甘肅省蘭州市人民檢察院

起?訴?書

蘭檢二部刑訴〔2020〕5號

被告人王某甲，曾用名王某乙，男，漢族，1982年**月**日出生，公民身份號碼3710811982********，大學(xué)文化程度，山東省文登縣人，戶籍所在地浙江省杭州市拱墅區(qū)**幢**單元**室，住拱墅區(qū)**室，案發(fā)前系杭州**資產(chǎn)管理有限公司、杭州**電子商務(wù)有限公司、杭州**司等（統(tǒng)稱為杭州網(wǎng)貸公司）實際控制人。無前科。2019年3月19日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局指定居所監(jiān)視居住，同年4月15日被刑事拘留，同年4月26日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人吳某甲，男，漢族，1977年**月**日出生，公民身份號碼3405021977********，大專文化程度，安徽省馬鞍山市人，戶籍所在地馬鞍山市花山區(qū)**園**棟**號，住浙江省杭州市西湖區(qū)**園**幢**室，經(jīng)商。無前科。2019年5月15日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年6月21日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人楊某甲，男，漢族，1976年**月**日出生，公民身份號碼4408211976********，大學(xué)文化程度，廣東省湛江市人，戶籍所在地浙江省杭州市西湖區(qū)**幢**單元**室，住杭州市余杭區(qū)**幢**單元**室，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司技術(shù)一部負責(zé)人。無前科。2019年5月2日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年5月31日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人黃某甲，男，漢族，1986年**月**日出生，公民身份號碼3729251986********，大學(xué)文化程度，山東省單縣人，戶籍所在地浙江省杭州市西湖區(qū)**幢**室，住址同戶籍所在地，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司技術(shù)二部負責(zé)人。無前科。2019年3月19日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年4月26日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人王某丙，女，漢族，1991年**月**日出生，公民身份號碼4123221991********，研究生文化程度，河南省周口市人，戶籍所在地浙江省杭州市下城區(qū)**路**號，住杭州市余杭區(qū)**幢**號，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司產(chǎn)品部負責(zé)人。無前科。2019年3月17日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局取保候?qū)?，同?月29日被本院依法取保候?qū)彙?/span>

被告人李某甲，男，漢族，1989年**月**日出生，公民身份號碼4104821989********，大學(xué)文化程度，河南省汝州市人，戶籍所在地浙江省杭州市余杭區(qū)**街道**社區(qū)**幢**室，住址同戶籍所在地，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司風(fēng)控部負責(zé)人。無前科。2019年3月26日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年4月26日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人高某甲，女，漢族，1992年**月**日出生，公民身份號碼3301041992********，大專文化程度，浙江省杭州市人，戶籍所在地杭州市江干區(qū)**幢**室，住江干區(qū)**幢**室，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司商務(wù)部負責(zé)人。無前科。?2019年3月19日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年4月26日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人江某辛，男，漢族，1984年**月**日出生，公民身份號碼3404031984********，大學(xué)文化程度，安徽省壽縣人，戶籍所在地安徽省壽縣**鎮(zhèn)**街道**組**號，住址同戶籍所在地，案發(fā)前系安徽**信息咨詢有限公司總經(jīng)理。無前科。2019?年3?月17?日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局紅古分局刑事拘留，同年4月24日經(jīng)紅古區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人王某丁，曾用名王某X，男，蒙古族，1985年**月**日出生，公民身份號碼1504281985********，大學(xué)文化程度，安徽省合肥市人，戶籍所在地安徽省合肥市廬陽區(qū)**路**號**幢**室，住址同戶籍所在地，案發(fā)前系安徽**信息咨詢有限公司法定代表人、商務(wù)總監(jiān)。無前科。2019年3月17日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局紅古分局刑事拘留，同年4月24日經(jīng)紅古區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人王某己，男，漢族，1990年**月**日出生，公民身份號碼3426221990********，大學(xué)文化程度，安徽省合肥市人，戶籍所在地安徽省合肥市廬江縣**村**棟**室，住合肥市蜀山區(qū)**棟**單元**室，案發(fā)前系合肥**信息咨詢有限公司法定代表人。無前科。2019年3月21日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局城關(guān)分局刑事拘留，同年4月25日經(jīng)城關(guān)區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人曹某甲，男，漢族，1983年**月**日出生，公民身份號碼3402041983********，大專文化程度，四川省達縣人，戶籍所在地安徽省合肥市包河區(qū)**路**園**棟**室，住**小區(qū)**棟**室，案發(fā)前系合肥**信息咨詢有限公司經(jīng)理。無前科。2019年3月21日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局城關(guān)分局刑事拘留，同年4月26日經(jīng)城關(guān)區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人吾某某，男，哈薩克族，1989年**月**日出生，公民身份號碼6541231989********，大學(xué)文化程度，新疆維吾爾族自治區(qū)伊犁哈薩克族自治州霍城縣人，戶籍所在地陜西省西安市碑林區(qū)**路**號**棟**層**室，住址同戶籍所在地，案發(fā)前系陜西**信息科技有限公司總經(jīng)理。無前科。2019年3月19日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局城關(guān)分局刑事拘留，同年4月25日經(jīng)城關(guān)區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人吳某乙，男，漢族，1987年**月**日出生，公民身份號碼4210811987********，大學(xué)文化程度，湖北省石首市人，戶籍所在地石首市**鎮(zhèn)**村**組**號，住浙江省杭州市上城區(qū)**村**幢**單元**室，案發(fā)前系**有限公司浙江分公司客戶經(jīng)理。無前科。2019年4月3日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年4月26日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人唐某甲，男，漢族，1986年**月**日出生，公民身份號碼3301061986********，大專文化程度，上海市人，戶籍所在地浙江省杭州市西湖區(qū)**號，住址同戶籍所在地，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司商務(wù)二部負責(zé)人。無前科。2019年3月19日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年4月26日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人李某乙，女，漢族，1993年**月**日出生，公民身份號碼4106211993********，大專文化程度，河南省?？h人，戶籍所在地?？h**鎮(zhèn)**號，住所地浙江省杭州市西湖區(qū)**園**幢**單元**室，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司客服部負責(zé)人。無前科。2019年8月28日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局取保候?qū)?，同?月30日被本院依法取保候?qū)彙?/span>

被告人唐某乙，女，漢族，1989年**月**日出生，公民身份號碼3301271989********，大專文化程度，浙江省淳安縣人，戶籍所在地淳安縣**鎮(zhèn)**村**號，住浙江省杭州市西湖區(qū)**小區(qū)**幢**單元**室，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司客服部負責(zé)人。無前科。2019年3月19日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年4月26日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人尤某某，男，漢族，1984年**月**日出生，公民身份號碼3304811984********，大學(xué)文化程度，浙江省海寧市人，戶籍所在地江蘇省南京市浦口區(qū)**路**號**，住浙江省杭州市余杭區(qū)**路**，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司技術(shù)一部技術(shù)員。無前科。2019年6月5日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年7月12日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人劉某甲，女，漢族，1995年**月**日出生，公民身份號碼4114811995********，大學(xué)文化程度，河南省永城市人，戶籍所在地永城市**鄉(xiāng)**村**組**號，住浙江省杭州市西湖區(qū)**幢**單元**室，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司商務(wù)部業(yè)務(wù)員。無前科。2019年5月8日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年5月31日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人王某庚，女，漢族，1990年**月**日出生，公民身份號碼3301821990********，大學(xué)文化程度，浙江省建德市人，戶籍所在地建德市**街道**，住浙江省杭州市西湖區(qū)**號**室，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司商務(wù)部業(yè)務(wù)員。無前科。2019年6月6日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年7月12日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人俞某某，女，漢族，1996年**月**日出生，公民身份號碼3301241996********，大專文化程度，浙江省杭州市人，戶籍所在地杭州市臨安區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號，住址同戶籍所在地，案發(fā)前系杭州網(wǎng)貸公司商務(wù)部助理。無前科。2019年3月19日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局刑事拘留，同年4月26日經(jīng)七里河區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

