寶某某人民檢察院

起?訴?書

寶檢一部刑訴〔2019〕56號

被告人王某某，男，1989年**月**日出生，居民身份證號碼4104221989********，漢族，初中文化，非中共黨員，現(xiàn)住河南省葉縣**鎮(zhèn)**村**號，系“**公司”平頂山營業(yè)部**。因涉嫌詐騙罪，于2019年2月5日被葉縣公安局葉邑派出所抓獲并于當(dāng)日臨時(shí)羈押于葉縣看守所；因涉嫌詐騙罪，于2019年2月14日被寶某某公安局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，于2019年3月20日經(jīng)寶某某人民檢察院批準(zhǔn)，次日被寶某某公安局執(zhí)行逮捕。

本案由寶某某公安局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌詐騙罪，于2019年5月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年5月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。期間，因案情重大、復(fù)雜，本院于2019年6月21日決定延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2017年以來，陳某某（已判）伙同張某某（已判）、楊某某（已判）、黨某某（已判）、劉某某（已判）、盧某某（已判）等人在平頂山市證券大廈**樓經(jīng)營**公司平頂山營業(yè)部，后該營業(yè)部搬至平頂山市基泰大廈**房間。經(jīng)查，**公司平頂山營業(yè)部隸屬洛陽**公司市場部，2017年，周某某（另案處理）、李某某（另案處理）、高某某（另案處理）、李某某（另案處理）等人共同成立“河南**信息科技有限公司”，?對外宣稱“**”公司，其總部設(shè)在洛陽市**街，后搬至洛陽市**，該公司下設(shè)風(fēng)控部、財(cái)務(wù)部、貸后管理部、市場部等多個(gè)部門。市場部在平頂山市、洛陽市、許昌市、鄭州市、新鄉(xiāng)市、駐馬店市、南陽市、四川德陽等八個(gè)地市設(shè)立營業(yè)部。其中平頂山營業(yè)部形成了以陳某某為經(jīng)理，張??某某為副經(jīng)理、楊某某為財(cái)務(wù)主管，盧某某為催收專員，劉某某為一組團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，黨某某為二組團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，被告人王某某以及楊某某（已判）、王某某（已判）等人為業(yè)務(wù)員的惡勢力犯罪集團(tuán)?！?*公司”平頂山營業(yè)部成立以來，以發(fā)放貸款不需要抵押、不需要征信為由，騙取眾多急于用錢的被害人的信任，設(shè)計(jì)貸款“套路”，誘騙被害人進(jìn)入設(shè)計(jì)好的“套路”中，先騙取被害人簽訂高于實(shí)際借款金額的借款合同，壘高虛假債務(wù)，在支付借款時(shí)再扣除“保證金、管理費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、家訪費(fèi)、預(yù)收還款”等各種名義的費(fèi)用，實(shí)際支付給被害人較少的借款金額，在被害人不及時(shí)還款后，該公司貸后管理部電催部先進(jìn)行電話催款，電話催款后再由洛陽總部法催部下設(shè)在平頂山營業(yè)部的法催人員盧某某等人受公司指派以騷擾、堵門、威脅、鬧事、噴漆等軟暴力的等手段，對被害人及其親屬進(jìn)行滋擾，迫使被害人，歸還虛高借款本息，嚴(yán)重侵犯被害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)及國家正常的社會經(jīng)濟(jì)秩序。其中被告人王某某于2017年9月份開始在**平頂山營業(yè)部任**，騙取8名被害人，簽訂虛高借款合同，欲騙取被害人錢款45350元，實(shí)際騙得被害人錢款32288元。

?1.2017年10月31日，被害人馬某某經(jīng)被告人王某某招攬從平頂山“**公司”擬借款6000元，簽訂借款合同10200元，扣除管理費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用1200元，實(shí)際到手4800元，已還款4488元，其中本金2640元，利息1848元，未結(jié)清。被告人王某某欲騙取被害人馬某某4200元，實(shí)際騙得3048元。

2.2017年12月11日，被害人徐某某經(jīng)被告人王某某招攬從平頂山“**公司”擬借款8000元，簽訂借款合同13600元，扣除管理費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用1300元，實(shí)際到手6700元，已還款9792元，未結(jié)清。被告人王某某欲騙取被害人徐奎5600元，實(shí)際騙得4392元。

3.?2017年12月12日，被害人白某某經(jīng)被告人王某某招攬從平頂山“**公司”擬借款10000元，簽訂借款合同16290元，扣除管理費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用2500元，實(shí)際到手7500元，已還款9774元，未結(jié)清。被告人王某某欲騙取被害人白某某6290元，實(shí)際騙得4774元。

4.?2017年12月19日，被害人張某某經(jīng)被告人王某某招攬從平頂山“**公司”擬借款6000元，簽訂虛高借款合同10200元，扣除管理費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用1100元，實(shí)際到手4900元，已還款3264元，其中本金1920元，利息1344元，未結(jié)清。被告人王某某欲騙取被害人張某某4200元，實(shí)際騙得2444元。

5.?2017年11月15日，被害人胡某某經(jīng)被告人王某某招攬從平頂山“**公司”擬借款8000元，簽訂借款合同13600元，扣除管理費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用1700元，實(shí)際到手6300元，已還款3264元，其中本金1920元，利息1344元，未結(jié)清。被告人王某某欲騙取被害人胡某某5600元，實(shí)際騙得3044元。

6.?2017年11月15日，被害人郭某某經(jīng)被告人王某某招攬從平頂山“**公司”擬借款8000元，簽訂借款合同13600元，扣除管理費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、好處費(fèi)等費(fèi)用1800元，實(shí)際到手6200元，已還款14968元，已結(jié)清。被告人王某某騙取被害人郭某某8768元。?

7.?2017年9月22日，被害人匡某某經(jīng)被害人王某某招攬從平頂山“**公司”擬借款8000元，簽訂借款合同16960元，扣除管理費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、預(yù)收還款費(fèi)等費(fèi)用3000元，實(shí)際到手5000元，已還款2120元，其中本金1000元，利息1120元，未結(jié)清。被告人王某某欲騙取被害人匡某某8960元，實(shí)際騙得2848元。

8.?2017年10月12日，被害人張某某經(jīng)被告人王某某招攬從平頂山“**公司”擬借款10000元，簽訂借款合同20500元，扣除管理費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用1500元，實(shí)際到手8500元，已還款2870元，其中本金1400元，利息1470元，被告人王某某欲騙取被害人張某某10500元，實(shí)際騙得2970元。?

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、前科證明、銷售報(bào)表、銀行交易明細(xì)、微信交易記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄、借款合同、服務(wù)協(xié)議、借條、收條、抓獲經(jīng)過、發(fā)破案經(jīng)過、臨時(shí)羈押證明等；

2.證人證言：證人陳某某、張某某、楊某某、郭某某的證言；

3.被害人陳述：徐某某、白某某、胡某某、張某某等8名被害人的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人王某某的供述與辯解；

本院認(rèn)為，被告人王某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

寶某某人民法院

檢察員：張?雙

張向歌

2019年7月5日

附：

????1.被告人現(xiàn)羈押于郟縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)3冊，起訴書8份，換押證1份，證人名單1份。