喀左縣人民檢察院

起?訴?書

喀檢公刑訴〔2020〕9號(hào)

被告人王某甲，男，1977年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2113241977********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地遼寧省喀左縣，住喀左縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年11月15日被喀左縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年12月12日被喀左縣公安局逮捕。

被告人王某乙，男，1968年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2113241968********，漢族，初中文化，**裝飾材料負(fù)責(zé)人，戶籍所在地遼寧省喀左縣，住喀左縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)樓**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年11月25日被喀左縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年12月12日被喀左縣公安局逮捕。

本案由喀左縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、王某乙涉嫌詐騙罪、虛假訴訟罪，于2020年1月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年2月28日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年3月27日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年2月10日延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

（一）被告人王某乙提供資金，由被告人王某甲向他人高利放貸。被告人王某甲使用制式借條對(duì)外放貸，并按王某乙的要求必須有財(cái)政開支的公職人員作為擔(dān)保人，簽訂借條時(shí)只填寫借款人和擔(dān)保人姓名，不填寫出借人姓名，并向借款人隱瞞被告人王某乙是真實(shí)出資人。被告人王某甲與借款人簽訂借條后，把借條交給被告人王某乙，王某乙把現(xiàn)金交給王某甲，王某甲再將現(xiàn)金交給借款人。借款人向被告人王某甲歸還本金和利息后，其編造理由不交還借條，未將資金交給被告人王某乙，而是被其非法占有。被告人王某乙明知部分借款人已經(jīng)將資金全部歸還給王某甲后，仍然用借條將借款人和擔(dān)保人起訴至喀左縣人民法院。通過判決、執(zhí)行程序取得自借款之日起至還清之日止的本金及利息，非法占有他人財(cái)產(chǎn)，妨害了司法秩序，嚴(yán)重侵害了借款人和擔(dān)保人的合法權(quán)益。具體犯罪事實(shí)如下：

1、2015年3月22日，被害人計(jì)某某向被告人王某甲借款20000元，王某丙做擔(dān)保，約定期限兩個(gè)月，利息2400元，計(jì)某某、王某丙向王某甲簽下借條。王某甲從王某乙手取款20000元，扣下一個(gè)月利息后將現(xiàn)金交給計(jì)某某，并在計(jì)某某和王某丙不知情的情況下，將借條交給王某乙。計(jì)某某、王某丙先后將借款及利息18000元還給王某甲。王某乙用借條將某某甲起訴至喀左縣人民法院，法院判決計(jì)某某和王某丙賠償王某乙本金20000元、利息及訴訟相關(guān)費(fèi)用14000余元。被告人王某甲詐騙所得18000元。

2.2015年3月25日，趙某甲和王某丁共同幫王某丙向被告人王某甲借款40000元，趙某甲為借款人、王某丁為擔(dān)保人，約定期限3個(gè)月，利息共3000元，趙某甲、王某丁向王某甲簽下借條。王某甲從被告人王某乙手取款40000元，將該款用來借給趙某甲、王某丁，將借條交給王某乙。王某丁將借款及利息共43000元全部還給了王某甲。王某乙在明知王某丁已經(jīng)還款給王某甲的情況下，仍在趙某甲、王某丁簽寫的借條上出借人的位置寫上自己的名字，隱瞞債務(wù)全部還清的事實(shí)，捏造借款關(guān)系，于2016年9月19日將趙某甲、王某丁起訴至喀左縣人民法院，要求其償還借款40000元及相應(yīng)利息。因王某甲向法院證實(shí)王某丁已將該筆借款全部還清，法院判決王某乙敗訴。王某乙上訴至朝陽市中級(jí)人民法院，仍判王某乙敗訴。被告人王某乙涉嫌虛假訴訟罪。

3.2015年4月2日，徐某某銀向被告人王某甲借款50000元，高某某為擔(dān)保人。徐某某、高某某向王某甲簽下借條，約定借款期限2個(gè)月，利息為1毛。王某甲從被告人王某乙手取款50000元，將該款借給徐某某，并在徐某某、高某某不知情的情況下，將借條交給王某乙。徐某某只還給王某甲3個(gè)月利息15000元后去向不明，高某某替徐某某償還王某甲借款利息37000元及本金50000元。被告人王某乙明知高某某已經(jīng)還款給王某甲的情況下，隱瞞債務(wù)全部還清的事實(shí)，于2016年10月28日將徐某某、高某某起訴到喀左縣人民法院要求其還借款50000元及相應(yīng)利息。因王某甲向法院證實(shí)高某某已將該筆借款全部還清，法院判王某乙敗訴。王某乙又將該案起訴，法院仍判王某乙敗訴。被告人王某乙涉嫌虛假訴訟罪。

