科爾沁左翼中旗人民檢察院

起?訴?書(shū)

左檢一部刑訴〔2020〕20號(hào)

被告人王某甲,男,?1970年**月**日出生,居民身份證號(hào)15232219********,?蒙古族,?大學(xué)文化,中共黨員,?科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社主任，戶籍地內(nèi)蒙古通遼市科爾沁左翼中旗**鎮(zhèn)**社區(qū)**組**號(hào),捕前住科爾沁左翼中旗**小區(qū)**棟**單元**室，無(wú)前科。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年6月12日被通遼市公安局刑事拘留，?2019年7月3日，通遼市公安局將此案移交至科爾沁左翼中旗公安局；因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)科爾沁左翼中旗人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年7月19日被科爾沁左翼中旗公安局執(zhí)行逮捕。

被告人王某乙,男，1989年**月**日出生,居民身份證號(hào)碼15232219********，蒙古族,大學(xué)文化,?科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社信貸員,?戶籍地內(nèi)蒙古通遼市科爾沁左翼中旗**鎮(zhèn)**居委會(huì)**組**號(hào),捕前住科爾沁左翼中旗**鎮(zhèn)**小區(qū)**店，無(wú)前科。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年6月12日被通遼市公安局刑事拘留，2019年7月03日，通遼市公安局將此案移交至科爾沁左翼中旗公安局；因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)科爾沁左翼中旗人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年7月19日被科爾沁左翼中旗公安局執(zhí)行逮捕。

本案由科爾沁左翼中旗公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、王某乙涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年9月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月19日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年10月18日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年11月18日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年12月18日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年1月17日補(bǔ)查重報(bào)。延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2012年11月9日張某甲于科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用合作社**信用社辦理抵押貸款200萬(wàn)元，期限至2014年3月1日。貸款到期后張某甲無(wú)力償還，找到時(shí)任科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用合作社**信用社主任被告人王某甲要求貸新還舊，被告人王某甲指使時(shí)任信貸員的被告人王某乙，在未對(duì)張某甲經(jīng)營(yíng)狀況、貸款用途、還款能力、還款方式等進(jìn)行審查的情況下，于2014年3月31日以購(gòu)買(mǎi)汽油、柴油為由為張某甲辦理抵押貸款199萬(wàn)元，用于償還2012年11月9日貸款剩余本金，期限至2015年3月1日。貸款再次到期后，張某甲稱無(wú)力償還，王某甲要求本金和利息必須還清才能繼續(xù)辦理貸款，2015年3月1日前張某甲償還全部貸款本金及利息，2015年4月16日張某甲再次向**信用社申請(qǐng)貸款200萬(wàn)元，王某甲在明知張某甲無(wú)還款能力的情況在，指使王某乙在未對(duì)張某甲經(jīng)營(yíng)狀況、貸款用途、還款能力、還款方式等進(jìn)行審查的情況下辦理抵押貸款200萬(wàn)元，期限至2016年3月10日貸款再次到期后張某甲仍無(wú)力償還，要求借新還舊，王某甲指使王某乙在未對(duì)張某甲經(jīng)營(yíng)狀況、貸款用途、還款能力、還款方式等進(jìn)行審查的情況下，以貸款重組為由，于2016年4月23日為張某甲辦理信用貸款179萬(wàn)元，用于償還2015年4月16日貸款剩余本金，期限至2017年4月21日。后該筆貸款經(jīng)過(guò)展期及續(xù)貸，于2019年6月19日還清剩余本金及利息。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：到案經(jīng)過(guò)、戶籍信息、前科劣跡證明、證明、王某甲個(gè)人簡(jiǎn)歷、王某乙個(gè)人簡(jiǎn)歷、科左中旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社王某?甲個(gè)人基本情況、關(guān)于對(duì)王某甲的任職決定、關(guān)于對(duì)王某甲崗位交流決定、關(guān)于調(diào)王某甲工作的通知、關(guān)于對(duì)王某甲、王某乙停止工作的通知、關(guān)于免去王某甲主任職務(wù)的決定、張某甲貸款情況說(shuō)明、證明兩份、營(yíng)業(yè)執(zhí)照兩份、信用社憑條、科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用聯(lián)社貸款查詢單、科爾沁左翼中旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸戶明細(xì)查詢表、借款借據(jù)、本息收回發(fā)票、展期通知書(shū)、張某甲戶籍信息、不動(dòng)產(chǎn)登記資料查詢結(jié)果證明、張某甲貸款檔案、信用貸款審批表會(huì)議記錄、貸款調(diào)查審批表；2.證人證言：證人曹某某、付某某、葛某某、韓某某、劉某某、董某某、邱某某、肖某某、徐某某、楊某某、張某乙、張某丙、張某甲、李某某的證言；3.被告人的供述與辯解：被告人王某甲、王某乙的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某乙對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某甲作為貸款責(zé)任人，王某乙作為貸款調(diào)查人，未認(rèn)真履行對(duì)借款人經(jīng)營(yíng)狀況、借款用途、還款能力、還款方式等進(jìn)行實(shí)際調(diào)查的職責(zé)，違反《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第三十五條的規(guī)定，為張某甲發(fā)放貸新還舊貸款，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第一百八十六條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某甲、王某乙到案后如實(shí)供述自己的罪行，符合《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定。據(jù)此，本院根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，決定對(duì)被告人王某甲、王某乙提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

科爾沁左翼中旗人民法院

檢察員：賀永

2020年3月2日

附：

1.被告人王某甲、王某乙現(xiàn)羈押于科爾沁左翼中旗看守所。?

2.案卷材料和證據(jù)10冊(cè)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)一份。