河北省肅寧縣人民檢察院

起??訴??書

肅檢刑檢刑訴〔2019〕222號(hào)

被告單位獻(xiàn)縣**廠，組織機(jī)構(gòu)代碼13092920000****，單位地址獻(xiàn)縣**鎮(zhèn)**屯，法定代表人王某甲。

訴訟代表人張某某，女，1983年**月**日出生，獻(xiàn)縣**廠，聯(lián)系方式***********。

被告人王某甲（曾用名王某乙），男，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1309291982********，漢族，初中文化，經(jīng)商，中共黨員，戶籍所在地河北省獻(xiàn)縣**鎮(zhèn)**冊屯村，捕前住河北省獻(xiàn)縣**家園**號(hào)樓**單元**室。因涉嫌騙取貸款罪于2018年9月26日被滄州市公安局刑事拘留，同年11月1日經(jīng)滄州市人民檢察院批準(zhǔn)被滄州市公安局執(zhí)行逮捕，2019年3月18日滄州市公安局將該案移送至肅寧縣公安局，同年5月16日經(jīng)滄州市人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個(gè)月，同年6月17日經(jīng)河北省人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限兩個(gè)月。

被告人王某丙，男，1988年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1309291988********，漢族，初中文化，經(jīng)商，群眾，戶籍所在地河北省獻(xiàn)縣**鎮(zhèn)**冊屯村，捕前住該村。因犯非法拘禁罪、污染環(huán)境罪，于2018年8月1日被獻(xiàn)縣人民法院判處有期徒刑一年六個(gè)月。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年5月1日被肅寧縣公安局刑事拘留，同年5月31日被肅寧縣公安局指定居所監(jiān)視居住，同年8月30日經(jīng)本院決定被肅寧縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由河北省肅寧縣公安局偵查終結(jié)，以被告單位獻(xiàn)縣**廠、被告人王某甲、王某丙涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪、騙取貸款罪，于2019年7月31日移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年8月30日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年9月30日補(bǔ)查重報(bào)。????

經(jīng)依法審查查明：被告人王某甲為獻(xiàn)縣**廠的法定代表人，被告人王某丙為該廠職工，該廠在河北獻(xiàn)縣**銀行股份有限公司和**銀行股份有限公司獻(xiàn)縣支行共計(jì)貸款28筆，貸款金額總計(jì)人民幣142000000元。其中，2009年12月3日至2018年6月13日期間，獻(xiàn)縣**廠在河北獻(xiàn)縣**銀行股份有限公司貸款15筆，金額總計(jì)人民幣96000000元，截至案發(fā)前尚有人民幣13000000元貸款因未到期而未償還。2012年8月17日至2016年12月5日期間，獻(xiàn)縣**廠在**銀行股份有限公司獻(xiàn)縣支行貸款13筆，金額總計(jì)人民幣46000000元，截至案發(fā)前在該行的貸款已全部償還。

1、被告人王某甲在申辦上述貸款過程中，向銀行提供了財(cái)務(wù)報(bào)表、購銷合同等資料，銀行據(jù)此向獻(xiàn)縣**廠發(fā)放了貸款。經(jīng)調(diào)查該廠向獻(xiàn)縣國稅局提交的財(cái)務(wù)報(bào)表發(fā)現(xiàn)，其提供給銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表存在夸大公司資產(chǎn)、所有者權(quán)益和凈利潤的情況。此外，王某甲、王某丙虛構(gòu)貸款用途，多次向銀行提供虛假購銷合同，規(guī)避銀行對貸款用途的追蹤，二人將騙取的貸款經(jīng)多個(gè)賬戶周轉(zhuǎn)至個(gè)人賬戶支配使用。

2、獻(xiàn)縣**廠于2014年10月14日向**銀行股份有限公司獻(xiàn)縣支行貸款人民幣2000000元，王某丙在王某甲的授意下將該筆貸款通過賈某某等人的賬戶周轉(zhuǎn)至王某丙個(gè)人賬戶。2014年10月16日王某丁向王某甲借款人民幣12000000元，王某丙在預(yù)先扣除利息人民幣1560000元后向王某丁轉(zhuǎn)賬人民幣10440000元。經(jīng)審計(jì)，王某丙該筆借款中含有上述貸款人民幣982824元。王某丁賬戶于2014年10月25日向王某甲還款人民幣12000000元。經(jīng)審計(jì)，王某甲利用該筆貸款獲利人民幣123835.82元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

????1、書證；2、證人證言；3、被告人的供述與辯解；4.審計(jì)報(bào)告等證據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人王某甲、王某丙采取欺騙手段獲取貸款，并以牟利為目的，將貸款轉(zhuǎn)貸給他人，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條、第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪、騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

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此致

河北省肅寧縣人民法院

????????????????????檢察員：李文穎

??????????????????二〇一九年十月二十五日

附：1、被告人王某甲、王某丙現(xiàn)被逮捕，羈押于肅寧縣看守所。

2、案卷材料和證據(jù)七冊。