昆明市西山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

西檢公訴刑訴〔2019〕1890號

被告人王某甲，男，1962年**月**日出生，居民身份證號碼4222281962*******，漢族，初中文化，湖北省漢川市人，戶籍所在地湖北省孝感市漢川市**鄉(xiāng)**門**號，無業(yè)，群眾。2019年4月13日因涉嫌詐騙罪被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；同年5月17日經(jīng)本院批準同日由該局執(zhí)行逮捕。

被告人王某乙，男，1986年**月**日出生，居民身份證號碼4209841986******，漢族，小學文化，湖北省漢川市人，戶籍所在地湖北省孝感市漢川市**鄉(xiāng)**門**號，無業(yè)，群眾。2019年4月18日因涉嫌詐騙罪被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；同年5月17日經(jīng)本院批準同日由該局執(zhí)行逮捕。

被告人王某丙，男，1961年**月**日出生，居民身份證號碼4222281961******，漢族，初中文化，湖北省漢川市人，戶籍所在地湖北省孝感市漢川市**鄉(xiāng)**門**號，無業(yè)，群眾。2019年6月1日因涉嫌詐騙罪被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；同年7月5日經(jīng)本院批準同日由該局執(zhí)行逮捕。

本案由云南省昆明市公安局西山分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、王某乙、王某丙涉嫌詐騙罪，于2019年8月16日向本院移送審查起訴。本院于2019年9月17日、12月1日報經(jīng)檢察長批準延長審查起訴期限各十五天，并于2019年10月1日退回公安機關(guān)補充偵查，公安機關(guān)補充偵查完畢后于2019年11月1日重新移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2013年4月,被告人王某甲與他人共同出資成立了昆明**經(jīng)濟信息咨詢有限公司（注冊地址昆明市西山區(qū)**路**大廈**號），期間以個人名義對外發(fā)放小額貸款。2015年8月，被告人王某甲與被告人王某丙共同出資注冊成立“昆明**商貿(mào)有限公司”（公司實際經(jīng)營地址昆明市西山區(qū)**街**室），并由被告人王某甲擔任法定代表人，被告人王某丙擔任監(jiān)事。后二被告人與被告人王某乙等人私下湊資用于從事小額放貸業(yè)務(wù)，并通過報紙及網(wǎng)絡(luò)以公司名義發(fā)布提供小額貸款的相關(guān)廣告，吸引急需資金的被害人與公司聯(lián)系，之后三被告人以個人名義出借款項，并與被害人簽訂事先擬定的借款合同或借條，要求被害人填寫個人信息及家庭地址等，簽署條件苛刻的借款須知，并先行扣除首月利息及考察費、服務(wù)費等高額費用，致使被害人實際只能拿到合同或借條上的部分金額。在被害人未如期還款時，三被告人通過要求被害人重新出具借條虛增其債務(wù)、持借條到法院起訴、上門催收并采取堵門鎖、潑油漆等方式進行催收、肆意制造被害人違約后收取高額罰息、逼迫被害人簽署虛高金額的借條等方式詐騙、敲詐被害人財物?，F(xiàn)查明具體犯罪事實如下：

1.2015年8月，被害人熊明通過網(wǎng)絡(luò)搜索找到相關(guān)公司，并與公司工作人員王某?。ㄔ谔樱┙杩?萬元，扣除相關(guān)費用后實際拿到1.7萬元。2016年5月份，被害人因資金緊張未能按時還款，后王某丁安排被告人王某乙、王某戊、王某已（均在逃）等人將其強行留在公司，迫使其歸還部分借款后再次簽署4萬元借條及車輛抵押協(xié)議。后期因其仍無力償還，在被告人王某乙及王某丁的逼迫下，多次簽署借條。2017年12月，王某丁持借條向官渡區(qū)人民法院提起訴訟并勝訴，被害人熊某被迫履行了還款義務(wù)。根據(jù)相關(guān)銀行流水及賬本記錄顯示，扣除實際到手金額后，被害人熊明共計多歸還款項34.21萬元。

