福州市鼓樓區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鼓檢公訴刑訴〔2019〕203號

被告人王某，男，1965年**月**日出生，公民身份號碼3501021965********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系福建**投資管理有限公司**，出生地福建省福州市，戶籍所在地福州市鼓樓區(qū)**路**號**院**座**單元，現(xiàn)住福州市鼓樓區(qū)**路**城**樓**。

被告人王某某，男，1975年**月**日出生，公民身份號碼3501241975********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系福建**投資管理有限公司**，出生地福建省閩清縣，戶籍所在地福建省閩清縣**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住福州市倉山區(qū)**路**座**。

被告人黃政舉，男，1986年**月**日出生，公民身份號碼3522021986********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系福建**投資管理有限公司**，出生地福建省福安市，戶籍所在地福建省福安市**路**號，現(xiàn)住福州市鼓樓區(qū)**號**樓**室。

被告人何周波，男，1991年**月**日出生，公民身份號碼3506261991********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系福建**投資管理有限公司**，出生地福建省東山縣**鎮(zhèn)，戶籍所在地福建省東山縣**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住福州市鼓樓區(qū)**花園**座**。

被告人曹平，男，1988年**月**日出生，公民身份號碼3606021988********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系福建**投資管理有限公司**，出生地江西省余干縣，戶籍所在地江西省鷹潭市月湖區(qū)**路**號**單元**室，現(xiàn)住福州市晉安區(qū)**路**號**小區(qū)**座**梯**。

被告人王偉杰，男，1996年**月**日出生，公民身份號碼3501031996********，漢族，大學?？莆幕潭?，無固定職業(yè)，出生地福建省福州市，住福州市鼓樓區(qū)**路**號**院**座**單元。

被告人邱壇瑞，男，1980年**月**日出生，公民身份號碼3522021980********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系福建**投資管理有限公司**，出生地福建省福安市，戶籍所在地福建省福安市**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住福州市晉安區(qū)**區(qū)**號樓**室。

被告人林杰斌，男，1987年**月**日出生，公民身份號碼3522021987********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系福建**投資管理有限公司**，出生地福建省福安市，戶籍所在地福建省福安市**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住福州市鼓樓區(qū)**路**公寓**號樓**單元。

被告人邱壇瑞因涉嫌詐騙罪，于2018年7月29日被福州市公安局鼓樓分局刑事拘留；被告人王某、王某某、黃政舉、何周波、曹平、王偉杰、林杰斌因涉嫌詐騙罪，于2018年8月4日被福州市公安局鼓樓分局刑事拘留。上述被告人于同年9月4日經(jīng)本院批準，同日由福州市公安局鼓樓分局執(zhí)行逮捕。

本案由福州市公安局鼓樓分局偵查終結，以被告人王某、黃政舉、王某某、曹平、邱壇瑞、林杰斌涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪、非法侵入他人住宅罪，被告人何周波涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪，被告人王偉杰涉嫌詐騙罪，于2018年10月22日向本院移送審查起訴。本院分別于2018年12月7日、2019年2月18日將本案退回福州市公安局鼓樓分局補充偵查，福州市公安局鼓樓分局分別于2019年1月4日、3月18日將本案重新移送本院審查起訴。其間，依法延長審查起訴期限二次。

經(jīng)依法審查查明：

2014年5月以來，被告人王某、王某某為非法牟利，在福州市鼓樓區(qū)**路**號**座**層**店面成立福州**投資管理有限公司（以下簡稱“**公司”），在無金融資質的情況下，對外以小額貸款公司名義招攬生意，從事非法放貸及“套路貸”違法犯罪，并雇傭被告人黃政舉為公司總經(jīng)理，負責個人私借業(yè)務審核、催收及公司的日常管理工作；雇傭被告人何周波及葉某某、紀某某（均另案處理）為公司業(yè)務員，負責聯(lián)系中介、洽談借款金額、簽訂空白材料等其他公司事務；雇傭被告人曹平、邱壇瑞、林杰斌及婁某某、鄭某甲、楊某甲（均另案處理）等員工成立“風控部”，負責到客戶家中看點、對拖欠借款的客戶上門討債等事務；被告人王偉杰作為被告人王某的兒子，負責將客戶房產(chǎn)過戶至自己名下及后續(xù)處置事宜。其間，被告人王某某于2015年底離開**公司。

上述被告人經(jīng)常糾集在一起，分工合作，形成一體，先后在本市多地通過網(wǎng)絡或中介發(fā)布無抵押貸款信息吸引借款人，以高額的利息向借款人放款，并額外簽訂不利于借款人的“房屋買賣合同”、“房屋租賃合同”、“代為開鎖委托書”、“房屋騰退委托”等空白協(xié)議，有的還要求借款人辦理抵押房產(chǎn)公證手續(xù)。被告人通過銀行轉賬或現(xiàn)金的方式給付借款人借款金額后，即要求借款人分別以“砍頭息”、“中介費”、“看點費”等名目通過現(xiàn)金或轉賬的方式轉到**公司另外一人名下，后又以“平賬”、“以新債還舊債”、虛增流水等方式壘高借款人債務。在借款人未及時償還欠款的情況下，以違約為由，多次通過電話、短信，上門噴油漆、寫大字、堵鎖眼、大聲騷擾，甚至強行換鎖進入借款人家里等方式恐嚇、威脅借款人及其親屬，嚴重侵害借款人及其親屬的正常生活秩序，甚至在借款人不知曉的情況下私自利用公證材料將借款人房產(chǎn)過戶至被告人王某、王某某、王偉杰、何周波、陳某甲（另案處理）等人名下。逐步形成以被告人王某、王某某、黃政舉為首要分子，被告人曹平、何周波、邱壇瑞、林杰斌、王偉杰及葉某某、紀某某、婁某某、鄭某甲（均另案處理）等人為重要成員，在一定區(qū)域或者行業(yè)內多次實施違法犯罪活動，為非作惡，欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響的惡勢力犯罪集團。

