浙江省寧波市海某某人民檢察院

起?訴?書

甬海檢一部刑訴〔2020〕1285號

被告人苗陽光，男，1990年**月**日出生，居民身份證號碼3207221990********，漢族，文化程度小學(xué)，寧波**商務(wù)信息咨詢有限公司員工，戶籍所在地江蘇省東?？h**鎮(zhèn)**村**號。2007年1月因犯盜竊罪被浙江省慈溪市人民法院判處拘役五個月，并處罰金人民幣500元；2011年7月因犯故意傷害罪、搶劫罪被浙江省寧波市江東區(qū)人民法院判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣4000元，2015年2月10日被假釋，假釋考驗期至2016年3月26日；2019年7月因犯尋釁滋事罪被江蘇省東?？h人民法院判處有期徒刑一年，于2020年3月24日刑滿釋放。因本案于2020年3月24日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2020年4月14日被依法逮捕。

被告人王某甲，男，1981年**月**日出生，居民身份證號碼3425011981********，漢族，文化程度小學(xué)，寧波**商務(wù)信息咨詢有限公司員工，戶籍所在地安徽省宣城市宣州區(qū)**鎮(zhèn)**鄉(xiāng)村**號。2003年10月31日因犯盜竊罪被上海市黃浦區(qū)人民法院判處有期徒刑七個月，并處罰金人民幣1000元。因本案于2019年12月19日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2020年1月17日被依法逮捕。

被告人劉某甲，男，1991年**月**日出生，居民身份證號碼3207221991********，漢族，文化程度初中，寧波**商務(wù)信息咨詢有限公司員工，戶籍所在地江蘇省東海縣**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年12月19日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2020年1月17日被依法逮捕。

被告人趙某甲，男，1992年**月**日出生，居民身份證號碼4103251992********，漢族，文化程度小學(xué)，寧波**商務(wù)信息咨詢有限公司員工，戶籍所在地河南省嵩縣**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年12月19日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2020年1月17日被依法逮捕。

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結(jié)，以被告人苗陽光、劉某甲、王某甲、趙某甲涉嫌詐騙、尋釁滋事罪，于2020年4月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護人和值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，依法退回公安機關(guān)補充偵查一次，依法延長審查起訴期限一次。?

經(jīng)依法審查查明：

2016年2月，王某戊（另案起訴）和魯某甲（另案處理）等人經(jīng)商量，在本市海某某中山西路2號25-6室成立寧波華贏商務(wù)信息有限公司（后改名為金諾公司）。魯某甲主要負責(zé)公司管理以及風(fēng)控業(yè)務(wù)等，王某戊負責(zé)公司經(jīng)營管理以及財務(wù)等事項。另外，豐某某（另案起訴）協(xié)助管理公司以及負責(zé)公司對外聯(lián)絡(luò)、接待業(yè)務(wù)等事項。魯某甲和王某戊等人指使被告人苗陽光、劉某甲、趙某甲、王某甲和徐某某（另案起訴）等人負責(zé)對借款人進行債務(wù)催收。柳某某、蔡某某（均另案起訴）等人為業(yè)務(wù)員，負責(zé)介紹或者接待被害人，共同參與“套路貸”詐騙。

李某某、羅某某（另案起訴）等人明知上述公司從事“套路貸”犯罪活動，仍然為牟取中介費、好處費等非法利益，積極將被害人介紹至上述公司借款。

在犯罪過程中，逐步形成了以王某戊和魯某甲為首要分子，被告人苗陽光、劉某甲、趙某甲、王某甲和徐某某等為主要成員，豐某某、柳某某、蔡某某為一般成員的“套路貸”惡勢力犯罪集團，該集團以無抵押、無擔(dān)保等為誘餌吸引被害人借款，或與被害人簽訂虛假借款協(xié)議，寫虛高借條、制造虛假的資金流水等套路欺騙被害人，或在扣除押金、家訪費、中介費、砍頭息等各種名目費用后虛增債務(wù)，向被害人發(fā)放貸款。當(dāng)部分被害人逾期還款時，魯某甲和王某戊等人指使上述催收人員對部分被害人或其親屬采用上門威脅滋擾、潑紅油漆以及隨意辱罵、扣押財物、限制自由和提起虛假民事訴訟等恐嚇、要挾手段強行索取非法債務(wù)，從而達到非法占有他人財物的目的，嚴重影響他人正常生活、工作，社會影響惡劣。現(xiàn)經(jīng)查證的部分事實如下：

一、詐騙罪

1、2017年4月，被害人孫某某向王某戊等人借款15000元，王某戊等人誘騙孫某某簽署了30000元的借條，又以利息、平臺管理費等各種名義扣除5430元，孫某某實際到手9570元。在孫某某還款出現(xiàn)逾期后，魯某甲、王某戊等人指使被告人苗陽光、劉某甲上門向其父母親進行催討，后其和其父母先后被迫交給魯某甲等人17000元。孫某某共計還款17000元，據(jù)此，王某戊等人共計騙取孫某某7430元。

