浙江省寧波市海某某人民檢察院

起??訴??書(shū)

甬海檢一部刑訴〔2020〕1027號(hào)

被告人王某某，男，1981年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302051981********，漢族，初中文化，住浙江省寧波市海某某**幢**號(hào)**室。因本案于2019年11月14日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月20日被依法逮捕。

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌詐騙罪，于2020年2月19日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

2016年初至2017年底，馮某某（另案處理）先后在寧波市海某某天一豪景、恒隆中心以天豪公司（未注冊(cè)登記）名義從事放貸業(yè)務(wù)，并雇傭金某某、虞路東虞某某、黃某某、陳某某（均另案處理）等人為催收人員，由被告人王某某等人作為中介介紹借款人，假借民間借貸之名，設(shè)置套路，收取平臺(tái)管理費(fèi)、家訪費(fèi)等費(fèi)用，誘使被害人簽訂雙倍金額或高于借款金額的借款協(xié)議、借條并進(jìn)行拍照，制造虛高的資金流水，約定每周一期的還款期限，在被害人未能如期還款的情況下，由催討人員通過(guò)電話、上門(mén)言語(yǔ)威脅催討，或馮某某指使他人以兩倍或高于借款金額的借條提起訴訟等方式逼迫被害人或其近親屬支付高額利息費(fèi)、逾期費(fèi)、上門(mén)費(fèi)等名目的虛高借款金額，從中騙取被害人錢(qián)財(cái)?，F(xiàn)已查明的事實(shí)如下：

1、2016年4月至2017年5月，被害人周某甲先后五次向天豪公司借款共計(jì)18萬(wàn)元（單位：人民幣元，下同），扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用實(shí)際到手135770元，其中前兩次通過(guò)被告人王某某介紹，王某某收取中介費(fèi)4800元，馮某某等人誘使周某甲簽下雙倍金額的借條并拍照，周某甲共計(jì)還款314670元，2018年7月馮某某退還周某甲3萬(wàn)元，故周某甲實(shí)際被騙153700元。期間，陳某某、黃某某、虞某某等人先后通過(guò)電話或上門(mén)催討迫使周某乙紅還款。通過(guò)被告人王某某介紹，實(shí)際騙得27100元。

2、2016年6月至10月，被害人桑前峰多次向天豪公司借款共計(jì)12萬(wàn)元，扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用實(shí)際到手80000元，其中前兩次通過(guò)被告人王某某介紹，王某某收取中介費(fèi)4080元，馮某某誘使桑前峰簽下雙倍金額的借條，桑前峰逾期還款后，馮某某指使他人電話及上門(mén)催討，桑前峰共計(jì)還款120720元，實(shí)際被騙44800元。其中，通過(guò)被告人王某某介紹，實(shí)際騙得40080元。

3、2016年3月至2017年1月，被害人竺某某多次向天豪公司借款共計(jì)27.5萬(wàn)元，扣除各項(xiàng)虛增費(fèi)用實(shí)際到手197880元，其中第一筆通過(guò)被告人王某某介紹，王某某收取中介費(fèi)500元，馮某某誘使竺某某簽下雙倍金額借條，竺某某逾期還款后，馮某某指使他人電話、上門(mén)催討，竺某某共計(jì)還款253722元，實(shí)際被騙56342元。其中，通過(guò)被告人王某某介紹，實(shí)際騙得14940元。

綜上，被告人王某某詐騙金額共計(jì)82120元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書(shū)證：常住人口信息、到案經(jīng)過(guò)、銀行卡和微信及支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、起訴狀、借條、借款協(xié)議、情況說(shuō)明等；

2、證人證言：證人包某某、周某丙、倪某某、楊某某珠等的證言；

3、被害人周某甲、桑前峰、竺某某的陳述；

4、被告人王某某的供述與辯解、同案參與人馮某某、虞某某、陳某某、黃某某、金某某、顏某某的供述與辯解；

5、辨認(rèn)筆錄；

6、電子數(shù)據(jù)：光盤(pán)一張。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人王某某以非法占有為目的，伙同他人虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，采用套路貸的形式騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人在共同犯罪中起次要、輔助作用，系從犯，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此??致

寧波市海某某人民法院

?????????????????????????????????檢??察??官???康?丹

???????????????????????????????????2020年6月18日

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附：

1、被告人王某某現(xiàn)羈押于寧波市海某某看守所；

2、隨案移送案卷六冊(cè)。