本案由蘭州市公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、吳某甲、楊某甲、黃某甲、王某丙、李某甲、高某甲、江某辛、王某丁、王某己、吾某某、吳某乙、唐某甲、李某乙、唐某乙、尤某某、劉某甲、王某庚、俞某某等人涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪、侵犯公民個人信息罪、尋釁滋事、敲詐勒索罪，于2019年9月26日移送本院審查起訴。被告人曹某甲因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪由蘭州市公安局城關(guān)分局偵查終結(jié)，移送城關(guān)區(qū)人民檢察院審查起訴，城關(guān)區(qū)人民檢察院于2020年4月2日報送我院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，通過公告方式告知被害人及其法定代理人（近親屬）權(quán)利義務(wù)，依法訊問了被告人并告知認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年11月6日、2020年1月21日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年12月6日、2020年2月20日補查重報。本院于2019年10月27日、2020年1月7日、2020年3月21日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

一、組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織罪

2017年，被告人王某甲在杭州**資產(chǎn)管理有限公司實施非法網(wǎng)貸，后因國家管控力度加大被迫停止。2018年3月，王某甲與魯某某（在逃）共謀，采取非法網(wǎng)絡(luò)“套路貸”的手段騙取錢財，牟取暴利。由魯某某、顏某某（在逃）、被告人吳某甲等人提供資金，王某甲、黃某己（在逃）負責(zé)公司全面管理。為蒙蔽群眾、逃避打擊，便于開戶結(jié)算、對外簽訂議協(xié)，與非法網(wǎng)貸APP相對應(yīng)，王某甲犯罪集團陸續(xù)注冊了杭州**電子商務(wù)有限公司、杭州**電子商務(wù)有限公司及其他20余家空殼公司（上述公司統(tǒng)稱為杭州網(wǎng)貸公司）開展“業(yè)務(wù)”，并采用第三方交易平臺**支付有限公司（以下簡稱**）進行財務(wù)結(jié)算，實際辦公地址在杭州市**園**號樓**室。下設(shè)技術(shù)部、商務(wù)部、客服部、人事部，以公司化運營的形式實施詐騙等違法犯罪活動。隨著“業(yè)務(wù)”不斷擴大，技術(shù)部內(nèi)部又先后劃分為產(chǎn)品部、風(fēng)控部、技術(shù)一部及技術(shù)二部，負責(zé)非法網(wǎng)貸APP軟件的研發(fā)、原始代碼的編寫、平臺的維護等，并通過后臺操控非法網(wǎng)貸APP軟件自動完成審核、風(fēng)控、放款、收款等操作流程，保障非法網(wǎng)貸APP軟件在線正常運行；商務(wù)部內(nèi)部劃分為商務(wù)一部、商務(wù)二部、商務(wù)三部，利用微信、電子郵件等信息網(wǎng)絡(luò)方式，與**支付有限公司浙江分公司、多家催收公司等其他相關(guān)第三方公司簽訂合作協(xié)議，實現(xiàn)業(yè)務(wù)結(jié)算、風(fēng)險測評、網(wǎng)貸超市對接、催收業(yè)務(wù)外包等對外商務(wù)性質(zhì)的具體事項；客服部通過非法網(wǎng)貸APP平臺應(yīng)對客戶咨詢、投訴及協(xié)調(diào)催收公司提出的還款金額減免等；人事部承擔(dān)人員招聘、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、財務(wù)管理、考勤考核、工資分配等公司日常事務(wù)。

為了非法債務(wù)及時回收及規(guī)避催收風(fēng)險，提升回款率，2018年4月，杭州網(wǎng)貸公司先后與合肥**信息咨詢有限公司、**商業(yè)保理有限公司合肥分公司、安徽**企業(yè)信息咨詢有限公司、陜西**信息科技有限公司、河南**管理有限公司（樂創(chuàng)公司）等24家催收公司簽訂《催收通知服務(wù)合同》，將非法債務(wù)逾期部分以外包的形式分配給催收公司非法催收，對催收公司通過業(yè)績考核的方式進行管控，依照考核結(jié)果支付催收款項提成、獎金等，明示或默許催收公司利用信息網(wǎng)絡(luò)對被害人及其親友采取滋擾、威脅、恐嚇等非法手段催收非法債務(wù)。從而形成了以王某甲為首的集非法網(wǎng)絡(luò)放貸、“軟暴力”催收于一體，架構(gòu)明晰、分工協(xié)作、利益共享的犯罪集團。

該犯罪集團以非法牟取暴利為主要目的，在不到10個月的時間里，以近2億元的投入非法獲取28億余元，尚未收回的非法債務(wù)約98億余元。王某甲及吳某甲等投資人從中攫取了巨額利益，并將部分獲利以工資、提成、獎金的形式分配給犯罪集團的其他成員，部分用于公司運營。

該犯罪集團以“套路貸”為基本方式，誘騙被害人從杭州網(wǎng)貸公司借貸，收取超高利息，并通過多平臺“借新還舊”“以貸還貸”的方式惡意壘高“債務(wù)”，被害群眾多達47.5萬余人，涉及我省被害人3萬余人，涉及我市被害人2328人；該犯罪集團采用“軟暴力”手段催收非法債務(wù)，被催收人數(shù)達39萬人，催收金額124億余元；經(jīng)大數(shù)據(jù)分析，從杭州網(wǎng)貸公司貸款的被害人中有328人非正常死亡，現(xiàn)已核實，其中89人生前曾遭受過本案催收公司的催收，甚至出現(xiàn)夫妻、父母共同自殺或被迫犯罪的情形；該犯罪集團利用信息網(wǎng)絡(luò)肆意實施詐騙、尋釁滋事、侵犯公民個人信息等違法犯罪活動，在網(wǎng)絡(luò)空間為非作惡，采用精神催殘的手段欺壓、殘害群眾，騙取錢財，受害群體龐大，嚴(yán)重擾亂互聯(lián)網(wǎng)管理秩序，嚴(yán)重破壞經(jīng)濟、社會生活秩序，造成重大影響；該犯罪集團以公司化運作和雇傭催收為手段形成利益共同體為組織形式，形成了以王某甲、吳某甲為組織者、領(lǐng)導(dǎo)者,以楊某甲、黃某甲、李某甲、王某丙、高某甲、江某辛、王某丁、王某己、曹某甲、吾某某為積極參加者，以吳某乙、唐某甲、李某乙、唐某乙、尤某某、劉某甲、王某庚、俞某某為一般參加者的黑社會性質(zhì)犯罪組織。