2、2017年7月，被害人王某乙達向王某戊等人借款10000元，王某戊等人誘騙王某乙達簽署了20000元的借條，又以利息、平臺管理費等各種名義扣除4160元，王某乙達實際到手5840元。以王某乙達還款出現(xiàn)逾期為由，魯某甲、王某戊等人指使被告人苗陽光、劉某甲上門向其父母親進行催討，后其被迫交給對方8500元。王某乙達共計還款8500元，據(jù)此，王某戊等人共計騙取王某乙達2660元。

3、2017年4月，被害人鄔某某向王某戊等人借款10000元，王某戊等人誘騙鄔某某簽署了20000元的借條，又以利息、中介費、平臺管理費等名義扣除3770元，鄔某某實際到手6230元。在鄔某某部分還款后，魯某甲、王某戊等人要求鄔某某將剩余資金全部歸還，并指使被告人苗陽光、劉某甲等人上門進行催收。鄔某某共計還款約12540元。據(jù)此，王某戊等人共計騙取鄔某某約6310元。

4、2017年7月，被害人王某丙向王某戊等人借款10000元，王某戊等人誘騙王某丙簽署了20000元的借條，又以利息、中介費、平臺管理費等名義扣除4000元，王某丙實際到手6000元。在王某丙還款逾期后，魯某甲、王某戊等人指使被告人劉某甲等人上門進行催收。王某丙共計還款約11800元。據(jù)此，王某戊等人共計騙取王某丙約5800元。

5、2017年4月開始，被害人仇盛開多次向王某戊等人借款共計90000元，王某戊等人誘騙仇盛開簽署了共計180000元的借條，又以利息、中介費、平臺管理費等名義扣除38080元，仇盛開實際到手51920元。在仇盛開還款逾期后，魯某甲、王某戊等人指使被告人劉某甲和徐某某等人通過電話或者上門進行催收。仇盛開共計還款約74760元。據(jù)此，王某戊等人共計騙取仇盛開約22840元。

6、2016年5月，被害人俞某某向王某戊等人借款6000元，王某戊等人誘騙俞某某簽署了12000元的借條，又以利息、中介費、平臺管理費等名義扣除1570元，俞某某實際到手4430元。在俞某某還款逾期后，魯某甲、王某戊等人指使被告人王某甲、趙某甲等人上門進行催收，對其父母親進行威脅、恐嚇。俞某某父母被迫交給催收人員5800元。俞某某共計還款約8860元。據(jù)此，王某戊等人共計騙取俞某某約4430元。

7、2017年5月開始，被害人陳某甲兩次向王某戊等人借款，王某戊等人誘騙陳某甲簽署了雙倍借條，又以利息、中介費、平臺管理費等名義扣除一定費用，陳某甲實際到手12100元。在陳某甲還款逾期后，魯某甲、王某戊等人指使被告人苗陽光等人上門進行催收，對其父母親進行威脅、恐嚇。陳某甲共計還款17160元。據(jù)此，王某戊等人共計騙取陳某甲5060元。

8、2016年6月開始，經(jīng)李某某介紹，被害人周某某多次向王某戊等人借款共計48000元，王某戊等人誘騙周某某簽署了共計96000元的借條，又以利息、中介費、平臺管理費等名義扣除10684元，周某某實際到手37316元。在周某某還款逾期后，魯某甲、王某戊等人指使被告人苗陽光和徐某某對其進行電話催收等。周某某共計還款41256元。據(jù)此，王某戊等人共計騙取周某某3940元。

綜上，被告人苗陽光涉及詐騙金額25400元，被告人劉某甲涉及詐騙金額45040元。

2尋釁滋事罪

1、2016年6月，被害人戴某甲向王某戊等人借款人民幣12000元（以下幣種均為人民幣），王某戊等人誘騙戴某甲簽署了24000元的借條，又以利息、平臺管理費、押金等名義扣除2730元，戴某甲實際到手9270元。在戴某甲還款一段時間后出現(xiàn)逾期，魯某甲、王某戊等人指使被告人王某甲、苗陽光、趙某甲等人采用電話催收、在家門口潑紅油漆、堵門鎖以及強行帶至公司等方式催討債務(wù)，戴某甲先后共計還款30260元。

2、2016年6月，被害人周波向王某戊等人借款8000元，由柳某某經(jīng)手該筆業(yè)務(wù)，王某戊等人誘騙周波簽署了16000元的借條，又以利息、平臺管理費等各種名義扣除1623元，周波實際到手6377元。在周波還款出現(xiàn)逾期后，魯某甲、王某戊等人指使被告人王某甲等人將周波帶至公司，逼迫其償還債務(wù)，后周波先后被迫交給魯某甲等人26000元。周波共計還款36191元。

3、2016年4月開始，經(jīng)王某丁（另案處理）介紹，被害人楊某某先后幾次向王某戊等人借款共計30000元，王某戊等人誘騙楊某某簽署了總計60000元的借條，又以利息、平臺管理費等各種名義扣除共計5866元，楊某某實際到手24134元。在楊某某還款出現(xiàn)逾期后，魯某甲、王某戊等人指使被告人王某甲、趙某甲等人采用電話威脅、上門催討以及將楊某某帶至公司逼迫其償還債務(wù)。楊某某先后共計還款57321元。

