陜西省榆林市榆陽區(qū)人民檢察院

起訴書

榆區(qū)檢刑檢刑訴〔2020〕790號

被告人王某某，男性，1994年**月**日出生，居民身份證號碼6127271994********，漢族，專科文化，戶籍所在地陜西省榆林市綏德縣**鎮(zhèn)**村**組**號**號，無業(yè)。2020年6月3日因涉嫌詐騙罪被榆林市公安局榆陽分局刑事拘留，同年7月11日經(jīng)報本院批準(zhǔn)后被依法執(zhí)行逮捕。

本案由榆林市公安局榆陽分局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌詐騙罪，于2020年9月11日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

1.2020年6月2日20時許，被告人王某某在榆林市榆陽區(qū)人民中路“饞胖子老碗面”店內(nèi)，以幫助被害人高某某提升信用卡額度為由，獲取了高某某的信任，騙得高某某的手機、信用卡及密碼，然后用自己所持有的POS機，刷走被害人高某某兩張信用卡內(nèi)的43800元，隨即刪除了高某某信用卡余額變動短信后離開，高某某察覺可能被騙后聯(lián)系到王某某，其丈夫賀樂樂在榆陽區(qū)南門口附近將其找到，被告人王某某將15000元退還賀樂樂，其余28800元已被其用于償還其所欠債務(wù)。

2.2020年3月18日，被告人王某某在榆林市榆陽區(qū)柳營中路史小紅租住的房子里，謊稱自己需要完成任務(wù)走流水，并在微信里給被害人史小紅發(fā)來支付****，誘騙史某某掃碼支付，刷走招商銀行信用卡38605元，后在史某某的追討下，王某某分多次退還史某某17000元。

3.2020年4月23日，被告人王某某在榆林市榆陽區(qū)以給被害人申某甲償還信用卡為由，拿走了申某甲的三張信用卡，后刷走了其中一張平安銀行信用卡3000元。5月11日，申某甲在榆陽區(qū)南郊玻璃洼家中時，王某某電話聯(lián)系申某甲，以給申某甲的信用卡里還錢為由，誘騙申某甲解鎖了王某某持有的交通銀行信用卡，隨即刷走10000元。

4.2020年4月24日，在榆林市榆陽區(qū)榆林大道222號白煥芳經(jīng)營的商鋪內(nèi)，被告人王某某謊稱其是中信銀行的業(yè)務(wù)員，可以申請給信用卡免年費為由，取得被害人白某某的信任，騙來白某某的手機以及銀行卡，私自操作白某某的手機及銀行卡，并讓白某某輸入密碼，用POS機刷走白某某信用卡內(nèi)29899.34元。5月3日，在白煥芳的商鋪內(nèi)，被告人王某某以辦業(yè)務(wù)，替其完成任務(wù)為由，私自操作白某某的手機在工商銀行手機銀行里貸款50000元，然后謊稱這50000元錢是其轉(zhuǎn)給白某某的，白某某信以為真將這50000元錢轉(zhuǎn)給了王某某。白某某要報警處理，王某某迫于壓力給白某某退還3000元。

5.2020年5月3日20時許，被告人王某某在榆林市榆陽區(qū)金沙路榮邦家園錢某某家中，以幫其完任務(wù)走流水為由，用POS機刷走被害人錢某某招商銀行信用卡內(nèi)39500元，并謊稱需幾個工作日錢才能到賬。事后在錢某某的多次追討下，王某某于5月25日退還錢某某3000元。

6.2020年5月14日，被告人王某某在榆林市榆陽區(qū)上郡南路德靜路幸福巷巷口，以幫其完任務(wù)走流水并幫他人提升信用卡額度為由，取得被害人楊某甲信任，用POS機刷走楊某甲兩張信用卡內(nèi)26000元，后留下身份證等脫身離開，楊某甲多次催要未果。