被告人王某、王某某、黃政舉等人的惡勢力犯罪集團具體實施了以下犯罪事實：

（一）詐騙

1.2013年4月左右，被害人吳某甲通過紙質廣告找到被告人王某借款人民幣4萬元（以下幣種均為“人民幣”），扣除看點費、砍頭息等實際到賬3萬多元。2015年4月份，被害人吳某甲再次向王某借款7.5萬元，并由吳某甲的父親吳某乙做擔保。2015年5月，被害人吳某甲再次向王某借款3萬元時，被告人王某以吳某甲信用卡逾期無法貸款為由，誘騙被害人吳某甲、吳某乙將吳某乙位于福州市臺江區(qū)**花園**#樓**附屬間、**#樓**單元的價值563400元的房屋過戶至被告人王某名下，由王某進行貸款，并承諾不會實際占用房產(chǎn)，只要本金利息歸還完畢便可歸還房產(chǎn)，后吳某乙將上述房產(chǎn)過戶至被告人王某名下。

2018年1月，被害人吳某甲再次向被告人王某借款10萬元，但王某通過其賬戶向吳某甲轉賬45萬元，并要求其取現(xiàn)35萬元歸還給王某，借此通過銀行流水痕跡方式進一步壘高被害人吳某甲的借款金額。經(jīng)統(tǒng)計，被害人吳某甲實際到手22萬余元，已歸還4萬余元利息。

2.2014年4月，被害人郭某某因資金緊張，便以其位于福州市臺江區(qū)**路**號**公寓**#樓**單元的房產(chǎn)為抵押，由**公司代其向銀行申請抵押貸款，被告人王某承諾兩個月內辦理完畢。被害人郭某某因急用錢，便向**公司借款12萬元，被告人王某以不會過戶為由，誘騙郭某某將其上述房產(chǎn)辦理了公證手續(xù)，委托陳某甲（另案處理）為該房產(chǎn)的全權代理人，而后要求郭某某簽訂空白的房屋買賣合同、授權委托書、房屋買賣公證借款承諾書等協(xié)議。當日，**在扣掉兩個月頭息、看點費及2萬多元解壓款后，向被害人郭某某轉賬8萬余元。同年8月19日，被告人王某在未征得被害人郭某某同意的情況下，私自將上述價值1088500元的房產(chǎn)過戶至自己名下。

2015年2月，**公司以上述房產(chǎn)已過戶為條件，要求被害人郭某某歸還欠款本金、利息、違約金共計26萬元后，便會將上述房產(chǎn)歸還。同年2月28日，被害人郭某某將26萬元現(xiàn)金交由被告人王某某。同年5月22日，被告人王某將上述房產(chǎn)過戶至郭某某妻子謝某甲名下。經(jīng)統(tǒng)計，被害人郭某某實際到手8萬余元，已歸還26萬元。

3.2014年底，被害人吳某乙通過報紙廣告找**公司借款，**公司便以被告人王某名義與吳某乙簽訂12萬元的借條，吳某乙實際到賬10.8萬元，并要求吳某乙提供其位于福州市晉安區(qū)**路**苑**#**的房屋的購房合同作為抵押。2015年4月，被害人吳某乙無錢還款，被告人王某、王某某等人便誘騙被害人吳某乙繼續(xù)借款，并以不會過戶為由，要求吳某乙以其名下位于福州市晉安區(qū)**鎮(zhèn)**路**號**苑**#樓**單元的房產(chǎn)做抵押，辦理了公證手續(xù)，委托被告人王某為該房產(chǎn)的全權代理人，并以降低利息為誘餌，誘騙吳某乙介紹朋友到**公司借款。此后，被告人王某、王某某等人不斷誘騙吳某乙借款，并將朋友債務累加至吳某乙債務，進一步壘高其債務金額至40多萬元。

2016年3月25日，被告人王某、王某某等人在未征得被害人吳某乙同意的情況下，私自將吳某乙在**銀行股份有限公司福州**支行的180萬元貸款還清，并將吳某乙位于福州市晉安區(qū)岳**鎮(zhèn)**路**號**苑**#樓**單元的價值2985000元的房產(chǎn)過戶至被告人王某某名下。同年8月5日，王某某又將上述房產(chǎn)過戶至林某甲（另案處理）名下。經(jīng)統(tǒng)計，被害人吳某乙被騙78萬余元。

4.2015年2月14日，被害人林某乙因其在中國**銀行的消費貸款50萬元于同年2月23日到期，經(jīng)他人介紹向**公司借款，被告人王某同意代林某乙償還上述消費貸款50萬元，并于同年23日代為償還了25萬元，后以醉酒為由，于24日償還了剩余的25萬元，導致被害人林某乙無法續(xù)貸。此后，被害人林某乙陸續(xù)向被告人王某償還了上述欠款共計12萬元。

