象山縣人民檢察院

起?訴?書

象檢刑訴〔2020〕1803號

被告人王某某，性別：**，1971年**月**日出生，公民身份號碼3302041971********，**族，原寧波市**企業(yè)管理咨詢有限公司員工，住浙江省寧波市鄞州區(qū)**街道**巷**號**室。因本案于2020年6月16日被象山縣公安局刑事拘留，次日被取保候審。

被告人李某某，性別：**，1987年**月**日出生，公民身份號碼3304111987********，**族，原寧波市**企業(yè)管理咨詢有限公司員工，住浙江省嘉興市秀洲區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2020年6月22日被象山縣公安局刑事拘留，同年7月16日被取保候審。

被告人金某某，性別：**，1993年**月**日出生，公民身份號碼3310231993********，**族，原寧波市**企業(yè)管理咨詢有限公司員工，住浙江省天臺縣**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2020年6月16日被象山縣公安局刑事拘留，次日被取保候審。

被告人方某某，性別：**，1992年**月**日出生，公民身份號碼3302811992********，**族，原寧波市**企業(yè)管理咨詢有限公司員工，住浙江省余姚市**鄉(xiāng)**村**號。因本案于2020年7月17日被象山縣公安局刑事拘留，同日被取保候審。

本案由象山縣公安局偵查終結，以被告人王某某、李某某、金某某、方某某涉嫌詐騙罪，于2020年11月5日向本院移送審查起訴。本院受理后已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，并依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經依法審查查明：

陳軍文（已判刑）為了獲取非法經濟利益，先后于2011年11月21日、2014年4月8日注冊成立寧波市**企業(yè)管理咨詢有限公司、寧波市甬銀匯通投資管理有限公司（對外均稱甬銀匯通），招募被告人王某某、李某某、金某某、方某某等人，逐步形成以陳軍文為首要分子，被告人王某某、李某某、金某某、方某某和秦某某、劉某某、崔某某、周某某、麻某某、韓某某、李某某、祝某某、林某某、應某某、張某某、黃某某、王某某、賴某某、朱某某、施某某、俞某某、夏某某、陳某某、盛某某、潘某某、李某某、泮某某、章某某、林某某、舒某某、畢某某、沈某某、倪某某、許某某、楊某某、胡某某、林某某、閻某某、潘某某、黃某某、寧某某、阮某某、時某某、蔣某某、馬某某、殷某某、金某某、董某某、童某某、楊某某、曹某某、羅某某（均已判刑）、陳某某、余某某、胡某某（均另案處理）等人為成員的惡勢力犯罪集團。2013年以來，該惡勢力犯罪集團假借車輛抵押貸款、房產抵押貸款、信用貸款等民間借貸為名誘使他人簽訂借款協議、抵押合同等相關“借貸”協議，通過收取“利息”“GPS押金”“履約保證金”“評估費”“咨詢費”等費用虛增貸款金額、制造虛假給付痕跡等方式設置“套路”形成虛假債權債務關系。在借款還款逾期時，通過多次撥打、言語威脅等方式電話催討、砸門窗、噴油漆、用膠水堵門鎖等方式上門催討以及擅自收回、扣押或變賣車輛強行索要錢財等違法犯罪手段，要求借款人提前歸還本息并索要逾期費、催收服務費、拖車費等。該惡勢力犯罪集團通過上述方式非法占有他人財物共計人民幣13053567.72元，造成惡劣的社會影響。具體違法犯罪事實如下：

（一）詐騙犯罪事實

該惡勢力犯罪集團下設業(yè)務部、風控部、結算部、法務部、資保部等部門及紹興、嘉興、慈溪、余姚、金華、義等分*公司。業(yè)務部對外通過在“融360”“卡卡寶金融服務平臺”等互聯網平臺發(fā)布廣告、電話推銷等方式，宣稱低息、快速放款，誘使余某某、劉某甲等800多名借款人以車輛或房產作為抵押前來借款。接著，由風控部對借款人資質進行審核后，和借款人簽訂借款協議、擔保合同、借款咨詢與服務協議等。協議中規(guī)定借款人逾期1天即認定違約，甬銀匯通有權拖車，借款人需要歸還本息、交納高額的違約金、逾期費、拖車費、催收服務費等。借款人上交車輛備用鑰匙1把，車輛上由甬銀匯通安裝GPS，同時出具協議金額的收條。協議簽定后，結算部根據風控部的放款單，以協議中約定的金額放款，后從借款人處收取“GPS?押金”“履約保證金”“評估費”“咨詢費”等費用。在借款人還款過程中，結算部負責統(tǒng)計還款金額等數據，并對逾期借款人進行電話催討。對經催討后未還款的借款人，結算部將名單交予資保部，由資保部繼續(xù)催討。資保部通過多次撥打、言語威脅等方式進行電話催討，通過砸門窗、噴油漆、用膠水堵門鎖等方式進行上門催討，或趁借款人不在，使用備用鑰匙或聯系他人開鎖擅自將車輛開走，并以短信或電話告知借款人到寧波慶豐橋倉庫，江北區(qū)半浦龍蝦園等地處理后續(xù)事宜。進而以扣車不還、變賣車輛相要挾，迫使借款人提前支付本金、利息，并支付高額的逾期費、拖車費、催收服務費等費用。

