黑龍江省穆某某人民檢察院　

起?訴?書

黑穆檢訴刑訴〔2020〕27號(hào)　

被告人王某甲，女，1976年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼2310831976********，漢族，大專文化，無固定職業(yè)，戶籍所在地黑龍江省海林市**路**號(hào)，現(xiàn)住牡丹江市**小區(qū)。2019年12月9日因涉嫌騙取貸款被穆某某公安局刑事拘留，2020年1月9日經(jīng)本院以涉嫌騙取貸款罪批準(zhǔn)逮捕，同日由穆某某公安局執(zhí)行。

被告人曾某甲，男，1983年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼2310851983********，漢族，初中文化，穆某某**廠職工，戶籍所在地黑龍江省穆某某**鎮(zhèn)**委，現(xiàn)住穆某某**鎮(zhèn)**小區(qū)。2019年12月5日因涉嫌騙取貸款被穆某某公安局刑事拘留，2020年1月9日經(jīng)本院以涉嫌騙取貸款罪批準(zhǔn)逮捕，同日由穆某某公安局執(zhí)行。

本案由穆某某公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、曾某甲涉嫌騙取貸款罪，于2020年3月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年3月9日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年4月10日一次延長(zhǎng)審查起訴期限十五日，于2020年4月24日一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年5月24日補(bǔ)充偵查完畢重新移送審查起訴，于2020年6月25日二次延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人王某甲、曾某甲為截取貸款戶部分貸款為己所用，二人經(jīng)商議，由曾某甲主要負(fù)責(zé)招攬客戶，王某甲負(fù)責(zé)與穆某某農(nóng)村信用合作聯(lián)社相關(guān)工作人員溝通，以虛假的收入證明、離婚證等貸款材料，幫助有貸款意向、卻不符合公職人員貸款條件的人員，在穆某某農(nóng)村信用合作聯(lián)社辦理公職人員貸款。貸款到位后，王某甲將少部分貸款留給貸款戶使用，其余大部分貸款被王某甲截留作為己用（王某甲按成功招攬的客戶數(shù)給予曾某甲好處費(fèi)）。2017年至2018年期間，王某甲、曾某甲共同幫助16名貸戶辦理公職人員貸款總計(jì)195萬(wàn)元，其中有122萬(wàn)元被截留。另外，王某甲單獨(dú)幫助7名貸戶辦理公職人員貸款總計(jì)88萬(wàn)元，截留貸款53.7萬(wàn)元。曾某甲單獨(dú)幫助2名貸戶辦理公職人員貸款總計(jì)21萬(wàn)元，截留貸款8萬(wàn)元。案發(fā)后，已償還貸款本金37.5萬(wàn)元，剩余貸款本金及利息沒有償還。

經(jīng)偵查，被告人曾某甲于2019年12月5日被公安機(jī)關(guān)傳喚到案；被告人王某甲于2019年12月9日主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?書證被告人王某甲、曾某甲的戶籍證明及現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)，貸款檔案及其他書證材料等；

2.?證人李某甲、宮某某、姜某甲、李某乙、劉某甲、閆某某、葉某甲、劉某乙、姜某乙、范某某、趙某某、李某丙、賀某某、林某甲、呂某某、翟某某、薛某某、石某某、卜某某、徐某甲、徐某乙、王某乙、林某乙、王某丙、任某某、孫某某等多人的證言；

3.?被告人王某甲、曾某甲的供述和辯解；?

4.?現(xiàn)場(chǎng)勘查筆錄、辨認(rèn)筆錄及照片。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某甲、曾某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某甲、曾某甲以欺騙手段取得其他金融機(jī)構(gòu)貸款，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。在被告人王某甲、曾某甲共同犯罪中，王某甲起主要作用，系主犯，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二十六條之規(guī)定對(duì)其處罰；曾某甲起次要作用，系從犯，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二十七條之規(guī)定對(duì)其處罰。被告人王某甲案發(fā)后自動(dòng)投案，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定對(duì)其處罰。被告人王某甲、曾某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。??

此致

黑龍江省穆某某人民法院

???????????????????????????????????檢察官趙金玉?

??????????????????????????????????2020年7月7日

附件：1.?被告人王某甲現(xiàn)羈押于牡丹江市第二看守所，被告人??

??????曾增現(xiàn)羈押于穆某某看守所

2.?訴訟卷宗六冊(cè)

3.?認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書二份

4.《量刑建議書》一份

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十五條之一　以欺騙手段取得銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條?共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同過失犯罪，不以共同犯罪論處；應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第二十六條?組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動(dòng)的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

三人以上為共同實(shí)施犯罪而組成的較為固定的犯罪組織，是犯罪集團(tuán)。

對(duì)組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)的首要分子，按照集團(tuán)所犯的全部罪行處罰。

對(duì)于第三款規(guī)定以外的主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

第二十七條??在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條　犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條?人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)做出起訴決定，按照審判管轄之規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將卷宗材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議、并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。