內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市青山區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

青檢二部刑訴〔2020〕198號(hào)　

被告人王某某，男，1974年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2101131974********，漢族，初中文化程度，無(wú)職業(yè)，戶籍所在地遼寧省沈陽(yáng)市沈北新區(qū)**街**號(hào)**，捕前住遼寧省沈陽(yáng)市鐵西區(qū)**路**小區(qū)**號(hào)樓**單元**樓**號(hào)。因犯信用卡詐騙罪于2010年5月26日被沈陽(yáng)市皇姑區(qū)人民法院判處拘役二個(gè)月，并處罰金35000元。于2019年11月22日至11月27日被臨時(shí)羈押于沈陽(yáng)市鐵西區(qū)看守所。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月28日被包頭市公安局刑事拘留，于2019年12月27日經(jīng)包頭市人民檢察院批準(zhǔn)，于同日被包頭市公安局逮捕。

被告人劉玉某，女，1971年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2107271971********，滿族，大專文化程度，無(wú)職業(yè)，戶籍所在地遼寧省遼陽(yáng)市遼陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**村**，捕前住遼寧省沈陽(yáng)市鐵西區(qū)**路**小區(qū)**號(hào)樓**單元**樓**號(hào)。于2019年11月22日至11月27日被臨時(shí)羈押于沈陽(yáng)市鐵西區(qū)看守所。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月28日被包頭市公安局刑事拘留，于2019年12月27日經(jīng)包頭市人民檢察院批準(zhǔn)，于同日被包頭市公安局逮捕。

被告人李陽(yáng)，男，1990年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1522231990********，漢族，高中文化程度，無(wú)職業(yè)，戶籍所在地及捕前住內(nèi)蒙古自治區(qū)興安盟扎賚特旗**鎮(zhèn)**路**小區(qū)**號(hào)。因犯買賣身份證件罪于2017年11月16日被內(nèi)蒙古自治區(qū)扎賚特旗人民法院判處拘役四個(gè)月緩刑六個(gè)月，并處罰金10000元。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月23日被包頭市公安局刑事拘留，于2019年12月27日經(jīng)包頭市人民檢察院批準(zhǔn)，于同日被包頭市公安局逮捕。

被告人王進(jìn)，男，1984年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1522231984********，漢族，初中文化程度，無(wú)職業(yè)，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)興安盟扎賚特旗**鎮(zhèn)**村**村**號(hào)，捕前住興安盟扎賚特旗**鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月23日被包頭市公安局刑事拘留，于2019年12月27日經(jīng)包頭市人民檢察院批準(zhǔn)，于同日被包頭市公安局逮捕。

被告人王某甲，男，1996年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2101811996********，漢族，初中文化程度，無(wú)職業(yè)，戶籍所在地遼寧省沈陽(yáng)市新民市**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)，捕前住沈陽(yáng)市鐵西區(qū)**街**路**號(hào)**單元**樓**門。于2019年11月22日至11月27日被臨時(shí)羈押于沈陽(yáng)市鐵西區(qū)看守所。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月28日被包頭市公安局刑事拘留，于2019年12月27日經(jīng)包頭市人民檢察院批準(zhǔn)，于同日被包頭市公安局逮捕。

被告人齊貴喜，男，1982年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2109221982********，漢族，初中文化程度，無(wú)職業(yè)，戶籍所在地及捕前住遼寧省阜新市彰武縣**鎮(zhèn)**路**。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月23日被包頭市公安局刑事拘留，于2019年12月27日經(jīng)包頭市人民檢察院批準(zhǔn)，于同日被包頭市公安局逮捕。

被告人李偉，男，1991年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2109221991********，滿族，初中文化程度，無(wú)職業(yè)，戶籍所在地遼寧省阜新市彰武縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，捕前住遼寧省沈陽(yáng)市于洪區(qū)**路**小區(qū)**號(hào)**。于2019年11月22日至11月27日被臨時(shí)羈押于沈陽(yáng)市鐵西區(qū)看守所。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月28日被包頭市公安局刑事拘留，于2019年12月27日經(jīng)包頭市人民檢察院批準(zhǔn)，于同日被包頭市公安局逮捕。

被告人王某乙，男，1994年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2113211994********，漢族，大專文化程度，無(wú)職業(yè)，戶籍所在地及捕前住遼寧省朝陽(yáng)市朝陽(yáng)縣**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)。于2019年11月22日至11月27日被臨時(shí)羈押于沈陽(yáng)市鐵西區(qū)看守所。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月28日被包頭市公安局刑事拘留，于2019年12月27日經(jīng)包頭市人民檢察院批準(zhǔn)，于同日被包頭市公安局逮捕。