2015年4月16日，被害人林某乙無力償還欠款，被告人王某便以不會過戶為由，要求林某乙以其名下位于福州市晉安區(qū)**街道**路**號**花園**#樓**單元的房產(chǎn)做抵押，辦理了公證手續(xù)，委托被告人王某某為該房產(chǎn)的全權代理人。同年5月13日，被告人王某、王某某等人在未征得被害人林某乙同意的情況下，私自將上述價值1546100元的房產(chǎn)過戶至被告人王某名下，嚴重影響了他人生活。經(jīng)統(tǒng)計，被害人林某乙被騙116萬余元。

5.2015年8月，被害人張某甲在吳某乙介紹下到**公司借款，被告人王某同意放款2萬元，但需支付砍頭息、看點費等共計4000元，并派人到張某甲位于福州市**路**號**城**號**單元的住處看點拍照，誘騙張某甲簽訂空白的房屋租賃合同、借條等一系列材料。此后，被告人王某在被害人張某甲未還款的情況，再次誘騙張某甲通過上述方式分別向王某借款7萬元、6萬元，進一步壘高其借款金額，后張某甲通過被告人王某某的賬戶進行還款。

6.2015年12月15日，被害人李某甲經(jīng)他人介紹向**公司借款，被告人王某、王某某同意放款20萬元，但要收取砍頭息、看點費等費用，并以不會過戶為由，要求李某甲以其名下位于福州市連江縣**鎮(zhèn)**路**號**區(qū)**號樓**層**單元的房產(chǎn)做抵押，辦理了公證手續(xù)，委托鄭某甲（另案處理）為該房產(chǎn)的全權代理人，而后要求李某甲簽訂了多份空白的房屋買賣合同、借款合同等協(xié)議。當日，**公司通過被告人王某、王某某賬戶轉賬18.4萬元，后李某甲還款1萬多元。

2016年1月，被害人李某甲無力歸還欠款，被告人王某、王某某誘騙被害人李某甲繼續(xù)向**公司借款，并采用上述同樣方式放款15萬元，李某甲實際到賬13.85萬元，后李某甲還款1萬多元。同年4月28日，被告人王某、王某某等人在未征得被害人李某甲同意的情況下，私自將李某甲在中國**銀行股份有限公司**支行的14萬余元貸款還清，并將李某甲位于福州市連江縣**鎮(zhèn)**路**號**區(qū)**號樓**層**單元的價值582900元的房產(chǎn)過戶至被告人王某某名下。2017年3月，被告人黃政舉代被告人王某某將上述房產(chǎn)轉移登記至陳某甲（另案處理）名下。經(jīng)統(tǒng)計，被害人李某甲被騙12萬余元。

7.2016年1月14日，被害人謝某乙經(jīng)他人介紹向**公司借款，**公司便以被告人王某名義與謝某乙簽訂20萬元的借款合同，并以不會過戶為由，要求謝某乙以其名下位于福州市鼓樓區(qū)**街道**路**路**號**花園廣場**#**、**單元的房產(chǎn)做抵押，辦理了公證手續(xù)，委托被告人王某為該房產(chǎn)的全權代理人，而后要求謝某乙簽訂空白的房屋買賣合同、授權委托書、房屋買賣公證借款承諾書等協(xié)議。當日，**公司在扣掉1.35萬元的頭息、看點費后，通過被告人王某賬戶向被害人謝某乙轉賬18.65萬元。后謝某乙向**公司支付利息共計10.6萬元。

2016年11月29日，被告人王某、黃政舉等人在未征得被害人謝某乙同意的情況下，私自將謝某乙在福州市**銀行**支行的133萬余元貸款還清，并將謝某乙位于福州市鼓樓區(qū)**街道**路**路**號**花園廣場**#**、**單元的價值3271400元的房產(chǎn)以67萬元的價格過戶至被告人王偉杰名下，產(chǎn)權證由**公司保管。2017年1月17日，被告人王偉杰在被告人王某、黃政舉等人的指使下，將謝某乙位于福州市鼓樓區(qū)**街道**路**號**花園廣場**#**單元的價值1600633元的房產(chǎn)過戶至被告人何周波名下，同年2月28日又將謝某乙位于福州市鼓樓區(qū)**街道**路**號**花園廣場**#**單元的價值1670802元的房產(chǎn)過戶至翁某某（另案處理）名下。經(jīng)統(tǒng)計，被害人謝某乙被騙186.09萬元。

其間，被害人謝某乙于2017年3月向福州市鼓樓區(qū)人民法院提起訴訟，要求確認被告人王某與被告人王偉杰簽訂的關于被害人謝某乙上述住址的房屋買賣合同無效。2017年6月16日，福州市鼓樓區(qū)人民法院作出判決，判決確認王某與王偉杰之間簽訂的關于福州市鼓樓區(qū)**街道**路**號**花園廣場**#樓**單元編號為20160051943《福州市不動產(chǎn)（存量房）買賣合同（網(wǎng)簽）》無效；確認王某與王偉杰之間簽訂的關于福州市鼓樓區(qū)**街道**路**號**花園廣場**#樓**單元編號為20160051973《福州市不動產(chǎn)（存量房）買賣合同（網(wǎng)簽）》無效；確認王某與王偉杰之間簽訂的關于福州市鼓樓區(qū)**街道**路**號**花園廣場**#樓**單元、**單元的《二手房買賣合同》無效。福州市中級人民法院于2017年11月7日作出了維持原判的判決。