被告人王某某自2015年10至2018年6月先后任渠道部工作人員、“勝羽隊”業(yè)務員等，招攬借款人向甬銀匯通抵押借款，提交客戶資料至風控部審核，參與詐騙金額共計人民幣555559.04元。被告人李某某自2016年10月至2017年7月、2017年10月至2018年1月任嘉興分公司業(yè)務員，招攬借款人向甬銀匯通抵押借款，參與詐騙金額共計人民幣188545.13元。被告人金某某自2018年3月至6月任“勝羽隊”業(yè)務員，招攬借款人向甬銀匯通抵押借款，參與詐騙借款人夏蘭波、孫鑫、林某某共計人民幣33535.15元。被告人方某某自2016年12月至2018年2月任余姚**公司業(yè)務員，參與詐騙借款人俞某某、孫某某、陳某甲、姚某某、陳某某乙共計人民幣25887.47元。

（二）其他違法事實

2015年11月12日，周某某向甬銀匯通借款。2016年7月1日，甬銀匯通資保部人員因周某某逾期未還剩余款項至周某某家中，以砸門窗的方式進行催討。

2013年9月，吳某某、楊某丙夫婦以其母親杜某某在寧波市鎮(zhèn)海區(qū)**街道**路**號**室、**弄**號**室房屋作為抵押通過甬銀匯通向鄭某某借款人民幣500000元，甬銀匯通與楊某丙簽訂融資服務委托協議書，與鄭某某簽訂投資服務委托協議書。后吳某某、楊某丙夫婦逾期未還。**路**號**?室房產被鎮(zhèn)海區(qū)人民法院拍賣。拍賣款人民幣200000元歸還給鄭某某，陳某甲墊付人民幣300000元給鄭某某。2017?年左右，甬銀匯通資保部人員到鎮(zhèn)海區(qū)招寶山街道**弄**號**室的杜某某家中以噴油漆的方式進行催討。2018年11月，甬銀匯通資保部人員又用膠水堵門鎖的方式進行催討。2018年12月3日早上，閻某某、董某某、時某某強行將吳某某從鎮(zhèn)海區(qū)招寶山街道**弄**號**室?guī)У浇眳^(qū)慈城半浦龍蝦園進行催討，并于約7小時后將吳某某放走。

2017年7月20日，陳某丙以車輛浙BH3****抵押向甬銀匯通借款。2017年11月左右，因逾期未支付，甬銀匯通資保部人員將該車輛拖走。后在龍蝦園談判過程中，林某乙、閻某某、潘某乙與陳某丙發(fā)生爭執(zhí)，潘某乙毆打了陳某丙。

認定以上事實的證據如下：

1．書證：戶籍證明、到案經過、借款協議、擔保合同、借款咨詢與服務協議、企業(yè)信用信息公示報告、搜查證、搜查筆錄、扣押決定書、扣押清單、病歷資料及傷勢照片、情況說明、轉賬記錄、審計報告等；

2．證人溫某某、嚴某某、樓某某等人的證言；

3．被害人莫某某、袁某某、林某某、趙某某、馮某某、俞某某、孫某某等人的陳述；

4．被告人王某某、李某某、金某某、方某某及同案犯陳某某、秦某某、崔某某等人的供述與辯解；

5．辨認筆錄、搜查筆錄等；

６.電子數據：伙伴云表格、微信轉賬記錄等。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控的事實。被告人王某某、李某某、金某某、方某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人王某某、李某某、金某某、方某某參加惡勢力犯罪集團，以非法占有為目的，結伙虛構事實，隱瞞真相，騙取他人財物，被告人王某某數額特別巨大，被告人李某某數額巨大，被告人金某某、方某某數額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以詐騙罪追究刑事責任。被告人王某某、李某某、金某某、方某某系從犯，根據《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應當從輕或減輕處罰。被告人王某某、李某某、金某某、方某某到案后如實供述自己罪行，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人王某某有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣50000元；判處被告人李某某有期徒刑一年六個月，緩刑二年，并處罰金人民幣15000元；判處被告人金某某、方某某有期徒刑十個月，緩刑一年，并處罰金人民幣5000元。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

象山縣人民法院

檢察官：張華清???????????????????????????????????????????????????????2020年11月11日

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附件：1.被告人王某某、李某某、金某某、方某某現取保候審在家；

認罪認罰具結書4份；

其他移送材料詳見清單。