日照市嵐山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

日嵐檢一部刑訴〔2020〕213號

被告人王某甲，男，1972年**月**日出生，公民身份號碼3728021972********，漢族，大專文化程度，務工，群眾，戶籍所在地山東省日照市嵐山區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住山東省日照市東港區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室。因涉嫌騙取貸款罪、非法處置查封的財產(chǎn)罪，經(jīng)日照市嵐山區(qū)人民檢察院決定，于2020年9月11日被日照市公安局嵐山分局取保侯審。

王某乙，女，1972年**月**日出生，漢族，公民身份號碼3728021972********，小學文化程度，務工，群眾，戶籍所在地山東省日照市嵐山區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住山東省日照市東港區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室。因涉嫌騙取貸款罪，經(jīng)日照市公安局嵐山分局決定，于2020年7月29日被該局取保候?qū)?。因涉嫌騙取貸款罪，經(jīng)日照市嵐山區(qū)人民檢察院決定，于2020年9月11日被日照市公安局嵐山分局取保侯審。

本案由山東省日照市公安局嵐山分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌騙取貸款罪、非法處置查封的財產(chǎn)罪、王某乙涉嫌騙取貸款罪，于2020年8月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年8月5日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、騙取貸款

2013年2月，王某甲、王某乙與高某某（已判決）、張某某（已判決）三家聯(lián)保，使用虛假的貸款資料，從****銀行股份有限公司**分行（以下簡稱**銀行**分行）騙取貸款。其中，王某甲、王某乙騙取貸款260萬元，到期后歸還。2014年4月10日，王某甲、王某乙又與高某某、張某某三家聯(lián)保，使用虛假的購銷合同等資料，分別從**銀行**分行取得貸款180萬、110萬、180萬。2015年3月31日到期后，王某甲、王某乙一直未能歸還，扣除保證金36萬元后仍造成**銀行**分行本金損失144萬元。

二、非法處置查封的財產(chǎn)

日照市嵐山區(qū)人民法院因王某丙與王某甲、王某乙、日照**木業(yè)有限公司民間借貸糾紛一案，于2014年5月16日以（2014）嵐執(zhí)字第152-1號民事裁定書將王某甲所有的裝載機（山工牌、型號S******）一臺予以查封，查封期間不得隱藏、抵押、變賣、毀損；于同年6月12日作出（2014）嵐民一初字第819號民事調(diào)解書，確認由王某甲等被告人償還王某丙欠款。王某丙于2014年7月8日申請執(zhí)行。后嵐山區(qū)人民法院于2015年5月7日、2017年5月4日分別續(xù)行查封兩年，并在執(zhí)行過程中發(fā)現(xiàn)2014年7、8月份，第三人李某某因王某甲欠其妻子借款未還，將裝載機開走抵債，后將裝載機變賣并交付他人使用。王某甲明知法院查封的裝載機被李某某開走并變賣，卻在接受法院調(diào)查時聲稱裝載機在外干活，隱瞞裝載機被變賣抵頂債務的事實。

被告人王某甲于2019年9月25日電話聯(lián)系辦案民警，并于次日在其位于河北省**市的住所向辦案民警投案。王某乙于2019年9月29日經(jīng)電話傳喚到案。王某甲、王某乙歸到案后自愿如實供述自己的罪行。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：立案決定書、發(fā)破案經(jīng)過、授信通知書等書證；2.證人證言：證人陳某某、李某某證人的證言；3.被告人的供述與辯解：被告人王某甲、王某乙的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人王某甲、王某乙對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人王某甲以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，情節(jié)嚴重;在明知其裝載機被法院查封的情況下，仍擅自變賣給他人，情節(jié)嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一、第三百一十四條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以騙取貸款罪、非法處置查封的財產(chǎn)罪追究其刑事責任。被告人王某乙以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，情節(jié)嚴重，其行為觸犯刑法第一百七十五條之一，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。被告人王某甲、王某乙投案后如實供述自己的罪行，系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。建議以騙取貸款罪、非法處置查封的財產(chǎn)罪判處王某甲有期徒刑一年六個月以上二年六個月以下，并處罰金三萬元以上五萬元以下；以騙取貸款罪判處王某乙有期徒刑一年以上二年以下，可適用緩刑，并處罰金人民幣三萬元以上五萬元以下。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

日照市嵐山區(qū)人民法院

檢察員：張麗

2020年9月28日

附：

1.被告人現(xiàn)取保候?qū)徲谏綎|省日照市嵐山區(qū)**鎮(zhèn)***村。

2.案卷材料和證據(jù)4冊、光盤2張。

3.認罪認罰具結(jié)書2份?！?

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