二、詐騙罪

2018年4月至2019年3月期間，杭州網(wǎng)貸公司上線運營“網(wǎng)?！薄鞍撞恕薄鞍坐潯薄半r鷹”“紅番茄”“花貓”“機貓”“節(jié)氣貓”“開心龍”“開心兔”“開心虎”“名片大全”“閃電虎”、?“閃電狼”“閃電兔”“閃貓”“甜兔”“涂開心”“新白鴿”“新網(wǎng)?！薄安ぬ}快租（蘿卜）”等21個網(wǎng)貸APP軟件。由于該公司不具有從事網(wǎng)絡(luò)貸款金融資質(zhì)，為了規(guī)避監(jiān)管，通過軟件注冊，便于網(wǎng)絡(luò)推廣，隱瞞其非法網(wǎng)貸的實質(zhì)，引誘被害人進入網(wǎng)貸平臺，杭州網(wǎng)貸公司故意為每個網(wǎng)貸APP設(shè)置了A\B面，A面為“天氣”“菜譜”“書法”等與貸款無關(guān)的日常生活服務(wù)內(nèi)容，B面為真實的網(wǎng)絡(luò)貸款內(nèi)容，并嵌入了身份識別、征信測評等第三方軟件鏈接。為保證每個網(wǎng)貸APP平臺表面上獨立運營，由商務(wù)部負責(zé)注冊多個空殼公司并在**平臺分別開設(shè)賬戶與其運營的網(wǎng)貸APP平臺一一對應(yīng)，用于貸款還款的結(jié)算。并由商務(wù)部負責(zé)與眾多網(wǎng)貸超市簽訂協(xié)議推廣其網(wǎng)貸APP平臺，吸引被害人點擊進入該公司運營的網(wǎng)貸APP平臺并申請貸款。同時，由客服部接受咨詢、受理投訴、協(xié)調(diào)減免逾期費等，預(yù)防舉報、逃避打擊，以保障非法貸款業(yè)務(wù)持續(xù)進行。

在被害人登錄注冊該公司網(wǎng)貸APP平臺時必須提供其真實身份、綁定銀行卡，允許該平臺獲取其手機通信錄、通話記錄等個人信息。被害人進入網(wǎng)貸APP平臺后，頁面虛假宣傳為“7天免息、低利息、低門檻、無抵押、純信用、快速放貸”等內(nèi)容，掩蓋其高達1303.57%至5214.29%年化利率的實情，引誘被害人與其注冊的空殼公司簽訂虛假的回收電子卡密鑰合同、手機租賃典當(dāng)合同等，一般約定還款期限為7天，并通過**平臺賬戶向被害人發(fā)放貸款，發(fā)放貸款時以購買充值卡卡密、租金、手續(xù)費等名義先行扣除20-50%（以合同上注明的貸款金額為基數(shù)）的“砍頭息”，被害人登錄**平臺后憑密鑰領(lǐng)取電子點卡進行提現(xiàn)。在還款期滿前，被害人可以申請展期7天，并再次支付20-50%的展期費（即“砍頭息”）。在被害人首次貸款無法按時還款時，該公司的網(wǎng)貸APP平臺在被害人不明知的情況下，以彈窗等方式，向被害人推薦其他屬于該公司的網(wǎng)貸APP，引誘被害人通過二次貸款甚至多次貸款償還被害人之前所欠該公司的債務(wù)，以此種方式以貸還貸、虛增債務(wù)，牟取暴利。被害人無法按期還款時，逾期每天計收10%（以合同上注明的貸款金額為基數(shù)）的逾期費。為提升催收成功率，杭州網(wǎng)貸公司按逾期時間長短分為不同等級，將催收業(yè)務(wù)分配給不同催收公司的催收員，杭州網(wǎng)貸公司在其內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)平臺上為催收公司員工開通賬號和查詢權(quán)限，該催收員即可登錄杭州網(wǎng)貸公司網(wǎng)站后臺查看被害人身份信息、人臉視頻認定、銀行卡信息、手機聯(lián)系人、通話記錄、貸款及還款情況等，催收人員以此為據(jù)實施非法催收，在被害人無力償還貸款本金、“砍頭息”“逾期費”時，采取對被害人及其親友辱罵、恐嚇、威脅短信轟炸、發(fā)送PS淫穢或詛咒圖片、爆通訊錄等?“軟暴力”非法手段催收逼債。催收過程中，王某甲要求高某甲與每個催收公司組建催收微信群，并拉王某甲入群，王某甲明示或默許催收公司分等級進行催收，在采用“爆通訊錄”、發(fā)騷擾短信、PS侮辱性圖片、電話威脅送花圈等“軟暴力”時，規(guī)避杭州網(wǎng)貸公司所涉及的網(wǎng)貸APP名稱及貸款公司名稱，逃避打擊。同時，杭州網(wǎng)貸公司對催收公司的催收情況進行業(yè)績考核，對考核不達標(biāo)的予以清退賬戶、終止合作；對考核達標(biāo)的按照相關(guān)比例向催收公司結(jié)算費用；對考核優(yōu)秀的予以額外獎勵。

經(jīng)依法審計，2018年4月至2019年3月期間，王某甲犯罪集團通過“網(wǎng)?！薄疤鹜谩薄鞍撞恕钡?1個網(wǎng)貸APP平臺與被害人袁某某、白某甲、曾某甲等475162人簽訂貸款合同3366168份，合同金額合計8,964,375,497.00元，實際借款金額合計6,273,374,547.80元，還款金額合計9,116,424,106.85元，騙得他人2,843,049,559.05元。

截止案發(fā)，賬目顯示尚未收回本息累計98.47億元，其中，實際借款金額14.7億元，逾期利息83.77億元。

王某甲犯罪集團成員均獲得了數(shù)額不等的投資收益、獎勵、工資等非法利益。其中：

（1）王某甲非法獲利人民幣358,983,185.33元、港幣227,749,830.00元；（2）吳某甲非法獲利223,375,000.00元；（3）楊某甲非法獲利5,800,714.00元；（4）黃某甲非法獲利2,040,836.69元；（5）王某丙非法獲利4,115,366.69元；（5）李某甲非法獲利447,163.38元；（7）高某甲非法獲利?3,100,301.72?元；（8）尤某某非法獲利466,900.74元；（9）劉某甲非法獲利314，290.61元；（10）王某庚非法獲利556,043.51元；（11）唐某甲非法獲利1,700,000.00元；（12）唐某乙非法獲利41,093.56元；（13）李某乙非法獲利62,766.26元；（14）俞某某非法獲利66,560.33元；(15)吳某乙非法獲利4,000,000.00元；（16）吾某某非法獲利202，848.90元；（17）江某辛非法獲利76，090.42元；（18）王某丁非法獲利55，430.59元。