2.2014年至2018年間，被害人莊某某通過**時報相關(guān)廣告找到相關(guān)公司,后被告人王某甲帶領(lǐng)被告人王某乙、王某丙到其住處進行考察后，被害人莊某某向被告人王某甲分五次共計借款5萬元，扣除相關(guān)利息、考察費后，實際拿到4萬元，前四次均按期還本付息，期間接到被告人王某甲帶有言語威脅的催收電話，稱如未如期還錢有權(quán)來住自己的房子，如逾期就將其收拾了趴著等。根據(jù)相關(guān)銀行流水及賬本記錄顯示，扣除實際到手金額后，被害人莊某某共計多歸還款項3.04萬元。

3.2016年10月份至11月份，被害人劉某某通過百度搜索找到相關(guān)公司，后經(jīng)與被告人王某甲、王某乙協(xié)商后，借款1萬元，扣除相關(guān)費用后實際拿到0.58萬元。在還款期間被告人王某乙假意提出如其無力償還可以介紹其去另一家公司借款來還，在被害人劉某某按其提供的聯(lián)系方式找到對方公司后，又以此為借口稱被害人違約，要求雙倍還款并于當日結(jié)清，經(jīng)協(xié)商后賠償被告人一方0.7萬元，扣除實際到手金額后，被害人劉某某共計多歸還款項0.35萬元。

4.2015年11月份，被害人龔雪到本市西山區(qū)**街**號，向被告人王某甲借款2萬元，之后被告人王某丙帶人到其住處進行考察并扣除相關(guān)費用后，實際支付其1.5萬元。2018年7月份，被告人王某甲稱之前的借條過期，要求其重新出具2.4萬元的借條，因未按時還款，期間接到被告人王某丙的催收電話，稱再不還錢就到家里來找，還收到了被告人王某甲通過微信發(fā)來的其家門口的照片。根據(jù)相關(guān)銀行流水及賬本記錄顯示，扣除實際到手金額后，被害人龔雪共計多歸還款項1.25萬元。

5.2012年至2017年間，被害人趙某某通過**晚報相關(guān)廣告，電話咨詢被告人王某甲后找到其位于本市昆明**醫(yī)院旁（后搬至**街**號）的公司，先后四次向其借款共計27.5萬元，扣除相關(guān)費用后實際拿到22.9萬元，期間因無法償還在被告人王某甲的要求下重新出具借條，導(dǎo)致本息累加至40余萬元，后被害人趙某某將一輛大眾帕薩特轎車以7萬元的價格抵給被告人王某甲，在無力歸還時接到被告人王某丙的電話催收。根據(jù)相關(guān)銀行流水及賬本記錄顯示，扣除實際到手金額后，被害人趙某某共計多歸還款項68.638萬元及一輛帕薩特轎車。

6.2017年11月至2017年11月，被害人郭某某通過58同城查詢到相關(guān)公司后，經(jīng)向被告人王某甲咨詢，并經(jīng)被告人王某甲、王某乙等人到住處進行實地考察后，先后兩次借款共計2萬元，扣除相關(guān)費用后實際拿到3.3萬元。在還款期間到另外一家小貸公司準備貸款時接到被告人王某甲的電話，稱其違反行規(guī)要求其支付罰款。根據(jù)相關(guān)轉(zhuǎn)賬記錄及賬本記錄顯示，扣除實際到手金額后，被害人郭某某共計多歸還款項0.82萬元。

7.2017年1月份，被害人曹某某通過百度搜索找到相關(guān)公司，經(jīng)向被告人王某甲咨詢后向其借款3萬元，經(jīng)對方實地考察并扣除相關(guān)費用后實際拿到2萬元。后期因未如期還款，遭到被告人王某甲及王某乙等人的上門催收。根據(jù)相關(guān)銀行流水及賬本記錄顯示，扣除實際到手金額后，被害人曹某某共計多歸還款項8.52萬元。

