泉州市鯉城區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

泉鯉檢二部刑訴〔2020〕84號(hào)

被告人王某某，男，1990年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3505021990********，漢族，小學(xué)文化，出生地福建省仙游縣，戶籍所在地福建省泉州市鯉城區(qū)**巷**號(hào),現(xiàn)住福建省泉州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)**幢**室。因犯詐騙罪、盜竊罪，于2012年5月21日被泉州市鯉城區(qū)人民法院判處有期徒刑五年六個(gè)月，至2017年3月29日刑滿釋放。因涉嫌詐騙罪，于2020年1月8日被泉州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局刑事拘留。因涉嫌信用卡詐騙罪于同年2月10日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由泉州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由泉州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌信用卡詐騙罪、詐騙罪，于2020年4月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師、被害人的意見(jiàn)。被告人王某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年10月，被告人王某某得知被害人謝某某欲申請(qǐng)貸款，便以通過(guò)在網(wǎng)絡(luò)刷流水幫其貸款為由，在泉州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)**路****小區(qū)內(nèi)**便利店騙取被害人謝某某信任，而將手機(jī)、銀行卡交由其使用。被告人王某某持被害人謝某某的身份證購(gòu)買(mǎi)其名下的手機(jī)卡一張（177*****506），并以該號(hào)碼開(kāi)通微信賬戶（微信昵稱“****”、微信號(hào)******）、支付寶賬戶（10********@qq.com），將謝某某中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號(hào)62305206800********）、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行卡（卡號(hào)62179939000********）等分別綁定上述微信、支付寶賬戶。被告人王某某于2019年10月7日至24日間，先后在分期樂(lè)APP、馬上消費(fèi)金融公司、人人貸商務(wù)廈門(mén)（北京）有限公司、河南中原消費(fèi)金融有限公司、民生銀行APP、招商銀行APP申請(qǐng)貸款及辦理現(xiàn)金分期，待款項(xiàng)匯入被害人名下、指定的收款賬戶后，采用掃碼支付、提現(xiàn)至銀行卡綁定的微信、支付寶賬戶等方式騙走共計(jì)人民幣335967元。具體事實(shí)分述如下：

1.2019年10月7日，被告人王某某以被害人謝某某的名義在分期樂(lè)APP“樂(lè)花卡”貸款人民幣5400元。該款項(xiàng)發(fā)放至微眾銀行南京銀行卡后，被告人王某某通過(guò)上述謝某某名下的微信賬戶提現(xiàn)至中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行卡（卡號(hào)62179939000********），又利用上述謝某某名下的支付寶賬戶將款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬至自己支付寶賬戶內(nèi)。

2.2019年10月9日至12日，被告人王某某以被害人謝某某的名義在馬上消費(fèi)金融公司“安逸花”貸款人民幣5499元。該款項(xiàng)發(fā)放至中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號(hào)62305206800********）后，被告人王某某通過(guò)上述謝某某名下的支付寶賬戶轉(zhuǎn)賬至自己支付寶賬戶內(nèi)。

3.2019年10月9日，被告人王某某以被害人謝某某的名義在人人貸商務(wù)廈門(mén)（北京）有限公司“好分期”貸款人民幣3800元。該款項(xiàng)發(fā)放至中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號(hào)62305206800********）后，被告人王某某通過(guò)上述謝某某名下的支付寶賬戶轉(zhuǎn)賬至自己支付寶賬戶內(nèi)。

4.2019年10月11日，被告人王某某以被害人謝某某的名義在河南中原消費(fèi)金融有限公司貸款人民幣11600元。該款項(xiàng)發(fā)放至中國(guó)銀行卡（卡號(hào)62178564000********）后，被告人王某某通過(guò)上述謝某某名下的支付寶賬戶轉(zhuǎn)賬至自己支付寶賬戶內(nèi)，同年11月11日歸還人民幣832元。

5.2019年10月17日，被告人王某某以被害人謝某某的名義在民生銀行APP上辦理信用卡現(xiàn)金分期人民幣30000元。該款項(xiàng)發(fā)放至中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號(hào)62305206800********）后，被告人王某某通過(guò)上述謝某某名下的支付寶賬戶轉(zhuǎn)賬至自己支付寶賬戶內(nèi)。

6.2019年10月21日，被告人王某某登錄被害人謝某某招商銀行APP賬戶，采用掃碼支付的方式向被告人王某某注冊(cè)的支付寶（泉州市盛世華生網(wǎng)絡(luò)有限公司）消費(fèi)人民幣5500元。

7.2019年10月24日，被告人王某某以鄭某某（系被害人謝某某的妻子）的名義在民生銀行APP上辦理信用卡現(xiàn)金分期人民幣275000元。該款項(xiàng)發(fā)放至中國(guó)銀行卡（卡號(hào)62178564000********）后，被告人王某某騙得該卡密碼并使用POS機(jī)刷走卡內(nèi)人民幣275000元。

被告人王某某于2020年1月8日在浙江省嘉興市南湖區(qū)中山路怡萊酒店被公安機(jī)關(guān)抓獲，其到案后自愿如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：戶籍證明、人員基本信息、違法犯罪信息查詢情況說(shuō)明、省內(nèi)嫌疑人身份證明、刑事判決書(shū)、刑事裁定書(shū)、釋放證明書(shū)、身份證、結(jié)婚證復(fù)印件、抓獲經(jīng)過(guò)、扣押決定書(shū)、扣押筆錄、扣押清單、入庫(kù)清單及照片、微信截圖、銀行卡交易明細(xì)、賬戶對(duì)賬單、微信支付交易明細(xì)、支付寶收支明細(xì)、現(xiàn)場(chǎng)筆錄、現(xiàn)場(chǎng)檢測(cè)報(bào)告書(shū)等。

2.被害人陳述：被害人謝某某的陳述。

3.被告人供述和辯解：被告人王某某的供述和辯解。

4.辨認(rèn)筆錄：被告人王某某辨認(rèn)作案地點(diǎn)、被害人謝某某辨認(rèn)被告人王某某及被騙地點(diǎn)等筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某某以非法占有為目的，違反信用卡管理規(guī)定，冒用他人信用卡進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（三）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。被告人王某某曾因犯詐騙罪、盜竊罪被判處有期徒刑以上刑罰，在刑罰執(zhí)行完畢后五年以內(nèi)故意再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十五條第一款的規(guī)定，系累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰。被告人王某某歸案后能如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

泉州市鯉城區(qū)人民法院

檢察官：吳蔚

2020年5月9日

附：

1.被告人王某某現(xiàn)羈押于泉州市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)二冊(cè)。

3.起訴書(shū)副本八份。

4.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)一份。

5.適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)一份。

6.量刑建議書(shū)四份。