四川省廣元市利州區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

廣利檢二部刑訴〔2020〕56號(hào)

被告人王某某，男，生于1970年**月**日，居民身份證號(hào)碼5109211970********，原中共黨員，漢族，大學(xué)文化，四川省蓬溪縣人，家住四川省成都市錦江區(qū)**街**號(hào)**棟**單元**號(hào)，在廣元市工作期間臨時(shí)租住于廣元市利州區(qū)**苑**單元**樓**號(hào)，原雅安市**銀行股份有限公司廣元利州支行副行長(zhǎng)。2017年11月起在雅安市**銀行股份有限公司廣元利州支行工作，期間：2017年12月至2019年4月任分管信貸業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)、同時(shí)兼任貸款審查小組組長(zhǎng)，2019年4月至2019年12月代為履行行長(zhǎng)職責(zé)，2019年12月任副行長(zhǎng)、主要協(xié)助化解不良貸款。2020年1月2日因涉嫌職務(wù)犯罪被廣元市利州區(qū)監(jiān)察委員會(huì)決定立案調(diào)查，并于次日決定采取留置措施。2020年6月29日經(jīng)本院決定對(duì)王某某刑事拘留，當(dāng)日由廣元市公安局利州區(qū)分局執(zhí)行。2020年7月9日經(jīng)本院決定對(duì)王某某逮捕，7月10日由廣元市公安局利州區(qū)分局執(zhí)行。

本案由廣元市利州區(qū)監(jiān)察委員會(huì)調(diào)查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌受賄罪、違法發(fā)放貸款罪，于2020年6月29日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年6月29日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間，經(jīng)檢察長(zhǎng)批準(zhǔn)，延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

一、涉嫌受賄的犯罪事實(shí)

雅安市**銀行股份有限公司類(lèi)型為股份有限公司（非上市、國(guó)有控股），雅安市**銀行股份有限公司廣元利州支行類(lèi)型為股份有限公司分公司（非上市、國(guó)有控股）。被告人王某某在擔(dān)任雅安市**銀行股份有限公司廣元利州支行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)雅安市**銀行廣元利州支行）分管信貸業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)、貸款審查小組組長(zhǎng)期間，利用職務(wù)上的便利，為在該行辦理貸款業(yè)務(wù)的貸款客戶(hù)謀取利益，從中索取或非法收受其所送好處費(fèi)共計(jì)233萬(wàn)元人民幣。

（一）2017年年底廣元**機(jī)電高新產(chǎn)業(yè)園開(kāi)發(fā)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)廣元**機(jī)電公司）總經(jīng)理黃某某經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)王某某，2018年6月左右廣元**機(jī)電公司準(zhǔn)備向雅安市**銀行廣元利州支行提交正式書(shū)面貸款申請(qǐng)。后在辦理貸款業(yè)務(wù)過(guò)程中，王某某利用職務(wù)上的便利為貸款客戶(hù)謀取利益，索取或非法收受該公司總經(jīng)理黃某某賄賂款152萬(wàn)元人民幣、索取該公司辦公室主任李某某賄賂款1萬(wàn)元人民幣。

1.在廣元**機(jī)電公司準(zhǔn)備向雅安市**銀行廣元利州支行提交第一筆1000萬(wàn)元人民幣貸款申請(qǐng)資料期間，王某某于2018年6月26日假借幫廣元**機(jī)電公司協(xié)調(diào)貸款事宜請(qǐng)雅安市**銀行總行領(lǐng)導(dǎo)吃飯之名，要求廣元**機(jī)電公司辦公室主任李某某通過(guò)微信向其轉(zhuǎn)款了1萬(wàn)元人民幣，王某某將非法收受的1萬(wàn)元人民幣用于歸還信用卡欠款和個(gè)人消費(fèi)。

2.?在廣元**機(jī)電公司向雅安市**銀行廣元利州支行提交第一筆1000萬(wàn)元人民幣貸款申請(qǐng)資料后不久，2018年7月的一天王某某假借幫廣元**機(jī)電公司協(xié)調(diào)在雅安市**銀行貸款事宜請(qǐng)客吃飯花了錢(qián)為名，要求黃某某給其報(bào)銷(xiāo)2萬(wàn)元人民幣并將報(bào)銷(xiāo)款轉(zhuǎn)賬至魯某某（王某某女朋友）尾號(hào)為7430工商銀行卡賬戶(hù)。后黃某某于2018年7月24日通過(guò)其弟黃某某向該賬戶(hù)轉(zhuǎn)入2萬(wàn)元人民幣，王某某非法收受的2萬(wàn)元人民幣由自己的女朋友魯某某個(gè)人消費(fèi)使用。

