湖北省荊門市東寶區(qū)人民檢察院

起?訴?書

東檢二部刑訴〔2020〕99號(hào)

被告人王某某，女，1968年**月**日出生，身份證號(hào)碼4208021968********，漢族，高中肄業(yè)，個(gè)體工商戶，戶籍所在地湖北省荊門市東寶區(qū)**號(hào)，住湖北省荊門市掇刀區(qū)**小區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌非法拘禁罪,于2019年8月24日被荊門市公安局東寶分局刑事拘留，同年9月27日因涉嫌非法拘禁罪、非法經(jīng)營(yíng)罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由荊門市公安局東寶分局執(zhí)行，同年11月27日荊門市公安局東寶分局對(duì)其取保候?qū)彙?/span>

本案由荊門市公安局東寶分局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年8月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年8月5日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年9月，王某某租用荊門市東寶區(qū)**市場(chǎng)4樓從事化妝品個(gè)體經(jīng)營(yíng)，其先后以商戶名為荊門市個(gè)體工商戶黃某（商戶編碼84353205331OOCZ），個(gè)體工商戶黃某某（商戶編碼?843532058******)、荊門**辦**家具有限公司（商戶編碼88753D050210160）的名義申領(lǐng)3臺(tái)POS機(jī)終端，并以口口相傳、發(fā)宣傳小卡片的方式宣傳其從事代還信用卡業(yè)務(wù)。2019年5月至8月間，王某某在未發(fā)生真實(shí)商品交易情況下，利用POS機(jī)終端為自己套現(xiàn)或?yàn)樾庞每ǔ挚ㄈ藲w還信用卡欠款后，再以虛構(gòu)交易的方式為張某某、周某某、毛某某、張某等39名信用卡持卡人刷卡套取現(xiàn)金（俗稱養(yǎng)卡），向持卡人收取0.6%-1.5%不等的手續(xù)費(fèi)，從中賺取非法利益，非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額共計(jì)人民幣5118401元，違法所得數(shù)額為人民幣51303元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：POS機(jī)交易記錄、銀行交易流水記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄等；2.物證：POS機(jī)、手機(jī)、信用卡等；3.證人證言：證人張某某、周某某、毛某某等44人的證言；4.被告人王某某供述與辯解；5.現(xiàn)場(chǎng)搜查筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)，被告人王某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某某違反國(guó)家規(guī)定，在無真實(shí)交易的情況下，使用POS機(jī)終端為自己或他人套現(xiàn)，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條第三項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖北省荊門市東寶區(qū)人民法院

檢察官?袁榮勤

檢察官助理?李潤(rùn)東

2020年8月14日

附件：1.被告人王某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

??2.案卷材料和證據(jù)10冊(cè)。

??3.《案件材料移送清單》1份及相關(guān)物證。