4、2015年5月8日，被害人郭某甲、司某某擔(dān)任張某某的借款擔(dān)保人，向被告人王某甲借款60000元，月息9分，張某某向王某甲簽下借條。王某甲從王某乙手取款60000元，交給張某某，并將借條交給王某乙。張某某向王某甲還借款本金20000元及7個(gè)月的借款利息37800元。王某乙在借條出借人位置寫上自己的名字，于2016年9月21日，將郭某甲、司某某起訴，要求其償還60000元借款及相應(yīng)利息，法院判決王某乙勝訴，并執(zhí)行司某某工資82800元。被告人王某甲詐騙所得57800元。

5、2015年5月16日，被害人梁某某擔(dān)任李某甲借款擔(dān)保人，向被告人王某甲借款30000元，李某甲向王某甲簽下借條。王某甲從王某乙手取款30000元，將該款用來借給李某甲，并在李某甲和梁某某不知情的情況下，將李某甲寫的借條交給王某乙。李某甲向王某甲還款20000元后去向不明，梁某某幫李某甲還款6000元。王某乙將借條上出借人位置寫上自己的名字，于2016年6月6日，用這張借條將被害人梁某某起訴，要求其償還30000元借款及相應(yīng)利息，法院判決梁某某向王某乙還款本金及利息共32660元。被告人王某甲詐騙所得26000元。

6.2015年6月7日，被害人張某乙向被告人王某甲借款30000元，徐某某為擔(dān)保人，張某乙向王某甲簽下借條。隨后王某甲從王某乙手取款30000元，其中的20000元用來借給張某乙，自己留下10000元。在張某乙和徐某某不知情的情況下，將張某乙寫的借條交給王某乙。張某乙向王某甲還17個(gè)月利息，共34000元。王某乙將借條上出借人位置寫上自己的名字，于2016年10月25日，用這張借條將被害人張某乙起訴，要求其償還30000元借款及相應(yīng)利息，后被害人張某乙向王某乙還款本金及利息共40800元。被告人王某甲詐騙所得44000元。

7.2015年6月18日，被害人陳某某被告人王某甲借款20000元，張某丙作為擔(dān)保人，陳某某王某甲簽下借條。隨后王某甲從王某乙手取款20000元，交給陳某某，并在陳某某和張某丙不知情的情況下，將陳某某寫的借條交給王某乙。陳某某王某甲還款20000元。王某乙在明知陳某某已經(jīng)還款給王某甲的情況下，將借條出借人位置寫上自己的名字，并于2016年9月21日，用這張借條將被害人張某丙起訴，要求其償還借款20000元及相應(yīng)利息，經(jīng)法院調(diào)解張某丙同意向王某乙還本金20000元。被告人王某甲詐騙所得20000元。

8、2015年6月19日，被害人霍某某擔(dān)任郭某乙借款擔(dān)保人，向被告人王某甲借款30000元，郭某乙向王某甲簽下借條。王某甲從王某乙手取款30000元，將該款用來借給郭某乙，并在郭某乙和霍某某不知情的情況下，將郭某乙寫的借條交給王某乙。郭某乙將全部借款還給了王某甲。王某乙將借條上出借人位置寫上自己的名字，于2016年10月28日，用這張借條將被害人霍某某起訴，要求其償還借款30000元及相應(yīng)利息，經(jīng)法院調(diào)解霍某某付給王某乙30000元。被告人王某甲詐騙所得30000元。

