甘肅省隴南市徽縣人民檢察院　

起?訴?書

徽檢公訴刑訴〔2020〕34號(hào)　

　　被告人王某某，男，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6226301982********，漢族，初中，無(wú)業(yè)，戶籍所在地甘肅省隴南市徽縣，住甘肅省徽縣***鄉(xiāng)**村**社，2013年6月11日因非法占用農(nóng)用地案，被徽縣公安局取保候?qū)彙?019年12月5日因涉嫌騙取貸款罪被徽縣公安局刑事拘留，經(jīng)徽縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年12月13日被徽縣公安局執(zhí)行逮捕。無(wú)前科。

本案由甘肅省徽縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌非法占用農(nóng)用地罪、非法采礦罪、騙取貸款罪，于2020年2月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年2月12日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年3月11日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月3日補(bǔ)查重報(bào)；延長(zhǎng)審查起訴期限一次（2020年5月4日至2020年5月18日）。于2020年5月18日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年6月19日補(bǔ)查重報(bào)。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人王某某從2004年開(kāi)始用自己名義或冒用他人名義虛構(gòu)貸款用途多次從多家信用社騙取貸款。

被告人王某某以自己名義或冒用他人名義編造收購(gòu)、收糧、周轉(zhuǎn)等借款理由從**信用社共貸款15筆，金額172.5萬(wàn)元，歸還本金2萬(wàn)元，剩余170.5萬(wàn)元貸款至今未還。其中，被告人王某某以自己名義貸款3筆計(jì)38萬(wàn)；以其前妻高某某的名義貸款1筆17萬(wàn)元；冒用其朋友李某名義貸款1筆18萬(wàn)元；冒用楊某某、文某某、楊某某、王某甲、杜某某、李某某、田某某、曹某某、杜某、張某某名義，私刻印章，虛構(gòu)貸款用途，貸款10筆，計(jì)99.5萬(wàn)元。

被告人王某某以自己名義或借用、冒用他人名義編造收購(gòu)、收糧、周轉(zhuǎn)等借款理由從**信用社共貸款8筆，金額共計(jì)83萬(wàn)元，至今未還。其中，編造肖某某、陳某名字貸款2筆計(jì)14萬(wàn)元；以高某甲名義貸款9萬(wàn)元；假冒石某某名義抵押貸款20萬(wàn)元；以李某名義貸款10萬(wàn)元；以焦某某名義貸款10萬(wàn)元；以自己名義貸款2筆計(jì)20萬(wàn)元。

被告人王某某以自己名義或借用、冒用他人名義編造收購(gòu)、收糧、周轉(zhuǎn)等借款理由從**信用社共貸款5筆，金額共計(jì)53.7萬(wàn)元，至今未還。其中，王某某以自己名義貸款3筆計(jì)33.7萬(wàn)元；以高某某名義貸款1筆10萬(wàn)元；以王某乙名義貸款1筆10萬(wàn)元。

被告人王某某以自己名義或冒用他人名義編造收購(gòu)、收糧、周轉(zhuǎn)等借款理由從**信用社共貸款3筆，金額共計(jì)30萬(wàn)元，至今未還。其中，假冒劉某某名義貸款8萬(wàn)元；以自己名義貸款2筆10萬(wàn)元、12萬(wàn)元，計(jì)22萬(wàn)元。

被告人王某某以自己名義或借用、冒用他人名義編造收購(gòu)、收糧、周轉(zhuǎn)、購(gòu)房等借款理由從**信用社共貸款25筆，金額共計(jì)143萬(wàn)元，償還21.7萬(wàn)元，還剩121.3萬(wàn)元至今未還。其中，2007年10月24日王某某以自己和李某名義各貸款10萬(wàn)元，計(jì)20萬(wàn)元；2007年11月13日王某某以自己名義貸款10萬(wàn)元，于2009年7月18日進(jìn)行轉(zhuǎn)貸；2008年1月22日、2008年3月3日王某某用蘇某某名義貸款2筆10萬(wàn)元，計(jì)20萬(wàn)元；2008年1月22日王某某以李某乙名義貸款10萬(wàn)元，2009年9月2日轉(zhuǎn)貸到自己名下；2008年11月11日以毛某某、張某甲、石某、嚴(yán)某某名義分別貸款2.5萬(wàn)元、2.5萬(wàn)元、2萬(wàn)元、3萬(wàn)元，計(jì)10萬(wàn)元；2008年12月11日以韓某某名義貸款1筆3萬(wàn)元；2008年12月11日以王某丙名義用吳某某房產(chǎn)證做抵押貸款15萬(wàn)元；以周某某名義用何某某房產(chǎn)證抵押貸款10萬(wàn)元；2009年11月8日以許某某名義貸款3萬(wàn)元；2010年6月以張某乙名義貸款3萬(wàn)元；2009年11月6日以文某甲名義貸款3萬(wàn)元，2011年6月16日還3000元后將2.7萬(wàn)轉(zhuǎn)貸到馬某某名下；2009年2月21日以趙某名義貸款3萬(wàn)元，還1000元后將2.9萬(wàn)元轉(zhuǎn)貸；2009年2月19日以張某丁名義貸款3萬(wàn)元，還本金1000元，轉(zhuǎn)貸2.9萬(wàn)元；2009年2月以唐某名義貸款3萬(wàn)元，還本金2000元，轉(zhuǎn)貸2.8萬(wàn)元；2009年2月18日以林某某名義貸款3萬(wàn)元，后還1000元，2014年3月14日還清；2009年2月20日以卞某某名義貸款3萬(wàn)元；2009年8月23日以張某某名義貸款3萬(wàn)元。以康某某名義貸款4萬(wàn)，于2014年還清；以劉某名義貸款2筆4萬(wàn)、10萬(wàn)，計(jì)14萬(wàn)，于2014年還清。

