湖南省宜章縣人民檢察院

起?訴?書

湘宜檢公訴刑訴〔2020〕28號(hào)

被告人王某甲，男，1986年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼4301211986********，漢族，群眾，?？莆幕潭?，無業(yè)，戶籍所在地湖南省長(zhǎng)沙市長(zhǎng)沙縣，現(xiàn)住長(zhǎng)沙縣**鎮(zhèn)**村**組，因涉嫌詐騙罪，于2019年5月30日被宜章縣公安局刑事拘留，同年7月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被該局逮捕。

被告人唐某某，女，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4310021987********，漢族，群眾，高中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地湖南省郴州市北湖區(qū)，現(xiàn)住郴州市北湖區(qū)**街道**道**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，2019年5月31日被宜章縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人羅某某，男，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4304221993********，漢族，群眾，小學(xué)文化程度，無業(yè)，戶籍所在地湖南省郴州市北湖區(qū)，現(xiàn)住郴州市北湖區(qū)**街道**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月30日被宜章縣公安局刑事拘留，同年7月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被該局逮捕。

被告人劉某甲(曾用名劉緒雄)，男，1982年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4310031982********，漢族，群眾，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地湖南省宜章縣，現(xiàn)住宜章縣**鎮(zhèn)。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月30日被宜章縣公安局刑事拘留，同年7月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被該局逮捕。

本案由宜章縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、唐某某、羅某某、劉某甲涉嫌詐騙罪，于2019年9月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月5日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人、告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，延長(zhǎng)審查起訴期限三次(2019年10月15日一次延期、2019年12月19日二次延期、2020年3月3日三次延期)，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次(2019年10月18日一次退補(bǔ)，同年11月18日一次重報(bào)；2020年1月2日二次退補(bǔ)，同年2月3日二次重報(bào))。

經(jīng)依法審查查明：

郴州市**貿(mào)易有限公司(以下簡(jiǎn)稱“杜哥公司”)成立于2015年7月29日，法定代表人為被告人王某甲，2017年7月3日,變更為被告人唐某某，公司注冊(cè)地址為郴州市**區(qū)**大道**號(hào)，經(jīng)營(yíng)范圍為二手汽車、汽車、汽車配件等。該公司成立之初原始股為三股，被告人王某甲與楊某某一股，李某甲（另案處理）和李某乙一股，梅某某一股（未參與實(shí)際經(jīng)營(yíng)，公司成立不久退出）。在“杜哥公司”經(jīng)營(yíng)期間，被告人王某甲開始從事放貸業(yè)務(wù)，后被告人唐某某、羅某某、劉某甲等人各入股一萬元，與王某甲、李某甲共謀利用公司平臺(tái)進(jìn)行放貸，并約定利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，按每筆放貸業(yè)務(wù)出資比例分成。

自2016年8月以來，被告人王某甲、唐某某、羅某某、劉某甲及李某甲等人，以公司名義招攬客戶，假借民間借貸之名，與借款人簽訂貨物、店鋪轉(zhuǎn)讓協(xié)議，或簽訂房屋租賃協(xié)議并登記備案做擔(dān)保，并以制造資金走賬流水虛假給付事實(shí)、以貸還貸等方式惡意壘高債務(wù)，多次對(duì)被害人李某乙、曹某某等進(jìn)行“套路貸”違法犯罪活動(dòng)，在被害人無力償還借款時(shí)，對(duì)被害人及其家屬實(shí)施上門催收、跟蹤等滋擾行為，擾亂社會(huì)秩序，造成惡劣的社會(huì)影響，系惡勢(shì)力犯罪團(tuán)伙。

1、2016年，被害人李某乙通過他人介紹認(rèn)識(shí)了被告人唐某某，并通過唐某某認(rèn)識(shí)了被告人王某甲等人。在得知王某甲等人的公司有放貸業(yè)務(wù)，便提出借款用于生意周轉(zhuǎn)。同年8月5日，李某乙以其磁磚店經(jīng)營(yíng)權(quán)和倉庫貨物作抵押，向被告人王某甲、劉某甲、唐某某等人借款10萬元（其中王某甲5萬元、劉某甲1萬元、唐某某2萬元），口頭約定月息5分5，借期6個(gè)月。該筆借款以唐某某名義出借，頭息0.55萬元于當(dāng)天由李某乙轉(zhuǎn)給王某甲，后又支付了3個(gè)月利息，王某甲、劉某甲、唐某某等人共同非法獲利2.2萬元。

