安徽省蕪湖縣人民檢察院

起?訴?書

蕪湖檢刑訴〔2018〕236號

被告人王某甲，男，1992年**月**日出生于安徽省蕪湖市，公民身份號碼3402041992********，漢族，初中文化，蕪湖**小額貸款公司、蕪湖**咨詢有限公司實際經(jīng)營人，住蕪湖市鏡湖區(qū)**小區(qū)**棟**單元**室（戶籍地蕪湖市**街道**小區(qū)**單元**室）。曾因犯故意傷害罪于2010年11月16日被安徽省蕪湖市鳩江區(qū)人民法院判處有期徒刑兩年，宣告緩刑三年。曾因吸毒于2012年2月24日被蕪湖市公安局鏡湖分局拘留五日。曾因吸毒于2012年6月9日被蕪湖市公安局鏡湖分局拘留五日。曾因吸毒于2012年6月12日被蕪湖市公安局鏡湖分局責令社區(qū)戒毒三年。因涉嫌詐騙罪于2018年4月27日被蕪湖縣公安局刑事拘留，同年6月1日經(jīng)本院批準、當日由蕪湖縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人杜某某，女，1992年**月**日出生于安徽省蕪湖市，公民身份號碼3402041992********，漢族，高中文化，蕪湖**小額貸款公司、蕪湖**咨詢有限公司實際經(jīng)營人，住蕪湖市鏡湖區(qū)**小區(qū)**棟**單元**室（戶籍地蕪湖市**小區(qū)**棟**單元**室）。因涉嫌詐騙罪于2018年4月27日被蕪湖縣公安局取保候?qū)彛?月3日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人王某乙，男，1963年**月**日出生于安徽省宿松縣，公民身份號碼3402041963********，漢族，大學文化，蕪湖**小額貸款公司、蕪湖**咨詢有限公司實際出資人，住蕪湖市弋江區(qū)**街道**小區(qū)**棟**單元**室（戶籍地蕪湖市**小區(qū)**棟**單元**室）。因涉嫌詐騙罪于2018年6月30日被蕪湖縣公安局取保候?qū)彛?月3日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人楊某某，男，1991年**月**日出生于安徽省蕪湖市，公民身份號碼3402021991********，漢族，初中文化，蕪湖**小額貸款公司、蕪湖**咨詢有限公司法人代表、催收員，住蕪湖市弋江區(qū)**小區(qū)**棟**單元**室（戶籍地蕪湖市**巷**號）。因涉嫌詐騙罪于2018年4月27日被蕪湖縣公安局刑事拘留，同年6月28日經(jīng)本院批準、當日由蕪湖縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人汪某某，男，1988年**月**日出生于安徽省蕪湖縣，公民身份號碼3402211988********，漢族，中專文化，蕪湖**財務信息咨詢有限公司名義股東，住蕪湖市鳩江區(qū)**小區(qū)**棟**單元**室（戶籍地蕪湖縣**鎮(zhèn)**行政村**自然村**號）。曾因犯販賣毒品罪于2012年8月28日被安徽省蕪湖市弋江區(qū)人民法院判處有期徒刑四年零四個月，并處罰金八千元。因涉嫌詐騙罪于2018年5月9日被蕪湖縣公安局刑事拘留，同年6月1日經(jīng)本院批準、當日由蕪湖縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人吳某某，女，1993年**月**日出生于安徽省蕪湖市，公民身份號碼3402021993********，漢族，高中文化，蕪湖**小額貸款公司、蕪湖**咨詢有限公司業(yè)務員，住蕪湖市弋江區(qū)**小區(qū)**棟**單元**室（戶籍地蕪湖市**小區(qū)**棟**單元**室）。曾因吸毒于2012年2月13日被蕪湖市公安局鏡湖分局罰款五百元。因涉嫌詐騙罪于2018年4月27日被蕪湖縣公安局刑事拘留，同年6月1日經(jīng)本院批準、當日由蕪湖縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人徐某某，男，1990年**月**日出生于安徽省蕪湖縣，公民身份號碼3402211990********，漢族，初中文化，務工，住蕪湖市鳩江區(qū)**小區(qū)**棟**單元**室（戶籍地蕪湖縣**鎮(zhèn)**村**號）。因涉嫌詐騙罪于2018年5月9日被蕪湖縣公安局刑事拘留，同年6月1日經(jīng)本院批準、當日由蕪湖縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人周某某，男，1991年**月**日出生于安徽省蕪湖縣，公民身份號碼3402211991********，漢族，初中文化，務工，住蕪湖縣**鎮(zhèn)**行政村**自然村**號。曾因犯盜竊罪于2011年1月6日被蕪湖縣人民法院判處拘役四個月，并處罰金人民幣3000元。因涉嫌詐騙罪于2018年5月15日被蕪湖縣公安局決定刑事拘留，同年6月11日被安徽省合肥市公安局井崗派出所民警抓獲并羈押于合肥市看守所，同年6月12日被蕪湖縣公安局執(zhí)行刑事拘留，同年6月28日經(jīng)本院批準、當日由蕪湖縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人張某甲，男，1989年**月**日出生于安徽省蕪湖縣，公民身份號碼3402211989********，漢族，初中文化，務工，住蕪湖縣**鎮(zhèn)**行政村**自然村**號。因涉嫌詐騙罪于2018年6月12日被蕪湖縣公安局刑事拘留，同年6月28日經(jīng)本院批準、當日由蕪湖縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由蕪湖市公安局指定蕪湖縣公安局偵查終結(jié)，蕪湖市人民檢察院指定本院管轄。蕪湖縣公安局以被告人王某甲、楊某某涉嫌詐騙罪、非法拘禁罪、敲詐勒索罪，以被告人汪某某涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，以被告人杜某某、王某乙、吳某某、徐某某、周某某、張某甲涉嫌詐騙罪，于2018年7月31日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權委托辯護人、被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人及被害人的意見，審查了全部案件材料，核實了案件事實與證據(jù)。因部分證據(jù)需要進一步查證，于2018年9月14日退回公安機關補充偵查，同年9月17日公安機關補查重報。期間，分別于2018年8月24日、2018年10月15日延長審查起訴期限半個月。