3.?2018年12月6日，廣元**機(jī)電公司向雅安市**銀行廣元利州支行申請(qǐng)1000萬(wàn)元人民幣貸款發(fā)放前一天，王某某以幫廣元**機(jī)電公司在雅安市**銀行爭(zhēng)取了“**”優(yōu)惠貸款政策利率（該貸款利率比正常貸款利率低）需要感謝總行相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)為由向黃某某索要30萬(wàn)元人民幣感謝費(fèi)。黃某某聽(tīng)后經(jīng)與廣元**機(jī)電公司其他股東商議同意后，決定從公司支取30萬(wàn)元人民幣用于感謝雅安市**銀行總行相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、再?gòu)墓局?0萬(wàn)元人民幣用于感謝王某某在公司貸款業(yè)務(wù)辦理過(guò)程給予的幫助和方便以后繼續(xù)貸款在王某某處獲取支持。2018年12月10日黃某某安排公司財(cái)務(wù)人員向王某某指定的魯某某賬戶(hù)轉(zhuǎn)款20萬(wàn)元人民幣、向王某某指定的許某某賬戶(hù)轉(zhuǎn)款10萬(wàn)元人民幣、黃某某又于12月11日從公司財(cái)務(wù)人員處支取現(xiàn)金30萬(wàn)元人民幣后在雅安市**銀行廣元利州支行附近的茶樓送給王某某。上述60萬(wàn)元人民幣被王某某一人全部非法收受，并陸續(xù)用于歸還個(gè)人借款、銀行貸款等。

4.?2019年1月，雅安市**銀行廣元利州支行向廣元**機(jī)電公司發(fā)放3000萬(wàn)元人民幣貸款后，為感謝王某某在貸款辦理過(guò)程中給予的幫助和方便以后繼續(xù)貸款在王某某處獲取支持，經(jīng)黃某某與廣元**機(jī)電公司其他股東商議同意后決定再次送給王某某好處費(fèi)90萬(wàn)元人民幣。隨后黃某某從廣元**機(jī)電公司財(cái)務(wù)人員處支取現(xiàn)金90萬(wàn)元人民幣，并于1月23日在雅安市**銀行廣元利州支行的電梯內(nèi)送與王某某，王某某將非法收受的90萬(wàn)元人民幣用于歸還個(gè)人借款、銀行貸款、消費(fèi)等。

2019年8月，黃某某因涉嫌犯非法經(jīng)營(yíng)罪被廣元市公安局利州區(qū)分局立案?jìng)刹椴⒉扇?qiáng)制措施，王某某得知此情況后擔(dān)心其收受黃某某好處費(fèi)的事情暴露，遂以李某某歸還黃某某借款的名義由李某某于2019年9月至12月陸續(xù)將王某某非法收受黃某某行賄的150萬(wàn)元人民幣好處費(fèi)退還給黃某某委托的李某某尾號(hào)為8000的工商銀行賬戶(hù)，但李某某與黃某某之間并無(wú)債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