王某甲犯罪集團組織架構(gòu)明晰，責(zé)任分工明確。具體犯罪行為分述如下：

1、技術(shù)部

產(chǎn)品部。被告人王某丙于2018年5月入職擔(dān)任產(chǎn)品部負責(zé)人，下屬有UI設(shè)計周某甲、助理向某某（2人另案處理）。根據(jù)王某甲提出的產(chǎn)品（即網(wǎng)貸APP）設(shè)計需求，王某丙及其助理向某某設(shè)計產(chǎn)品APP的原型圖，交由王某甲及技術(shù)二部負責(zé)人黃某甲審核，審核通過后，將原型圖交由周某甲美化設(shè)計，做出APP的效果圖，再交由黃某甲安排技術(shù)人員進行網(wǎng)貸APP軟件開發(fā)；在運營的過程中，如APP使用出現(xiàn)問題，由王某丙協(xié)同技術(shù)部進行優(yōu)化；并由王某丙審核后通知黃某甲開通客服人員和催收人員后臺權(quán)限。

風(fēng)控部。被告人李某甲于2017年6月入職，2018年10月?lián)物L(fēng)控部負責(zé)人，負責(zé)網(wǎng)貸APP軟件中的風(fēng)險控制模塊。下屬人員有助理謝某某（另案處理）。由李某甲按照王某甲的要求設(shè)計風(fēng)控評估模板，交技術(shù)部編寫代碼，再組合技術(shù)部編寫的前端，形成一個系統(tǒng)平臺；并以付費方式與多家第三方風(fēng)險評估公司（杭州**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、杭州**科技有限公司、**有限公司、浙江**科技有限公司）建立合作關(guān)系，利用其提供的數(shù)據(jù)進行評估，若客戶的分值達到放款條件就通過**開設(shè)的賬戶予以放款，若客戶的分值達不到放款條件，則不予放款；對于風(fēng)控測評60分以下不予貸款的客戶，通過該公司網(wǎng)貸APP廣告頁面推送商務(wù)部聯(lián)系的其他公司的網(wǎng)貸APP鏈接；同時，由李某甲對風(fēng)控模型進行調(diào)整和優(yōu)化，并兼顧臨時數(shù)據(jù)的查詢及催收分單的分配。后由謝某某負責(zé)在杭州網(wǎng)貸公司的后臺進行催收分單工作。

技術(shù)一部。被告人楊某甲于2018年5月入職擔(dān)任技術(shù)一部負責(zé)人，下屬人員有被告人尤某某及陳某癸、孫某午、楊某癸、蔡某甲、唐某丙、李某丙、李某丁、王某亥、羅某丁、沈某甲（10人另案處理）。尤某某于2018年7月入職。其中，陳某癸、孫某午負責(zé)蘋果客戶端的開發(fā)；王某亥、羅某丁負責(zé)安卓手機系統(tǒng)客戶端的開發(fā)；檀某甲負責(zé)前端網(wǎng)頁開發(fā)；尤某某、楊某癸、蔡某甲、唐某丙、李某丙、李某丁負責(zé)后臺技術(shù)開發(fā)；沈某甲負責(zé)網(wǎng)貸APP軟件測試。根據(jù)王某甲提供的網(wǎng)貸APP原型及授意，楊某甲技術(shù)團隊編寫新的APP源代碼，把網(wǎng)貸APP軟件的A面做成租房、菜譜、書法、畫畫等內(nèi)容，用來騙取國家**局計算機著作權(quán)證書，再將對應(yīng)的B面功能加入融合，以A面提交安卓系統(tǒng)、蘋果應(yīng)用商店審核，審核通過上架后開啟B面功能，交商務(wù)部推廣運營。該團隊開發(fā)了名為“機貓”“開心虎”“開心龍”“白鴿”“花貓”“涂開心”“紅番茄”“白菜”“閃電虎”“雛鷹”等10余個網(wǎng)貸APP軟件，并對其開發(fā)的網(wǎng)貸APP平臺及“閃電兔”網(wǎng)貸APP平臺進行后期運營維護。

技術(shù)二部。被告人黃某甲于2017年6月入職，2018年6月?lián)渭夹g(shù)二部負責(zé)人，下屬人員有宋某癸、張某甲、韓某某、田某某、王某辛、張某乙、李某戊、占某某、陳某甲（9人另案處理）。其中，宋某癸負責(zé)前端技術(shù)開發(fā)；張某甲負責(zé)蘋果手機系統(tǒng)客戶端的開發(fā)及網(wǎng)貸APP軟件A面的添加；韓某某、田某某、王某辛、張某乙、李某戊負責(zé)網(wǎng)貸APP的服務(wù)端開發(fā)；占某某負責(zé)網(wǎng)貸APP軟件的測試；陳某甲負責(zé)頁面美化。根據(jù)王某甲提供的網(wǎng)貸APP原型及授意，黃某甲技術(shù)團隊編寫新的APP源代碼，把網(wǎng)貸APP軟件的A面做成租房、菜譜、書法、畫畫等內(nèi)容，用來騙取國家**局計算機著作權(quán)證書，再將對應(yīng)的B面功能加入融合，以A面提交安卓系統(tǒng)、蘋果應(yīng)用商店審核，審核通過上架后開啟B面功能，交商務(wù)部推廣運營。該團隊開發(fā)了名為“網(wǎng)?！薄疤鹜谩薄肮?jié)氣貓”“菠蘿快租（蘿卜）”“閃電狼”“閃貓”“名片大全”等10余個網(wǎng)貸APP軟件，并對其開發(fā)的網(wǎng)貸APP平臺進行后期運營維護。

2、商務(wù)部

商務(wù)一部。商務(wù)部前期由黃某乙（在逃）負責(zé)。被告人高某甲于2018年5月入職，同年8月開始負責(zé)商務(wù)部運營，下屬人員有被告人俞某某、劉某甲、王某庚及程某丁、童某丁（2人另案處理）。俞某某于2018年1月入職擔(dān)任高某甲的助理；劉某甲于2018年7月入職從事商務(wù)推廣；王某庚于2017年入職，2018年5月從事商務(wù)推廣。

商務(wù)二部。被告人唐某甲于2019年2月入職擔(dān)任商務(wù)二部負責(zé)人，下屬人員有助理吳某壬和王某壬、方某甲、陳某乙（4人另案處理）。

商務(wù)三部。負責(zé)人陳某申，下屬人員有謝某某、陳某亥、毛某丁、陳某丙（5人另案處理）。

商務(wù)部負責(zé)網(wǎng)貸APP推廣，商務(wù)人員通過加入微信貸款合作群（群里有應(yīng)用超市和放貸公司成員）尋找應(yīng)用超市商務(wù)人員洽談結(jié)算單價和結(jié)算方式；初步洽談合意后，將申請打款郵件發(fā)至部門負責(zé)人審核，同時抄送公司其他高管；部門負責(zé)人審核通過后，由公司財務(wù)將相關(guān)費用匯入貸款超市指定賬戶；商務(wù)部人員將匯款憑證截圖微信發(fā)至應(yīng)用超市的商務(wù)人員，應(yīng)用超市隨即將網(wǎng)貸APP上線；通過后臺系統(tǒng)判斷網(wǎng)貸APP在貸款超市放款率的質(zhì)量（用戶注冊數(shù)量和實際貸款的比例），決定是否繼續(xù)合作。

