍所在地安徽省宣城市宣州區(qū)**鎮(zhèn)**鄉(xiāng)村**號(hào)。2003年10月31日因犯盜竊罪被上海市黃浦區(qū)人民法院判處有期徒刑七個(gè)月，并處罰金人民幣1000元。因本案于2019年12月19日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月17日被依法逮捕。

被告人劉某甲，男，1991年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3207221991********，漢族，文化程度初中，寧波**商務(wù)信息咨詢有限公司員工，戶籍所在地江蘇省東?？h**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年12月19日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月17日被依法逮捕。

被告人趙某甲，男，1992年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4103251992********，漢族，文化程度小學(xué)，寧波**商務(wù)信息咨詢有限公司員工，戶籍所在地河南省嵩縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年12月19日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月17日被依法逮捕。

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結(jié)，以被告人苗陽(yáng)光、劉某甲、王某甲、趙某甲涉嫌詐騙、尋釁滋事罪，于2020年4月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人和值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，依法退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次，依法延長(zhǎng)審查起訴期限一次。?

經(jīng)依法審查查明：

2016年2月，王某戊（另案起訴）和魯某甲（另案處理）等人經(jīng)商量，在本市海某某中山西路2號(hào)25-6室成立寧波華贏商務(wù)信息有限公司（后改名為金諾公司）。魯某甲主要負(fù)責(zé)公司管理以及風(fēng)控業(yè)務(wù)等，王某戊負(fù)責(zé)公司經(jīng)營(yíng)管理以及財(cái)務(wù)等事項(xiàng)。另外，豐某某（另案起訴）協(xié)助管理公司以及負(fù)責(zé)公司對(duì)外聯(lián)絡(luò)、接待業(yè)務(wù)等事項(xiàng)。魯某甲和王某戊等人指使被告人苗陽(yáng)光、劉某甲、趙某甲、王某甲和徐某某（另案起訴）等人負(fù)責(zé)對(duì)借款人進(jìn)行債務(wù)催收。柳某某、蔡某某（均另案起訴）等人為業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)介紹或者接待被害人，共同參與“套路貸”詐騙。

李某某、羅某某（另案起訴）等人明知上述公司從事“套路貸”犯罪活動(dòng)，仍然為牟取中介費(fèi)、好處費(fèi)等非法利益，積極將被害人介紹至上述公司借款。

在犯罪過(guò)程中，逐步形成了以王某戊和魯某甲為首要分子，被告人苗陽(yáng)光、劉某甲、趙某甲、王某甲和徐某某等為主要成員，豐某某、柳某某、蔡某某為一般成員的“套路貸”惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，該集團(tuán)以無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保等為誘餌吸引被害人借款，或與被害人簽訂虛假借款協(xié)議，寫虛高借條、制造虛假的資金流水等套路欺騙被害人，或在扣除押金、家訪費(fèi)、中介費(fèi)、砍頭息等各種名目費(fèi)用后虛增債務(wù)，向被害人發(fā)放貸款。當(dāng)部分被害人逾期還款時(shí)，魯某甲和王某戊等人指使上述催收人員對(duì)部分被害人或其親屬采用上門威脅滋擾、潑紅油漆以及隨意辱罵、扣押財(cái)物、限制自由和提起虛假民事訴訟等恐嚇、要挾手段強(qiáng)行索取非法債務(wù)，從而達(dá)到非法占有他人財(cái)物的目的，嚴(yán)重影響他人正常生活、工作，社會(huì)影響惡劣?，F(xiàn)經(jīng)查證的部分事實(shí)如下：

一、詐騙罪

1、2017年4月，被害人孫某某向王某戊等人借款15000元，王某戊等人誘騙孫某某簽署了30000元的借條，又以利息、平臺(tái)管理費(fèi)等各種名義扣除5430元，孫某某實(shí)際到手9570元。在孫某某還款出現(xiàn)逾期后，魯某甲、王某戊等人指使被告人苗陽(yáng)光、劉某甲上門向其父母親進(jìn)行催討，后其和其父母先后被迫交給魯某甲等人17000元。孫某某共計(jì)還款17000元，據(jù)此，王某戊等人共計(jì)騙取孫某某7430元。