9、2O15年6月19日，高某某向被告人王某甲借款30000元，高某某找到姚某某和馬某某，讓姚某某當(dāng)借款人，馬某甲作為擔(dān)保人，并由姚某某和馬某甲向王某甲寫下借條，期限一個(gè)月，利息一毛。王某甲從被告人王某乙手取款30000元，將該款用來借給高某某，并在高某某、姚某某和馬某甲不知情的情況下，將姚某某和馬某甲寫的借條交給王某乙。高某某、姚某某將全部借款及利息還給了王某甲。被告人王某乙在明知高某某國已經(jīng)還款的情況下，仍將借條上出借人位置寫上自己的名字，隱瞞債務(wù)全部還清的事實(shí)，于2016年10月28日，用這張借條將姚某某和馬某甲起訴，要求其償還借款30000元及相應(yīng)利息，因王某甲向法院證實(shí)高某某已將全部借款還清，法院判犯罪嫌疑人王某乙敗訴。隨后王某乙又兩次將姚某某、馬某甲進(jìn)行起訴，均敗訴。被告人王某乙涉嫌虛假訴訟罪。

10、2015年6月份的一天，劉某甲向被告人王某甲借款30000元，劉某甲找到岳某某作為擔(dān)保人，讓其妻子馬某乙當(dāng)借款人，并由馬某乙和岳某某向王某甲寫下借條，期限兩個(gè)月，利息一毛。隨后王某甲從王某乙手取款30000元，將該款用來借給劉某甲，并在劉某甲、馬某乙和岳某某不知情的情況下，將馬某乙和岳某某寫的借條交給王某乙。劉某甲向王某甲還了7個(gè)月的利息21000元及本金15300元，隨后王某乙持馬某乙和岳某某簽寫的借條將劉某甲、岳某某起訴，要求其還全部借款30000元及相應(yīng)利息。岳某某找到王某乙稱已還給王某甲部分借款，并稱將還給王某甲的借款要出來還給王某乙，并將剩下的借款還給王某乙。王某乙要求劉某某和岳某某向王某乙簽下16000元的借條，隨后王某乙撤訴。2019年9月27日，王某乙又將劉某甲和岳某某起訴，要求其還16000元的借款。后經(jīng)法院調(diào)解，劉某甲同意將剩下的借款還給王某乙，并于2019年12月30日之前還清。被告人王某甲詐騙所得36300元。

11、2015年6月26日，被害人席某某向被告人王某甲借款30000元，辛某某做擔(dān)保，借款期限2個(gè)月，被害人席某某向王某甲簽下借條。王某甲從被告人王某乙手中取款30000元借給席某某，并在席某某和辛某某不知情的情況下，將該張借條交給王某乙。席某某將借款及利息還給了王某甲。被告人王某乙在知道被害人已經(jīng)還款的情況下，在借條出借人的位置上寫上自己的名字，隱瞞債務(wù)全部還清的事實(shí)，于2016年6月13日將席某某、辛某某起訴到喀左縣人民法院。開庭時(shí)，因王某甲向法院證實(shí)席某某是向王某甲借的錢，與王某乙無關(guān)，后法院判王某乙敗訴。被告人王某乙涉嫌虛假訴訟罪。

12、2015年7月8日，劉某乙和李某甲向被告人王某甲借款50000元，劉某乙和李某甲各借25000元，由劉某乙做借款人，劉某丙做擔(dān)保，約定期限兩個(gè)月，利息為一毛，劉某乙和劉某丙向王某甲簽下借條。王某甲從王某乙手取款50000元，將該款用來借給劉某乙、李某甲，并在劉某乙、李某甲和劉某丙不知情的情況下，將劉某乙寫的借條交給王某乙。之后劉某乙向王某甲還本金25000元及兩個(gè)月利息5000元，劉某丙向王某甲還4個(gè)月利息共10000元。王某乙在知道劉某乙已經(jīng)還款的情況下，仍在借條上出借人位置寫上自己的名字，于2016年6月13日，用這張借條將被害人劉某乙起訴，要求其償還借款50000元借款及相應(yīng)利息，法院判決劉某乙向王某乙支付借款本金及利息共54385元。被告人王某甲詐騙所得40000元。

13、2015年7月18日，宋某甲的哥哥宋某乙向被告人王某甲借款50000元，由宋某甲做借款人，王某戊做擔(dān)保人，約定期限兩個(gè)月，利息為五分，宋某甲和王某戊向王某甲簽下借條。王某甲從王某乙手取款50000元，將該款用來借給宋某乙，并在宋某乙、宋某甲和王某戊不知情的情況下，將宋某乙寫的借條交給王某乙。宋某乙向王某甲還利息3000元后去向不明。王某乙在借條出借人位置寫上自己的名字，于2016年6月6日，用這張借條將宋某甲起訴，要求其償還借款50000元借款及相應(yīng)利息，法院判決宋某甲向王某乙支付借款本金及利息共54675元。被告人王某甲詐騙所得3000元。