（二）2018年3月，廣元**汽車(chē)物流有限公司股東、執(zhí)行董事陳某某向雅安市**銀行廣元利州支行提交了1500萬(wàn)元人民幣的正式書(shū)面貸款申請(qǐng)。次月王某某為歸還所欠謝某某的債務(wù)向黃某某借款20萬(wàn)人民幣。黃某某稱(chēng)廣元**機(jī)電公司資金緊張，但廣元**汽車(chē)物流有限公司在雅安市**銀行廣元利州支行貸款其可以找陳某某拿點(diǎn)好處費(fèi)給王某某，王某某表示同意。隨后黃某某將自己與王某某之間商談借款的微信聊天記錄截圖轉(zhuǎn)發(fā)給陳某某，并告知陳某某是一個(gè)朋友準(zhǔn)備借錢(qián)。陳某某同意借款后，黃某某將王某某提供的謝某某尾號(hào)為9524的哈爾濱銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)發(fā)給陳某某，陳某某安排廣元**汽車(chē)物流有限公司財(cái)務(wù)人員將20萬(wàn)元人民幣于2018年4月4日轉(zhuǎn)款至謝某某賬戶(hù)。后經(jīng)黃某某介紹陳某某與王某某相識(shí)并互相加為微信好友，陳某某發(fā)現(xiàn)黃某某幫忙借款20萬(wàn)元人民幣的朋友就是雅安市**銀行廣元利州支行分管信貸業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)王某某并在黃某某處得到確認(rèn)該情況。2018年6月廣元**汽車(chē)物流有限公司申請(qǐng)的1500萬(wàn)元人民幣貸款發(fā)放后，黃某某告知陳某某貸款獲批需要給王某某支付20萬(wàn)元人民幣好處費(fèi)，該筆好處費(fèi)直接抵扣王某某在陳某某處的20萬(wàn)元人民幣借款，陳某某考慮到應(yīng)感謝王某某在公司貸款業(yè)務(wù)辦理過(guò)程給予的幫助以及希望繼續(xù)貸款在王某某處獲取支持，陳某某同意將之前出借的20萬(wàn)元人民幣作為好處費(fèi)送與王某某。于是陳某某自己拿20萬(wàn)元人民幣現(xiàn)金到公司財(cái)務(wù)人員處以謝某某歸還借款的名義沖賬。王某某默認(rèn)此筆20萬(wàn)元人民幣系陳某某為了感謝王某某幫助廣元**汽車(chē)物流有限公司在雅安市**銀行廣元利州支行順利貸款而送與其的好處費(fèi)，故直至案發(fā)前，王某某也未將該筆款項(xiàng)歸還給陳某某。

（三）2018年7、8月份，四川**科技有限公司法定代表人郭某某準(zhǔn)備向雅安市**銀行廣元利州支行申請(qǐng)貸款。2018年11月在辦理四川**科技有限公司貸款800萬(wàn)元人民幣過(guò)程中，被告人王某某向郭某某表示急需資金周轉(zhuǎn)后以借為名向郭某某提出給其轉(zhuǎn)款20萬(wàn)元人民幣，但王某某內(nèi)心并不打算歸還該筆款項(xiàng)，郭某某考慮到自己公司在雅安市**銀行廣元利州支行貸款有求于王某某只好同意。隨后王某某將自己持有的魯某某工商銀行尾號(hào)9021的賬戶(hù)提供給郭某某用于轉(zhuǎn)款，以規(guī)避廉政風(fēng)險(xiǎn)。2018年12月7日郭某某安排公司財(cái)務(wù)人員向此賬戶(hù)轉(zhuǎn)款10萬(wàn)元人民幣，郭某某等本公司申請(qǐng)的貸款獲批后于12月12日才將剩余的10萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)款至魯某某工商銀行尾號(hào)9021的賬戶(hù)。收到20萬(wàn)元人民幣銀行轉(zhuǎn)款后，王某某既未與郭某某履行借款手續(xù)，也未與其約定還款期限和資金利息等。后郭某某兩次暗示王某某提供借款手續(xù)均被王某某拒絕，王某某將非法索要的20萬(wàn)元人民幣用于歸還個(gè)人借款、銀行貸款等，后郭某某默認(rèn)將20萬(wàn)元作為行賄款送與王某某。

（四）2018年上半年，四川**實(shí)業(yè)有限公司實(shí)際控制人、廣元**投資有限公司股東兼實(shí)際控制人及廣元**瀝青物流有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)廣元**瀝青公司）實(shí)際控制人孫某某經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)王某某后向雅安市**銀行廣元利州支行申請(qǐng)貸款，并于2018年12月以廣元**瀝青公司名義獲批1000萬(wàn)元人民幣貸款資金，于2019年4月以孫某某個(gè)人名義獲批370萬(wàn)元人民幣貸款資金，于2019年4月以廣元**投資有限公司名義獲批2700萬(wàn)元人民幣貸款資金。2018年12月廣元**瀝青公司在雅安市**銀行廣元利州支行辦理貸款業(yè)務(wù)期間，王某某以急需用錢(qián)為名向?qū)O某某借款40萬(wàn)元人民幣，后孫某某在廣元市東壩交給王某某現(xiàn)金人民幣10萬(wàn)元，又于當(dāng)天安排侄兒孫某某將30萬(wàn)元人民幣現(xiàn)金在雅安市**銀行廣元利州支行附近交給王某某，王某某將收到的現(xiàn)金10萬(wàn)元人民幣存入自己尾號(hào)為3143的建設(shè)銀行賬戶(hù)內(nèi)，將收到的現(xiàn)金30萬(wàn)元人民幣用于歸還自己在馮某某處的借款。2019年1月，王某某再次以急需用錢(qián)為由找孫某某借款40萬(wàn)元人民幣，孫某某表示同意并安排公司財(cái)務(wù)人員楊某某取現(xiàn)后由楊某某將40萬(wàn)元人民幣現(xiàn)金在王某某辦公室交給了王某某，王某某將40萬(wàn)元人民幣現(xiàn)金以定期的形式存入本人保管的姐夫黃某某的銀行卡內(nèi)。之后，孫某某為感謝王某某在其公司和個(gè)人貸款過(guò)程中給予的支持和幫忙，同時(shí)考慮到公司后續(xù)貸款仍需王某某關(guān)照，于是孫某某向王某某明確提出上述80萬(wàn)元人民幣借款中的第一筆借款40萬(wàn)元人民幣不再需要王某某歸還，王某某對(duì)此表示同意并非法收受了40萬(wàn)元人民幣行賄款。