2、2017年7月，被害人王某乙達(dá)向王某戊等人借款10000元，王某戊等人誘騙王某乙達(dá)簽署了20000元的借條，又以利息、平臺(tái)管理費(fèi)等各種名義扣除4160元，王某乙達(dá)實(shí)際到手5840元。以王某乙達(dá)還款出現(xiàn)逾期為由，魯某甲、王某戊等人指使被告人苗陽(yáng)光、劉某甲上門向其父母親進(jìn)行催討，后其被迫交給對(duì)方8500元。王某乙達(dá)共計(jì)還款8500元，據(jù)此，王某戊等人共計(jì)騙取王某乙達(dá)2660元。

3、2017年4月，被害人鄔某某向王某戊等人借款10000元，王某戊等人誘騙鄔某某簽署了20000元的借條，又以利息、中介費(fèi)、平臺(tái)管理費(fèi)等名義扣除3770元，鄔某某實(shí)際到手6230元。在鄔某某部分還款后，魯某甲、王某戊等人要求鄔某某將剩余資金全部歸還，并指使被告人苗陽(yáng)光、劉某甲等人上門進(jìn)行催收。鄔某某共計(jì)還款約12540元。據(jù)此，王某戊等人共計(jì)騙取鄔某某約6310元。

4、2017年7月，被害人王某丙向王某戊等人借款10000元，王某戊等人誘騙王某丙簽署了20000元的借條，又以利息、中介費(fèi)、平臺(tái)管理費(fèi)等名義扣除4000元，王某丙實(shí)際到手6000元。在王某丙還款逾期后，魯某甲、王某戊等人指使被告人劉某甲等人上門進(jìn)行催收。王某丙共計(jì)還款約11800元。據(jù)此，王某戊等人共計(jì)騙取王某丙約5800元。

5、2017年4月開(kāi)始，被害人仇盛開(kāi)多次向王某戊等人借款共計(jì)90000元，王某戊等人誘騙仇盛開(kāi)簽署了共計(jì)180000元的借條，又以利息、中介費(fèi)、平臺(tái)管理費(fèi)等名義扣除38080元，仇盛開(kāi)實(shí)際到手51920元。在仇盛開(kāi)還款逾期后，魯某甲、王某戊等人指使被告人劉某甲和徐某某等人通過(guò)電話或者上門進(jìn)行催收。仇盛開(kāi)共計(jì)還款約74760元。據(jù)此，王某戊等人共計(jì)騙取仇盛開(kāi)約22840元。

6、2016年5月，被害人俞某某向王某戊等人借款6000元，王某戊等人誘騙俞某某簽署了12000元的借條，又以利息、中介費(fèi)、平臺(tái)管理費(fèi)等名義扣除1570元，俞某某實(shí)際到手4430元。在俞某某還款逾期后，魯某甲、王某戊等人指使被告人王某甲、趙某甲等人上門進(jìn)行催收，對(duì)其父母親進(jìn)行威脅、恐嚇。俞某某父母被迫交給催收人員5800元。俞某某共計(jì)還款約8860元。據(jù)此，王某戊等人共計(jì)騙取俞某某約4430元。

7、2017年5月開(kāi)始，被害人陳某甲兩次向王某戊等人借款，王某戊等人誘騙陳某甲簽署了雙倍借條，又以利息、中介費(fèi)、平臺(tái)管理費(fèi)等名義扣除一定費(fèi)用，陳某甲實(shí)際到手12100元。在陳某甲還款逾期后，魯某甲、王某戊等人指使被告人苗陽(yáng)光等人上門進(jìn)行催收，對(duì)其父母親進(jìn)行威脅、恐嚇。陳某甲共計(jì)還款17160元。據(jù)此，王某戊等人共計(jì)騙取陳某甲5060元。