4、2017年3月，經(jīng)李某某介紹，被害人黃某某向王某戊等人借款15000元，王某戊等人誘騙黃某某簽署了30000元的借條，又以利息、平臺管理費等各種名義扣除共計4360元，黃某某實際到手10640元，在黃某某還款出現(xiàn)逾期后，魯某甲、王某戊等人指使被告人苗陽光、劉某甲等人到黃某某母親工作場所進行催討，并對黃某某進行毆打。黃某某先后共計還款6840元。在黃某某還款逾期后，王某戊等人（以原告章某某的名義）以30000元的借條向?qū)幉ㄊ泻Ｄ衬橙嗣穹ㄔ禾崞鹛摷倜袷略V訟。

5、2016年10月，因被害人劉某乙擔(dān)保的胡某某沒有及時還款，王某戊指使被告人王某甲、趙某甲等人將劉某乙騙至公司，在公司內(nèi)多人逼迫劉某乙替胡某某償還債務(wù)，后劉某乙被迫交付約6000元后才得以離開公司。

案發(fā)后，公安機關(guān)查封了登記于蔡某某名下的寧波市城南華府1幢1單元1202室和中惠東路816號1218室，查封了登記于季某某（柳某某的丈夫）名下的海創(chuàng)家園60幢159號2204室和B3地下車庫581號車位。凍結(jié)了魯某甲名下的尾號為605的寧波銀行賬戶，凍結(jié)了柳某某名下的尾號為222的寧波銀行賬戶，凍結(jié)了羅某某名下的尾號為310的建設(shè)銀行賬戶，凍結(jié)了李某某名下的尾號為974的招商銀行賬戶，凍結(jié)了蔡某某名下的尾號為448的平安銀行賬戶，凍結(jié)了蔡某某名下的尾號為998的招商銀行賬戶。

在審查起訴階段，柳某某退繳贓款10000元，蔡某某退繳贓款人民幣10000元，被告人劉某甲退繳贓款30000元，李某某退繳贓款15000元，徐某某退繳贓款10000元，羅某某退繳贓款20000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證、書證：抓獲經(jīng)過、戶籍證明、刑事判決書、刑滿釋放證明書、公司注冊登記情況、民事調(diào)解書、銀行轉(zhuǎn)賬記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄、查封扣押決定書、借條、照片材料、繳款憑證、手機通話記錄和基站信息材料等；

2.證人證言：證人王某丁、魚某某、施某某、陳某乙等人的證言；

3.被害人周波、戴某乙、楊某某、黃某某、孫某某、王某乙、鄔某某、王某丙、仇某某、周某某等人的陳述；

4.被告人苗陽光、劉某甲、趙某甲、王某甲和同案參與人柳某某、蔡某某、豐某某、王某戊、徐某某、李某某、羅某某等人的供述和辯解；

5.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：辨認筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人苗陽光、劉某甲、趙某甲、王某甲對上述事實和證據(jù)等沒有意見，且自愿認罪認罰。

本院認為，被告人苗陽光、劉某甲、趙某甲、王某甲與人合伙共同實施套路貸惡勢力犯罪，組成了較為固定的犯罪組織，是犯罪集團，被告人苗陽光、劉某甲、趙某甲、王某甲系主要成員。被告人苗陽光、劉某甲以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，合伙使用“套路貸”方式騙取他人財物，數(shù)額較大；被告人苗陽光、劉某甲、趙某甲、王某甲合伙強拿硬要他人財物，情節(jié)嚴重，被告人苗陽光、劉某甲的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百九十三條第一款第（三）項的規(guī)定，均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪和尋釁滋事罪追究刑事責(zé)任；被告人王某甲、趙某甲的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百九十三條第一款第（三）項，均應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究刑事責(zé)任。被告人苗陽光系累犯，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款，應(yīng)當(dāng)從重處罰。查封凍結(jié)的財物系涉案財物，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十四條的規(guī)定予以處理。在審查起訴階段，被告人苗陽光、劉某甲、趙某甲、王某甲自愿認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處罰。建議對被告人苗陽光判處其詐騙罪有期徒刑一年，罰金人民幣5000元，尋釁滋事罪有期徒刑一年三個月，合并執(zhí)行有期徒刑二年，并處罰金人民幣5000元，與前罪所判的尋釁滋事罪數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑二年七個月，并處罰金人民幣5000元；對被告人王某甲判處有期徒刑一年十個月；對被告人劉某甲詐騙罪判處有期徒刑一年二個月，并處罰金人民幣8000元，尋釁滋事罪有期徒刑八個月，決定執(zhí)行有期徒刑一年七個月，并處罰金人民幣8000元；對被告人趙某甲判處有期徒刑一年四個月。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，建議適用簡易程序?qū)徖恚堃婪ㄅ刑帯?/span>

此??致

寧波市海某某人民法院

檢??察??官：張建國

2020年7月30日

附：

1、被告人苗陽光、劉某甲、趙某甲、王某甲現(xiàn)被羈押于寧波市海某某看守所；

2、認罪認罰具結(jié)書四份。