14.2015年7月22日，被害人王某己向王某甲借款40000

元，趙某乙做擔(dān)保，期限3個(gè)月，被害人王某己向被告人王某甲簽下借條。王某甲從被告人王某乙手取款40000元借給王某己。在被害人王某己、趙某乙不知情的情況下，王某甲將該張借條交給王某乙。王某己將借款及利息還給了王某甲。在這期間王某甲和王某乙曾找到王某己，王某乙逼迫王某己在借條上寫下出借人王某乙的名字，如果王某己不寫的話，王某乙就將趙某乙起訴，被害人王某己迫不得已寫下出借人王某乙的名字。2016年10月14日，王某乙隱瞞債務(wù)全部還清的事實(shí)，將王某己和趙某乙起訴至法院，后因王某甲向法院證實(shí)該筆借款是王某庚向王某甲所借，與王某乙無關(guān)，且已經(jīng)還清，法院判王某乙敗訴。之后，王某乙上訴、申訴均未能勝訴。被告人王某乙涉嫌虛假訴訟罪。

15、2015年7月25日，被害人侯某某、彭某某擔(dān)任劉某丁、張某某借款擔(dān)保人，分兩次向被告人王某甲借款共80000元，劉某丁為借款人，向王某甲簽下兩張借條，每張借條為40000元，其中張某某借款60000元、劉某丁借款20000元，利息為5分。王某甲從王某乙手取款80000元，借給劉某丁和張某某，并在侯某某、彭某某和劉某丁不知情的情況下，將劉某丁寫的兩張借條交給王某乙。劉某丁和張某某給王某甲5個(gè)月的借款利息20000元。王某乙在兩張借條上出借人位置分別寫上自己和他人的名字，于2016年9月21日，用這兩張借條將被害人侯某某、彭某某起訴，要求其償還借款80000元及相應(yīng)利息，后法院判決侯某某、彭某某向王某乙還款本金及利息共102000元。被告人王某甲詐騙所得20000元。

16、2015年7月29日，被害人王某辛擔(dān)任柏某某借款擔(dān)保人，向被告人王某甲借款50000元，柏某某向王某甲簽下借條。王某甲從王某乙手取款50000元借給柏某某，并在王某庚和柏某某不知情的情況下，將柏某某寫的借條交給王某乙。柏??某某向王某甲還款39000元后去向不明，擔(dān)保人王某庚替柏某某還款11000元。王某乙在知道柏某某、王某庚已經(jīng)還款給王某甲的情況下，于2016年9月19日，用柏某某寫的這張借條將被害人王某庚起訴，要求其償還借款50000元及相應(yīng)利息，經(jīng)法院調(diào)解王某庚給王某乙60000元。被告人王某甲詐騙所得50000元。

17、2015年8月8日，王某辛向被告人王某甲借款30000元，鄒某某為擔(dān)保人。王某辛向王某甲簽下借條，借款期限兩個(gè)月，利息為3分。王某甲從被告人王某乙手取款30000元借給王某辛，并在王某辛和鄒某某不知情的情況下，將王某辛寫的借條交給王某乙。2015年10月9日，王某辛將借款全部還給王某甲，借條沒有還給王某辛。被告人王某乙在知道王某辛已經(jīng)還款給王某甲的情況下，仍在王某辛簽寫的借條上出借人的位置寫上自己的名字，隱瞞債務(wù)全部還清的事實(shí)，于2016年10月26日將王某辛、鄒某某起訴到喀左縣人民法院要求其還借款30000元及相應(yīng)利息。因王某甲向法院證實(shí)王某辛已將該筆借款全部還清，法院判王某乙敗訴。被告人王某乙又將該案兩次訴訟到朝陽市中級(jí)人民法院，均判王某乙敗訴。被告人王某乙涉嫌虛假訴訟罪。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：喀左縣人民法院關(guān)于涉案民事卷宗復(fù)印件；2.被害人陳述：被害人計(jì)某某等人的陳述；3.被告人的供述與辯解：被告人王某甲、王某乙的供述與辯解。