被告人王某某以自己名義或冒用他人名義編造收購(gòu)、收糧、周轉(zhuǎn)等借款理由從**信用社共貸款6筆，金額共計(jì)47萬(wàn)元，至今未還。其中，以王某名義貸款3萬(wàn)元；以王某丙名義貸款3萬(wàn)元；以穆某某名義貸款3萬(wàn)元；以趙某名字貸款15萬(wàn)元；以高某名義貸款3萬(wàn)元；以趙某名字貸款20萬(wàn)元。

被告人王某某以自己名義或冒用他人名義編造收購(gòu)、收糧、周轉(zhuǎn)等借款理由從**信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部共貸款15筆，金額共計(jì)66.5萬(wàn)元，至今未還。其中，以馬某某名義貸款4萬(wàn)元；以肖某某名義貸款4萬(wàn)元；以鄭某某名義貸款5萬(wàn)元；以王某甲名義貸款4.5萬(wàn)元；以張某某名義貸款8萬(wàn)元；以張某某名義貸款6萬(wàn)元；以李某某名義貸款3萬(wàn)元；以馬某某名義貸款2筆4萬(wàn)元、3萬(wàn)元；以李某某名義貸款2筆6萬(wàn)元、3萬(wàn)元；以馬某某名義貸款7萬(wàn)元；以劉某某名義貸款5萬(wàn)元；以李某某名義貸款4萬(wàn)元；

后被告人王某某歸還石某某名下20萬(wàn)元，王某甲名下10萬(wàn)元，李某名下18萬(wàn)元，高某某名下17萬(wàn)元，李某某名下10萬(wàn)元，許某某名下3萬(wàn)元，張某乙名下3萬(wàn)元，張某某名下3萬(wàn)元，馬某某名下2.7萬(wàn)元，計(jì)86.7萬(wàn)元。

以上被告人王某某以自己名義或假冒他人名義從**信用社共貸款本金595.7萬(wàn)元，償還了110.4萬(wàn)元（平時(shí)轉(zhuǎn)貸時(shí)償還23.7萬(wàn)元，后又償還86.7萬(wàn)元），還有本金485.3萬(wàn)元及80余萬(wàn)元利息未歸還。

2019年12月5日被告人王某某主動(dòng)電話聯(lián)系公安民警，告知其所在位置，等待公安民警將其抓獲，?到案后能如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，確有悔罪表現(xiàn)，具有自首情節(jié)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：徽縣公安局受案登記表、立案決定書、拘留證、批準(zhǔn)逮捕決定書、逮捕證、起訴意見(jiàn)書、不動(dòng)產(chǎn)登記信息查詢結(jié)果證明、徽縣農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、工商銀行、甘肅銀行、徽縣農(nóng)村信用社、郵政銀行、查詢存款通知書及結(jié)果、徽縣信用社貸款資料、（自首）情況說(shuō)明；2.證人張某某、王某某、曹某某、張某某、杜某、杜某某、王某甲、楊某某、文某某、李某、張某乙、吳某某、趙某、趙某、蘇某某、毛某某、韓某某、何某某、王某、穆某某、高某、剡某、龍某某、鄭某某、王某乙、賈某某、王某丁、張某丙、袁某某、田某甲、石某甲、張某甲、高某丙、胡某、劉某甲、王某、林某某、康某某、王某丙、許某某、唐某、卞某某、張某丁、文某甲、張某某、楊某某、石某、嚴(yán)某某、齊某某的證言；3.被告人王某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某某以自己名義或假冒他人名義，虛構(gòu)貸款用途，從徽縣信用社共貸款601.9萬(wàn)元，尚有491.5萬(wàn)元未歸還，給徽縣信用社造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某某具有自首情節(jié)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人王某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。綜上，建議判處被告人王某某三年以下有期徒刑并處罰金。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

徽縣人民法院　

檢??察??官：吳明強(qiáng)

檢察官助理：楊??揚(yáng)

2020年7月15日　

附件：

1.被告人王某某現(xiàn)羈押于徽縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)12冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。