到2016年12月，李某乙因生意周轉(zhuǎn)需要資金再次找被告人王某甲借款，王某甲表示同意，但月息要提高到8分。李某乙后以其磁磚店經(jīng)營(yíng)權(quán)和倉庫貨物作抵押，向被告人王某甲、唐某某、劉某甲與李某甲等人借款25萬元（其中王某甲2萬元、唐某某5萬元、劉某甲6萬元、李某甲9萬元），口頭約定月息8分，違約金千分之五，借期12個(gè)月。12月20日，王某甲在扣除頭息2萬元后，向李某乙經(jīng)營(yíng)的磁磚店的法人代表蘇某某賬戶轉(zhuǎn)賬23萬元。當(dāng)日，李某乙向王某甲歸還上一筆借款10萬元。為確保抵押到位，唐某某等人還專門請(qǐng)人監(jiān)管倉庫的貨物進(jìn)出，并讓李某乙承擔(dān)費(fèi)用。該筆借款王某甲、唐某某、劉某甲等人共同非法獲利2萬元。

2017年11月，因被告人王某甲、李某甲等人向李某乙催要25萬元的欠款，李某乙無法償還，只好再次找李某甲等人借款。11月21日，被告人唐某某與李某甲、肖某某等人合伙出資45萬元（其中唐某某15萬元、李某甲15萬元、肖某某4萬元）借給李某乙，口頭約定月息6分，借期7個(gè)月，分別由李某甲、唐某某、肖某某向李某乙轉(zhuǎn)賬30萬元、10萬元、5萬元，并以房屋租賃備案作為李某甲30萬元的債務(wù)擔(dān)保，以40萬元貨物作為唐某某10萬元的債務(wù)擔(dān)保，以瓷磚店作為肖某某5萬元的債務(wù)擔(dān)保。當(dāng)日，李某乙向肖某某轉(zhuǎn)賬30萬元，歸還25萬元欠款的本息及支付45萬元借款本月頭息。后李某乙因無法歸還該45萬元的本金和利息，約定以幫李某甲裝修房子的方式來抵債。從該借款中，唐某某等人共同非法獲利5萬元，王某甲、劉某甲等人共同非法獲利2.3萬元。

2、2017年3月，經(jīng)王某丁介紹，被害人曹某某找到被告人羅某某借款，羅某某將其帶到“杜哥公司”與被告人王某甲商量借款事宜。3月26日，被告人王某甲、羅某某、劉某甲與陳某某(另案處理)共同出資10萬元借給曹某某，口頭約定月息6分，借期6個(gè)月。該筆借款以王某甲名義出借(王某甲和羅某某各轉(zhuǎn)賬5萬元給曹某某)，頭息0.6萬元當(dāng)天由曹某某轉(zhuǎn)給王某甲，后又收取了5個(gè)月利息3萬元，王某甲、羅某某、劉某甲共非法獲利3.6萬元。在此之后，被告人王某甲于2017年4月至2018年1月29日期間，還分13次單獨(dú)放貸50.73萬元給曹某某，曹某某償還了部分本息。2018年1月30日，因曹某某向王某甲借的部分款項(xiàng)未歸還，王某甲以“杜哥公司”要平賬的名義向曹某某催款，并答應(yīng)曹某某還完欠款后可以介紹陳某某借給其40萬元。當(dāng)天，曹某某將20萬元轉(zhuǎn)賬給王某甲用于還清欠款。隨后，陳某某分兩次轉(zhuǎn)賬30萬元、10萬元借給曹某某(其中王某甲出資12萬、陳某某11萬)。雙方約定以房屋租賃備案作抵押，月息1角2分。頭息4.8萬元當(dāng)日轉(zhuǎn)到王某甲賬上，由王某甲聯(lián)系還款事宜，該筆借款到期未還，被告人王某甲等人共同非法獲利4.8萬元。

2017年10月19日，被害人曹某某聯(lián)系被告人羅某某借款5萬元用于“好習(xí)慣”培訓(xùn)學(xué)校資金周轉(zhuǎn)，借期至2017年11月4日。羅某某聯(lián)系被告人唐某某合伙出資5萬元(各出資2.5萬元)借給曹某某，扣頭息0.4萬元，唐某某實(shí)際轉(zhuǎn)賬4.6萬元，到期日曹某某歸還了5萬元。被告人唐某某、羅某某共同非法獲利0.4萬元。11月1日，經(jīng)唐某某介紹，曹某某聯(lián)系李某甲借款，后經(jīng)雙方協(xié)商，以房屋租賃備案作抵押貸款，羅某某、劉某甲、李某甲等人共同出資20萬元（其中羅某某3萬元、劉某甲4萬元、李某甲4萬元）借給曹某某，約定月息8分。由李某甲轉(zhuǎn)賬20萬元給曹某某后，曹某某于次日轉(zhuǎn)頭息1.6萬元給羅某某，后曹某某還利息共8萬元（含頭息）到羅某某賬上，本金未還。該筆借款羅某某、劉某甲共同非法獲利8萬元。2018年2月12日，曹某某以房屋租賃備案作抵押再次向唐某某、羅某某借款15萬元（其中唐某某10萬元、羅某某5萬元），借期3個(gè)月，約定月息1角。曹某某于當(dāng)日將頭息1.5萬元轉(zhuǎn)到李某甲賬戶，后又還了1個(gè)月利息。該筆借款被告人唐某某、羅某某共同非法獲利3萬元。