（二）被告人王某甲在王某乙的介紹下，向王某乙的戰(zhàn)友王某壬借款，王某甲找公職人員作擔(dān)保人，且對(duì)擔(dān)保人隱瞞了自己沒有償還能力的事實(shí)，在取得資金后只支付少量利息后不再還款。王某壬多次找到王某乙要求王某甲還款，王某甲以各種理由拒絕。王某壬將其和擔(dān)保人一并起訴至喀左縣人民法院，通過判決、執(zhí)行程序執(zhí)行擔(dān)保人的財(cái)產(chǎn)，致使擔(dān)保人遭受巨大經(jīng)濟(jì)損失。具體犯罪事實(shí)如下：

1.2016年1月6日，被告人王某甲找到白某某作為擔(dān)保人向王某壬借款50000元。王某甲還4個(gè)月利息后不再還款。2017年3月10日，王某壬將王某甲及擔(dān)保人白某某起訴到喀左縣人民法院，法院判決由擔(dān)保人白某某還款給王某壬共計(jì)70000元。被告人王某甲詐騙所得70000元。

2、2016年1月28日，被告人王某甲找到楊某某作為擔(dān)保人向王某壬借款50000元。王某甲還4個(gè)月利息后不再還款。2017年3月10日，王某壬將王某甲及擔(dān)保人楊某某起訴到喀左縣人民法院，法院判處王某壬勝訴，由擔(dān)保人楊某某還款給王某壬共計(jì)50000元（法院執(zhí)行工資凍結(jié)中）。被告人王某甲詐騙所得50000元。

3.2016年1月29日，被告人王某甲找張某丁作為擔(dān)保人向王某壬借款50000元。王某甲還4個(gè)月利息后不再還款。2017年3月10日，王某壬將王某甲及擔(dān)保人張某丁起訴到喀左縣人民法院，法院判處王某壬勝訴，并執(zhí)行張某丁還本金及利息共計(jì)九萬余元。被告人王某甲詐騙所得90000元。

4、2016年2月6日，被告人王某甲找到何某某作為擔(dān)保人向王某壬借款50000元。王某甲還4個(gè)月利息后不再還款。2017年3月13日，王某壬將王某甲及擔(dān)保人何某某起訴到喀左縣人民法院，法院判處王某壬勝訴，由擔(dān)保人何某某還款給王某壬共計(jì)50000余元。被告人王某甲詐騙所得50000元。

5、2016年7月26日，被告人王某甲找到姜某某作為擔(dān)保人向王某壬借款50000元。王某甲支付一個(gè)月借款利息后不再還款。2017年3月22日，王某壬王湛將王某甲及擔(dān)保人姜某某起訴，因王某甲拒不出庭，法院判王某壬勝訴，姜某某賠償借款50000元及利息。被告人王某甲詐騙所得50000元。

6.2016年7月30日，被告人王某甲找到李某乙作為擔(dān)保人向王某壬借款50000元，王某甲支付一個(gè)月借款利息后不再還款。2019年7月29日，王某壬將王某甲及擔(dān)保人李某乙起訴，因王某甲出庭作證，法院判王某壬敗訴。被告人王某甲詐騙所得50000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：喀左縣人民法院關(guān)于涉案民事卷宗復(fù)印件；2.證人證言：證人王某壬、趙某丙的證言；3.被害人陳述：被害人白某某、楊某某、張某丁、何某某、姜某某、李某乙的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人王某甲的供述與辯解。5.視聽資料：光盤一張。

本院認(rèn)為，被告人王某甲以非法占有為目的，以民間借貸名義，隱瞞真實(shí)出資人姓名，收取借款人的還款后不交還借條，并將資金截留非法占有，致使借款人和擔(dān)保人被王某乙持借條起訴，給他人造成巨大經(jīng)濟(jì)損失，被告人王某甲詐騙所得345100元；被告人王某甲明知自己沒有償債能力，并向擔(dān)保人隱瞞沒有償債能力的事實(shí)，致使多個(gè)擔(dān)保人被放貸人起訴，代替王某甲償還，騙取他人360000元；王某甲詐騙數(shù)額累計(jì)705100元，侵犯了他人的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某乙隱瞞債務(wù)已經(jīng)全部清償?shù)氖聦?shí)，向人民法院提起民事訴訟，要求他人再次履行債務(wù)，妨害了司法秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第三百零七條之一的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以虛假訴訟罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

喀左縣人民法院

檢察員：董守權(quán)

2020年4月13日

附：

1.被告人現(xiàn)押于喀左縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)8冊。