河北省邯鄲市人民檢察院

起?訴?書

邯市檢訴刑訴〔2017〕80號

被告人王某某，女，1990年**月**日出生，身份證號碼1304811990********，漢族，大學(xué)文化，住河北省武安市**鄉(xiāng)**街**號。因涉嫌詐騙罪，2016年1月6日被武安市公安局刑事拘留，同年2月5日經(jīng)武安市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由武安市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由邯鄲市公安局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌詐騙罪，于2016年6月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。因事實不清、證據(jù)不足，先后于2016年7月18日、10月3日退回邯鄲市公安局補充偵查。該局補充偵查后，于2017年11月22日再次移送本院審查起訴。期間延長審查起訴期限兩次。

經(jīng)依法審查查明：2012年7月始，被告人王某某先后在淘寶天貓商城網(wǎng)站注冊“**專賣店”、“**專營店”、“芒**”三店鋪用于銷售“國珍”系列保健品，后因沉迷于“重慶時時彩”網(wǎng)絡(luò)賭博，將店鋪盈余揮霍一空，故而產(chǎn)生騙取他人錢財用于賭博之念。

2015年7月至12月，被告人王某某虛構(gòu)其所銷售的“國珍”系列保健品急需資金且有高額利潤回報的事實，向被害人郭某甲、左某某、孫某某、李某某、宋某某、郭某乙提出借款或合伙銷售產(chǎn)品，并以10%的月息或分紅為誘餌，騙取了被害人的信任，先后通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式向郭某甲、左某某、孫某某、李某某、宋某某、郭某乙借款人民幣共計757.4259萬元，同時向郭某甲、左某某、李某某、郭某乙出具借款收據(jù)。經(jīng)邯鄲天瑞會計師事務(wù)所審計，王某某得款后將其中406.001萬元用于網(wǎng)絡(luò)賭博揮霍，214.746萬元用于歸還債務(wù)，42.3萬元用于支付寶消費，剩余94.3789萬元拒不交代去向。王某某除歸還孫某某、李某某、宋某某等人本息72萬元外，剩余685.4259萬元拒不歸還。

1、2015年10月，被告人王某某經(jīng)人介紹與被害人左某某、孫某某夫婦相識，王某某虛構(gòu)其銷售“國珍”系列保健品急需資金并有高額利潤的事實，向左某某、孫某某提出借款，承諾以10%的月息回報。同年10月17日至12月23日，左某某、孫某某先后通過中國農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、工商銀行轉(zhuǎn)入王某某提供的該三行個人賬戶人民幣共計435萬元。王某某除歸還本息50萬元外，剩余385萬元大部分用于網(wǎng)絡(luò)賭博揮霍、歸還債務(wù)和支付寶消費，小部分拒不交代去向，案發(fā)后拒不歸還。

2、2015年10月，被告人王某某通過左某某介紹與被害人郭某甲相識，王某某虛構(gòu)其銷售“國珍”系列保健品急需資金并有高額利潤的事實，向郭某甲提出借款，承諾以10%的月息回報。同年10月17日至11月5日，郭某甲先后通過中國農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行轉(zhuǎn)入王某某提供的該二行個人賬戶人民幣共計200萬元。王某某大部分用于網(wǎng)絡(luò)賭博揮霍、歸還債務(wù)和支付寶消費，小部分拒不交代去向，案發(fā)后拒不歸還。

3、2015年7月，被告人王某某經(jīng)人介紹與被害人李某某相識，王某某虛構(gòu)其銷售“國珍”系列保健品急需資金并有高額利潤的事實，向李某某提出借款，承諾以10%的月息回報。至12月，王某某先后向李某某借款人民幣共計38萬元，除歸還本息17萬元以外，剩余21萬元拒不交代去向，案發(fā)后拒不歸還。

