赤峰市元寶山區(qū)人民檢察院　

起 訴 書

元檢一部刑訴〔2019〕85號

　　被告人王某某，曾用名無，綽號無，女性，1969年**月**日出生，居民身份證號碼1504031969********，漢族，大學本科文化，內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市元寶山**有限公司**路分理處原主任，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市元寶山區(qū)，住內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市元寶山區(qū)**鎮(zhèn)**小區(qū)**棟**號。無前科。2019年5月29日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，被赤峰市公安局元寶山區(qū)分局刑事拘留，2019年6月10日本院不批準逮捕，同日被赤峰市公安局元寶山區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

????被告人孟某某，曾用名無，綽號無，男性，1985年**月**日出生，居民身份證號碼1504031985********，漢族，大學本科文化，內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市元寶山**有限公司**分理處客戶經(jīng)理，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市元寶山區(qū)，住內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市紅山區(qū)**小區(qū)**棟**單元**室。無前科。2019年5月28日到赤峰市公安局元寶山區(qū)分局投案自首，同日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，被赤峰市公安局元寶山區(qū)分局刑事拘留，2019年6月10日本院不批準逮捕，同日被赤峰市公安局元寶山區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

????本案由赤峰市公安局元寶山區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人王某某、孟某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年11月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月15日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了二被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。二被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年12月19日，被告人王某某（時任元寶山**有限公司**分理處主任）、孟某某（時任元寶山**有限公司**分理處客戶經(jīng)理）違反國家規(guī)定，在辦理侯某某（另案處理）貸款過程中，對借款人侯某某、擔保人白某某、李某某的借款用途、償還能力、經(jīng)濟收入和財產(chǎn)狀況不認真調(diào)查，該銀行向侯某某發(fā)放貸款200萬元，侯某某將貸款交給鮑某某（另案處理）使用，貸款到期后未歸還，給銀行造成重大損失。

2016年1月26日，被告人王某某、孟某某違反國家規(guī)定，在辦理張某某（另案處理）貸款過程中，對借款人張某某是否符合貸款條件不嚴格審查，對借款人張某某、擔保人陳某某、車某某的償還能力、經(jīng)濟收入和財產(chǎn)情況不認真調(diào)查，該銀行向張某某發(fā)放200萬元貸款，張某某將貸款交給鮑某某（另案處理）使用，貸款到期未歸還，給銀行造成重大經(jīng)濟損失。

案發(fā)后，被告人王某某賠償赤峰元寶山**有限公司**分理處人民幣10萬元，被告人孟某某賠償赤峰元寶山**有限公司**分理處人民幣5萬元。張某某家屬主動賠償赤峰元寶山**有限公司**分理處人民幣100萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證；2、證人證言；3、被告人的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人王某某、孟某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人王某某、孟某某違反國家規(guī)定，對借款人是否符合貸款條件不嚴格審查，對擔保人的償還能力、經(jīng)濟收入和財產(chǎn)情況不認真調(diào)查。違法發(fā)放銀行貸款共計400萬元，貸款到期未歸還，給銀行造成重大經(jīng)濟損失。二人之行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。被告人王某某到案后如實供述自己的罪行，其行為符合《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。案發(fā)后，被告人孟某某主動投案，并如實供述所犯罪行，其行為符合《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，系自首，可以從輕或減輕處罰；因被告人王某某具有坦白、認罪認罰、主動退賠部分損失的量刑情節(jié)；被告人孟某某具有自首、認罪認罰，主動退賠部分損失的量刑情節(jié)。建議判處被告人王某某三年以下有期徒刑，并處罰金；判處被告人孟某某二年零六個月以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

赤峰市元寶山區(qū)人民法院　

檢察員：張玉俊

2019年12月4日

附：1、二被告人現(xiàn)取保候?qū)徲诰铀?/span>

2、案卷材料肆冊。

3、認罪認罰具結(jié)書二份。