本案由包頭市公安局偵查終結(jié)，以被告人王某某、劉玉某、李陽(yáng)、王進(jìn)、王某甲、齊貴喜、李偉、王某乙涉嫌妨害信用卡管理罪，向包頭市人民檢察院移送審查起訴，包頭市人民檢察院于2020年2月28日將該案交辦本院審查起訴。本院受理后，于2020年2月28日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人、值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，因事實(shí)不清，證據(jù)不足，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次。因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

2019年11月，包商銀行股份有限公司在工作中發(fā)現(xiàn)有17個(gè)可疑賬戶交易異常，可疑賬戶存在短時(shí)間內(nèi)發(fā)生多筆交易、一段時(shí)間內(nèi)進(jìn)行多次轉(zhuǎn)賬、交易金額大于一個(gè)月內(nèi)平均值5倍等可疑交易預(yù)警，隨即向包頭市公安局報(bào)案。經(jīng)包頭市公安局偵查將被告人王某某、劉玉某等人抓獲。具體事實(shí)如下：

1.2019年4月至11月，被告人王某某、劉玉某從被告人李陽(yáng)、王進(jìn)、韓某某（另案處理）、徐某某（另案處理）等人處收買他人銀行卡（含銀行卡、U盾、手機(jī)卡以及網(wǎng)上銀行賬號(hào)、密碼、身份證號(hào)碼等內(nèi)容），并將收買的銀行卡信息資料通過(guò)郵寄出售給境外賭博機(jī)構(gòu)使用，從中牟利。2019年11月21日，公安人員在遼寧省沈陽(yáng)市鐵西區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**樓**號(hào)將王某某、劉玉某抓獲，在其住處扣押現(xiàn)金77200元、銀行卡1128張、電腦、手機(jī)、U盾等涉案物品。經(jīng)調(diào)取銀行開(kāi)戶信息，其中903張銀行卡為收買的他人有效銀行卡。????

2.2019年9月至11月，被告人李陽(yáng)從陳某某、趙某甲等人處收買銀行卡（含銀行卡、U盾、手機(jī)卡以及網(wǎng)上銀行賬號(hào)、密碼、身份證號(hào)碼等內(nèi)容），并將其中的114張他人銀行卡出售給王某某、劉玉某（在王某某、劉玉某住處扣押），從中牟利。2019年11月21日，公安人員在北京市順義區(qū)**村**街**號(hào)將李陽(yáng)抓獲，在其住處扣押銀行卡45張、手機(jī)、U盾、手機(jī)卡等涉案物品。經(jīng)調(diào)取銀行開(kāi)戶信息，其中8張銀行卡為收買的他人有效銀行卡。

3.2019年10月至11月，被告人王進(jìn)從王某丙、李某某等人處收買銀行卡（含銀行卡、U盾、手機(jī)卡以及網(wǎng)上銀行賬號(hào)、密碼、身份證號(hào)碼等內(nèi)容），并將其中56張他人銀行卡出售給王某某、劉玉某（在王某某、劉玉某住處扣押），從中牟利。2019年11月21日，公安人員在天津市南開(kāi)區(qū)**公寓**單元**樓**戶將王進(jìn)抓獲在其住處扣押銀行卡16張、手機(jī)、U盾、手機(jī)卡等涉案物品。經(jīng)調(diào)取銀行開(kāi)戶信息，其中12張銀行卡為收買的他人有效銀行卡。

4.2019年10月至11月，被告人王某乙從胡某某、董某某等人處收買銀行卡（含銀行卡、U盾、手機(jī)卡以及網(wǎng)上銀行賬號(hào)、密碼、身份證號(hào)碼等內(nèi)容）11張，并將其出售給被告人王某甲，王某甲又將該卡出售給韓某某。此外，王某甲幫助韓某某驗(yàn)卡并替其保管收買的銀行卡。2019年11月21日，公安人員在遼寧省沈陽(yáng)市于洪區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**樓**號(hào)將王某甲抓獲，在其住處扣押銀行卡735張、電腦、手機(jī)、U盾等涉案物品等涉案物品。經(jīng)調(diào)取銀行開(kāi)戶信息，其中633張銀行卡為他人有效銀行卡（含王某甲出售給韓某某的11張銀行卡）。

5.2019年9月至11月，被告人齊貴喜從趙某乙、金某某等人處收買銀行卡（含銀行卡、U盾、手機(jī)卡以及網(wǎng)上銀行賬號(hào)、密碼、身份證號(hào)碼等內(nèi)容），并將其中99張他人銀行卡出售給徐某某，從中牟利。徐某某將其再出售給王某某、韓某某等人（在王某某、劉玉某住處扣押30張，在王某甲住處扣押69張）。2019年11月21日，公安人員在北京市順義區(qū)**村出租屋內(nèi)將齊貴喜抓獲，在其住處扣押銀行卡24張、手機(jī)、U盾、手機(jī)卡等涉案物品。經(jīng)調(diào)取銀行開(kāi)戶信息，其中10張銀行卡為收買的他人有效銀行卡。

