浙江省永康市人民檢察院

起?訴?書

永檢檢二刑訴〔2019〕169號(hào)

被告人王某甲，男性，1980年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3307221980********，漢族，初中文化程度，家住浙江省金華市永康市**街道**弄**號(hào)。因本案于2019年6月27日被永康市公安局刑事拘留，同年8月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)被依法執(zhí)行逮捕。

本案由永康市公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年9月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本案經(jīng)退回補(bǔ)充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

2012年3月至2013年5月期間，被告人王某甲以購(gòu)買廠房、廠里資金周轉(zhuǎn)等為由，以月利2分至6分不等的高額利息為誘餌，在未經(jīng)相關(guān)主管部門審批的情況下，向社會(huì)不特定公眾顏某某、胡某丁、何某某等24人借款達(dá)2986萬元,所借款項(xiàng)用于購(gòu)買地皮、償還借款，支付借款人利息等。后因資金鏈斷裂，無法償還后外逃。至案發(fā)歸還本金441萬元，支付利息至少275萬元。具體事實(shí)如下：

1、2012年8月15日，被告人王某甲以月利2分向被害人顏某某借款人民幣400萬元，至案發(fā)，至少支付利息28萬元，未歸還本金。

2、2012年8月9日，被告人王某甲以月利2分向被害人胡某丁借款人民幣20萬元。至案發(fā)，至少支付利息2萬元，未歸還本金。

3、2012年11月30日，被告人王某甲以月利2分向被害人何某某借款人民幣30萬元。至案發(fā)，已支付利息6000元，未歸還本金。

4、2013年5月7日，被告人王某甲以購(gòu)買廠房為由，以月利2分向被害人程某甲（王某乙的丈夫）借款人民幣50萬元。至案發(fā)，未歸還本金。

5、2013年4月15日，被告人王某甲以月利2分向被害人黃某某借款人民幣40萬元。至案發(fā)，未歸還本金。

6、2012年5月26日至2013年1月18日期間，被告人王某甲以月利2分向被害人王某丙多次借款人民幣共200萬元。至案發(fā)，支付利息至少25萬元，未歸還本金。

7、2012年10月17日，被告人王某甲以月利5分向被害人胡某甲借款人民幣40萬元。至案發(fā)，支付利息96000元，未歸還本金。

8、2013年1月18日，被告人王某甲以購(gòu)買廠房為由，以月利2分向被害人王某甲借款人民幣40萬元。至案發(fā)，支付利息16000元，未歸還本金。

9、2012年12月25日，被告人王某甲以月利2分向被害人池某某（范某乙妻子）借款人民幣20萬元。至案發(fā)，支付利息至少16000元，未歸還本金。

10、2012年10月8日，被告人王某甲以月利2分向被害人范某甲借款人民幣100萬元。至案發(fā)，支付利息至少14萬元，未歸還本金。

11、2013年1月7日至3月8日期間，被告人王某甲以月利2.5分三次向被害人陳某甲借款人民幣共計(jì)350萬元。至案發(fā)，支付利息10萬元，歸還本金100萬元。

12、2012年12月20日，被告人王某甲月利2.5分向被害人朱某甲借款人民幣50萬元。至案發(fā)，支付利息17萬余元，?未歸還本金。

13、2012年6月至2012年9月18日，被告人王某甲以月利2分向被害人舒某某多次借款共計(jì)人民幣320萬元。至案發(fā)，支付利息19萬，?歸還本金至少100萬元。

14、2012年8月16日，被告人王某甲以月利3分向被害人王某丁借款人民幣150萬元。至案發(fā)，支付利息31.5萬元，未歸還本金。

15、2012年3月14日，被告人王某甲以月利2.5分向被害人朱某乙借款人民幣25萬元。至案發(fā)，支付部分利息，未歸還本金。

16、2012年10月26日，被告人王某甲以月利2.5分向被害人朱某丙借款人民幣60萬元。至案發(fā)，支付利息9萬元，未歸還本金。

17、2012年2月28日，被告人王某甲以月利2.5分向被害人陳某乙借款人民幣60萬元。至案發(fā)，支付利息19萬元，未歸還本金。

18、2012年10月10日起，被告人王某甲以月利3至4分向被害人程某乙借款人民幣共400萬元。至案發(fā)，支付利息至少60萬元，已歸還本金150萬元。

19、2012年9月16日至11月15日期間，被告人王某甲以月利5至6分向被害人陳某丁累計(jì)借款人民幣共計(jì)140萬元。至案發(fā)，已歸還40萬元。

20、2013年4月3日，被告人王某甲以月利3分向被害人陳某丙借款人民幣70萬元。至案發(fā)，未歸還本金。

21、2012年9月12日至2013年5月14日，被告人王某甲以月利3分向被害人胡某乙累計(jì)借款人民幣51萬元。至案發(fā)，至少支付利息1.2萬元，歸還本金11萬元。

22、2012年11月16日，被告人王某甲以月利2.8分向被害人李某某借款人民幣50萬元。至案發(fā)，支付利息7萬元，未歸還本金。

23、2012年9月22日，被告人王某甲以月利4分向被害人林某某（馬某某丈夫）借款人民幣150萬元。至案發(fā)，支付利息18萬元，歸還本金40萬元。

24、2012年12月21日，被告人王某甲月利2分向被害人胡某丙借款人民幣170萬元。至案發(fā)，未歸還本金。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、身份證明、到案經(jīng)過、銀行轉(zhuǎn)賬憑證、借條、銀行流水等書證；

2、證人施某某等人的證言；

3、被害人嚴(yán)某某、胡某丁、何某某、程某甲等人的陳述；

4、被告人王某甲的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人王某甲違反國(guó)家金融管理制度，未經(jīng)政府相關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾非法存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某甲歸案后如實(shí)供述其罪行，同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

永康市人民法院

檢察員：呂瑩盈

2019年12月17日

附：

????1.被告人王某甲現(xiàn)羈押于永康市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)肆冊(cè)。