經(jīng)依法審查查明：

一、“套路貸”犯罪

2017年6月份，被告人王某甲、杜某某（二人系夫妻關系）二人獲悉小貸行業(yè)滋生的“套路貸”牟利模式，意圖從中斂財，遂告知被告人王某乙（王某甲父親）蕪湖市小貸公司的經(jīng)營模式，要求被告人王某乙提供資金。自2017年6月至2017年8月，由被告人王某乙實際出資，被告人王某甲、杜某某共同經(jīng)營“**”小額貸款公司（未注冊、以下簡稱**公司），租賃蕪湖市鏡湖區(qū)**路**商城**室為公司地點。中途休息數(shù)月后，于2017年10月在該商城**室經(jīng)營蕪湖**咨詢有限公司（以下簡稱**公司），并于2017年11月21日辦理工商登記手續(xù)，法定代表人為被告人楊某某，股東為被告人汪某某、楊某某。被告人王某甲另招攬被告人楊某某、吳某某等人擔任催收員、業(yè)務員。

在公司經(jīng)營期間，被告人王某甲、杜某某負責管理公司，審核客戶、與王某乙聯(lián)系放款、安排催收人員去客戶住處外訪拍照和對逾期客戶進行催收。被告人王某乙明知被告人王某甲、杜某某從事“套路貸”違法犯罪活動，仍提供資金并負責財務，根據(jù)被告人王某甲提供的客戶信息放款、從被告人王某甲夫妻處收款、定期提醒被告人王某甲對到期客戶催收并根據(jù)放款、回款情況進行記賬。被告人楊某某在明知兩公司實施“套路貸”違法犯罪活動的情況下，仍自2017年6月起擔任催收員，負責外訪拍照、上門催收、幫忙辦理工商登記手續(xù)并擔任豪旺公司的法人代表。被告人汪某某在明知兩公司實施“套路貸”違法犯罪活動的情況下，仍幫忙辦理工商登記手續(xù)擔任豪旺公司的股東，并充當名義債權人作假詐騙被害人錢財。被告人吳某某在明知兩公司實施“套路貸”違法犯罪活動的情況下，仍自2017年6月起擔任業(yè)務員，負責招攬客戶、催客戶還款、接收客戶還款。該公司以商務信息咨詢?yōu)槊?，從事“套路貸”違法犯罪活動謀取非法利益，多次實施暴力犯罪活動，形成以被告人王某甲為首，以被告人杜某某、王某乙、楊某某、汪某某、吳某某等人為成員的惡勢力犯罪集團。