8.2015年3月至2017年12月期間，被害人劉某某通過**時報相關(guān)廣告，電話咨詢被告人王某甲并經(jīng)上門考察后，先后兩次向其借款共計3.5萬元，扣除相關(guān)費用后實際拿到2.7萬元。期間因未能如期還款，被告人王某甲帶領(lǐng)被告人王某乙、王某丙將其從停車場強行帶至**街**室，要求其當天還款，期間被告人王某甲還打了其兩巴掌。根據(jù)相關(guān)銀行流水及賬本記錄顯示，扣除實際到手金額后，被害人劉某某共計多歸還款項2.45萬元。

9.2014年10月到2015年5月期間，被害人錢某某朋友介紹找到被告人王某甲，并先后兩次向其借款共計5.6萬元，扣除相關(guān)費用后實際拿到4.36萬元。期間因逾期被對方按照1:1收取罰息，后因無力償還遭到對方電話催收，被告人王某甲及被告人王某丙還三次到自己家通過堵鎖眼、潑油漆的方式進行催收。根據(jù)相關(guān)銀行流水及賬本記錄顯示，扣除實際到手金額后，被害人錢揚共計多歸還款項7.92萬元。

10.2017年2月至2017年11月期間，被害人劉某某通過58同城查詢到相關(guān)公司后，經(jīng)電話咨詢被告人王某甲后向其借款2萬元，經(jīng)對方上門考察并扣除相關(guān)費用后實際拿到1.3萬元。期間因逾期被對方處以罰息，并接到被告人王某乙的電話催收，稱如不還錢就上門催收向威脅。根據(jù)相關(guān)銀行流水及賬本記錄情況顯示，扣除實際到手金額后，被害人劉某某共計多歸還款項1.736萬元。

11．2014年9月至2015年10月期間，被害人趙某某接到電話后找到被告人王某甲，向其借款12萬元，扣除相關(guān)費用后實際拿到9.3萬元。后因到期無法歸還，又先后簽署三張借條向被告人王某丙借款6萬元，用于支付之前借款的利息，實際僅拿到1.1萬元。后期因未能及時還款，遭到被告人王某甲等人上門以堵鎖眼的方式進行催收。根據(jù)相關(guān)銀行流水及賬本記錄情況顯示，扣除實際到手金額后，被害人趙某某共計多歸還款項36.2萬元。

12.2016年5月27日，被害人孫某某找到王某丁后借款2.5萬元，扣除相關(guān)費用后實際拿到2.25萬元，用于贖回在微貸網(wǎng)作抵押的車輛。次日，被害人出于其他考慮在網(wǎng)絡(luò)上找到另一家貸款公司，打算再次借款來歸還向王某丁的借款。后因?qū)Ψ酵ㄖ送跄扯。桓嫒送跄骋?、王某丙、王某戊（均在逃）在王某丁的帶領(lǐng)下，強行將被害人孫某某從**俊園帶至西山區(qū)**街**號，期間強行收走其手機，并在辦公室內(nèi)對其進行了毆打，逼迫其寫下5萬元的借條及委托處理車輛的相關(guān)協(xié)議。經(jīng)鑒定，被害人孫某某的傷情為輕微傷。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證、書證：戶口證明、抓獲及到案經(jīng)過、銀行交易明細、記賬本、微信聊天記錄及轉(zhuǎn)賬記錄等；2.被告人王某甲等三人的供述與辯解；3.證人證言；4.報案材料及被害人陳述；5.鑒定意見；6.現(xiàn)場指認筆錄及照片、辨認筆錄及照片、扣押物品清單。

本院認為，被告人王某甲、王某乙、王某丙以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，騙取公私財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人王某乙以非法占有為目的，采用暴力威脅的方式逼迫他人簽訂數(shù)額虛高的借條，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百七十四條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以敲詐勒索罪追究其刑事責任。被告人王某乙在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九之規(guī)定，應(yīng)當數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

昆明市西山區(qū)人民法院

檢察員：杜秀蓮

2019年12月16日

附：1.三被告人現(xiàn)羈押于西山區(qū)看守所；

2.卷宗柒冊、光盤柒張?！?/span>