8.2016年5月4日，被害人吳某丁在他人介紹下到**公司借款，被告人王某同意放款6萬元，但需支付砍頭息、押金、手續(xù)費等共計1.5萬元。后被告人王某派人到吳某丁位于福州市倉山區(qū)**大道**號**座**單元的住處看點拍照，并誘騙吳某丁簽訂空白的房屋租賃合同、6萬元的借條等一系列材料。當日，**公司通過被告人王某賬戶向吳某丁轉賬4.5萬元，后吳某丁正常還款。

2016年7月22日，被害人吳某丁再次向**公司借款4萬元，**公司在扣除看點費、手續(xù)費后通過被告人王某賬戶向吳某丁轉賬3.88萬元，并要求吳某丁將其上述住處的房產(chǎn)證交由王某辦理抵押貸款。此后，被告人王某在吳某丁未還款的情況，仍于2016年7月至8月間通過上述同樣方式及以新債還舊債等手段，要求吳某丁先后三次簽訂共計39萬元的欠條，但實際上僅到賬共計208966元，進一步壘高吳某丁的借款金額。

2016年11月30日，被害人吳某丁收到被告人王某利用其房產(chǎn)證辦理的房產(chǎn)抵押貸款100萬元后，立刻按照王某的指示將上述款項轉至王某賬戶。同年12月1日，被告人王某以吳某丁違約為由，扣除前期借款本金、利息及違約金后，將剩余的44.3萬元轉回至吳某丁賬戶。經(jīng)統(tǒng)計，被害人吳某丁實際到賬292766元，還款594700元。

9.2016年7月，被害人楊某乙在湯某某（另案處理）的介紹下向**公司借款，經(jīng)被告人王某、黃政舉審核后同意放款，但要求楊某乙簽訂6萬元借條，簽訂空白的房屋租賃合同、代為開鎖合同等材料，并由被告人邱壇瑞到楊某乙位于福州市倉山區(qū)**街道**路**弄**號**#樓**單元的家中看點拍照，后被害人楊某乙實際到賬3.9萬元。此后被害人楊某乙按時還款并先后多次向**公司借款、還款。

2017年6月27日，被害人楊某乙因資金緊張再次向**公司借款，被告人黃政舉、紀某某（另案處理）以增加放款金額、不會過戶房產(chǎn)為由，誘騙楊某乙以其名下位于福州市倉山區(qū)**街道**路**弄**號**#樓**單元的房產(chǎn)作抵押，辦理了公證手續(xù)，委托陳某甲為全權代理人，并要求其簽訂空白的房屋租賃合同、借款合同、借條等材料。后**公司通過龔某某（另案處理）賬戶向楊某乙轉賬24萬元，并要求楊某乙于當日向王某賬戶轉回1.9萬元。同年7月，**公司再次以上述方式向楊某乙轉賬12萬元，并要求楊某乙轉回1.6萬元。同年7月底，因楊某乙無力還款，紀某某便誘騙楊某乙向**公司借款53萬元用于償還房貸，并將上述房產(chǎn)交由**公司進行抵押貸款，同年8月底，**公司申請抵押貸款112萬元，扣減被害人95萬元借款及1.12萬元利息后，向被害人楊某乙返還15.88萬元。

2017年8月31日和9月7日，被害人楊某乙再次通過上述方式向**公司借款兩次，分別簽訂了8萬元借條和10萬元借條，實到手15.35萬元。同年11月28日，在被害人楊某乙未到場的情況下，陳某甲將上述價值2098400元的房產(chǎn)過戶至王某某（另案處理）名下。被害人楊某乙到**公司溝通房產(chǎn)出售問題均被拒絕，后被迫搬離上述住處。經(jīng)統(tǒng)計，被害人楊某乙被騙93萬余元。

10.2016年9月28日，被害人趙某甲在他人介紹下向**公司借款，由業(yè)務員黃某某（另案處理）介紹業(yè)務，**公司同意放款，通過被告人王某賬戶向趙某甲轉賬6萬元。因放款數(shù)額未能滿足趙某甲需求，**公司便以放款15萬元為誘餌，要求趙某甲將上述6萬元轉回至被告人何周波賬戶。次日，黃某某誘騙趙某甲簽訂15萬元的欠條后，又以公司手續(xù)費為由，誘騙趙某甲簽訂5萬元的借條，后**公司通過王某賬戶放款5.9萬元，要求趙某甲向黃某某賬戶轉回1.37萬元作為手續(xù)費，至此，被害人趙某甲被騙簽訂了20萬元的借條，但實際到手4.53萬元。

2016年10月8日，被害人趙某甲無力還款，黃某某等人又誘騙趙某甲向**公司借款，要求其簽訂7萬元的借條，后**公司通過被告人黃政舉賬戶向趙某甲轉賬7萬元，要求趙某甲向黃某某賬戶轉回0.8萬元，向被告人王某賬戶轉賬2萬元。隨后，被告人王某、黃政舉、黃某某等人采用上述同樣方式，先后十二次誘騙被害人趙某甲繼續(xù)借款，用“以新債還舊債”、收取高額手續(xù)費、簽訂空白借條、辦理房產(chǎn)委托公證、“過戶押”等手段不斷壘高趙某甲的債務金額，并于2017年1月27日將趙某甲名下位于福州市晉安區(qū)**鎮(zhèn)**路**號**公園**#樓**單元的價值2254000元的房產(chǎn)以57萬元的價格過戶至被告人王偉杰名下。經(jīng)統(tǒng)計，**公司通過被告人王某、黃政舉、黃某某等人向被害人趙某甲共計轉賬1449000元，被害人趙某甲向**公司共計轉回901500元，被騙170.65萬元。