（一）詐騙罪

被告人王某甲、杜某某自2017年6月至2018年4月先后經(jīng)營**公司、**公司，由被告人王某乙實際出資。兩公司實行“零用貸”放貸方式。零用貸即：還款方式為等額本息，一般分10期、20期，7天為1期，日息為千分之三。在全額放款偽造了虛假的銀行流水后，公司會要求客戶立即支付高額的上門費、平臺費、材料費等各項費用和第一期的本息。公司工作人員通過甩單（小貸公司業(yè)務員相互介紹）、電銷（業(yè)務員撥打客戶電話和微信廣告進行推介）、朋友圈（業(yè)務員介紹自己的朋友）等方式開展業(yè)務宣傳，誘導被害人前來“借貸”。

被害人借款時，公司讓其提供本人及親屬的身份信息和聯(lián)系方式，然后安排外訪人員核實其實際住址。辦理貸款時，要求被害人簽訂虛高甚至雙倍金額的借款合同、借條，讓被害人手持虛高借款現(xiàn)金、借條等進行拍照固定，公司不向被害人出具任何手續(xù)，所有簽訂的合同由公司保存。被害人出現(xiàn)逾期或其他“違約”現(xiàn)象（如到其他公司借款），公司則以上述虛假借款憑證，對被害人及其親友進行催收。兩公司經(jīng)營期間，被告人王某甲多次指使工作人員以言語威脅、上門滋擾等方式迫使潘某甲、湯某某、王某丙等多名被害人按上述協(xié)議還款。

其中被害人潘某甲于2017年6月6日向“鑫旺”公司借款6萬元，實際到手5.5萬余元，簽訂了雙倍借條。后被害人潘某甲出現(xiàn)了還款困難，被告人王某甲要求被害人潘某甲按照雙倍借條還款12萬元，并表示可以帶潘某甲找他人借錢“還款”。在潘某甲同意后，被告人王某甲與被告人汪某某經(jīng)事前合謀，由被告人汪某某出面充當債權人，假裝以轉(zhuǎn)賬給王某甲的方式借款17萬元給潘某甲，并要求潘某甲簽訂了數(shù)額35萬元的雙倍借條，被告人王某甲僅給潘某甲5萬元。

被害人潘某甲在借款35萬元數(shù)天后，再次找到被告人王某甲稱所欠債務較多無力償還上述“借款”，請求被告人王某甲幫忙借款還債，并告知其父母幫忙準備了90余萬元的購房款。被告人王某甲利用潘某甲需要錢還債的心理，指使潘某甲編造從被告人王某甲處借款85萬元投資失敗的事實，要求潘某甲父親潘某乙代為償還，并約定款項到手后，除支付被告人汪某某的35萬元欠款外，剩余的資金全部歸潘某甲所有，同時先行借款10.36萬元以博取潘某甲的信任。在潘某甲同意后，被告人王某甲指使潘某甲簽下85萬元的虛假借條，找到潘某乙并虛構了潘某甲投資失敗欠其85萬元的事實要求代為償還，潘某乙被逼無奈之下將上述85萬元欠款于2018年7月10日轉(zhuǎn)賬至被告人杜某某的銀行賬戶。

司法會計鑒定意見：2017年6月6日至2018年4月4日期間，公司累計向社會放貸名義本金合計178萬元，實際放款金額合計1681900元，公司累計獲利389901元。