8、2016年6月開(kāi)始，經(jīng)李某某介紹，被害人周某某多次向王某戊等人借款共計(jì)48000元，王某戊等人誘騙周某某簽署了共計(jì)96000元的借條，又以利息、中介費(fèi)、平臺(tái)管理費(fèi)等名義扣除10684元，周某某實(shí)際到手37316元。在周某某還款逾期后，魯某甲、王某戊等人指使被告人苗陽(yáng)光和徐某某對(duì)其進(jìn)行電話催收等。周某某共計(jì)還款41256元。據(jù)此，王某戊等人共計(jì)騙取周某某3940元。

綜上，被告人苗陽(yáng)光涉及詐騙金額25400元，被告人劉某甲涉及詐騙金額45040元。

2尋釁滋事罪

1、2016年6月，被害人戴某甲向王某戊等人借款人民幣12000元（以下幣種均為人民幣），王某戊等人誘騙戴某甲簽署了24000元的借條，又以利息、平臺(tái)管理費(fèi)、押金等名義扣除2730元，戴某甲實(shí)際到手9270元。在戴某甲還款一段時(shí)間后出現(xiàn)逾期，魯某甲、王某戊等人指使被告人王某甲、苗陽(yáng)光、趙某甲等人采用電話催收、在家門口潑紅油漆、堵門鎖以及強(qiáng)行帶至公司等方式催討債務(wù)，戴某甲先后共計(jì)還款30260元。

2、2016年6月，被害人周波向王某戊等人借款8000元，由柳某某經(jīng)手該筆業(yè)務(wù)，王某戊等人誘騙周波簽署了16000元的借條，又以利息、平臺(tái)管理費(fèi)等各種名義扣除1623元，周波實(shí)際到手6377元。在周波還款出現(xiàn)逾期后，魯某甲、王某戊等人指使被告人王某甲等人將周波帶至公司，逼迫其償還債務(wù)，后周波先后被迫交給魯某甲等人26000元。周波共計(jì)還款36191元。

3、2016年4月開(kāi)始，經(jīng)王某?。戆柑幚恚┙榻B，被害人楊某某先后幾次向王某戊等人借款共計(jì)30000元，王某戊等人誘騙楊某某簽署了總計(jì)60000元的借條，又以利息、平臺(tái)管理費(fèi)等各種名義扣除共計(jì)5866元，楊某某實(shí)際到手24134元。在楊某某還款出現(xiàn)逾期后，魯某甲、王某戊等人指使被告人王某甲、趙某甲等人采用電話威脅、上門催討以及將楊某某帶至公司逼迫其償還債務(wù)。楊某某先后共計(jì)還款57321元。

4、2017年3月，經(jīng)李某某介紹，被害人黃某某向王某戊等人借款15000元，王某戊等人誘騙黃某某簽署了30000元的借條，又以利息、平臺(tái)管理費(fèi)等各種名義扣除共計(jì)4360元，黃某某實(shí)際到手10640元，在黃某某還款出現(xiàn)逾期后，魯某甲、王某戊等人指使被告人苗陽(yáng)光、劉某甲等人到黃某某母親工作場(chǎng)所進(jìn)行催討，并對(duì)黃某某進(jìn)行毆打。黃某某先后共計(jì)還款6840元。在黃某某還款逾期后，王某戊等人（以原告章某某的名義）以30000元的借條向?qū)幉ㄊ泻Ｄ衬橙嗣穹ㄔ禾崞鹛摷倜袷略V訟。

5、2016年10月，因被害人劉某乙擔(dān)保的胡某某沒(méi)有及時(shí)還款，王某戊指使被告人王某甲、趙某甲等人將劉某乙騙至公司，在公司內(nèi)多人逼迫劉某乙替胡某某償還債務(wù)，后劉某乙被迫交付約6000元后才得以離開(kāi)公司。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)查封了登記于蔡某某名下的寧波市城南華府1幢1單元1202室和中惠東路816號(hào)1218室，查封了登記于季某某（柳某某的丈夫）名下的海創(chuàng)家園60幢159號(hào)2204室和B3地下車庫(kù)581號(hào)車位。凍結(jié)了魯某甲名下的尾號(hào)為605的寧波銀行賬戶，凍結(jié)了柳某某名下的尾號(hào)為222的寧波銀行賬戶，凍結(jié)了羅某某名下的尾號(hào)為310的建設(shè)銀行賬戶，凍結(jié)了李某某名下的尾號(hào)為974的招商銀行賬戶，凍結(jié)了蔡某某名下的尾號(hào)為448的平安銀行賬戶，凍結(jié)了蔡某某名下的尾號(hào)為998的招商銀行賬戶。