4、2015年10月，被告人王某某找到高中同學(xué)被害人宋某某，虛構(gòu)其銷售“國珍”系列保健品急需資金并有高額利潤的事實，向宋某某提出借款，承諾以10%的月息回報。同年10月8日、9日，宋某某先后通過中國農(nóng)業(yè)銀行轉(zhuǎn)入王某某提供的該行個人賬戶人民幣共計10萬元。王某某除歸還本息2萬元以外，剩余8萬元用于網(wǎng)絡(luò)賭博揮霍，案發(fā)后拒不歸還。

5、2015年11月，被告人王某某經(jīng)人介紹與被害人郭某乙相識。同年12月4日，王某某虛構(gòu)其銷售“國珍”系列保健品急需資金并有高額利潤的事實，向郭某乙提出注資35萬元合伙銷售該產(chǎn)品，承諾每月以注資金額10%的分紅回報。當(dāng)日，郭某乙通過中國農(nóng)業(yè)銀行轉(zhuǎn)入王某某提供的中國建設(shè)銀行個人賬戶人民幣35萬元。同年12月10日，王某某以銷售“國珍”系列保健品資金不足為名讓郭某乙再注入39.4259萬元。當(dāng)日，郭某乙又通過中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶轉(zhuǎn)入王某某提供的中國銀行某公司賬戶人民幣39.4259萬元。王某某收到郭某乙兩筆匯款人民幣共計74.4259萬元后，除歸還3萬元外，剩余71.4259萬元大部分用于網(wǎng)絡(luò)賭博揮霍、歸還債務(wù)和支付寶消費，小部分拒不交代去向，案發(fā)后拒不歸還。

被告人王某某于2016年1月5日向公安機(jī)關(guān)投案。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證：被告人王某某、被害人郭某甲、孫某某、宋某某、郭某乙的銀行賬戶流水以及被告人王某向被害人郭某甲、左某某、李某某、宋某某、郭某乙出具的借條；

2、證人李某甲、常某某、王某甲、李某乙、拓某某、謝某某、王某乙、付某某等人證言；

3、被害人郭某甲、左某某、孫某某、李某某、宋某某、郭某乙的陳述；

4、被告人王某某的供述和辯解；

5、鑒定意見：經(jīng)邯鄲天瑞會計師事務(wù)所審計：（1）王某某以做生意為由借受害人郭某某200萬元；（2）王某某以做生意為由借受害人左某某及其妻孫某某435萬元，返還50萬元，尚欠385萬元；（3）王某某以做生意為由借李某某38萬元，返還17萬元，尚欠21萬元；（4）王某某以做生意為由借受害人宋某某10萬元，返還2萬元，尚欠8萬元；（5）王某某以做生意為由借受害人郭某乙74.4259萬元，返還3萬元，尚欠71.4259萬元；王某某以做生意為由向上述6位受害人借款共計757.4259萬元，尚欠685.4259萬元。受害人郭某甲、左某某、孫某某、宋某某、郭某乙轉(zhuǎn)款給王某某7154259元，上述款項已查明去向7076958元（含交易前后余額），其中：通過農(nóng)行EPAY渠道轉(zhuǎn)出1700000元；轉(zhuǎn)給曲某某1732000元；轉(zhuǎn)給第三方平臺（不含支付寶）2160010元；轉(zhuǎn)給支付寶423000元；轉(zhuǎn)給不確定人446488元；轉(zhuǎn)給李某乙卡350000元；轉(zhuǎn)給李某乙對公賬戶（**商務(wù)有限公司）35460元；轉(zhuǎn)給郭某乙30000元；轉(zhuǎn)給謝某某200000元。

本院認(rèn)為，被告人王某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實騙取他人人民幣共計757.4259萬元，除支付被害人本息72萬元外，剩余685.4259萬元拒不歸還，數(shù)額特別巨大，犯罪情節(jié)特別嚴(yán)重。其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此??致

河北省邯鄲市中級人民法院

????????????????????????????????

????????????????????????????????????????????????????????????檢察員：王海楓

????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????檢察員：袁瑩?

????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????2017年12月15日

附：?

1、被告人王某某現(xiàn)羈押于邯鄲市第三看守所；

2、移送案卷材料及證據(jù)。