被告人王某甲、杜某某、王某乙、汪某某、楊某某、吳某某等人通過實施“套路貸”犯罪，累計詐騙107萬余元。

（二）非法拘禁罪

2017年6月7日，被害人王某丙在**公司借款1萬元。后被害人王某丙在其他貸款公司借款被發(fā)現(xiàn)，被告人王某丙、楊某某于當天12時將王某丙帶至公司，對王某丙實施毆打，以違約為由逼王某丙以雙倍借款額結(jié)清。被害人王某丙被逼無奈，在被告人汪某某的陪同下，于當日下午16時許從其姐姐處借款14000元交給被告人王某丙后方得離開。被害人王某丙被非法拘禁時間長達4個小時。

（三）敲詐勒索罪

2017年6月7日，被害人王某丙在**公司借款1萬元。被害人王某丙在其他小貸公司借款被發(fā)現(xiàn)，被告人王某甲、楊某某以其違約為由，以毆打、言語威脅的方式強行要求被害人王某丙以雙倍借款額結(jié)清。在被告人汪某某的陪同下，被害人王某丙從其姐姐處借款14000元交給被告人王某甲。

二、詐騙罪

被害人潘某甲給付被告人王某甲公司85萬元后，向被告人王某甲透露想要快速掙錢的念頭。被告人王某甲利用潘某甲心理，故意引誘潘某甲以開設假賭局，“殺豬”有錢人的方式掙錢，并讓潘某甲上網(wǎng)購買賭博造假的骰子、遙控器、籌碼等物品。在獲取潘某甲的信任后，被告人王某甲指使被告人汪某某找人冒充“拆遷戶”、“富二代”與被害人潘某甲“賭博”，被告人汪某某找到被告人徐某某、周某某、張某甲指使三人配合被告人王某甲開設假賭局。2018年7月的某一天，被告人汪某某將被告人王某甲、徐某某、周某某、張某甲帶到位于蕪湖市鳩江區(qū)**小區(qū)**棟**單**室的家里與被害人潘某甲“賭博”。被告人王某甲假裝與潘某甲為一伙坐莊，被告人徐某某、周某某、張某甲負責下注。被告人王某甲在坐莊時，指揮被告人徐某某、周某某、張某甲配合下注，由被告人王某甲虛報賭局輸贏結(jié)果給潘某甲記賬，造成王某甲、潘某甲一方輸?shù)?00余萬元的假象，后被告人王某甲與徐某某配合，由被告人王某甲假裝以銀行轉(zhuǎn)賬等方式支付200萬元“賭債”，讓潘某甲誤以為個人應當承擔其中100萬元的“賭債”。之后，被害人潘某甲為歸還“賭債”的事宜找到被告人王某甲，被告人王某甲再次引誘潘某甲向他人“借款”，并與被告人汪某某、楊某某串通，要求該二人假裝借款。被害人潘某甲在被告人王某甲的介紹下，從被告人汪某某處“借款”60萬元、從被告人楊某某處“借款”40萬元，并出具借條。在被害人潘某甲未收到任何款項的情況下，被告人王某甲指示被告人汪某某逼迫被害人潘某甲還錢，被告人汪某某當著被害人潘某甲母親面，在蕪湖市**浴場門前向被害人潘某甲索要“債務”，并毆打潘某甲導致其被送往醫(yī)院。被告人汪某某在醫(yī)院當著潘某甲父母的面繼續(xù)逼債，導致被害人潘某甲欲跳樓輕生。潘某甲父母得知潘某甲與被告人王某甲合伙賭博共輸?shù)?00余萬元，遂要求潘某甲聯(lián)系被告人王某甲到場。被告人王某甲到場后告知潘某甲父母潘某某因歸還“賭債”從他人處借款100萬元。在潘某甲父母表示短時間內(nèi)無法湊齊100萬元后，被告人王某甲提出可以墊付上述借款，被告人汪某某、楊某某根據(jù)被告人王某甲的授意于2017年7月28日出具了收條。2017年8月22日、28日潘某甲父母將被告人王某甲“墊付”的100萬元轉(zhuǎn)賬至被告人王某甲的賬戶，被告人王某甲出具了收條。

