甘肅省蘭州市七里河區(qū)人民檢察院

起?訴?書

七檢二部刑訴〔2020〕40號

被告人王某甲，曾用名王某乙，女性，1976年**月**日出生，居民身份證號碼6201211976********，漢族，初中，無業(yè)，戶籍所在地甘肅省定西市隴西縣，住甘肅省定西市隴西縣**鎮(zhèn)**號，因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年6月30日被蘭州市公安局七里河分局依法取保候?qū)彙?/span>

被告人楊某甲，曾用名楊某乙，男性，1966年**月**日出生，居民身份證號碼6201211966********，漢族，初中，無業(yè)，戶籍所在地甘肅省蘭州市永登縣，住蘭州市皋蘭縣**工地，因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年8月4日被蘭州市公安局七里河分局依法取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省蘭州市公安局七里河分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、楊某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年9月27日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

犯罪嫌疑人王某甲同楊某甲系同事，自2016年初二人開始同居，在同居期間楊某甲承攬工程缺少啟動資金，二人商量由王某甲辦理大額信用卡，進行透支，后楊某甲找到“小蓋”、孫某某（二人真實姓名住址不詳，無法找到），在二人幫助王某甲制作虛假的工資、單位證明和銀行流水后，王某甲、楊某甲于2016年08月03日到工商銀行七里河支行提供上述資料，同時王某甲辦理了一張卡號為360883********的信用卡。2018年08月10日該卡辦理下來透支額度為10萬元后，“小蓋”、孫某某扣除手續(xù)費利息共28000元，剩余資金交給王某甲，王某甲將其中2萬元給楊某甲使用，剩余資金由王某甲用于償還債務(wù)和日常消費，截止到2017年7月4日，王某甲信用卡共透支本金88580?元，利息2293.59?元，滯納金3631.62?元，本息合計94505.21?元。工商銀行信用卡中心工作人員多次采用打電話或發(fā)短信催收，王某甲（1779321****）接到銀行催收信息后通過短信及打電話的方式告知犯罪嫌疑人楊某甲（1510968****），但二人一直沒有履行還款義務(wù)。

犯罪嫌疑人王某甲于2020年6月22日投案自首，并于2020年07月01日向銀行還款5000元，楊某甲于2020年08月06日向銀行還款20000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1書證；2、證人證言；3、被害人陳述；4、被告人供述與辯解；5、辨認筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人王某甲、楊某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

????本院認為，被告人王某甲、楊某甲以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，惡意透支，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款（四）項的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以信用卡詐騙罪追究刑事責任。被告人王某甲犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七第一款之規(guī)定，屬自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人王某甲、楊某甲認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

甘肅省蘭州市七里河區(qū)人民法院

?????檢察官：桂小清

2020年10月26日

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?附件：1.被告人王某甲、楊某甲現(xiàn)依法取保候?qū)彛?/span>

????2.案卷材料和證據(jù)2冊；

????3.認罪認罰具結(jié)書2份。