7.2020年6月2日15時許，被告人王某某在榆林市榆陽區(qū)昌汗界村沙地公園里，以幫其完任務(wù)走流水為由，用POS機刷走被害人喬某某信用卡共計10000元，隨后王某某留下了身份證信息、電話號碼等脫身離開。

8.2020年6月2日16時許，被告人王某某在榆林市榆陽區(qū)上郡中路76號馬燕虎開的修車門市里，以幫其完成任務(wù)走流水為由，取得被害人馬某甲的信任，用POS機刷走了馬某甲中信銀行信用卡16000元，并留下身份信息、牢輛信息脫身離開。

9.2020年5月9日12時許，被告人王某某在榆林市高新區(qū)高新華府南門杜四砂鍋店內(nèi)，以幫被害人杜某某提升信用卡額度為由，騙取杜某某的手機，在中信銀行圓夢金APP貸款平臺貸款89000元錢，隨即用POS機將89000元轉(zhuǎn)至自己卡內(nèi)。

10.2020年5月19日16時許，被告人王某某在榆林市橫山區(qū)橫山采油廠員工宿舍內(nèi)，以幫被害人劉某某提高信用卡額度為由，在出示自己身份證、公司名稱等信息取得劉某某信任后，用自己所持有的POS機刷走劉某某工商銀行信用卡45600元，謊稱錢三天后到賬后逃離現(xiàn)場。

11.2020年2月20日，在榆林市綏德縣嗚咽泉村口，被告人王某某以提升信用卡額度為由，拿走被害人某某甲信用卡，后刷走某某甲信用卡47000元錢。后在鐘鑫追討下，王某某退還12000元。

12.2020年4月17日，被告人王某某在榆林市綏德縣四十里鋪鄉(xiāng)政府，以幫其完成任務(wù)走流水為由，用POS機刷走被害人李某甲信用卡30000元。事后在李某甲追討下，王某某給李某甲退還20000元。

13.2020年4月18日13時許，被告人王某某在榆林市綏德縣名州鎮(zhèn)新店石魂廣場對面的‘小李開鎖門市’內(nèi)，以可以提高信用卡額度為由，取得李震信任，拿到李震剛辦的信用卡及信用卡密碼，后分兩次用POS機刷走李震信用卡14850元。事后在李震的催討下，王某某給李震退還5000元。

14.2020年4月中旬，被告人王某某在榆林市綏德縣再回首民宿酒店，以提升信用卡額度為由，拿到被害人馬某乙的兩張信用卡以及密碼，并于4月24日，用POS機刷走馬某乙兩張信用卡35800元，又于4月30日，用POS機刷走馬某乙一張交通銀行信用卡33500元。在馬某乙的追討下，王某某退還34300元。

15.2020年5月1日，被告人王某某在榆林市綏德縣金陽光小區(qū)，以幫其完任務(wù)走流水為由，取得其小學(xué)同學(xué)李月悉信任，用POS機刷走李月悉三張銀行卡44649元。5月10日，在綏德縣金陽光小區(qū)，王某某以還錢為由操作李月悉的手機在網(wǎng)上一款名為‘郵政錢包’的借款軟件上借款21000元，隨后刪除相關(guān)信息，并偷偷轉(zhuǎn)走了貸來的21000元，被害人于2020年6月5日收到催款信息后才知悉此事。5月14日晚，在綏德縣金陽光小區(qū)，被告人王某某偷偷操作李月悉手機從支付寶借唄貸款18000元轉(zhuǎn)給自己。5月25日，在李月悉的追討下，王某某退款4000元。

16.2020年5月6日22時許，被告人王某某在榆林市綏德縣名州鎮(zhèn)品亨酒店內(nèi)，以提升信用卡額度為由，取得被害人鄭某某信任，用POS機刷走鄭某某三張信用卡12958元。事后鄭某某多次催要無果后，到綏德縣公安局報警求助，王某某迫于壓力退款4500元。

