上海市長寧區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬長檢金融刑訴〔2019〕651號

被告人王某某，男，1970年**月**日生，公民身份號碼：3302271970********，漢族，小學文化，系上海**管理有限公司法定代表人，戶籍在吉林省撫松縣**鎮(zhèn)**街**委**組，住浙江省寧波市海曙區(qū)**街道**村**組**號。2019年4月24日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局長寧分局刑事拘留，同年5月30日經(jīng)本院批準逮捕，由上海市公安局長寧分局執(zhí)行。

被告人陳某某，女，1986年**月**日生，公民身份號碼：3403211986********，漢族，小學文化，原系上海**管理有限公司業(yè)務經(jīng)理，戶籍在浙江省杭州市蕭山區(qū)**鎮(zhèn)**房村**組**號，暫住本市寶山區(qū)**鎮(zhèn)**村**號**室。2019年6月6日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局長寧分局取保候審，同年7月31日本院決定繼續(xù)對其取保候審。

被告人馬某某，女，1973年**月**日生，公民身份號碼：3208261973********，漢族，小學文化，原系上海**管理有限公司業(yè)務經(jīng)理，戶籍在江蘇省漣水縣**鎮(zhèn)**村**莊組**號，暫住**街**號**室。2019年6月12日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局長寧分局取保候審，同年7月31日本院決定繼續(xù)對其取保候審。

被告人樊某某，女，1993年**月**日生，公民身份號碼：3213241993********，漢族，大專文化，原系上海**管理有限公司業(yè)務員，住江蘇省泗洪縣**鎮(zhèn)**街**號。2019年5月9日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局長寧分局取保候審，同年7月30日本院決定繼續(xù)對其取保候審。

被告人唐某某，女，1974年**月**日生，公民身份號碼：2390041974********，漢族，中專文化，原系上海**管理有限公司業(yè)務員，住黑龍江省富錦市**組**號。2019年5月15日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局長寧分局取保候審，同年7月31日本院決定繼續(xù)對其取保候審。

本案由上海市公安局長寧分局偵查終結，以被告人王某某、陳某某、馬某某、樊某某、唐某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月29日移送本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2019年9月12日退回補充偵查，上海市公安局長寧分局補充偵查終結，于同年10月12日移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2015年12月，被告人王某某設立上海**管理有限公司（以下簡稱**公司）。被告人王某某、陳某某、馬某某、樊某某、唐某某違反國家金融管理法律規(guī)定，在未經(jīng)有關部門批準的情況下，采用制發(fā)、寄送宣傳單等方式向社會公開招攬客戶，通過與客戶簽訂《個人資金出借咨詢與服務協(xié)議》并以被告人王某某名下寧波**發(fā)展有限公司的名義出具《擔保函》等方式，向客戶銷售其設計的利息7.5%-18%不等的“理財產(chǎn)品”，變相吸收公眾資金，并承諾保本付息。

經(jīng)審計，2016年1月至案發(fā)期間，被告人王某某向128人吸收資金累計人民幣33,839,654.46元（以下幣種均為人民幣），未兌付21,750,612.05元；被告人陳某某向20人吸收資金累計7,676,000元，未兌付6,104,000元；被告人馬某某向22人吸收資金累計3,595,999元，未兌付3,061,432元；被告人樊某某向6人吸收資金累計1,550,000元，未兌付1,348,307.31元；被告人唐某某向15人吸收資金累計1,945,184元，未兌付1,618,472.74元。

期間，被告人王某某以非法占有為目的，私自將部分資金共計2,460,919.52元用于取現(xiàn)及個人消費。

案發(fā)后，被告人王某某、陳某某于、樊某某、唐某某、馬某某均主動投案，如實供述其非法吸收公眾存款的犯罪事實。其中，被告人陳某某、馬某某、樊某某、唐某某到案后退賠部分違法所得。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1、被害人應某某、陸某某、汪某某等人的陳述；2、上海滬港金茂會計師事務所出具的鑒定意見；3、被告人王某某、陳某某、馬某某、樊某某、唐某某的辨認筆錄；4、公安機關提供的不動產(chǎn)查詢信息、工商登記信息、檔案機讀材料；5、投資人信息登記表、個人資金出借咨詢與服務協(xié)議、擔保函、收款確認書、銀行賬戶明細、收款收據(jù)；6、公安機關出具的扣押決定書、扣押清單、扣押筆錄、扣押物品照片、協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書、調(diào)取證據(jù)清單、工作情況說明；7、被告人王某某、陳某某、馬某某、樊某某、唐某某的供述和辯解等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。

本院認為，被告人王某某、陳某某、馬某某、樊某某、唐某某違反國家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人王某某以非法占有為目的，使用詐騙的方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十二條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以集資詐騙罪追究其刑事責任。被告人王某某、陳某某、馬某某、樊某某、唐某某主動投案，后如實供述其非法吸收公眾存款的犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市長寧區(qū)人民法院

檢察員：朱林琳

2019年11月27日

附：

1、被告人王某某現(xiàn)羈押于上海市長寧區(qū)看守所；被告人陳某某、馬某某、樊某某、唐某某現(xiàn)均取保候審于其住所。

2、偵查卷宗十一冊，司法審計報告一冊。

3、相關法律條文。

附：相關法律條文

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條第一款非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

第二十五條第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七條第一款犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院?！?