6.2019年10月至11月，被告人李偉從王某丁、謝某某等人處收買收買銀行卡（含銀行卡、U盾、手機(jī)卡以及網(wǎng)上銀行賬號(hào)、密碼、身份證號(hào)碼等內(nèi)容），并將其中34張他人銀行卡出售給韓某某（在王某甲住處扣押）。2019年11月21日，公安人員在遼寧省沈陽(yáng)市鐵西區(qū)**小區(qū)門口將李偉抓獲，在其住處扣押銀行卡36張、電腦、手機(jī)、U盾、手機(jī)卡等涉案物品。經(jīng)調(diào)取銀行開(kāi)戶信息，其中2張銀行卡為收買的他人有效銀行卡。

另查明，2019年11月21日，公安人員將被告人李陽(yáng)抓獲，李陽(yáng)在公安人員安排下，當(dāng)場(chǎng)指認(rèn)齊貴喜為開(kāi)辦銀行卡的中介，后齊貴喜被公安機(jī)關(guān)列為犯罪嫌疑人。

2019年11月21日，公安人員將被告人王某甲抓獲，王某甲在公安人員安排下，給韓申某某、李偉打微信語(yǔ)音電話約到指定地點(diǎn)，公安人員在該處將韓某某、李偉抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：扣押決定書(shū)，扣押筆錄，扣押清單，扣押照片；

2.書(shū)證：戶籍證明，前科證明，刑事判決書(shū)，到案經(jīng)過(guò)，李陽(yáng)抓獲情況說(shuō)明，李陽(yáng)立功表現(xiàn)情況說(shuō)明，王某甲立功表現(xiàn)及佐證情況說(shuō)明，微信聊天記錄截圖，王某乙到案情況說(shuō)明，情況說(shuō)明，包商銀行關(guān)于網(wǎng)上銀行可疑交易情況的報(bào)告，工作記錄，犯罪嫌疑人收買銀行卡清單，調(diào)取證據(jù)通知書(shū)及銀行反饋信息，個(gè)人客戶查詢單，手機(jī)提取照片，微信轉(zhuǎn)賬記錄，關(guān)于王某某、王某甲扣押銀行卡實(shí)際數(shù)量的情況說(shuō)明，認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)；

3.證人證言：證人張某某、陳某某、紀(jì)某某、趙某甲、王某丙、李某某、劉某某、毛某某、韓某某、趙某某、胡某某、包某某的證言；

4.被告人的供述與辯解：被告人王某某、劉玉某、李陽(yáng)、王進(jìn)、王某甲、齊貴喜、李偉、王某乙的供述與辯解；

5.鑒定意見(jiàn)：

內(nèi)蒙古允正聲像資料司法鑒定所司法鑒定意見(jiàn)書(shū)：內(nèi)允司法鑒定所（2020）物檢字第DW-[200409]-2-12/19/30號(hào)；

6.辨認(rèn)筆錄；

7.搜查筆錄；

8.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：光盤(pán)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某某、劉玉某、李陽(yáng)、王進(jìn)、王某甲、齊貴喜、李偉、王某乙對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某某、劉玉某收買、非法提供他人銀行卡903張，被告人李陽(yáng)收買、非法提供他人銀行卡122張，被告人王進(jìn)收買、非法提供他人銀行卡68張，被告人王某甲收買、非法提供他人銀行卡11張，被告人齊貴喜收買、非法提供他人銀行卡109張，被告人李偉收買、非法提供他人銀行卡36張，被告人王某乙收買、非法提供他人銀行卡11張，上述銀行卡足以使他人以信用卡持卡人的名義進(jìn)行交易，數(shù)量巨大，八被告人的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第二款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以收買、非法提供信用卡信息罪追究八被告人的刑事責(zé)任。被告人李陽(yáng)、王某甲協(xié)助抓捕同案犯，系立功，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十八條之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人王某甲幫助韓申驗(yàn)卡并替其保管收買的銀行卡，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人王某乙經(jīng)電話傳喚主動(dòng)到案，并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，系自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或減輕處罰。被告人王某某、劉玉某、李陽(yáng)、王進(jìn)、王某甲、齊貴喜、李偉到案后如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

包頭市青山區(qū)人民法院　

檢察官：朱白曄

2020年8月7日

附件：

1.被告人王某某、李陽(yáng)、王進(jìn)、王某甲、齊貴喜、李偉、王某乙羈押于昆都侖區(qū)看守所，被告人劉玉某羈押于包頭市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)十二冊(cè)，光盤(pán)五十六張，司法鑒定意見(jiàn)書(shū)六冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》八份。

4.《量刑建議書(shū)》八份。