其間，被害人趙某甲于2017年3月向福州市晉安區(qū)人民法院提起訴訟，要求撤銷買賣合同，并由被告人王偉杰將上述房產(chǎn)過戶登記回趙某甲名下。2017年10月12日，福州市晉安區(qū)人民法院作出判決，判決趙某甲與王偉杰于2016年12月26日簽訂的《二手房買賣合同》及2017年1月17日簽訂的《福州市不動產(chǎn)（存量房）買賣合同（網(wǎng)簽）》無效，王偉杰應于判決生效十日內將其名下坐落于福州市晉安區(qū)**鎮(zhèn)**路**號**公園**#樓**單元房產(chǎn)權屬閩（2017）福州市不動產(chǎn)權第9005402號返還并協(xié)助更正登記至趙某甲名下。

11.2017年8月29日，被害人楊某丙在他人介紹下到**公司借款，由葉某某（另案處理）介紹業(yè)務，后經(jīng)公司同意借款20萬元，但需支付砍頭息、押金、手續(xù)費等共計2.5萬元。后葉某某誘騙被害人楊某丙簽訂空白的房屋買賣合同、房屋租賃合同、借條等一系列材料，并辦理了房產(chǎn)公證手續(xù)。當日，**公司通過龔某某賬戶向被害人楊某丙轉賬20萬元，并要求楊某丙立即向被告人王某賬戶轉回2.5萬元。

2017年11月，被告人曹平按照公司安排向被害人楊某丙催債，但楊某丙無錢歸還，被告人曹平便以結清款項后立即借款為誘餌，要求楊某丙還款。當月28日，楊某丙通過王某賬戶還款20萬元后，當日**公司又通過龔某某賬戶向楊某丙轉賬20萬元，并要求楊某丙立即向被告人王某賬戶轉回2.5萬元。此后，葉某某在被害人楊某丙未還款的情況，仍于2018年2月至3月間通過上述同樣方式，先后兩次通過龔某某賬戶放款共計25萬元，并要求被害人楊某丙通過王某賬戶轉回共計6.4萬元，進一步壘高被害人楊某丙的借款金額。經(jīng)統(tǒng)計，被害人楊某丙被騙11萬余元。

12.2017年8月，被害人田某某在被告人何周波的介紹下向**公司借款，經(jīng)被告人王某、黃政舉審核后，要求田某某以其名下位于福州市連江縣**鄉(xiāng)**道**號**苑**幢**單元的房產(chǎn)做抵押，辦理了公證手續(xù)，并要求其簽訂空白的借款合同、借條等材料。2017年8月19日、21日，**公司通過被告人王某賬戶向田某某轉賬22萬元，并要求田某某于當日向龔某某賬戶轉回2.46萬元。此后，被告人王某、黃政舉、何周波等人在被害人田某某未還款的情況，仍于2017年9月至12月間通過上述同樣方式，先后六次由龔某某賬戶轉賬共計24.5萬元，并要求田某某向王某賬戶轉回9.97萬元，進一步壘高田某某的借款金額，后田某某正常還款。

2018年1月，被害人田某某再次向**公司借款，被告人何周波以低息放款為誘餌，承諾代田某某償還房貸，誘騙田某某采用“過戶押”的方式將房產(chǎn)過戶至**公司，承諾不會實際占用房產(chǎn)，只要按時還款，一年期滿后便歸還房產(chǎn)，后在被告人何周波、曹平等人誘騙下簽訂了40萬元的借條及房屋過戶手續(xù)。同年1月9日，被告人曹平與田某某結算前期欠款情況，讓田某某簽訂一張75萬元的借條以結清前期債務。2018年1月15日，**公司通過龔某某賬戶轉賬31.6萬元給田某某用于解壓房產(chǎn)。

2018年1月24日，在被害人田某某未到場的情況下，被告人曹平帶被告人王偉杰等人到房產(chǎn)交易中心將田某某名下位于福州市連江縣**鄉(xiāng)**道**苑**1104單元的價值809500元的房產(chǎn)以40萬元的價格過戶至被告人王偉杰名下。王偉杰于2018年2月7日取得產(chǎn)權證后交由**公司保管。后被害人田某某因無錢還款，便提出賣掉上述房產(chǎn)歸還欠款，但被告人曹平等人予以拒絕，表示一年期滿后才能還款，否則要收取高額違約金。經(jīng)統(tǒng)計，被害人田某某被騙52.23萬元。

13.2018年2月13日，被害人肖某某通過微信廣告找到**公司借款，被告人黃政舉和紀某某要求肖某某出示房產(chǎn)證，并以其位于福州市臺江區(qū)**路**花園**#樓**單元、**層**附屬間的房屋有銀行貸款為由，要求其做解押手續(xù)才能借款，誘騙肖某某借款130萬元，簽訂房屋租賃合同、空白借款合同、回購協(xié)議等材料，并由被告人王偉杰、紀某某帶被害人肖某某到房產(chǎn)交易中心將上述房產(chǎn)以130萬元的價格過戶至被告人王偉杰名下，隨后**公司向肖某某轉賬130萬元，并要求肖某某取現(xiàn)9.1萬元作為砍頭息、看點費、手續(xù)費等費用。被害人肖某某于同年3月支付利息32500元。