被告人王某甲、汪某某、徐某某、周某某、張某甲、楊某某通過設“假賭”詐騙100萬元。

被告人王某甲、杜某某、王某乙、楊某某、汪某某、徐某某、周某某被抓獲歸案；被告人張某甲主動投案。其中，被告人汪某某、楊某某、吳某某、徐某某、周某某、張某甲到案后，能如實供述犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍信息、前科查詢、歸案經(jīng)過、銀行流水、檢查報告單、扣押清單、超聲檢查報告單、門診記錄、羈押證明、刑事判決書、借條、筆記本等；

2.證人鄭某某的證言；

3.被害人潘某甲、王某丙、趙某某、謝某某、宣某某、韓某某、張某乙、湯某某、趙某某的陳述；

4.被告人王某甲、杜某某、王某乙、楊某某、汪某某、吳某某、徐某某、周某某、張某甲的供述和辯解；

5.鑒定意見；

6.搜查、辨認筆錄；

7.電子數(shù)據(jù)。

本院認為：被告人王某甲多次糾集他人實施違法犯罪活動，形成以其為首的犯罪集團。以非法占有為目的，伙同他人詐騙被害人財物，數(shù)額特別巨大；非法拘禁被害人；敲詐勒索被害人財物，數(shù)額較大；其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百三十八條第一、三款、第二百七十四條、第二十五條第一款、第二十六條第二、三款、第九十七條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪、非法拘禁罪、敲詐勒索罪追究其刑事責任。

被告人杜某某以非法占有為目的，伙同他人詐騙被害人財物，數(shù)額特別巨大；其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條第一、四款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。

被告人王某乙以非法占有為目的，伙同他人詐騙被害人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。

被告人吳某某以非法占有為目的，伙同他人詐騙被害人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。

被告人楊某某以非法占有為目的，伙同他人詐騙被害人財物，數(shù)額特別巨大；非法拘禁被害人；敲詐勒索被害人財物，數(shù)額較大；其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百三十八條第一、三款、第二百七十四條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪、非法拘禁罪、敲詐勒索罪追究其刑事責任。

被告人汪某某以非法占有為目的，伙同他人詐騙被害人財物，數(shù)額特別巨大；敲詐勒索被害人財物，數(shù)額較大；其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百七十四條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪、敲詐勒索罪追究其刑事責任。

被告人徐某某、周某某、張某甲以非法占有為目的，伙同他人詐騙被害人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，均應當以詐騙罪追究刑事責任。

被告人汪某某曾因故意犯罪被判處有期徒刑以上刑罰，在刑罰執(zhí)行完畢后五年內(nèi)故意再犯應當判處有期徒刑以上刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款之規(guī)定，系累犯，應當從重處罰。

被告人王某甲、楊某某、汪某某在判決宣告前犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應當數(shù)罪并罰。

在部分犯罪過程中，被告人王某甲、杜某某、王某乙、楊某某、汪某某、吳某某、徐某某、周某某、張某甲有共同的犯罪故意，且均有具體行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條之規(guī)定，應當以共同犯罪論處。其中，被告人杜某某系主犯，應當按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。被告人王某乙、楊某某、汪某某、吳某某、徐某某、周某某、張某甲起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，系從犯，應當從輕、減輕處罰。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省蕪湖縣人民法院

檢察員　張正林

檢察員　黃寶英

2018年10月25日

附：

1.被告人王某甲、汪某某、楊某某、徐某某、周某某、張某甲現(xiàn)羈押于蕪湖縣看守所；被告人吳某某現(xiàn)羈押于蕪湖市女子看守所；被告人杜某某、王某乙均在住處候?qū)彛?/span>

2.本案換押證柒份；

3.本案偵查卷宗肆冊、司法鑒定意見書壹冊、筆記本壹份。