二、涉嫌違法發(fā)放貸款的犯罪事實(shí)

????2017年7月，廣元市城鄉(xiāng)規(guī)劃建設(shè)和住房保障局調(diào)查發(fā)現(xiàn)廣元**機(jī)電公司不具備房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資質(zhì)未辦理商品房預(yù)售許可證便違法銷(xiāo)售修建在廣元**機(jī)電高新產(chǎn)業(yè)園項(xiàng)目（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**產(chǎn)業(yè)園項(xiàng)目）土地性質(zhì)為工業(yè)用地的職工“倒班房”。發(fā)現(xiàn)該情況后，廣元市城鄉(xiāng)規(guī)劃建設(shè)和住房保障局于2017年7月至2019年3月先后4次對(duì)廣元**機(jī)電公司違法銷(xiāo)售房屋行為及整改情況向廣元市人民政府、廣元市利州區(qū)人民政府、廣元市人民政府有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了報(bào)告，有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)處理意見(jiàn)進(jìn)行了批示。2017年12月廣元市城鄉(xiāng)規(guī)劃建設(shè)和住房保障局、廣元市國(guó)土資源局聯(lián)合向廣大購(gòu)房者發(fā)出關(guān)于規(guī)范城市房地產(chǎn)銷(xiāo)售行為的公告：一是未取得《房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資質(zhì)等級(jí)證書(shū)》的企業(yè)，嚴(yán)禁從事房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、經(jīng)營(yíng)、銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得超越資質(zhì)等級(jí)開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)項(xiàng)目；二是未取得《商品房預(yù)售許可證》的項(xiàng)目，嚴(yán)禁以定（訂）金、誠(chéng)意金、認(rèn)籌金、排號(hào)費(fèi)、入會(huì)費(fèi)等形式收取資金或者對(duì)外銷(xiāo)售；三是未經(jīng)批準(zhǔn)，工業(yè)用地等不符合房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)性質(zhì)用地的土地，嚴(yán)禁擅自開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)項(xiàng)目，任何單位及個(gè)人不得將工業(yè)用地上規(guī)劃建設(shè)的職工倒班房用作商品住房對(duì)外銷(xiāo)售，如**產(chǎn)業(yè)園項(xiàng)目為工業(yè)用地，職工倒班房不屬于商品住房，群眾購(gòu)買(mǎi)后無(wú)法辦理房屋不動(dòng)產(chǎn)權(quán)登記手續(xù)，合法權(quán)益無(wú)法得到保障。該公告在《廣元晚報(bào)》、廣元電視臺(tái)《新聞點(diǎn)擊》等媒體進(jìn)行了刊登和播報(bào)，在**產(chǎn)業(yè)園項(xiàng)目醒目處進(jìn)行了張貼宣傳。廣元市城鄉(xiāng)規(guī)劃建設(shè)和住房保障局幾次對(duì)廣元**機(jī)電公司總經(jīng)理黃某某進(jìn)行約談，告誡該公司停止違法銷(xiāo)售房屋行為并責(zé)令限期整改。2017年7月以來(lái)，廣元市城鄉(xiāng)規(guī)劃建設(shè)和住房保障局還多次向廣元**機(jī)電公司發(fā)出責(zé)令(限期)改正通知書(shū)和執(zhí)法調(diào)查通知書(shū)。

