深圳市南山區(qū)人民檢察院　

起?訴?書(shū)

深南檢刑訴〔2020〕569號(hào)　

被告人王健，男，1962年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4502051962********，漢族，專(zhuān)科文化，戶(hù)籍所在地廣東省深圳市南山區(qū)，住廣東省深圳市南山區(qū)**，在深圳市**實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司工作。因犯騙取貸款罪于2015年5月29日被深圳市福田區(qū)人民法院判處有期徒刑二年六個(gè)月，暫予監(jiān)外執(zhí)行二年六個(gè)月，于2017年7月29日?qǐng)?zhí)行期滿(mǎn)；因騙取貸款嫌疑，于2019年9月5日被深圳市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有騙取貸款罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月30日被深圳市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由深圳市公安局偵查終結(jié)，以被告人王健涉嫌騙取貸款罪，于2019年11月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年12月31日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年1月31日補(bǔ)查重報(bào)；于2020年2月27日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年3月26日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年12月28日、2020年4月27日延長(zhǎng)審查起訴期限。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人王健為深圳市**運(yùn)輸有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**公司，法定代表人王某某，系王健之弟）實(shí)際控制人。被害單位深圳南山**村鎮(zhèn)銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**銀行），住所地位于深圳市南山區(qū)高新南一道**大廈。

2014年1月，被告人王健到**銀行申請(qǐng)貸款，因不符合貸款條件未成功。為從**銀行申請(qǐng)到貸款，王健經(jīng)溫某某（已判決）介紹認(rèn)識(shí)聲稱(chēng)有房產(chǎn)可提供抵押擔(dān)保辦理貸款的袁某某（已判決）。2014年5月，被告人王健在明知自己不具備貸款資質(zhì)的情況下，從深圳市興**針織制品有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)興**公司）法定代表人、實(shí)際控制人屈某某處借走興**公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、公司公章，以**公司、興**公司為貸款主體，向**銀行申請(qǐng)貸款，袁某某則提供惠州市惠東縣平山紅光蓮花地豬倉(cāng)地段萬(wàn)隆新城**商鋪房產(chǎn)辦理抵押擔(dān)保手續(xù)。

2014年8月26日、27日，**銀行分別發(fā)放貸款1000萬(wàn)人民幣給**公司和興**公司，共計(jì)人民幣2000萬(wàn)元，上述2000萬(wàn)元人民幣分別轉(zhuǎn)入袁某某、溫某某、肖某某等人控制的多家公司。2014年8月28日，**銀行發(fā)現(xiàn)袁某某提供的用于抵押的房產(chǎn)證及抵押登記手續(xù)均為虛假，陸續(xù)向袁某某追回人民幣751萬(wàn)元，目前**銀行仍損失貸款本金1249萬(wàn)元人民幣。

2017年4月18日，袁某某因本案中騙取**銀行貸款的犯罪事實(shí)被深圳市中級(jí)人民法院判處有期徒刑四年，溫某某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪被判處有期徒刑三年六個(gè)月。

2019年9月4日，公安機(jī)關(guān)到被告人王健位于深圳市南山區(qū)**豪景苑**家中與其通電話要求配合民警工作后，王健主動(dòng)返回家中被民警帶走。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王健對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：受案登記表、立案決定書(shū)、控告書(shū)、被告人身份信息、抓獲經(jīng)過(guò)、檢查筆錄、**銀行營(yíng)業(yè)執(zhí)照、授權(quán)委托證明書(shū)、金融許可證、**銀行進(jìn)賬單、借款借據(jù)、入賬通知單、客戶(hù)授信申請(qǐng)表、抵押合同、抵押物清單、房地產(chǎn)權(quán)證、抵押證明、貸款合同、承諾書(shū)、借款合同、房產(chǎn)租房合同、**公司、興**公司、河源市**陶瓷有限公司、深圳市**創(chuàng)新科技有限公司、深圳市**供應(yīng)鏈管理有限公司信息材料、**銀行貸款相關(guān)合同、汽車(chē)銷(xiāo)售合同、采購(gòu)合同、深圳前海法院民事訴訟相關(guān)材料、情況說(shuō)明、前科材料、溫某某借款合同、涉案銀行流水交易明細(xì)等；2.證人證言：證人袁某某、王某乙、溫某某、肖某某、王健、唐某甲、屈某某的證言；3.被害人陳述：被害人單位委托人唐某乙的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人王健的供述與辯解；5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：溫某某、肖某某的辨認(rèn)筆錄；6.視聽(tīng)資料：訊問(wèn)和入所視頻光盤(pán)兩張、工商銀行流水光盤(pán)一張。

本院認(rèn)為，被告人王健以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人王健在共同犯罪中起次要作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。犯罪后被告人王健自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，是自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

深圳市南山區(qū)人民法院

檢察員：王倩

2020年5月11日

附：

????1.被告人王健現(xiàn)羈押在深圳市南山區(qū)看守所；

2.案卷材料和證據(jù)捌冊(cè)；

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份；

4．《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》一份。