另外，高某甲負責(zé)與第三方公司商務(wù)對接。與**平臺的對接，由黃某乙、高某甲與吳某乙進行前期溝通，并指派其助理俞某某在**開設(shè)網(wǎng)貸APP對應(yīng)的收付款賬戶，與吳某乙簽訂合作合同，將在**開設(shè)的賬戶信息交由黃某乙、黃某甲，并與其數(shù)據(jù)對接；與風(fēng)控公司對接，先由風(fēng)控部李某甲與第三方風(fēng)控公司洽談，再交由高某甲、俞某某簽訂合作合同及結(jié)算事項；與催收公司對接，由高某甲和催收公司商談，俞某某具體簽訂催收協(xié)議、組建催收微信群，后由客服部與催收公司協(xié)調(diào)處理具體的催收事務(wù)。

3、客服部

被告人李某乙于2018年2月入職，為客服部前期負責(zé)人；被告人唐某乙于2018年11月份入職擔(dān)任客服部負責(zé)人。成員有陳某丁、王某癸、陳某戊、文某丁、潘某某、駱某某、沈某丁、李某己、黃某丙、童某亥、陳某未、黃某丁、林某某、李某庚、甘某某、徐某甲、余某某、郭某甲（除唐某乙、李某乙之外18人另案處理）?？头恐饕k理貸款人有關(guān)網(wǎng)貸APP軟件的使用、貸款資料審核、還款等方面相關(guān)問題的咨詢解答；另外，客服人員與商務(wù)部的高某甲和俞某某接洽，進入催收群，協(xié)調(diào)催收減免事項，當(dāng)催收公司和貸款人協(xié)商好適當(dāng)減免逾期費、利息等之后，客服部審核后，交技術(shù)部門在后臺修改減免還款金額。

4、人事部

人事部負責(zé)杭州網(wǎng)貸公司的人員招聘、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、財務(wù)管理、考勤考核、工資分配等工作，并協(xié)助王某甲處理公司日常事務(wù)。主要負責(zé)人黃某乙（在逃），成員黃某戊（另案處理）負責(zé)財務(wù)工作，寧某某（另案處理）負責(zé)人員招聘及培訓(xùn)工作，黃某戊（另案處理）系吳某甲派遣至杭州網(wǎng)貸公司負責(zé)向“閃電狼”“節(jié)氣貓”兩個APP平臺監(jiān)督運營的財務(wù)人員。

5、其他相關(guān)人員

被告人吳某甲為謀取暴利，明知王某甲及其杭州網(wǎng)貸公司從事非法網(wǎng)貸，存在高額“砍頭息”“逾期費”的情況下，仍積極提供運營資金。2018年8月至2019年3月，經(jīng)吳某甲個人賬戶先后向“閃電虎”“節(jié)氣貓”“網(wǎng)?！钡?個網(wǎng)貸APP平臺在**開設(shè)的賬戶轉(zhuǎn)入資金47,000,000.00元，后收回270,375,000.00元。

被告人吳某乙作為**浙江分公司的客戶經(jīng)理，負責(zé)接洽杭州網(wǎng)貸公司與**平臺的業(yè)務(wù)往來，吳某乙在明知杭州網(wǎng)貸公司從事非法網(wǎng)貸的情況下，積極為該公司開設(shè)多個結(jié)算賬戶，同時，在該公司投資1,100,000.00萬元，非法獲利4,000,000.00元。

6、催收公司

（1）合肥**信息咨詢有限公司

2017年4月，被告人王某己、曹某甲注冊成立合肥**信息咨詢有限公司（地址：合肥市包河經(jīng)濟開發(fā)區(qū)**路**園**座**室，2018年9月該公司搬遷至合肥市蜀山區(qū)**室，以下簡稱恒乾公司），王某己為法定代表人，曹某甲管理公司日常催收。魏某丁、詹某某、常某丁、王某戊、張某申、檀某乙等人為催收業(yè)務(wù)組的組長或骨干（6人另案處理）。王某己和曹某甲約定公司利潤二人五五分成，其余員工領(lǐng)取工資、業(yè)績提成。

2018年9月底，被告人王某己與高某甲聯(lián)系、俞某某經(jīng)辦，在明知杭州網(wǎng)貸公司非法放貸，存在高額“砍頭息”“逾期費”，惡意虛增債務(wù)，大肆騙取被害人錢財?shù)那闆r下，仍以恒乾公司名義，通過電子郵件方式與杭州網(wǎng)貸公司簽訂《催告通知服務(wù)合同》，為杭州網(wǎng)貸公司“網(wǎng)?！薄疤}卜”“開心虎”等10個網(wǎng)貸APP平臺催收非法債務(wù)。由催收人員登陸對應(yīng)的網(wǎng)貸APP平臺，獲取被害人信息，進行非法催收。

經(jīng)依法審計，2018年10月至2019年3月期間，恒乾公司承接杭州網(wǎng)貸公司“網(wǎng)牛”“蘿卜”“開心虎”等10個網(wǎng)貸APP平臺的逾期貸款催收業(yè)務(wù)，催收合計金額95,603,162.00元，累計催收22020人次；催收成功合計金額70,467,042.00元，其中，“砍頭息”18,590,830.00元，逾期利息9,279,742.00元，催收成功20295人次。實際收到催收報酬金額667,300.00元。

（2）陜西**信息科技有限公司

2018年5月，被告人吾某某和陳某己（另案處理）注冊成立陜西**信息科技有限公司（地址：在陜西省西安市蓮湖區(qū)**路**號樓**樓商鋪，以下簡稱快樂共享公司），吾某某為實際控制人；陳某己為法定代表人、催收部主管；封某某（另案處理）為行政主管；南某某、李某辛、雷某甲、李某寅、陳某庚為催收組長（5人另案處理），常某寅、胡某甲、第某某、師某丙、郭某乙、李某戌、燕某某、汪某某、劉某乙、米某丁、劉某申、孫某甲、郭某丙、樊某丙、雷某乙、李某壬、陳某庚、張某申、董某某等19人為催收員（19人另案處理）。

2018年8月底，被告人吾某某及陳某己與高某甲聯(lián)系、俞某某經(jīng)辦，在明知杭州網(wǎng)貸公司非法放貸，存在“砍頭息”“逾期費”，惡意虛增債務(wù)，大肆騙取被害人錢財?shù)那闆r下，仍以快樂共享公司名義，通過電子郵件方式與杭州網(wǎng)貸公司簽訂《催告通知服務(wù)合同》，為杭州網(wǎng)貸公司?“白菜”“網(wǎng)?！薄伴W電虎”等12個網(wǎng)貸APP平臺催收非法債務(wù)。由催收人員登陸對應(yīng)的網(wǎng)貸APP平臺，獲取被害人信息，進行非法催收。

經(jīng)依法審計，2018年8月至2019年3月期間，快樂共享公司承接杭州網(wǎng)貸公司“白菜”“網(wǎng)牛”、閃電虎”等12個網(wǎng)貸APP平臺的逾期貸款催收業(yè)務(wù)，催收合計金額4,805,701,104.40元，累計催收272141人次；催收成功合計金額17,349,000.00元，其中，“砍頭息”金額5,205,300.00元，催收成功7099人次。實際收到催收報酬金額597,571.00元。