2017年年底，廣元**機(jī)電公司總經(jīng)理黃某某經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)被告人王某某，2018年年初黃某某向王某某提出廣元**機(jī)電公司有貸款需求，但因當(dāng)時(shí)該公司無(wú)法提供抵押物不符合貸款條件貸款未獲成功。2018年6月左右，廣元**機(jī)電公司準(zhǔn)備向雅安市**銀行廣元利州支行正式提交書(shū)面貸款申請(qǐng)，黃某某安排該公司辦公室主任李某某具體負(fù)責(zé)準(zhǔn)備貸款申請(qǐng)資料，李某某在向雅安市**銀行廣元利州支行提交貸款申請(qǐng)資料前，將廣元**機(jī)電公司財(cái)務(wù)報(bào)表交給王某某一份把關(guān)。王某某在查看財(cái)務(wù)報(bào)表資料過(guò)程中發(fā)現(xiàn)廣元**機(jī)電公司財(cái)務(wù)報(bào)表內(nèi)營(yíng)業(yè)收入等數(shù)據(jù)不符合貸款條件，但王某某在明知政府財(cái)政補(bǔ)助的產(chǎn)業(yè)扶持基金、銷(xiāo)售“倒班房”收入等不屬于營(yíng)業(yè)外收入、營(yíng)業(yè)收入，而且銷(xiāo)售“倒班房”屬違法銷(xiāo)售的情況下，仍將政府財(cái)政補(bǔ)助的產(chǎn)業(yè)扶持基金、銷(xiāo)售“倒班房”收入納入財(cái)務(wù)報(bào)表內(nèi)計(jì)入營(yíng)業(yè)外收入、營(yíng)業(yè)收入中，接著再由李某某將王某某幫忙修改、調(diào)整后的廣元**機(jī)電公司重新制作的貸款申請(qǐng)資料提交給雅安市**銀行廣元利州支行申請(qǐng)貸款。隨后雅安市**銀行廣元利州支行按照貸款審批流程辦理廣元**機(jī)電公司貸款申請(qǐng)業(yè)務(wù)，在王某某主持召開(kāi)貸款審查小組會(huì)議就廣元**機(jī)電公司1000萬(wàn)人民幣貸款能否發(fā)放進(jìn)行討論時(shí)，王某某作為雅安市**銀行廣元利州支行分管信貸業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng)、貸款審查小組組長(zhǎng)卻違反國(guó)家規(guī)定，在明知廣元**機(jī)電公司財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)狀況并不符合貸款申請(qǐng)條件且違法銷(xiāo)售“倒班房”的情況下，在貸款審查小組會(huì)議上未說(shuō)明廣元**機(jī)電公司真實(shí)財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)狀況也未對(duì)發(fā)放該筆貸款提出異議，最后王某某還按照審批權(quán)限簽字同意向廣元**機(jī)電公司發(fā)放貸款，致使廣元**機(jī)電公司的貸款申請(qǐng)順利提交雅安市**銀行總行審批并通過(guò)。2018年12月，廣元**機(jī)電公司在雅安市**銀行廣元利州支行申請(qǐng)的貸款獲批，發(fā)放金額1000萬(wàn)元人民幣，期限1年，年利率6.2205%（“**”政策優(yōu)惠利率）。在第一筆貸款1000萬(wàn)元人民幣發(fā)放后的2018年12月15日，廣元**機(jī)電公司繼續(xù)沿用之前申請(qǐng)1000萬(wàn)元人民幣貸款時(shí)提交的財(cái)務(wù)報(bào)表等貸款申請(qǐng)資料向雅安市**銀行廣元利州支行提交第二筆3000萬(wàn)元人民幣的貸款申請(qǐng)資料，王某某在審批該筆貸款過(guò)程中明知廣元**機(jī)電公司財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)狀況并不符合貸款申請(qǐng)條件且違法銷(xiāo)售“倒班房”的情況下，仍然違反國(guó)家規(guī)定再次同意上報(bào)雅安市**銀行總行向該公司發(fā)放3000萬(wàn)元人民幣貸款，廣元**機(jī)電公司最終于2019年1月在雅安市**銀行總行獲批發(fā)放貸款3000萬(wàn)元人民幣，期限1年，年利率9.0045%。

