科爾沁左翼中旗人民檢察院　

起?訴?書

左檢一部刑訴〔2019〕438號　

　　被告人王某甲，男，1981年**月**日出生，居民身份證號碼1523221981********，蒙古族，大專文化，中共黨員，科爾沁左翼中旗**信用聯(lián)社主任，科爾沁左翼中旗人，現(xiàn)住內(nèi)蒙古通遼市科爾沁左翼中旗**鎮(zhèn)**小區(qū)**號樓**單元**室，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年7月30日經(jīng)科爾沁左翼中旗公安局決定并執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

????被告人賈某某，男，1965年**月**日出生，居民身份證號碼1523221965********，蒙古族，高中文化，科爾沁左翼中旗信用聯(lián)社**信用社內(nèi)勤，科爾沁左翼中旗人，現(xiàn)住內(nèi)蒙古通遼市科爾沁左翼中旗**鎮(zhèn)**小區(qū)**號樓**單元**室，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)科爾沁左翼中旗公安局決定，于2019年7月30日被科爾沁左翼中旗公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由科爾沁左翼中旗公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌挪用資金罪、違法發(fā)放貸款罪；被告人賈某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年10月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。

本院于2019年11月7日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年12月7日補查重報。二被告人均同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人王某甲、賈某某系科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社職工。被告人王某甲于2014年2月至2017年4月在科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社**分社擔任主任；被告人賈某某于1983年3月至2017年7月在科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社**分社任信貸員。

1.?挪用資金罪

自2014年2月至2017年4月，被告人王某甲在擔任科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社**分社主任期間，利用自己的職務便利，借用王某乙、李某某、蓋某某、張某某等26人名義，同時又私自冒用袁某某、王某丙、劉某某等12人的名義，在圖布信分社辦理貸款，挪用本單位資金2783000.00元，并將全部款項用于自己使用，至今尚未歸還。

其中被告人賈某某在任職信貸員期間，明知王某甲冒用袁某某、王某丙、劉某某等12人名義在科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社辦理貸款歸個人使用，而幫助被告人王某甲在貸款手續(xù)上加蓋印章并辦理相關(guān)貸款手續(xù)，致使被告人王某甲挪用567000.00元資金歸個人使用，至今尚未歸還。?

2.違法發(fā)放貸款罪

2014年3月7日至2014年5月17日，被告人王某甲、賈某某在科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社**分社任職期間，明知孫某某冒用張某某、隋某某、蘇某某等7人名義在**分社辦理貸款的情況下，違反國家規(guī)定向?qū)O某某發(fā)放7筆貸款，共計人民幣490000.00元；2014年9月16日，被告人王某甲、賈某某明知孫某某借用白某某名義，違反國家規(guī)定將張某某、隋某某、蘇某某名下7筆貸款490000.00元及趙某某、楊某某名下各70000元貸款重組到孫某某借名白某某的名下，白某某名下貸款630000.00元全部逾期未還。

認定上述事實的證據(jù)如下：?1.書證：發(fā)案報告、案件來源、戶籍信息、證明、到案經(jīng)過、王某甲、賈某某任職證明、王某甲黨員證明、王某甲借冒名貸款明細及借款借據(jù)、損失證明、張某某貸款明細表、借款借據(jù)、收條、說明、外出務工證明、孫某某借冒名貸款明細表、內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社貸款本息收回發(fā)票及明細、白某某貸款檔案；2.證人證言：證人徐某某、褚某某、吳某某、孫某某、白某某、苗某某、趙某某、王某乙、袁某某、康某某、王某丙等人的證言；3.被告人的供述與辯解：被告人王某甲、賈某某的供述與辯解；

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人王某甲、賈某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人王某甲利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用,數(shù)額較大且不退還，被告人王某甲身為金融機構(gòu)的工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二百七十二條第一款、第一百八十六條第一款、第六十九條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以挪用資金罪、違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。被告人賈某某利用職務上的便利，幫助被告人王某甲挪用資金，被告人賈某某身為金融機構(gòu)的工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，造成重大損失，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二百七十二條第一款、第一百八十六條第一款、第六十九條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以挪用資金罪、違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。被告人王某甲在共同犯罪中起主要作用，符合《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款的規(guī)定，系主犯；被告人賈某某在共同犯罪中起次要作用，符合《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯。被告人王某甲、賈某某案發(fā)后，自動投案并如實供述自己的罪行，符合《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，系自首。綜合全案情節(jié)，建議對被告人王某甲以挪用資金罪判處三年以上四年以下有期徒刑，以違法發(fā)放貸款罪判處一年以下有期徒刑，并處罰金，數(shù)罪并罰判處被告人王某甲三年以上四年六個月以下有期徒刑，并處罰金。建議對被告人賈某某以挪用資金罪判處一年以下有期徒刑，以違法發(fā)放貸款罪判處十個月以下有期徒刑，并處罰金，數(shù)罪并罰判處被告人賈某某一年六個月以下有期徒刑，并處罰金。據(jù)此，本院根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，決定對被告人王某甲、賈某某提起公訴，請依法判處。

此致

科爾沁左翼中旗人民法院　

檢察員：張柏林

2019年12月26日　

附：

????1．被告人王某甲現(xiàn)住內(nèi)蒙古通遼市科爾沁左翼中旗**鎮(zhèn)**小區(qū)**號樓**單元**室；被告人賈某某現(xiàn)住內(nèi)蒙古通遼市科爾沁左翼中旗**鎮(zhèn)**小區(qū)**號樓**單元**室。

2．案卷材料和證據(jù)6冊。

3．《認罪認罰具結(jié)書》2份。