17.2020年2月份，被告人王某某在綏德縣以幫忙被害人張某甲償還信用卡為由，拿走張某甲三張信用卡，2020年5月26日，王某某在沒有獲得張某甲允許的情況下，刷走被害人張某甲兩張信用卡內(nèi)共2400元。

18，2020年5月7日18時許，被告人王某某在榆林市綏德縣紫苑小區(qū)楊記家常菜館，以激活信用卡為由，用POS機刷走被害人崔某某信用卡15770元，并私自操作崔某某的手機，在支付寶網(wǎng)商銀行貸款31000元，隨即偷偷將31000元通過支付寶轉(zhuǎn)給自己。5月9日，崔某某發(fā)現(xiàn)信用卡被王某某刷走15770元，即向王某某追討，王某某迫于壓力將15770元錢退還。5月31日，崔某某收到催款短信才得知王某某在網(wǎng)上貸款并轉(zhuǎn)走31000元的事實。

19.2020年5月8日22時許，被告人王某某在榆林市綏德縣紫苑小區(qū)門口，以提升信用卡額度為由，取得被害人楊華信任后，用POS機刷走楊華一張光大銀行信用卡內(nèi)11000元錢，并私自操作楊華的手機，轉(zhuǎn)走楊華支付寶花唄內(nèi)5000元。次日，楊華發(fā)現(xiàn)信用卡被王某某刷走11000元錢，即向王某某追討，迫于壓力將11000元錢退還楊華。6月2日，楊華收到還款短信，才得知王某某還轉(zhuǎn)走其支付寶花唄內(nèi)5000元的事實。

20.2020年5月17日，被告人王某某在榆林市綏德縣名州鎮(zhèn)金陽光小區(qū)趙某某家中，以提升信用卡額度為由，取得被害人趙某某信任后，用POS機騙刷趙某某兩張信用卡內(nèi)32100元錢，后趙某某多次催要無果。

21.2020年5月17日17時許，被告人王某某在榆林市綏德縣火車站，以退押金需要刷卡為由，用POS機騙刷被害人李某戊中信銀行信用卡內(nèi)19500元錢，并聲稱三日后到賬，后多次催要無果。

22.2020年5月24日12時許，被告人王某某在榆林市綏德縣名州鎮(zhèn)辛店村紫苑小區(qū)外“斌潮色”理發(fā)店內(nèi)，以提升信用卡額度為由，取得馬斌斌信任后，用POS機刷走馬斌斌三張信用卡55000元。5月25日下午，被告人王某某再次以提升信用卡額度為由，操作馬斌斌的手機，網(wǎng)絡(luò)貸款15萬元，后偷偷的通過POS機刷走95000元，通過支付寶轉(zhuǎn)走45000元，馬斌斌在王某某離開后收到短信，得知自己被轉(zhuǎn)走14萬。5月27日下午，被告人王某某以給馬斌斌還錢為由，操作馬斌斌的手機，網(wǎng)上貸款20000元，隨即偷偷的用POS機將20000元刷至自己卡內(nèi)。

綜上，被告人王某某從2020年2月份至6月份，騙得他人錢財共計621931.34元，通過貸款平臺盜取被害人錢財共計369000元，案發(fā)錢退還被害人144570元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：微信、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、銀行交易記錄等；

2.證人證言：張某乙的證言；

3.被害人的陳述：高某某等人的陳述；

4.被告人的供述和辯解：被告人王某某的供述與辯解；

5.辨認(rèn)、扣押筆錄等；

6.電子數(shù)據(jù)：微信聊天記錄。

本院認(rèn)為，被告人王某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實騙取其人財物，數(shù)額特別巨大、盜取他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百六十四條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、盜竊罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

榆林市榆陽區(qū)人民法院

檢察官：馬雷

2020年10月26日

附：

1.被告人王某某現(xiàn)羈押于榆陽區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)三冊。