根據(jù)四川**會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的《關(guān)于廣元**機(jī)電高新產(chǎn)業(yè)園開(kāi)發(fā)有限公司涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪及騙取貸款罪涉及的日常經(jīng)營(yíng)賬目專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》（川**會(huì)審字〔**〕第**號(hào)）顯示：1、2015年10月10日廣元**機(jī)電公司成立至2019年8月28日，該公司累計(jì)非法銷(xiāo)售職工倒班房、別墅（超出經(jīng)營(yíng)范圍）共計(jì)5517.17655萬(wàn)元、房屋配套設(shè)施共計(jì)1959.47385萬(wàn)元。2、廣元**機(jī)電公司向雅安市**銀行廣元利州支行提交的2016年度資產(chǎn)負(fù)債表及利潤(rùn)表的數(shù)據(jù)中，將財(cái)政補(bǔ)助的產(chǎn)業(yè)扶持基金從專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)付款?1358.37萬(wàn)元直接調(diào)整到營(yíng)業(yè)外收入1358.37萬(wàn)元，致其2016年的利潤(rùn)虛增1358.37萬(wàn)元。3、廣元**機(jī)電公司向雅安市**銀行廣元利州支行提交的2017年度資產(chǎn)負(fù)債表的數(shù)據(jù)中，虛增資產(chǎn)4543.481573萬(wàn)元，虛減負(fù)債2228.478425萬(wàn)元，虛增所有者權(quán)益6771.959998萬(wàn)元。?廣元**機(jī)電公司向雅安市**銀行廣元利州支行提交的2017年度利潤(rùn)表的數(shù)據(jù)中，虛增營(yíng)業(yè)收入2125萬(wàn)元，虛增營(yíng)業(yè)成本1487.5萬(wàn)元，虛增營(yíng)業(yè)外收入1626.09萬(wàn)元，以上虛增情況導(dǎo)致2017年凈利潤(rùn)虛增2263.589998萬(wàn)元。2017年虛增的營(yíng)業(yè)收入是收取的購(gòu)房款1232.6萬(wàn)元與虛增的應(yīng)收賬款892.4萬(wàn)元組成；虛增的營(yíng)業(yè)外收入是2017年收到的政府財(cái)政補(bǔ)助的產(chǎn)業(yè)扶持基金1626.09萬(wàn)元。4、廣元**機(jī)電公司向雅安市**銀行廣元利州支行提交的2018年度1至6月資產(chǎn)負(fù)債表的數(shù)據(jù)中，虛增資產(chǎn)745.76834萬(wàn)元，虛減負(fù)債7375.261658萬(wàn)元，虛增所有者權(quán)益8121.029998萬(wàn)元。廣元**機(jī)電公司向雅安市**銀行廣元利州支行提交的2018年度1至6月利潤(rùn)表的數(shù)據(jù)中，虛增營(yíng)業(yè)收入4496.9萬(wàn)元，虛增營(yíng)業(yè)成本3147.83萬(wàn)元，以上虛增情況導(dǎo)致截止2018年6月凈利潤(rùn)虛增1349.07萬(wàn)元。截止2018年6月虛增的營(yíng)業(yè)收入是收取的購(gòu)房款4046萬(wàn)元與虛增的應(yīng)收賬款2575.9萬(wàn)元組成（差額2125萬(wàn)元為營(yíng)業(yè)收入的年初數(shù)）。5、廣元**機(jī)電公司在雅安市**銀行利州支行申請(qǐng)的2筆共4000萬(wàn)元貸款未按申請(qǐng)用途使用貸款資金。

截止案發(fā)，廣元**機(jī)電公司上述4000萬(wàn)元人民幣貸款本息均已逾期，雅安市**銀行確定其處于不良狀態(tài)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：立案決定書(shū)等；2.證人李某某、魯某某等人的證言；3.被告人王某某的供述和辯解；4.鑒定意見(jiàn)；5.電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人王某某身為國(guó)家工作人員，利用職務(wù)上的便利多次索取他人財(cái)物，以及非法收受他人財(cái)物為他人謀取利益，具有其他特別嚴(yán)重情節(jié)，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第三百八十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以受賄罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某某身為銀行的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某某在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

四川省廣元市利州區(qū)人民法院

檢察官：蔣靜

檢察官助理：李云成?

2020年8月19日

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附件：1.被告人王某某現(xiàn)羈押于廣元市蒼溪縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)40冊(cè)。