在審查起訴階段，柳某某退繳贓款10000元，蔡某某退繳贓款人民幣10000元，被告人劉某甲退繳贓款30000元，李某某退繳贓款15000元，徐某某退繳贓款10000元，羅某某退繳贓款20000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證、書證：抓獲經(jīng)過(guò)、戶籍證明、刑事判決書、刑滿釋放證明書、公司注冊(cè)登記情況、民事調(diào)解書、銀行轉(zhuǎn)賬記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄、查封扣押決定書、借條、照片材料、繳款憑證、手機(jī)通話記錄和基站信息材料等；

2.證人證言：證人王某丁、魚(yú)某某、施某某、陳某乙等人的證言；

3.被害人周波、戴某乙、楊某某、黃某某、孫某某、王某乙、鄔某某、王某丙、仇某某、周某某等人的陳述；

4.被告人苗陽(yáng)光、劉某甲、趙某甲、王某甲和同案參與人柳某某、蔡某某、豐某某、王某戊、徐某某、李某某、羅某某等人的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人苗陽(yáng)光、劉某甲、趙某甲、王某甲對(duì)上述事實(shí)和證據(jù)等沒(méi)有意見(jiàn)，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人苗陽(yáng)光、劉某甲、趙某甲、王某甲與人合伙共同實(shí)施套路貸惡勢(shì)力犯罪，組成了較為固定的犯罪組織，是犯罪集團(tuán)，被告人苗陽(yáng)光、劉某甲、趙某甲、王某甲系主要成員。被告人苗陽(yáng)光、劉某甲以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，合伙使用“套路貸”方式騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大；被告人苗陽(yáng)光、劉某甲、趙某甲、王某甲合伙強(qiáng)拿硬要他人財(cái)物，情節(jié)嚴(yán)重，被告人苗陽(yáng)光、劉某甲的行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二百九十三條第一款第（三）項(xiàng)的規(guī)定，均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪和尋釁滋事罪追究刑事責(zé)任；被告人王某甲、趙某甲的行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百九十三條第一款第（三）項(xiàng)，均應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究刑事責(zé)任。被告人苗陽(yáng)光系累犯，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十五條第一款，應(yīng)當(dāng)從重處罰。查封凍結(jié)的財(cái)物系涉案財(cái)物，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十四條的規(guī)定予以處理。在審查起訴階段，被告人苗陽(yáng)光、劉某甲、趙某甲、王某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處罰。建議對(duì)被告人苗陽(yáng)光判處其詐騙罪有期徒刑一年，罰金人民幣5000元，尋釁滋事罪有期徒刑一年三個(gè)月，合并執(zhí)行有期徒刑二年，并處罰金人民幣5000元，與前罪所判的尋釁滋事罪數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑二年七個(gè)月，并處罰金人民幣5000元；對(duì)被告人王某甲判處有期徒刑一年十個(gè)月；對(duì)被告人劉某甲詐騙罪判處有期徒刑一年二個(gè)月，并處罰金人民幣8000元，尋釁滋事罪有期徒刑八個(gè)月，決定執(zhí)行有期徒刑一年七個(gè)月，并處罰金人民幣8000元；對(duì)被告人趙某甲判處有期徒刑一年四個(gè)月。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，建議適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖?，?qǐng)依法判處。

此??致

寧波市海某某人民法院

檢??察??官：張建國(guó)

2020年7月30日

附：

1、被告人苗陽(yáng)光、劉某甲、趙某甲、王某甲現(xiàn)被羈押于寧波市海某某看守所；

2、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書四份。