同年4月，被害人肖某某無力償還欠款，紀某某便誘騙肖某某繼續(xù)向**公司借款，用借款來歸還上筆借款的利息，借此壘高肖某某的借款金額。被害人肖某某便再次向**公司借款10萬元，由被告人曹平進行看點，扣減看點費、利息等費用后，肖某某實際到手3萬余元。被害人肖某某于同年5月支付利息6.5萬元。

同年6月，被害人肖某某無力償還欠款，被告人曹平、紀某某便再次誘騙肖某某繼續(xù)向**公司借款，用借款來歸還上筆借款的利息，借此進一步壘高肖某某的借款金額。被害人肖某某便再次向**公司借款10萬元，扣減看點費、利息等費用后，肖某某實際到手2萬余元。當日，紀某某以登記回購協(xié)議為名，將肖某某持有的回購協(xié)議收回，仍未歸還。

被告人王某、王某某、黃政舉、何周波、曹平、王偉杰于2018年8月3日被公安機關抓獲。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：**公司內查扣的膠水、噴漆照片等；

2.書證：銀行賬戶交易明細、公證書、委托書、收據(jù)、分期還款承諾書、還款協(xié)議、內資企業(yè)登記基本情況表、房產(chǎn)過戶交易信息、審核流程交接表格、判決書、抓獲經(jīng)過、戶籍證明等；

3.證人吳某戊、張某乙、趙某乙、李某乙、鄭某乙、吳某庚等人的證言：

4.被害人吳某甲、謝某乙、趙某甲等人的陳述；

5.被告人王某、王某某、黃政舉、何周波、曹平、王偉杰、邱壇瑞、林杰斌的供述和辯解；

6.鑒定意見：福州市價格認定中心出具的價格認定結論書等；

7.勘驗、檢查、辨認筆錄等：福州市公安局鼓樓分局出具的提取筆錄，相關證人、被害人對被告人及被告人互相之間的辨認等辨認筆錄；

8.電子數(shù)據(jù)：微信聊天記錄等。

（二）尋釁滋事

1.2015年至2016年間，因被害人吳某乙上述欠款無法歸還，被告人王某便安排被告人邱壇瑞、舒某某（另案處理）等人多次私自進入被害人吳某乙家中，通過口頭威脅、更換門鎖等方式逼迫吳某乙還債，被害人吳某乙被迫搬離上述住處，嚴重影響其生活。

2.2015年8月，因被害人張某甲無力歸還上述欠款，被告人王某、王某某便指使被告人邱壇瑞、林杰斌等人到被害人張某甲位于福州市**路**號**城**號**單元的住處，通過張貼催收單、更換門鎖、入住房屋等方式進行催債，并利用前期簽訂的空白房屋租賃合同將被害人張某甲的房產(chǎn)進行出租，嚴重影響他人生活。

3.2015年11月26日，被害人范某某經(jīng)被告人王某某介紹向**公司借款，經(jīng)被告人王某審核后同意放款60萬元，簽訂了空白借款協(xié)議、承諾書、產(chǎn)權人聲明書等，并辦理了房產(chǎn)公證手續(xù)，委托被告人王某為范某某位于福州市倉山區(qū)**鎮(zhèn)**大道**號**園**號樓**單元房產(chǎn)的全權代理人，后**公司在扣減看點費、砍頭息等費用后，通過王某賬戶向被害人范某某轉賬56.4萬元，后范某某向王某還款23.6萬元。

2016年1月起，因被害人范某某無錢還款，被告人王某、王某某等人便指使犯被告人邱壇瑞、林杰斌先后多次到范某某上述住址，通過口頭威脅、賴在家中不走、堵鎖眼、噴漆、占用住處等方式進行討債，嚴重影響了被害人范某某生活。

4.2017年2月24日，被害人張某乙向**公司借款20萬元，**公司在扣除看點費、介紹費等費用后，通過被告人王某賬戶向被害人張某乙轉賬14.1萬元。后因張某乙未償還欠款，被告人王某、黃政舉便安排風控部員工楊某甲（另案處理）等人先后六次到張某乙位于福州市鼓樓區(qū)**路**花園**號樓**單元的住處，通過小區(qū)門口張貼借條、照片、小區(qū)內高音喇叭喊話、噴油漆寫大字等方式進行討債，嚴重影響他人生活。

5.2017年3月至6月，因被害人李某甲無力歸還上述欠款，被告人王某、王某某、邱壇瑞、林杰斌便伙同婁某某（另案處理）等人，多次到李某甲上述住處，通過口頭威脅搬離住處進行清場、將東西搬走、貼催告單、堵鎖眼、噴漆寫大字等手段進行討債，逼迫被害人李某甲及其家人林某丙等人搬離住處，嚴重影響了他人生活。

6.2017年3月至4月，被告人何周波伙同翁某某等人，先后三次到被害人謝某乙位于福州市鼓樓區(qū)**街道**路**號**花園廣場**#**、**單元的住處，通過變更電費繳費主體、口頭威脅搬離住處進行清場、將東西搬走、要求物業(yè)更換業(yè)主登記、帶領多人施壓等“軟暴力”手段進行討債，逼迫被害人謝某乙及其家人吳某戊等人搬離住處，嚴重影響了他人生活。

