通山縣人民檢察院

起?訴?書

通檢公訴刑訴〔2019〕267號

被告人王某甲，曾用名王某乙，男，1982年**月**日出生，居民身份證號碼4223261982********，漢族，高中，無業(yè)，戶籍所在地湖北省通山縣，住通山縣**鎮(zhèn)**社區(qū)**小區(qū)**號，無前科，因涉嫌貸款詐騙罪、偽造國家機關證件罪，經(jīng)通山縣人民檢察院批準，于2019年4月3日被通山縣公安局逮捕。

本案由通山縣公安局偵查終結，以被告人王某甲涉嫌貸款詐騙罪、偽造國家機關證件罪，于2019年5月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年5月30日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年6月28日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年7月25日補查重報；本院于2019年8月22日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年9月20日補查重報。

經(jīng)依法審查查明：

2014-2016年期間，被告人王某甲與他人合伙在通羊鎮(zhèn)文博路和通羊鎮(zhèn)石宕村一組分別建成一梯兩戶和一梯一戶均為七層的樓房。因該房在建造前沒有辦理相關手續(xù)，無法辦理房屋所有權證。于是被告人王某甲在2016年6月17日和2016年10月13日授意通山“德林廣告”店店主陳某甲分別偽造了所有權人為黃某某，建設地點在文博路和所有權人為殷某甲，建設地點在石宕村一組的《建設工程用地許可證》、《土地證》、《建設工程規(guī)劃許可證》、《建設工程竣工驗收規(guī)劃條件核實證明》?(以下簡稱“四證”)。被告人王某甲向房管部門提交了偽造的“四證”，申請辦理了房屋所有權人為黃某某，房屋坐落于石宕畈開發(fā)區(qū)的房屋所有權總證二本和房屋所有權人為殷某甲，房屋坐落于石宕村一組的房屋所有權總證一本。

2016年6月至2017年4月，被告人王某甲將黃某某房屋所有權總證分戶給李某甲等5人，申請辦理了房權證14本，將殷某甲房屋所有權總證分戶，申請辦理了房權證4本。被告人王某甲在申辦將總證分戶給李某甲等人過程中，偽造了8份契稅稅收完稅證明。

2016年9月起，被告人王某甲將李某甲、黃某某位于石宕畈開發(fā)區(qū)七本房權證，殷某甲在石宕村一組的三本房權證，以及明知是不實申報獲取的李某甲、朱某某位于幸福小區(qū)、吳某甲位于石宕村五組、袁某某位于石宕畈開發(fā)區(qū)白云路東側、被告人王某甲本人位于光榮院后的房權證和明知是偽造的徐某某用位于洋河金灣旁焦某某的房權證拿到銀行做貸款抵押擔保，先后借朱某乙、鄒某某等16人名義為被告人在通山農(nóng)村商業(yè)銀行慈口、寶石、廈鋪支行申請貸款，共詐騙貸款16筆計245萬元。貸款資金被被告人王某甲用于償還個人債務、高利貸、賭博及其他個人開支。事后，被告人王某甲歸還部分銀行貸款，尚欠貸款本金1635918元。2017年11月，被告人王某甲外出不歸失去聯(lián)系，直至被抓獲到案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.?到案經(jīng)過、戶籍證明、報案材料、通山縣稅務局、自然資源和規(guī)劃局等部門的證明材料等書證；2.銀行卡等物證；3.證人陳某甲、王某丙、朱某丙、黃某某、殷某甲、張某甲、吳某乙、陳某乙、朱某丁、李某甲、朱某乙、袁某乙、某某某、汪某甲、殷某乙、朱某戊、夏某某、李某乙、程某某、張某乙、吳某甲、趙某某、方某某、汪某乙、譚某某、游某某、徐某甲、徐某乙的證言;?4.被告人王某甲的供述與辯解；5.?辨認筆錄。

本院認為，被告人王某甲以非法占有為目的，使用不實申報獲取的產(chǎn)權證明作擔保，詐騙銀行貸款，數(shù)額特別巨大。另外被告人王某甲偽造國家機關證件，向房產(chǎn)部門申請辦理了房產(chǎn)證，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條、第二百八十條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以貸款詐騙罪、偽造國家機關證件罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

通山縣人民法院

檢??察??員：??程正龍

2019年10月16日

附：

1.被告人現(xiàn)羈押于通山縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)七冊。

3.證據(jù)目錄一份。