（3）**有限公司合肥公司及亳州**信息科技有限公司

2018年5月，亳州**信息科技有限公司在安徽省亳州市經(jīng)濟開發(fā)區(qū)注冊成立（地址：亳州蕪湖現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)園區(qū)**路**號**房**號，以下簡稱亳州建元公司），作為**（**有限公司合肥分公司（以下簡稱合肥建元公司）第三電催中心；由**資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱**公司）商務(wù)部對外承接催收服務(wù)，交張某亥分配并監(jiān)督催收，并以合肥**公司作為催收傭金結(jié)算開票公司。以上三公司均由**數(shù)據(jù)集團有限公司直接管理。

姚某某為**數(shù)據(jù)集團有限公司副總裁，負責(zé)合肥建元公司、亳州建元公司的行政事務(wù)。張某丙為合肥建元公司負責(zé)人、電催總監(jiān)及亳州建元公司的法定代表人，負責(zé)該二公司的總體電催業(yè)務(wù)；聶某某為亳州建元公司項目總監(jiān)，負責(zé)該公司的總體運行；李某癸為亳州建元公司項目經(jīng)理，負責(zé)該公司的具體催收；王某M、陳某未、張某L分別為亳州建元公司的質(zhì)檢專員、技術(shù)專員、培訓(xùn)專員，負責(zé)該公司催收監(jiān)督、技術(shù)維護和員工培訓(xùn)；周某乙、張某丁、王某A、徐某辛、高某己、馬某亥等人為催收組長，慈某某、段某某、胡某乙等人為催收員（16人另案處理）。

2018年5月，經(jīng)**公司客戶專員王某B（另案處理）與高某甲聯(lián)系、俞某某經(jīng)辦，在明知杭州網(wǎng)貸公司非法放貸，存在“砍頭息”“逾期費”，惡意虛增債務(wù)，大肆騙取被害人錢財?shù)那闆r下，以**公司名義，通過電子郵件方式與杭州網(wǎng)貸公司簽訂《催告通知服務(wù)合同》，實際由合肥建元公司為杭州網(wǎng)貸公司“網(wǎng)?！薄皺C貓”“甜兔”等6個網(wǎng)貸APP平臺逾期貸款催收業(yè)務(wù)，除部分再轉(zhuǎn)包外，2018年7月至9月期間，亳州建元公司為“網(wǎng)?！薄皺C貓”“甜兔”網(wǎng)貸APP平臺催收非法債務(wù)。由催收人員登陸對應(yīng)的網(wǎng)貸APP平臺，獲取被害人信息，進行非法催收。

經(jīng)依法審計，2018年5月至2019年3月期間，合肥建元公司承接杭州網(wǎng)貸公司“網(wǎng)?！薄皺C貓”“甜兔”等6個網(wǎng)貸APP平臺逾期貸款催收業(yè)務(wù)，催收合計金額201,932,389.40元，累計催收49922人次；催收成功合計金額160,496,212.40元，其中，“砍頭息”41,268,060.00元，逾期利息22,936,012.40元，催收成功47625人次。實際收到催收報酬821,869.16元。

2018年7月至9月期間，亳州建元公司對“網(wǎng)?！薄皺C貓”“甜兔”3個APP網(wǎng)貸平臺的逾期貸款進行催收，催收合計金額8,664,570.00元，累計催收5063人次；催收成功合計金額8,140,080.00元，其中，“砍頭息”2,046,420.00元，逾期利息1,318,680.00元，催收成功4822人次。該公司催收獲利297,343.80元。

（4）安徽**信息咨詢有限公司

2017年2月、11月，被告人江某辛先后注冊成立安徽**信息咨詢有限公司、安徽**信息咨詢有限公司合肥第一分公司（地址：合肥市包河區(qū)**廣場**室、合肥市廬陽區(qū)**路**號金鼎廣場**室，以下簡稱云馳公司）開展電話催收業(yè)務(wù)，并以合肥融尚信息咨詢有限公司作為催收業(yè)務(wù)傭金結(jié)算開票公司。江某辛負責(zé)公司全面工作；被告人王某丁為法定代表人、商務(wù)總監(jiān)；劉某丙為人事總監(jiān)，負責(zé)公司的人事招聘、面試培訓(xùn)、工資核算、日常開支、離職人員工資發(fā)放、員工轉(zhuǎn)正、晉升、收入款項統(tǒng)計、員工的提成、核算、匯總等；喬某某、方某乙為公司業(yè)務(wù)總監(jiān)，負責(zé)開展具體催收業(yè)務(wù)及催收人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；蘇某某、楊某乙、汪某辛、章某某、馬某甲、江某辛等人為組長，張某戊、張某M、程某己、錢某乙、吳某亥、高某M、孫某乙、程某己、夏某丁、陳某M、徐某乙、李某B、徐某丙、何某甲、王某V、劉某亥、程某辛、黃某辛、閆某己、陳某辛等人為催收員（云馳公司涉案人員除江某辛、王某丁外其余30人另案處理）。

2018年6月，江某辛、王某丁與高某甲聯(lián)系、俞某某經(jīng)辦，在明知杭州網(wǎng)貸公司非法放貸，存在“砍頭息”“逾期費”，惡意虛增債務(wù)，大肆騙取被害人錢財?shù)那闆r下，以云馳公司名義、通過電子郵件方式與杭州網(wǎng)貸公司簽訂《催告通知服務(wù)合同》，為杭州網(wǎng)貸公司?“網(wǎng)牛”“新網(wǎng)?！薄鞍撞恕钡?8個網(wǎng)貸APP平臺催收非法債務(wù)。由催收人員登陸對應(yīng)的網(wǎng)貸APP平臺，獲取被害人信息，進行非法催收。

經(jīng)依法審計，2018年6月至2019年3月期間，云馳公司承接杭州網(wǎng)貸公司“白菜”“白鴿”等18個網(wǎng)貸APP平臺的逾期貸款催收業(yè)務(wù)，催收合計金額414,482,297.00元，累計催收110450人次；催收成功合計金額313,624,617.00元，其中，“砍頭息”82,323,330.00元，逾期利息41,462,017.00元，催收成功101281人次。實際收到催收報酬3,131,000.00元。

（5）河南**管理有限公司

2017年12月18日，陳某壬出資成立河南**企業(yè)信用管理有限公司（以下簡稱昊鑫公司。張某己原為樂創(chuàng)公司法人，帶資質(zhì)及人員加入到昊鑫公司，故王某甲等一直稱之為樂創(chuàng)公司），法定代表人張某己，劉某K負責(zé)具體業(yè)務(wù)，靳某某、王某C、王某C、李某A為重要成員，另有張某庚等9名催收組長及50名催收員（該公司涉案人員另案處理）。

2018年4月，昊鑫公司在明知杭州網(wǎng)貸公司非法放貸，存在“砍頭息”“逾期費”，惡意虛增債務(wù)，大肆騙取被害人錢財?shù)那闆r下，與杭州網(wǎng)貸公司簽訂《催告通知服務(wù)合同》，為杭州網(wǎng)貸公司“閃電虎”“雛鷹”“甜兔”等網(wǎng)貸APP平臺催收非法債務(wù)。由催收人員登陸對應(yīng)的網(wǎng)貸APP平臺，獲取被害人信息，進行非法催收。