7.2017年2月24日，因被害人趙某甲未償還上述欠款，被告人王某、黃政舉便指使被告人邱壇瑞、李某乙（另案處理）等人向趙某甲催債，于當日15時許將趙某甲及其父親趙某乙?guī)е粮Ｖ菔信_江區(qū)**號**樓，直至當晚19時許才讓二人離開。

2017年4月至7月，被告人曹平在被告人王某、黃政舉的指使下，先后五次到被害人趙某甲位于福州市晉安區(qū)**鎮(zhèn)**路**號**公園**#樓**單元的住處，通過小區(qū)內大聲喧嘩、口頭威脅、更換門鎖、要求物業(yè)更換業(yè)主登記、拆除電表、水表等手段進行討債，逼迫被害人趙某甲及其家人趙某乙等人搬離住處，嚴重影響了他人生活。

8.2018年6月，因被害人田某某未償還上述欠款，被告人黃政舉便指使被告人曹平向田某某催債，逼迫其搬離上述住處，并更換房屋門鎖，嚴重影響了他人生活。

被告人邱壇瑞于2018年7月28日被公安機關抓獲；被告人林杰斌于2018年8月3日被公安機關抓獲。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：扣押的作案工具噴漆罐、膠水照片等；

2.書證：內資企業(yè)登記基本情況表、銀行賬戶交易明細、福州市公安局鼓樓分局出具的扣押清單、抓獲經(jīng)過、戶籍證明等；

3.證人趙某乙、林某丙、李某乙、吳某戊等人的證言：

4.被害人謝某乙、田某某、吳某乙等人的陳述；

5.被告人王某、王某某、黃政舉、曹平、邱壇瑞、何周波、林杰斌的供述和辯解；

6.勘驗、檢查、辨認筆錄等：福州市公安局鼓樓分局出具的提取筆錄，相關證人、被害人對被告人及被告人互相之間的辨認等辨認筆錄；

7.電子數(shù)據(jù)：微信聊天記錄等。

（三）掩飾、隱瞞犯罪所得

1.2016年4月28日，被告人王某、王某某等人在未征得被害人李某甲同意的情況下，私自將李某甲在中國**銀行股份有限公司**支行的14萬余元貸款還清，并將李某甲位于福州市連江縣**鎮(zhèn)**路**號**區(qū)**號樓**層**單元的價值582900元的房產(chǎn)過戶至被告人王某某名下。2017年3月，被告人黃政舉明知上述房產(chǎn)系犯罪所得的情況下，仍然代被告人王某某將上述房產(chǎn)轉移登記至陳某甲名下。

2.2016年11月29日，被告人王某、黃政舉等人在未征得被害人謝某乙同意的情況下，私自將謝某乙在福州市**銀行**支行的133萬余元貸款還清，并將謝某乙位于福州市鼓樓區(qū)**街道**路**號*8花園廣場**#**、**單元的價值3271400元的房產(chǎn)以67萬元的價格過戶至被告人王偉杰名下，產(chǎn)權證由**公司保管。2017年1月17日，被告人何周波明知上述房產(chǎn)系犯罪所得的情況下，仍然將謝某乙位于福州市鼓樓區(qū)**街道**路**號**花園廣場**#**單元的價值1600633元的房產(chǎn)過戶至自己名下。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：銀行賬戶交易明細、公證書、委托書、收據(jù)、分期還款承諾書、還款協(xié)議、內資企業(yè)登記基本情況表、房產(chǎn)過戶交易信息、審核流程交接表格、抓獲經(jīng)過、戶籍證明等；

2.證人吳某戊、翁某某等人的證言：

3.被害人李某甲、謝某乙的陳述；

4.被告人黃政舉、何周波、王某、王某某、王偉杰等人的供述和辯解；

5.鑒定意見：福州市價格認定中心出具的價格認定結論書等。

（四）幫助毀滅證據(jù)

2018年8月1日，被告人黃政舉到**公司，將公司員工陳某乙存放于公司電腦中的客戶資料全部拷走，并將陳某乙電腦中的客戶資料刪除。次日，被告人黃政舉指使被告人曹平將公司保險柜中的客戶資料拿走銷毀，導致本案中大量被害人被誘騙簽訂的借條、房屋買賣合同、房屋租賃合同等空白協(xié)議無法調取。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.證人陳某乙的證言：

2.被告人黃政舉、曹平的供述和辯解。

另查明，被告人何周波還有以下詐騙行為：

2018年4月，被害人劉某某在他人介紹下向被告人何周波借款10萬元，被告人何周波以被害人劉某某位于福州市鼓樓區(qū)**路**號**花園**區(qū)**座**單元的房產(chǎn)證、土地證、戶口本作為抵押，并收取手續(xù)費、中介費等共計2萬元，被害人劉某某實際收到8萬元。此后，被告人何周波在明知被害人劉某某無錢歸還的情況下，又多次采用上述同樣方式誘騙被害人劉某某借款，壘高劉某某的債務金額至70萬余元，被害人劉某某實際收到56萬余元。其間，被告人何周波誘騙劉某某將上述房產(chǎn)進行房屋買賣委托公證，但劉某某未答應。經(jīng)統(tǒng)計，被害人劉某某被騙13萬余元。

