涇川縣人民檢察院　

起?訴?書(shū)

涇檢一部刑訴〔2020〕104號(hào)　

被告人王某甲，男，1992年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6227221992********，漢族，大學(xué)文化程度，戶(hù)籍所在地甘肅省平?jīng)鍪?/span>涇川縣，住平?jīng)鍪嗅轻?/span>區(qū)**花園**區(qū)**號(hào)樓**室，居民。2013年11月27日因犯尋釁滋事罪被涇川縣人民法院判處免于刑事處罰。2020年5月23日因涉嫌詐騙罪被涇川縣公安局刑事拘留；同年6月11日經(jīng)本院批準(zhǔn)被逮捕。

被告人史某某，男，1988年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6227221988********，漢族，小學(xué)文化程度，戶(hù)籍所在地甘肅省平?jīng)鍪袥艽h，住涇川縣**家屬樓**單元**室，居民。2007年5月16日因犯故意傷害罪、非法拘禁罪被涇川縣人民法院判處有期徒刑六年。2020年5月23日因涉嫌詐騙罪被涇川縣公安局刑事拘留；同年6月11日經(jīng)本院批準(zhǔn)被逮捕。

本案由涇川縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、史某某涉嫌詐騙罪，于2020年8月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人、值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年9月11日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年10月9日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年8月以來(lái)，被告人王某甲在平?jīng)鍪嗅轻紖^(qū)經(jīng)營(yíng)**有限公司，被告人史某某在該**公司上班。

2018年6、7月的一天，被告人王某甲在互聯(lián)網(wǎng)上看到山西晟盾信息科技有限公司對(duì)外出售貸款平臺(tái)軟件及教程，宣傳網(wǎng)絡(luò)貸款業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)該平臺(tái)放款獲利豐厚，與被告人史某某商量后，二人達(dá)成共識(shí)，即購(gòu)買(mǎi)該貸款平臺(tái)軟件放貸牟利。后王某甲花費(fèi)5000元購(gòu)買(mǎi)了山西晟盾信息科技有限公司貸款平臺(tái)軟件及教程，用馬某甲的身份信息注冊(cè)了貸款平臺(tái)，并起名為“**貸”。王某甲投入資金8萬(wàn)元并負(fù)責(zé)維護(hù)系統(tǒng)，史某某投入資金5萬(wàn)元并負(fù)責(zé)具體放貸業(yè)務(wù)。二被告人先后指使馬某甲、李某某等人用微信號(hào)qcd13****（以梁某某的身份注冊(cè)，昵稱(chēng)**貸、QQGame）、qy8889****（以高某某的身份注冊(cè)，昵稱(chēng)**貸客服）,在平?jīng)鲂畔⒏酆臀⑿排笥讶Πl(fā)布貸款信息，宣稱(chēng)“無(wú)抵押、放款快”等，誘騙被害人點(diǎn)擊鏈接、掃碼進(jìn)入貸款平臺(tái)，填錄姓名、身份證號(hào)碼、住址、聯(lián)系電話(huà)、銀行卡號(hào)等信息，史某某審核通過(guò)后即撥打所留電話(huà)號(hào)碼聯(lián)系被害人，添加微信好友，推廣貸款業(yè)務(wù)，并告知平臺(tái)收取貸款金額20%的服務(wù)費(fèi)，貸款期限一個(gè)月，月息25‰，逾期每天收取違約金50元，上門(mén)催收一次收取300元等貸款業(yè)務(wù)信息。如達(dá)成合議，史某某即通過(guò)微信發(fā)送電子版借條和轉(zhuǎn)賬委托書(shū)，由被害人下載打印后填寫(xiě)或抄寫(xiě)后捺印，并手持借條、轉(zhuǎn)賬委托書(shū)拍照，連同身份證正反面拍照后傳給**貸（QQGame）、**貸客服，其中，轉(zhuǎn)賬委托書(shū)約定將借款金額的20%作為貸款平臺(tái)服務(wù)費(fèi)轉(zhuǎn)給王某乙或席某某名下的銀行卡上，將借款金額的80%轉(zhuǎn)給被害人名下的銀行卡上，史某某審核同意后，安排高某某轉(zhuǎn)賬放款。借款到期后，被告人王某甲、史某某指使李某某、馬某乙采用打電話(huà)、發(fā)微信威脅恐嚇、上門(mén)催收、提起民事訴訟等手段索要借款本息。

自2018年7月至2019年2月，被告人王某甲、史某某給朱某某、王某丙、呂某某、張某某等80余人發(fā)放貸款?50萬(wàn)余元，非法獲利共計(jì)116111.53元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：受案登記表、立案決定書(shū)、拘留證、逮捕證等書(shū)證；證人馬某甲、李某某、高某某等人的證言；被害人朱某某、呂某某、張某某等人的陳述；被告人王某甲、史某某的供述和辯解；辨認(rèn)筆錄；視聽(tīng)資料等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某甲、史某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某甲、史某某以非法占有為目的，假借民間借貸之名，簽訂虛假借款協(xié)議，騙取他人財(cái)物，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某甲、史某某均認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人王某甲、史某某均有前科，建議分別判處被告人王某甲、史某某有期徒刑四年至五年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

涇川縣人民法院　

檢察官：李海霞

2020年11月9日　

附件：

1.被告人王某甲現(xiàn)羈押于涇川縣看守所，史某某現(xiàn)羈押于崇信縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)17冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》2份。