經(jīng)依法審計，2018年4月至2019年1月期間，昊鑫公司承接杭州網(wǎng)貸公司“甜兔”“機貓”“白鴿”等14個網(wǎng)貸APP平臺的逾期貸款催收業(yè)務(wù)，催收合計金額184,666,330.00元，累計催收19976人次。催收成功合計金額61,969,650.00元，其中，“砍頭息”3,517,740.00元，逾期利息50,243,850.00元，催收成功5552人次。實際收到催收報酬724,662.50元。

三、侵犯公民個人信息罪

王某甲犯罪集團非法放貸過程中，非法獲取通話記錄、手機聯(lián)系人、銀行卡號等公民個人信息11976858人次。為充分利用非法獲取的公民個人信息，王某甲指使楊某甲、黃某甲、李某甲、王某丙、高某甲配合，由商務(wù)部童某丁與其他多家網(wǎng)貸公司商談，將其他網(wǎng)貸APP鏈接到杭州網(wǎng)貸公司網(wǎng)貸APP廣告頁面上，將風(fēng)控測評60分以下不予貸款的客戶推送給其他網(wǎng)貸APP平臺，客戶點擊下載后，杭州網(wǎng)貸公司每人次收取費用10-14元，非法獲利共計1,480,396.00元。

四、尋釁滋事罪

在催收過程中，被告人王某甲、高某甲明示或默許涉案催收公司及催收人員對部分被害人及其親友采用發(fā)送PS淫穢圖片或詛咒圖片、文字信息和打電話的方式侮辱、威脅、恐嚇、辱罵、滋擾，嚴(yán)重影響被害人的生活、工作，對社會秩序造成嚴(yán)重破壞。

現(xiàn)已查明，自2018年以來，被害人白某甲、蔡某乙等18人因在杭州網(wǎng)貸公司“網(wǎng)牛”“甜兔”等網(wǎng)貸APP平臺借款，逾期未還，遭受云馳公司、昊鑫公司催收人員的“軟暴力”催收。

（一）被告人江某辛、王某丁組織云馳公司催收人員使用“軟暴力”的非法手段進行催收；喬某某對其領(lǐng)導(dǎo)的催債小組傳授催收方法，并購買下載“呼死你”等騷擾軟件供催收人員使用；方某乙、劉某丙放任催收人員使用“軟暴力”的非法手段對被害人進行催收。具體犯罪事實如下：

1.2019年2月24日，云馳公司張某戊（另案處理）通過微信向被害人王某D發(fā)送其通話記錄截圖1張、文字1段，聲稱將對其手機聯(lián)系人進行滋擾，威脅其還款。

2.2018年11月11日，云馳公司黃某辛（另案處理）通過微信向被害人劉某M發(fā)送PS圖片1張，附“劉某丁涉嫌貸款詐騙，將2小時內(nèi)全面曝光身份信息并24小時不間斷推送所有家人朋友同事”文字一段，威脅其還款。

3.2019年1月12日，云馳公司蘇某某（另案處理）通過微信向被害人徐某辛前夫楊某未發(fā)送PS淫穢圖片1張，威脅其還款。

4.2019年1月26日，云馳公司吳某亥（另案處理）向被害人沈某乙發(fā)送內(nèi)容為“24小時撥打通訊錄并群發(fā)貸款資料，告知親友借錢不還”的彩信，威脅其還款。

5.2019年3月9日，云馳公司吳某亥通過微信向被害人邵某己發(fā)送文字1段，聲稱將對其手機聯(lián)系人進行滋擾，威脅其還款。

6.2019年3月9日，云馳公司吳某亥通過微信向被害人肖某丁發(fā)送文字1段，聲稱將對其手機聯(lián)系人進行滋擾，威脅其還款。

7.2019年3月4日，云馳公司吳某亥通過微信向被害人李某X發(fā)送文字1段，聲稱將對其手機聯(lián)系人進行滋擾，威脅其還款。

8.2019年1月26日，云馳公司閆某己（另案處理）通過微信對被害人劉某X進行辱罵，并以“炸了通訊錄”威脅其還款。

（二）劉某K、張某V組織昊鑫公司催收人員采用“軟暴力”的非法手段進行催收。具體犯罪事實如下：

1.2018年12月17日，昊鑫公司李某B（另案處理）為催收還款，向被害人白某甲發(fā)送PS圖片1張、發(fā)送威脅恐嚇語言多段；向白某乙的手機聯(lián)系人中的5個電話號碼持有人發(fā)送PS圖片5張、發(fā)送威脅恐嚇語言多段。

2.2018年11月27日，昊鑫公司李某B向被害人蔡某乙發(fā)送威脅恐嚇文字1段進行催收。

3.2018年9月4日，昊鑫公司李某B向被害人蔡某丙發(fā)送威脅恐嚇文字1段進行催收。

4.2018年11月27日，昊鑫公司李某B向被害人曹某乙發(fā)送PS圖片1張、發(fā)送威脅恐嚇語言多段進行催收。

5.2018年9月4日，昊鑫公司李某B為催收還款，向被害人婁某某發(fā)送PS圖片1張、發(fā)送威脅恐嚇語言1段；向婁某某的手機聯(lián)系人中的2個電話號碼持有人發(fā)送PS圖片2張。

6.2019年1月7日，昊鑫公司武某某（另案處理）向被害人劉某Z發(fā)送PS圖片1張進行催收。

7.2018年12月，昊鑫公司郭某庚（另案處理）向被害人何某乙發(fā)送PS圖片1張進行催收。

8.2019年1月8日，昊鑫公司張某辛（另案處理）向被害人倪某丁發(fā)送PS圖片1張進行催收。

9.2019年1月12日，昊鑫公司邵某某（另案處理）向被害人麻某某發(fā)送PS圖片1張進行催收。

10.2018年12月26日，昊鑫公司邵某某（另案處理）為對被害人曾某乙進行催收，向曾某乙的手機聯(lián)系人中的2個電話號碼持有人發(fā)送PS圖片4張。

偵查過程中，依法查扣、凍結(jié)杭州網(wǎng)貸公司名下、涉案催收公司名下、以及被告人王某甲、吳某甲、吳某乙、王某己、曹某甲、吾某某、江某辛、王某丁、楊某甲、黃某甲、王某丙、李某甲、高某甲、唐某甲、李某乙、唐某乙、尤某某、俞某某、劉某甲、王某庚等20?人個人財物總價值約14.77億元（詳見查封、扣押物品移送清單）。

