西安市長(zhǎng)安區(qū)人民檢察院

起訴書(shū)

長(zhǎng)檢二部刑訴〔2020〕104號(hào)

被告人王某某，女，1981年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6204211981********，漢族，大專(zhuān)文化，戶(hù)籍所在地甘肅省白銀市靖遠(yuǎn)縣**鄉(xiāng)**村**社**號(hào)，案發(fā)前住長(zhǎng)安區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室，系西安金融財(cái)貿(mào)專(zhuān)修學(xué)院類(lèi)案的業(yè)務(wù)員。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月15日被西咸新區(qū)公安局灃東新城分局刑事拘留，2020年1月22日經(jīng)西安市長(zhǎng)安區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)被依法逮捕。

本案由西咸新區(qū)公安局灃東新城分局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。因案情復(fù)雜，本院于2020年4月20日依法延長(zhǎng)審查起訴期限十五日，經(jīng)審查，本案部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2020年4月29日將案件退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)補(bǔ)查后于2020年5月28日重新移送審查起訴，現(xiàn)已審查終結(jié)。根據(jù)本案案情并征詢(xún)被告人意見(jiàn)，建議適用認(rèn)罪認(rèn)罰簡(jiǎn)易程序?qū)徖肀景浮?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2008年8月，姚某某以西安金融財(cái)貿(mào)專(zhuān)修學(xué)院借款建校為名，違反相關(guān)金融規(guī)定，組織業(yè)務(wù)員向社會(huì)不特定人非法高息集資，后為逃避打擊，又成立陜西匯衡創(chuàng)業(yè)投資有限公司，繼續(xù)開(kāi)展非法集資業(yè)務(wù)。姚某某將非法集資所得大部分用于投資其他項(xiàng)目或揮霍，僅有極少部分用于學(xué)院建設(shè)。被告人王某某即是該系列非法吸收公眾存款案的業(yè)務(wù)員。2008年，被告人王某某經(jīng)鄰居介紹，認(rèn)識(shí)西安金融財(cái)貿(mào)專(zhuān)修學(xué)院工作人員馬某某，后進(jìn)入財(cái)貿(mào)學(xué)院上班。2009年3月，被告人王某某被分配至學(xué)院內(nèi)吳某某組當(dāng)非法吸收公眾存款業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)員，經(jīng)過(guò)培訓(xùn)后即開(kāi)展非法集資業(yè)務(wù)。王某某的業(yè)務(wù)返點(diǎn)為25%，募集資金金額到30萬(wàn)元以上后返點(diǎn)為27%，金額越高返點(diǎn)越高。從2009年3月至2013年年初，被告人王某某通過(guò)給客戶(hù)承諾一年返點(diǎn)24%-25%向不特定人群吸收存款，在西安東郊韓森寨、西郊遠(yuǎn)東公司、北郊鳳城七路一帶向180余名群眾募集基準(zhǔn)本金861萬(wàn)元，返點(diǎn)金額80.34萬(wàn)元，群眾實(shí)際繳款金額780.66萬(wàn)元，返還金額14.91萬(wàn)元，實(shí)際損失765.75萬(wàn)元。被告人王某某非法獲利約50萬(wàn)元。案發(fā)后在被告人王某某的興業(yè)銀行賬戶(hù)凍結(jié)資金8萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.??報(bào)案材料、立案決定書(shū)。

2.??被害人陳述。

3.??案件偵破情況說(shuō)明。

4.??相關(guān)證人證言。

5.??相關(guān)合同及收據(jù)復(fù)印件。

6.??其他相關(guān)書(shū)證材料。

7.??辨認(rèn)筆錄。

8.??司法鑒定意見(jiàn)書(shū)。

9.??被告人賬戶(hù)凍結(jié)通知書(shū)。

10.??被告人的供述及辯解。

11.??被告人戶(hù)籍信息。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控的犯罪事實(shí)。被告人王某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某某違反國(guó)家金融管理法規(guī)，以高額利息為誘惑，向社會(huì)上不特定的人群非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，涉嫌非法吸收公眾存款罪。歸案后，被告人王某某認(rèn)罪態(tài)度較好，有坦白情節(jié)，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，現(xiàn)提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

西安市長(zhǎng)安區(qū)人民法院

檢察官：劉宏剛

2020年6月18日

附件：

1.被告人現(xiàn)羈押于西安市看守所。

2.案卷材料十二冊(cè)。

3.電子卷宗光盤(pán)一張。