2018年4月底，被告人李某甲到郴州萬國酒店找曹某某及其丈夫黃某某討要債務(wù)。4月28日，雙方在華天酒店再次協(xié)商債務(wù)，在離開時(shí)，等在酒店門口的被告人劉某甲拍打了曹某某車的引擎蓋，并對(duì)曹某某進(jìn)行了威脅。5月上旬，被告人唐某某來到北湖區(qū)政府曹某某丈夫黃某某的辦公室討債，與黃某某發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)，將其辦公室的飲水機(jī)水桶砸壞，黃某某報(bào)警后，警察將唐某某勸離。5月下旬，唐某某又一次去黃某某辦公室，在走廊上找黃某某，并跟隨黃某某，曹某某報(bào)警后民警把唐某某帶走。2018年5月8日晚，被告人王某甲、劉某甲及陳某某、黃恩（另案處理）一起來到“好習(xí)慣”培訓(xùn)學(xué)校吵鬧，并在電話中威脅曹某某，說不還錢就賴著不走，直到警察到達(dá)后，王某甲等人才離開。7月6日上午，王某甲、劉某甲等人來到曹某某借款時(shí)租賃登記備案的房屋所在地江山麗城小區(qū)，因物業(yè)管理人員不讓進(jìn)入小區(qū)，王某甲等人再次來到曹某某“好習(xí)慣”培訓(xùn)學(xué)校找曹某某還錢，并與學(xué)校老師發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)，劉某甲踹了辦公桌。后曹某某報(bào)警，王某甲等人被帶至派出所，經(jīng)調(diào)解才了結(jié)了此事。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1.書證：郴州市北湖區(qū)人民法院(2018)湘1002民初2185號(hào)民事一審訴訟卷宗復(fù)印件、郴州市北湖區(qū)人民法院(2019)湘1002民初140號(hào)民事一審訴訟卷宗復(fù)印件；提取筆錄，卡號(hào)、支付寶賬號(hào)及微信賬號(hào)清單，銀行賬戶交易情況匯總表，銀行賬戶、支付寶賬戶、微信賬戶交易明細(xì)；郴州市房屋租賃登記備案申請(qǐng)書、住房出租合同；陳某某手機(jī)截圖；李某乙出租位于郴州市**道碧桂園、翡翠山陶源3棟302房出租給李某甲的租賃已申請(qǐng)登記備案；“杜哥汽貿(mào)費(fèi)用開支”群的相關(guān)聊天記錄；李某乙提供的微信轉(zhuǎn)賬記錄、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬記錄；到案經(jīng)過；被告人常住人口基本信息；企業(yè)登記注冊(cè)檔案掃描復(fù)制件清單，含郴州市**貿(mào)易有限公司章程、自然人股東情況表、股東決定、股東會(huì)決議、內(nèi)資企業(yè)登記基本情況表等資料；宜章縣公安局搜查筆錄、現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)筆錄、扣押物品、文件清單；借條、協(xié)議及住房出租合同多份。

2.證人證言：證人蘇某某、黃某某、王某乙、姚某某、鄭某某、劉某乙、王某丙、王某丁、肖某某、孫某某、陳某某、周某某、李某甲的證言。

3.被害人陳述：被害人李某乙、曹某某的陳述。

4.被告人的供述與辯解：被告人王某甲、唐某某、羅某某、劉某甲的供述與辯解。

5.鑒定意見：關(guān)于曹某某、李某乙被詐騙案涉案資金的司法會(huì)計(jì)鑒定意見書。

本院認(rèn)為，被告人王某甲、唐某某、羅某某、劉某甲詐騙公私財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。四被告人在共同犯罪中均起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款之規(guī)定，均系主犯；被告人王某甲、唐某某、羅某某、劉某甲在對(duì)曹某某實(shí)施詐騙犯罪過程中，因意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條第一款、第二款之規(guī)定，是犯罪未遂，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。對(duì)四被告人的放貸本金及非法獲利，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十四條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)予以追繳。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省宜章縣人民法院

檢察員：曾野、唐英明

2020年3月18日

附：

1.被告人王某甲、羅某某、劉某甲現(xiàn)羈押于宜章縣看守所；被告人唐某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料及證據(jù)二十七冊(cè)。

3.證人、鑒定人名單一份。?