認定上述犯罪事實的證據(jù)有：1.物證：查扣的手機、電腦、硬盤等；2.書證：企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、銀行賬戶交易明細、客服話術(shù)本、財產(chǎn)查詢記錄等；3.被害人袁某某、白某甲、曾某甲等人的陳述；4.證人年某某、馬某乙等人的證言；5.被告人王某甲、吳某甲等20人的供述和辯解；6.鑒定意見：審計報告；7.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：扣押清單、現(xiàn)場勘驗檢查筆錄、勘驗報告移交清單、電子數(shù)據(jù)檢查筆錄、辨認筆錄等；8.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：勘驗現(xiàn)場制圖、照片，微信聊天記錄截圖，從**有限公司、**公司調(diào)取的有關(guān)交易數(shù)據(jù)及交易明細、貸款軟件網(wǎng)絡(luò)推廣協(xié)議、貸款超市推廣協(xié)議、推廣費用結(jié)算單、貸款軟件網(wǎng)絡(luò)推廣引流協(xié)議、產(chǎn)品服務(wù)協(xié)議、短信驗證碼發(fā)送電信用戶實名制驗證合作協(xié)議、智能風(fēng)控合同、催收貸款服務(wù)合作協(xié)議等，從**平臺提取的流水單、**服務(wù)協(xié)議等，從杭州網(wǎng)貸公司提取的電腦、被告人持有的手機等恢復(fù)所得數(shù)據(jù)、報表、聊天記錄等。

上述犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，足以認定。

本院認為，被告人王某甲、吳某甲為首的黑社會性質(zhì)組織多次實施詐騙、尋釁滋事、侵犯公民個人信息等違法犯罪活動，利用大數(shù)據(jù)、信息化手段騙取錢財，在網(wǎng)絡(luò)空間為非作惡，采用精神催殘的手段欺壓、殘害群眾，受害群體龐大，肆意擾亂互聯(lián)網(wǎng)管理秩序，嚴(yán)重破壞經(jīng)濟、社會生活秩序。被告人王某甲具體組織實施“套路貸”詐騙、非法獲取、出售公民個人信息、雇傭并指使、放任催收公司及催收人員采用“軟暴力”手段催收非法債務(wù)，系該黑社會性質(zhì)組織的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者；被告人吳某甲向“杭州網(wǎng)貸公司”提供巨額資金用于犯罪，牟取暴利，系該黑社會性質(zhì)組織的領(lǐng)導(dǎo)者；被告人楊某甲、黃某甲、王某丙、李某甲負責(zé)部門業(yè)務(wù)，直接聽命于王某甲，系該黑社會性質(zhì)組織的積極參加者；被告人高某甲負責(zé)部門業(yè)務(wù)，直接聽命于王某甲，協(xié)調(diào)、雇傭、放任催收公司及催收人員采用“軟暴力”手段催收非法債務(wù)，系該黑社會性質(zhì)組織的積極參加者；被告人江某辛、王某丁系云馳公司實際負責(zé)人、業(yè)務(wù)聯(lián)系人，明知其催收非法網(wǎng)貸債務(wù)，仍積極組織采用“軟暴力”手段催收、尋釁滋事，系該黑社會性質(zhì)組織的積極參加者；被告人王某己、曹某甲系恒乾公司實際負責(zé)人、被告人吾某某系快樂共享公司實際負責(zé)人，亦明知其催收非法網(wǎng)貸債務(wù)，仍積極組織采用“軟暴力”手段催收，系該黑社會性質(zhì)組織的積極參加者；被告人吳某乙明知王某甲犯罪集團從事非法網(wǎng)貸，仍積極接洽違規(guī)提供**財務(wù)結(jié)算，并提供資金、非法獲利，系該黑社會性質(zhì)組織的一般參加者；被告人唐某甲、李某乙、唐某乙負責(zé)部門部分業(yè)務(wù)、被告人尤某某、劉某甲、王某庚、俞某某承擔(dān)具體業(yè)務(wù)，系該黑社會性質(zhì)組織的一般參加者。被告人王某甲的行為觸犯《中華人民共和國刑法》第二百九十四條第一款,構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪。被告人吳某甲的行為觸犯《中華人民共和國刑法》第二百九十四條第一款,構(gòu)成領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪。被告人楊某甲、黃某甲、王某丙、李某甲、高某甲、江某辛、王某丁、王某己、曹某甲、吾某某、吳某乙、唐某甲、李某乙、唐某乙、尤某某、劉某甲、王某庚、俞某某的行為觸犯《中華人民共和國刑法》第二百九十四條第一款,構(gòu)成參加黑社會性質(zhì)組織罪。

被告人王某甲、吳某甲、楊某甲、黃某甲、王某丙、李某甲、高某甲、江某辛、王某丁、王某己、曹某甲、吾某某、吳某乙、唐某甲、李某乙、唐某乙、尤某某、劉某甲、王某庚、俞某某以非法占有為目的，以“套路貸”的方式騙取他人財物，數(shù)額特別巨大、情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，構(gòu)成詐騙罪。

被告人王某甲、吳某甲、楊某甲、黃某甲、王某丙、李某甲、高某甲違反國家規(guī)定，非法獲取公民個人信息并向他人出售，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第二百五十三條之一，構(gòu)成侵犯公民個人信息罪。

被告人王某甲、高某甲、江某辛、王某丁指使或放任催收人員在催收過程中辱罵、恐嚇被害人及其親友，嚴(yán)重影響他人工作、生活，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第二百九十三條，構(gòu)成尋釁滋事罪。

依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條、第二百九十四條第四款，對被告人王某甲應(yīng)當(dāng)以組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪、侵犯公民個人信息罪、尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任，數(shù)罪并罰；對被告人吳某甲應(yīng)當(dāng)以領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪、侵犯公民個人信息罪、尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任，數(shù)罪并罰；對被告人楊某甲、黃某甲、王某丙、李某甲應(yīng)當(dāng)以參加黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪、侵犯公民個人信息罪追究其刑事責(zé)任，數(shù)罪并罰；對被告人高某甲應(yīng)當(dāng)以參加黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪、侵犯公民個人信息罪、尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任，數(shù)罪并罰；對被告人江某辛、王某丁應(yīng)當(dāng)以參加黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪、尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任，數(shù)罪并罰；對被告人王某己、曹某甲、吾某某、吳某乙、唐某甲、李某乙、唐某乙、尤某某、劉某甲、王某庚、俞某某應(yīng)當(dāng)以參加黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任，數(shù)罪并罰。

被告人唐某甲、李某乙、唐某乙、尤某某、劉某甲、王某庚、俞某某在詐騙犯罪中起次要作用，系從犯；被告人楊某甲、黃某甲、王某丙、李某甲、高某甲在侵犯公民個人信息犯罪中起次要作用，系從犯，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。

依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

甘肅省蘭州市中級人民法院

檢察官：蒲軍

檢察官：歐陽福生

檢察官：李俊

2020年4月3日

附：1、本案卷宗共?439冊，光盤49張；

2、被告人王某甲、王某己、曹某甲、吾某某、高某甲、唐某乙、俞某某、劉某甲、王某庚現(xiàn)羈押于蘭州市第一看守所，被告人吳某甲、吳某乙、楊某甲、黃某甲、李某甲、唐某甲、尤某某、江某辛、王某丁現(xiàn)羈押于蘭州市第三看守所；被告人王某丙現(xiàn)住浙江省杭州市余杭區(qū)**幢**號（暫住河南省周口市鹿邑縣**鎮(zhèn)**村**組**號）候?qū)?；被告人李某乙現(xiàn)住浙江省杭州市西湖區(qū)**園**幢**單元**室候?qū)彙?/span>

3、查封、扣押財物清單。