????認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：銀行賬戶交易明細、借款協(xié)議、借款及還款承諾書、借條及收據(jù)、抓獲經(jīng)過、戶籍證明等；

2.證人章某某的證言：

3.被害人劉某某的陳述；

4.被告人何周波的供述和辯解。

本院認為，被告人王某、王某某伙同他人以非法占有為目的，采取虛構事實、隱瞞真相的手段騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，且糾集他人多次實施恐嚇他人行為，嚴重破壞社會秩序，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百九十三條、第二十五條第一款、第六十九條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，均應當以詐騙罪、尋釁滋事罪追究其刑事責任，并實行數(shù)罪并罰，其中被告人王某參與的詐騙數(shù)額為人民幣800萬余元，被告人王某某參與的詐騙數(shù)額為人民幣223萬余元。被告人黃政舉伙同他人以非法占有為目的，采取虛構事實、隱瞞真相的手段騙取他人財物，價值人民幣501萬余元，數(shù)額特別巨大，且糾集他人多次實施恐嚇他人行為，嚴重破壞社會秩序，明知是犯罪所得的房產(chǎn)而予以轉移，價值人民幣58.29萬元，情節(jié)嚴重，且?guī)椭斒氯藲缱C據(jù)，情節(jié)嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百九十三條、第三百一十二條、第三百零七條第二款、第二十五條第一款、第六十九條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪、尋釁滋事罪、掩飾、隱瞞犯罪所得罪、幫助毀滅證據(jù)罪追究其刑事責任，并實行數(shù)罪并罰。被告人何周波伙同他人以非法占有為目的，采取虛構事實、隱瞞真相的手段騙取他人財物，價值人民幣65萬余元，數(shù)額特別巨大，且糾集他人多次實施恐嚇他人行為，情節(jié)惡劣，嚴重影響他人生活，明知是犯罪所得的房產(chǎn)而予以轉移，價值人民幣160萬余元，情節(jié)嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百九十三條、第三百一十二條、第二十五條第一款、第六十九條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪、尋釁滋事罪、掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責任，并實行數(shù)罪并罰。被告人曹平伙同他人以非法占有為目的，采取虛構事實、隱瞞真相的手段騙取他人財物，價值人民幣52.23萬元，數(shù)額特別巨大，且糾集他人多次實施恐嚇他人行為，情節(jié)惡劣，嚴重影響他人生活，幫助當事人毀滅證據(jù)，情節(jié)嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百九十三條、第三百零七條第二款、第二十五條第一款、第六十九條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪、尋釁滋事罪、幫助毀滅證據(jù)罪追究其刑事責任，并實行數(shù)罪并罰。被告人王偉杰伙同他人以非法占有為目的，采取虛構事實、隱瞞真相的手段騙取他人財物，價值人民幣633萬余元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人邱壇瑞、林杰斌糾集他人多次實施恐嚇他人行為，嚴重破壞社會秩序，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百九十三條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，均應當以尋釁滋事罪追究其刑事責任。被告人王某、王某某、黃政舉作為組織、領導犯罪集團的首要分子，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條之規(guī)定，是主犯，應當對其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。被告人曹平、王偉杰、何周波在詐騙共同犯罪中起幫助作用，且能從中獲得的實際利益相對犯罪金額較少，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，是從犯，應當減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福州市鼓樓區(qū)人民法院

檢察員：吳俊敏

檢察員：鄭??軍

2019年4月2日

附：

1.被告人王某、王某某、黃政舉、何周波、曹平、王偉杰、邱壇瑞、林杰斌現(xiàn)均羈押于福州市第一看守所。

2.案卷材料和證據(jù)肆拾叁冊。

3.證人、鑒定人名單。

主要法律條文：

1、《中華人民共和國刑法》第二百六十六條

詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

2、《中華人民共和國刑法》第二百九十三條

有下列尋釁滋事行為之一，破壞社會秩序的，處五年以下有期徒刑、拘役或者管制：

（一）隨意毆打他人，情節(jié)惡劣的；

（二）追逐、攔截、辱罵、恐嚇他人，情節(jié)惡劣的；

（三）強拿硬要或者任意損毀、占用公私財物，情節(jié)嚴重的；

（四）在公共場所起哄鬧事，造成公共場所秩序嚴重混亂的。

糾集他人多次實施前款行為，嚴重破壞社會秩序的，處五年以上十年以下有期徒刑，可以并處罰金。

3.《中華人民共和國刑法》第三百一十二條

明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

4、《中華人民共和國刑法》第三百零七條第二款

幫助當事人毀滅、偽造證據(jù)，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役。

5、《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款

共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

6、《中華人民共和國刑法》第二十六條

組織、領導犯罪集團進行犯罪活動的或者在共同犯罪中起主要作用的,是主犯。

三人以上為共同實施犯罪而組成的較為固定的犯罪組織,是犯罪集團。

對組織、領導犯罪集團的首要分子,按照集團所犯的全部罪行處罰。

對于第三款規(guī)定以外的主犯,應當按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

7、《中華人民共和國刑法》第二十七條

在共同犯罪中起次要或者輔助作用的,是從犯。

對于從犯,應當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

8、《中華人民共和國刑法》第六十九條

判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無期徒刑的以外，應當在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。

數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

9、《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條

人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。